Cryptomonnaie pour les débutants : quelle crypto-monnaie choisir pour investir ?

Comment réussir votre premier achat de cryptomonnaie : 5 conseils essentiels

Choisir une cryptomonnaie pour investir peut sembler complexe, surtout pour ceux qui découvrent le marché des actifs numériques. Avant tout premier achat, il est indispensable de bien se préparer et de comprendre le fonctionnement du marché crypto. Voici cinq conseils clés pour aider les débutants à prendre des décisions éclairées et à limiter les risques.

1. Maîtrisez les fondamentaux. Commencez par approfondir vos connaissances sur la technologie blockchain, qui est à la base de tout l’écosystème des actifs numériques. Comprendre le fonctionnement des registres distribués vous permettra d’évoluer avec assurance dans l’univers crypto. Il est aussi crucial de connaître l’histoire du Bitcoin, ses mécanismes, le principe du minage et pourquoi les événements de halving instaurent des cycles réguliers et prévisibles sur le marché.

2. Privilégiez les actifs majeurs par capitalisation. Cette approche réduit significativement le risque d’investissement. Les projets présents depuis plusieurs années disposent d’une communauté solide, bénéficient de la confiance des investisseurs et occupent une place de leader en capitalisation. Si les principales cryptomonnaies offrent parfois des rendements inférieurs à certains tokens en forte croissance, cette stratégie prudente protège efficacement contre les fraudes et arnaques.

3. Menez systématiquement une due diligence rigoureuse. L’industrie crypto est exposée à un risque élevé de fraude et de comportements malveillants. Pour vous protéger, menez des recherches approfondies et conservez un esprit critique. Analysez en détail le projet sélectionné : consultez sa documentation technique, évaluez l’équipe de développement, examinez la feuille de route et formez votre propre jugement en vous appuyant sur des faits objectifs.

4. Faites preuve de patience. La cryptomonnaie demeure un instrument financier jeune et très volatil. Contrairement aux marchés traditionnels, le Bitcoin et d’autres tokens peuvent afficher des variations de prix très rapides. Toutefois, les analyses sur le long terme montrent que la patience et une vision d’investisseur sur la durée sont souvent récompensées dans la crypto.

5. N’investissez que ce que vous pouvez perdre et diversifiez votre portefeuille. La diversification constitue un principe fondamental pour préserver la performance de votre portefeuille, même si un ou plusieurs actifs perdent temporairement de la valeur. Répartir vos fonds entre plusieurs cryptomonnaies réduit le risque global et renforce la solidité de votre portefeuille face à la volatilité du marché.

Cryptomonnaie pour débutants : les 3 principales à envisager pour investir

Bitcoin (BTC)

Année de lancement : 2009

Pourquoi investir dans le BTC

Le Bitcoin est reconnu comme la première cryptomonnaie mondiale, la plus respectée et la plus adoptée. Depuis plus de dix ans, il a démontré à maintes reprises son efficacité, sa fiabilité et sa capacité à résister aux pressions du marché comme de la régulation. Il a traversé plusieurs crises, montrant toujours sa faculté à rebondir et à atteindre de nouveaux sommets.

Un point fort : les régulateurs américains n’ont pas de réserve majeure sur le statut juridique du BTC. Cela offre un cadre favorable aux investisseurs institutionnels et aux grandes institutions financières.

Ces dernières années, des ETF Bitcoin au comptant (exchange-traded funds) ont fait leur apparition aux États-Unis. La communauté crypto estime largement que ce type d’instrument peut attirer des capitaux institutionnels importants. Ces flux soutiennent la croissance du cours du BTC et profitent à l’ensemble du marché des actifs numériques.

Des événements de halving — soit des réductions planifiées des récompenses de minage — surviennent régulièrement. Les analyses à long terme et les données historiques montrent que ces événements permettent généralement au Bitcoin d’atteindre de nouveaux records environ tous les quatre ans, créant ainsi des cycles de marché prévisibles.

Ethereum (ETH)

Année de lancement : 2015

Pourquoi investir dans l’ETH

L’Ethereum occupe la deuxième place mondiale en capitalisation crypto depuis de nombreuses années. Aucune raison majeure ne laisse penser que ce statut sera remis en cause à court terme. La plateforme bénéficie d’un puissant écosystème d’applications décentralisées et de smart contracts.

Ethereum bénéficie régulièrement de mises à jour techniques majeures pour améliorer sa scalabilité, sa sécurité et son efficacité. Ces évolutions renforcent son attractivité auprès des développeurs et investisseurs.

Depuis septembre 2022, Ethereum fonctionne sur un algorithme de consensus Proof-of-Stake, alternative écologique de référence au Proof-of-Work énergivore du Bitcoin. Le passage réussi de l’ETH du PoW au PoS a marqué un tournant pour le secteur et a renforcé l’intérêt des investisseurs institutionnels pour les technologies « vertes » responsables.

