¡Las estafas en línea a nivel mundial generan 442 mil millones de dólares al año!
Expertos señalan a Tether y Telegram como facilitadores del crimen

Las empresas de análisis indican que las estafas en línea a nivel mundial causaron pérdidas de 442 mil millones de dólares el año pasado, los grupos criminales utilizan Telegram como mercado clandestino y lavan dinero a través de Tether, formando una crisis transnacional de derechos humanos y seguridad pública.

La escala de las estafas en línea continúa expandiéndose

La compañía de análisis blockchain Elliptic, el científico jefe Tom Robinson, publicó recientemente un artículo en el think tank británico Royal United Services Institute, llamando a las autoridades regulatorias globales a fortalecer la supervisión de las stablecoins y plataformas de comunicación. Señala que, para 2025, las pérdidas globales por estafas en línea alcanzarán los 442 mil millones de dólares, y que la escala general ya se ha descontrolado.

Robinson también mencionó que en el sudeste asiático hay aproximadamente 300,000 trabajadores traficados, obligados a permanecer en zonas de estafa, sufriendo violencia, abusos sexuales y amenazas de muerte a largo plazo, y forzados a realizar fraudes en línea. Este tipo de crimen ha evolucionado de un simple problema financiero a una crisis transnacional de derechos humanos y seguridad pública.

Él opina que, actualmente, muchas organizaciones de estafadores pueden expandirse rápidamente, debido a que las plataformas de comunicación y las stablecoins proporcionan infraestructura que facilita a los criminales establecer mercados, transferir fondos y evadir regulaciones.

Telegram y $USDT como herramientas clave en el mercado clandestino

Según Robinson, la industria moderna de estafas depende principalmente de tres capacidades centrales: contactar a las víctimas, establecer canales de fraude y comunicación, y lavar las ganancias ilícitas. Entre ellas, el mercado de chat clandestino llamado "Guarantee Marketplace" se ha convertido en un nodo importante de toda la industria.

Estos mercados operan mayormente en canales y grupos de Telegram, con contenidos que incluyen la venta de datos robados, cuentas falsas, cuentas bancarias de testaferros y servicios de lavado de dinero. Los grupos criminales utilizan ampliamente $USDT como medio de pago, con transacciones concentradas en la cadena de bloques TRON.

Robinson afirma que el modo de transferencia peer-to-peer de $USDT permite que los fondos fluyan directamente a través de las fronteras, evitando algunos procesos de revisión anti-lavado en los bancos. Considera que Telegram proporciona un espacio para la operación de estos mercados clandestinos, y que Tether se ha convertido en la principal herramienta de pago para estas transacciones criminales.

Huione, Xinbi y Tudou conforman una gran red clandestina

El artículo también menciona varios mercados clandestinos grandes, incluyendo Huione, Xinbi y Tudou. Robinson señala que estas plataformas han acumulado transacciones por un total de 66,6 mil millones de dólares.

Fuente: Datos de Elliptic Huione, Xinbi y Tudou son las principales plataformas internacionales de comercio de garantía clandestina

Entre ellas, Huione es considerada la plataforma de comercio de garantía clandestina más grande actualmente, estrechamente relacionada con el grupo empresarial camboyano Huione Group. Su servicio de pago Huione Pay, se estima, ha procesado más de 103 mil millones de dólares en transacciones $USDT , por lo que ha sido sancionada por Reino Unido y Estados Unidos.

Tras las acusaciones de que Huione Guarantee participaba en actividades de lavado de dinero, la plataforma cambió su nombre a Haowang Guarantee y Tudou Guarantee. En mayo de 2025, Telegram bloqueó los canales relacionados, pero muchos comerciantes y organizaciones criminales rápidamente se trasladaron a nuevos canales y plataformas para continuar operando.

Hasta que en 2026, las autoridades chinas comenzaron a presionar, Tudou dejó de operar gradualmente. Sin embargo, el vacío de mercado fue rápidamente ocupado por Xinbi. Robinson indica que Xinbi actualmente procesa alrededor de 35 millones de dólares diarios.

Telegram solo realiza un manejo mínimo

Robinson señala que el gobierno británico sancionó a Xinbi en marzo de 2026, por su participación en zonas de estafa y violaciones de derechos humanos. Sin embargo, semanas después de la sanción, los canales de Telegram relacionados aún permanecían activos.

Aunque Telegram limitó el acceso de usuarios británicos a los canales de Xinbi, Robinson opina que esta medida solo cumple con los requisitos mínimos de sanción, y en realidad no resuelve el problema central. Muchos mercados clandestinos todavía pueden reanudar operaciones rápidamente mediante nuevos canales, copias de respaldo y cambios de nombre.

Robinson cree que la razón principal por la que la industria de estafas en línea puede reconstruirse y expandirse rápidamente es debido a la infraestructura de comunicación y mercado que Telegram proporciona, junto con la capacidad de pago transfronterizo que ofrece Tether. La combinación de ambas está cambiando los patrones de flujo de fondos ilícitos a nivel global.