Mujer de Florida sale $21K después de entrar en un acuerdo de inversión con un hombre “confiable”. Cómo detectar signos de fraude financiero

CBS News Miami

Will Kenton

Mar, 17 de febrero de 2026 a las 11:00 PM GMT+9 5 min de lectura

Como dice el refrán, si suena demasiado bueno para ser verdad, probablemente lo sea.

La residente de Florida Jessica Gipson pasó sus 20s ahorrando dinero para poder invertir en bienes raíces. Luego conoció a un hombre a través de conexiones mutuas que dijo estar trabajando en un gran acuerdo de comercio y parecía que era el momento adecuado. (1)

“Se sentía muy confiable,” le dijo a CBS News Miami. “Habíamos pasado tiempo juntos. No es como si hubiera conocido a alguien y solo nos basáramos en un impulso.”

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El hombre, identificado como Alex Lee Moore, le mostró un contrato de una página que indicaba que si invertía $25,000 con él, obtendría un retorno diez veces mayor de $250,000 el 17 de enero de 2025 — además de 40 controles de rendimiento semanales de seguimiento.

Gipson dijo que solo tenía $21,000 en ahorros para invertir, pero él dijo que eso estaba bien. Ella firmó el contrato. Y esa fue la última vez que vio sus $21,000 invertidos — o cualquier dinero de Moore.

Gipson le dijo a CBS News Miami que cuando empezó a contactarlo en enero pasado, él fue evasivo.

“Hay diferentes excusas como ‘El dinero está en espera’, o ‘El acuerdo no se concretó’ o ‘La persona que debía pagar en el acuerdo no cumplió’,” dijo.

Envió a Moore una carta de retiro y cartas de demanda (una escrita por su abogado) sin éxito, luego presentó un informe policial.

La policía le dijo a Moore que era un asunto civil. Ella presentó una demanda en la Corte de Circuito de Florida en agosto pasado, pero el caso no se resolvió en la corte (2).

En desesperación, contactó a CBS News Miami. Cuando el medio se puso en contacto con Moore, él les dijo que no publicaran la historia. Él aún no ha devuelto el dinero a Gipson.

Ella dijo a CBS News que ha sido una lección difícil y admite que fue un acuerdo demasiado bueno para ser verdad.

No solo es complicado para las víctimas de estafas de inversión buscar justicia, también lo es para los fiscales.

Aquí te explicamos por qué, y cómo protegerte.

El fraude financiero es difícil de enjuiciar

Las estafas de inversión son una parte enorme del panorama financiero moderno.

La Comisión Federal de Comercio informa que los consumidores perdieron $4.6 mil millones en estafas de inversión en 2023. Para 2024, esa cifra aumentó a $5.7 mil millones, con una pérdida media de más de $9,000 para las víctimas (3).

Lamentablemente, enjuiciar a los estafadores en tribunales civiles es notoriamente difícil. Los fiscales federales presentaron cargos en solo el 24% de las remisiones de delitos de cuello blanco en 2025 (4).

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El nivel de prueba requerido para condenar a alguien por fraude financiero es relativamente alto. Requiere evidencia clara y convincente.

El demandante debe demostrar que es altamente probable que el acusado haya hecho una declaración material falsa intencionadamente y en la que el demandante confió justificadamente, resultando en una pérdida real.

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Diligencia debida y el camino hacia la recuperación

El abogado de derecho contractual Raul Gastesi le dijo a CBS News Miami que cualquiera que considere hacer una inversión debe hacer su diligencia primero, examinando:

declaraciones de impuestos

depósitos bancarios

estados de ganancias y pérdidas

También puede querer revisar cualquier otra información de fondo disponible, como cobertura mediática o comunicados de prensa.

La diligencia debida también incluye contactar a un contador y abogado independientes para asegurarse de que el negocio sea viable y transparente.

Gipson no cuestionó los retornos excesivos que Moore ofrecía, pero como la mayoría de los materiales de inversión te dirán, los retornos proyectados no son garantizados.

Sus defensas pudieron estar bajas cuando hablaba con Moore porque lo conoció a través de conexiones mutuas.

Pero en fraude por afinidad, los estafadores aprovechan conexiones personales para evitar el escepticismo natural de la víctima.

Por eso, también es recomendable hacer una verificación de antecedentes de la persona que te pide invertir con ella.

La Comisión de Bolsa y Valores y sitios como Investor.gov ofrecen recursos para verificar el registro de profesionales de inversión.

Si ya transferiste dinero en un acuerdo sospechoso, el tiempo es esencial.

Contacta a tu banco o proveedor de pagos inmediatamente para ver si la transacción puede detenerse o revertirse.

Reporta el asunto a la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) o a los reguladores estatales si está involucrado un profesional financiero.

Contacta a la policía

Contacta a la Comisión de Bolsa y Valores, al FBI y a la Comisión Federal de Comercio para ayudarlos a rastrear patrones de fraude y apoyar esfuerzos de aplicación más amplios.

Incluso cuando existe un acuerdo firmado, la presencia de fraude puede trasladar el asunto al ámbito criminal, haciendo vital la documentación oficial del incidente para el éxito de un caso.

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Fuentes del artículo

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CBS News Miami (1); Law.com (2); Comisión Federal de Comercio (3); Cleary Gottlieb (4)

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