Beaucoup dans la communauté crypto anticipent que les régulateurs valideront des ETF ETH au comptant adossés à Ethereum. Leur lancement pourrait accélérer la croissance du cours de l’ETH et attirer de nouveaux capitaux institutionnels.

Ripple (XRP)

Année de lancement : 2012

Pourquoi investir dans le XRP

De nombreux membres de la communauté crypto anticipent une forte appréciation du XRP avec la résolution attendue du long litige opposant Ripple, émetteur du token, à la SEC américaine. Ce différend a pesé sur le prix de l’actif pendant des années.

La SEC accusait Ripple d’avoir émis et vendu illégalement des titres non enregistrés sous la forme de tokens XRP. Mais à l’été 2023, Ripple a obtenu une avancée décisive : la justice a jugé que les ventes privées à des investisseurs institutionnels ne contrevenaient pas à la loi fédérale américaine sur les valeurs mobilières. En octobre 2023, la SEC a officiellement abandonné plusieurs poursuites, marquant une étape majeure vers la résolution du contentieux.

Des avocats spécialisés en droit crypto estiment que Ripple devrait parvenir à un règlement global avec la SEC. Les estimations d’experts situent un éventuel accord autour de 20 millions de dollars. Une fois la procédure terminée, la direction de Ripple prévoit une introduction en bourse (IPO), ce qui pourrait dynamiser la valeur de l’entreprise et du token.

En raison de la pression réglementaire de la SEC, le XRP n’a pas atteint de nouveau record lors du rallye des actifs numériques après le halving de 2020. Il existe de solides raisons de penser qu’une solution définitive avec la SEC et une IPO réussie permettraient au XRP de saisir les occasions manquées et d’enregistrer de fortes progressions.

FAQ

Qu’est-ce qu’une cryptomonnaie et comment ça fonctionne pour un débutant ?

Une cryptomonnaie est une devise numérique reposant sur la technologie blockchain, indépendante des banques et des gouvernements. Les utilisateurs stockent et transfèrent leurs fonds via des portefeuilles crypto. Cet outil pratique pour les paiements et transferts gagne en popularité à l’échelle mondiale.

Quelle cryptomonnaie privilégier pour débuter en 2024 ?

Le Bitcoin et l’Ethereum sont recommandés aux débutants comme actifs stables, fiables et très liquides. Solana et TON présentent également un fort potentiel de croissance.

Quel capital minimal pour investir dans la cryptomonnaie ?

Vous pouvez commencer avec une somme modeste — même quelques milliers de roubles. Le montant minimum dépend de la cryptomonnaie et de la plateforme d’échange. N’investissez que des fonds que vous êtes prêt à perdre.

Quels sont les risques liés à l’investissement en cryptomonnaie ?

Les cryptomonnaies sont très volatiles et comportent un risque de perte en capital. Le manque de régulation accentue ces risques. L’utilisation de l’effet de levier est très risquée et peut entraîner des pertes importantes, voire la perte totale du capital engagé.

Comment choisir un portefeuille crypto sécurisé ?

Pour conserver vos cryptomonnaies à long terme, privilégiez les cold wallets comme Ledger ou Trezor. Pour le trading actif, utilisez des hot wallets avec authentification à deux facteurs. Ne stockez jamais vos clés privées publiquement et choisissez uniquement des portefeuilles de fournisseurs reconnus.

Où acheter des cryptomonnaies en tant que débutant ?

Les nouveaux investisseurs peuvent acheter des cryptomonnaies sur des plateformes spécialisées, avec une carte bancaire ou de crédit. L’ouverture d’un compte et la vérification d’identité sont requises. Sélectionnez des plateformes à fort volume, reconnues pour leur fiabilité et conformes à la réglementation de votre pays.

Quelles différences entre Bitcoin, Ethereum et d’autres cryptomonnaies majeures ?

Le Bitcoin est dédié au transfert de valeur et à la conservation d’actifs. L’Ethereum est une plateforme destinée aux smart contracts et aux applications décentralisées. D’autres tokens se distinguent par des caractéristiques telles que la rapidité, la confidentialité ou des fonctions spécialisées. Chaque cryptomonnaie répond à un usage spécifique.

Faut-il déclarer les gains en cryptomonnaie aux impôts ?

Oui, les plus-values sur cryptomonnaies sont imposables. Les revenus issus de la vente ou du minage de crypto sont assimilés à des revenus ordinaires. Les entrepreneurs individuels doivent les déclarer via le formulaire 3-NDFL en tant que revenus et charges classiques.

Comment limiter les pertes lors d’un investissement en cryptomonnaie ?

Utilisez les ordres stop-loss pour protéger votre capital. N’investissez que des fonds que vous pouvez perdre. Analysez le marché avant d’acheter, diversifiez votre portefeuille et restez informé de l’actualité du secteur.