¿Qué es PAX Gold y cómo funciona?

¿Qué es PAX Gold?

PAX Gold es una moneda digital híbrida que conecta la inversión tradicional en oro con la innovación de las criptomonedas. Ofrece la seguridad y estabilidad del oro físico junto con la flexibilidad y accesibilidad de los activos digitales. Cada token PAXG está respaldado por una onza troy de lingotes London Good Delivery, resguardados en bóvedas seguras gestionadas por custodios profesionales en Londres.

En los últimos años, activos digitales como los tokens no fungibles y las criptomonedas han experimentado una fuerte demanda. Sin embargo, materias primas físicas como el oro continúan siendo una reserva de valor muy solicitada. La capitalización global del mercado de criptomonedas superó los 2 billones de dólares recientemente, lo que lleva a los inversores a preguntarse si conviene invertir en criptomonedas o en oro.

El oro ha sido un activo valioso y medio de intercambio durante milenios. Aunque existen monedas digitales descentralizadas, el oro sigue siendo una referencia fiable como reserva de valor. Para los inversores minoristas, poseer oro físico suele ser complejo y poco accesible por los requisitos de almacenamiento, el coste elevado y la baja liquidez. PAX Gold busca democratizar la propiedad del oro permitiendo comprar, vender y operar oro tan fácilmente como cualquier otra criptomoneda.

PAX Gold ha logrado combinar la tecnología de las criptomonedas con activos de oro tangibles, atrayendo a inversores acostumbrados tanto a opciones tradicionales como modernas. Esta innovación resuelve los retos actuales del mercado del oro, como los altos costes, las dificultades de almacenamiento y la escasa liquidez.

¿Quién creó PAX Gold?

PAX Gold fue desarrollado por Paxos Trust Company, una empresa financiera y tecnológica de Nueva York especializada en blockchain. Fue fundada en 2012 por Charles Cascarilla y Richard Teo, ambos con experiencia como analistas en instituciones financieras relevantes. Cascarilla trabajó en Goldman Sachs y Teo en Cedar Hill Capital Partners.

PAX Gold no es el único proyecto cripto que opera Paxos. Además de PAX Gold, la compañía lanzó PAX Dollar, una stablecoin respaldada por USD que aporta estabilidad al mercado cripto. Paxos recibe el apoyo de inversores institucionales de peso y ha recaudado más de 500 millones de dólares de fondos de entidades como OakHC/FT, Mithril Partners y PayPal Ventures. Este respaldo financiero demuestra la confianza del sector en la visión y tecnología de Paxos.

¿Cómo funciona PAXG?

Los tokens PAX Gold se basan en la blockchain de Ethereum, lo que permite su portabilidad entre billeteras, exchanges, plataformas DeFi y aplicaciones basadas en Ethereum. El token adopta el estándar ERC-20, asegurando plena compatibilidad con el ecosistema Ethereum e integración sencilla con protocolos DeFi.

PAX Gold permite intercambiar, hacer staking o canjear los tokens por lingotes de oro de alta calidad, certificados por la London Bullion Market Association y almacenados en bóvedas seguras en todo el mundo. Cada PAXG representa una onza troy de oro físico, manteniendo una equivalencia 1:1 entre el token digital y el activo físico.

Aunque PAX Gold aplica medidas de seguridad avanzadas y mantiene reservas de oro de gran calidad, no cobra tarifas de custodia ni almacenamiento. Los usuarios solo pagan una tarifa mínima de transacción del 0,02 % al comprar o vender tokens en la blockchain. Este modelo de tarifas hace que PAXG sea mucho más rentable que la tenencia tradicional de oro, que conlleva costes de almacenamiento, seguro y mantenimiento.

El proceso de tokenización permite que cada PAXG se asocie a lingotes de oro específicos mediante números de serie únicos, dando transparencia para que los titulares puedan verificar la autenticidad y existencia de sus activos en cualquier momento.

¿Es seguro PAX Gold?

PAX Gold cumple los estándares de certificación del oro y opera con gran fiabilidad y transparencia. Tanto PAX Gold como su matriz, Paxos Trust, están reguladas por el Departamento de Servicios Financieros de Nueva York (NYDFS), uno de los organismos regulatorios más exigentes del mundo. Esta supervisión añade una protección adicional y refuerza la confianza de los inversores.

PAX Gold mantiene los activos de los clientes separados de los propios de la empresa, protegiendo a los usuarios en caso de quiebra o problemas financieros. Esta segregación es una diferencia clave respecto a muchos otros proyectos cripto.

PAXG se somete a auditorías mensuales por parte de firmas independientes para asegurar que las reservas de oro respaldan la oferta de tokens en circulación. Los resultados se publican en el sitio web oficial de Paxos, ofreciendo verificación transparente de los activos. Esta auditoría periódica refuerza la confianza y la integridad del respaldo 1:1.

Los desarrolladores de PAXG también auditan regularmente los contratos inteligentes para identificar posibles vulnerabilidades o fallos. Estas medidas de seguridad ayudan a proteger frente a ataques, exploits y riesgos que puedan afectar los fondos de los usuarios.

¿Es PAX Gold oro real?

PAX Gold es oro tokenizado que funciona en la blockchain. La tokenización implica convertir activos físicos e intangibles en tokens cripto. Cada PAXG representa oro real custodiado por Paxos Trust Company, concretamente lingotes London Good Delivery de 400 onzas.

El oro es una excelente reserva de valor, ya que conserva su precio a lo largo del tiempo y se emplea habitualmente como cobertura frente a la inflación. Cuando el dólar estadounidense se devalúa por la inflación, el oro suele subir de precio en dólares, y viceversa. Esta relación inversa lo convierte en una opción preferida para preservar el patrimonio ante la inflación.

Cada PAXG tiene un número de serie vinculado a lingotes concretos. Los titulares pueden consultar el número de serie, valor y características del oro físico introduciendo la dirección de su billetera Ethereum en la herramienta de consulta de PAXG. Gracias a esta transparencia, los inversores pueden verificar su propiedad en cualquier momento.

Los inversores pueden convertir PAXG en moneda fiduciaria, otras criptomonedas o lingotes de oro asignados/no asignados al precio de mercado actual. Esta flexibilidad ofrece varias estrategias de salida y facilita el acceso al valor invertido según las necesidades de cada usuario.

¿Cuál es la diferencia entre PAXG y los ETF de oro?

La diferencia principal entre los ETF de oro y PAX Gold reside en la naturaleza de la propiedad. Los ETF compran contratos que replican el precio del oro, pero los usuarios no poseen el activo directamente. El titular de un ETF es parte en un acuerdo que le asigna una porción determinada de oro agrupado.

PAXG, sin embargo, representa propiedad digital directa de oro físico. Cada token está vinculado a lingotes reales en bóvedas de Londres y equivale a una onza troy de oro identificable. Esta propiedad directa aporta ventajas frente a los ETF tradicionales.

Los ETF de oro solo ofrecen exposición al precio, no la propiedad real. Cuando se produce contango en los mercados de futuros, el valor de los contratos ETF puede ser inferior al que recibiría el inversor si poseyera el oro físico. Esta distorsión puede hacer que los ETF rindan por debajo del precio spot.

PAXG actúa como representación digital de oro tangible. Sus operaciones no requieren los plazos de liquidación de los lingotes físicos. Al gestionarse como token ERC-20 en Ethereum, los movimientos de PAXG se liquidan de forma rápida y continua, asegurando una liquidez superior respecto a la inversión tradicional en oro.

PAX Gold es una opción ideal para inversores tradicionales y modernos que buscan seguir tendencias sin renunciar a sus objetivos financieros. Al invertir en tokens respaldados por oro físico, pueden acceder a recursos físicos y digitales en una sola operación, aprovechando lo mejor de cada clase de activos.

¿Cómo genera ingresos PAX Gold?

PAX Gold obtiene ingresos mediante dos vías principales: una pequeña prima en la compra de oro y tarifas de tokenización. Al comprar, la tarifa de tokenización varía según el volumen adquirido: es del 1 % para compras de una onza o menos y baja para cantidades mayores. Esta estructura favorece a los inversores institucionales y de alto patrimonio que realizan grandes operaciones.

Paxos no aplica tarifas de custodia, lo que supone una clara ventaja frente al oro tradicional. Sin embargo, cobra una tarifa de transacción del 0,02 % cada vez que los clientes compran o venden tokens en la blockchain. Este coste mínimo convierte a PAXG en una de las formas más económicas de invertir en oro, especialmente para quienes mantienen sus posiciones a largo plazo.

¿Se puede hacer staking con PAXG?

Los inversores pueden generar intereses con PAXG depositando sus tokens en custodios que ofrecen servicios de rentabilidad. Las tasas de interés varían según la plataforma de préstamos y las condiciones de mercado. Algunas plataformas de finanzas descentralizadas permiten a los titulares de PAXG obtener rendimientos proporcionando liquidez o participando en protocolos de préstamo.

El staking de PAXG permite ganar intereses manteniendo exposición a la evolución del precio del oro. Sin embargo, suele requerir bloquear los tokens durante un tiempo determinado, lo que puede limitar la liquidez. Es recomendable que el inversor valore el equilibrio entre rentabilidad y flexibilidad antes de decidirse por el staking de PAXG.

¿Cómo comprar PAXG?

Los tokens PAXG se pueden comprar en numerosos exchanges y plataformas de trading. El proceso general para adquirir PAXG implica varios pasos estándar comunes a la mayoría de plataformas:

1. Descarga una billetera de autocustodia compatible con PAXG, como billeteras hardware o software aptas para tokens ERC-20
2. Guarda tu frase de recuperación en un lugar seguro; es imprescindible para recuperar la billetera si lo necesitas
3. Infórmate y prepárate para las tarifas de la red Ethereum, que varían según la congestión
4. Compra y transfiere Ether a la billetera de autocustodia para poder adquirir PAXG
5. Utiliza un exchange descentralizado o plataforma de trading para intercambiar ETH por tokens PAX Gold

Es fundamental que el inversor investigue bien las plataformas disponibles y compare tarifas, seguridad y experiencia de usuario antes de elegir dónde comprar PAXG. Además, debe asegurarse de que las plataformas sean fiables y estén reguladas para proteger sus fondos.

El futuro de los tokens respaldados por activos

Los tokens respaldados por activos son representaciones digitales de activos físicos que pueden canjearse por el activo subyacente. Entre ellos figuran oro, petróleo, bienes raíces, acciones, materias primas agrícolas y otros bienes valiosos. La tokenización de activos reales es una de las aplicaciones más prometedoras de la tecnología blockchain.

Estos tokens están democratizando mercados tradicionalmente inaccesibles y costosos al posibilitar transacciones sin intermediarios. Así, se garantiza seguridad y transparencia en las relaciones comerciales, transformando la manera de hacer negocios y la percepción de la propiedad y la creación de riqueza.

Los tokens respaldados por activos pueden mitigar los problemas derivados de monedas devaluadas o infladas y mercados bursátiles impredecibles. Aportan nuevas alternativas financieras que combinan la liquidez digital con el valor real de los activos. Sus aplicaciones son muy variadas y ya existen numerosos casos de uso en múltiples sectores.

El futuro de la tokenización de activos está limitado solo por la creatividad. Con nuevos casos de uso que surgen constantemente, resulta emocionante vislumbrar las posibilidades que estos tokens pueden ofrecer a personas y empresas en todo el mundo. A medida que blockchain evoluciona y la regulación se clarifica, tokens como PAX Gold ganarán peso en los mercados financieros internacionales.

La tokenización puede desbloquear billones de dólares en activos previamente ilíquidos, haciéndolos accesibles para más inversores. Esta democratización de la inversión puede mejorar la asignación de capital, reducir los costes de transacción e incrementar la inclusión financiera para quienes antes no podían acceder a ciertos activos.

Con el desarrollo del ecosistema, veremos avances en propiedad fraccionada, cumplimiento automatizado, liquidación instantánea y activos programables. Estas innovaciones reforzarán el atractivo de los tokens respaldados por activos y consolidarán su relevancia en el sistema financiero del futuro.

Preguntas frecuentes

¿Qué es PAX Gold (PAXG) y en qué se diferencia de la inversión tradicional en oro?

PAX Gold (PAXG) es un token ERC-20 respaldado por oro físico guardado en bóvedas de Londres. Frente al oro tradicional, PAXG permite invertir con menor coste, realizar transacciones instantáneas en la blockchain y evita las tarifas de almacenamiento. Cada token representa una onza troy de oro con número de serie único, facilitando la propiedad fraccionada y el trading digital sin barreras.

¿Cómo comprar y mantener PAX Gold? ¿Qué billetera o exchange necesito?

Compra PAX Gold en exchanges descentralizados usando una billetera compatible como MetaMask o Trust Wallet. Guarda tus tokens en billeteras seguras (hot o cold). Cumple con la normativa local y utiliza plataformas de confianza para trading y custodia.

¿El oro detrás de PAX Gold es real? ¿Cómo verificar su autenticidad y seguridad?

Sí, PAX Gold está respaldado por oro físico real en bóvedas reguladas. Su autenticidad y seguridad se garantizan mediante auditorías independientes y la verificación transparente en blockchain, que permite comprobar los activos en la cadena.

¿Cuáles son las tarifas de almacenamiento de PAX Gold? ¿Cómo se comparan los costes de tenencia con el oro tradicional?

PAX Gold no aplica tarifas de almacenamiento, lo que lo hace mucho más económico que el oro tradicional. Puedes invertir desde solo 20 $, eliminando barreras de entrada y reduciendo los costes respecto al almacenamiento físico.

¿Se puede canjear PAX Gold por oro físico? ¿Cómo es el proceso de redención?

Sí, puedes canjear PAX Gold por oro físico a través del proceso oficial de Paxos Trust Company. Debes realizar la solicitud, superar la verificación de identidad y organizar la entrega o el almacenamiento. Se aplican mínimos y tarifas de redención.

¿Dónde se puede operar PAX Gold? ¿Cómo es su liquidez?

PAX Gold (PAXG) está disponible en los principales exchanges de criptomonedas y cuenta con excelente liquidez. Se opera 24/7, sin horarios de mercado convencionales, lo que permite transacciones globales y alto volumen de trading en todo momento.

¿Cuáles son los riesgos de operar con PAX Gold? ¿El contrato inteligente es seguro?

PAX Gold implica riesgos técnicos, ya que los contratos inteligentes pueden presentar vulnerabilidades no identificadas pese a las auditorías. Existe una mínima posibilidad de explotación por parte de hackers, un riesgo común en todos los productos DeFi.