GAIN vs NEAR : quelle plateforme blockchain Layer-1 propose la meilleure scalabilité et le meilleur écosystème pour les développeurs ?

Introduction : comparaison d’investissement entre GAIN et NEAR

Sur le marché des cryptomonnaies, la comparaison entre GAIN et NEAR suscite un intérêt croissant parmi les investisseurs. Ces deux actifs affichent des différences notables en matière de classement par capitalisation, de cas d’usage et de performance de prix, reflétant des positionnements distincts dans le paysage des crypto-actifs. GAIN (Griffin AI) : Lancé en 2025, Griffin AI se positionne comme un générateur d’agents no-code pour la DeFi, alimentant plus de 15 000 agents actifs avec des intégrations sur les principaux écosystèmes blockchain, dont BNB Chain, NEAR Protocol, Cardano Foundation, entre autres. NEAR (Near Protocol) : Créé en 2020, NEAR Protocol est reconnu pour son infrastructure blockchain hautement scalable, conçue pour supporter les applications décentralisées grâce à la technologie de sharding d’état, visant une scalabilité linéaire avec la croissance du réseau. Cet article propose une analyse complète de la valeur d’investissement relative entre GAIN et NEAR, en s’appuyant sur l’historique des prix, les mécanismes d’émission, l’adoption institutionnelle, l’écosystème technologique et les perspectives futures. L’objectif est de répondre à la question centrale pour les investisseurs :

« Quel actif présente aujourd’hui la meilleure opportunité d’investissement ? »

I. Historique des prix et état du marché

Tendances historiques du Griffin AI (GAIN) et de NEAR Protocol (NEAR)

• 2025 : GAIN a connu une forte volatilité après son lancement en septembre 2025, culminant à 0,24997 $ le 24 septembre 2025. Cependant, un incident de sécurité majeur le 25 septembre 2025 a entraîné une chute du prix d’environ 86,9 % en 24 heures.

• 2022-2026 : NEAR Protocol a atteint un sommet historique de 20,44 $ le 16 janvier 2022, lors d’un engouement général pour les projets blockchain Layer 1. Depuis, NEAR a subi une correction majeure, reculant d’environ 94,2 % par rapport à son sommet, reflétant les mouvements baissiers du marché et l’évolution de la concurrence dans le secteur des plateformes de contrats intelligents.

• Analyse comparative : Lors des cycles de marché récents, GAIN est passé de son sommet de 0,24997 $ à un plus bas de 0,002676 $ enregistré le 25 janvier 2026, soit une chute de 98,9 %. À l’inverse, NEAR Protocol, bien que touché par un repli marqué depuis 2022, conserve une liquidité et une activité de trading supérieures, avec une présence plus affirmée sur le marché.

Situation actuelle du marché (5 février 2026)

• Prix actuel de GAIN : 0,002726 $
• Prix actuel de NEAR : 1,1744 $
• Volume d’échange sur 24 h : GAIN : 13 694,52 $ ; NEAR : 9 370 476,78 $ (liquidité nettement supérieure)
• Indice Fear & Greed : 14 (Peur extrême)

Consultez les prix en temps réel :

• Consulter le prix actuel de GAIN Prix du marché
• Consulter le prix actuel de NEAR Prix du marché

II. Facteurs clés de la valeur d’investissement : GAIN vs NEAR

Comparaison des mécanismes d’émission (Tokenomics)

• GAIN : Les documents de référence ne précisent pas le mécanisme d’émission ou la structure tokenomics de GAIN.
• NEAR : Les documents de référence ne précisent pas le mécanisme d’émission ou la structure tokenomics de NEAR.
• 📌 Tendance historique : Les mécanismes d’émission peuvent jouer sur les cycles de prix via la disponibilité des jetons et la création de rareté, mais les données historiques spécifiques ne sont pas détaillées ici.

Adoption institutionnelle et cas d’usage

• Détention institutionnelle : Pas de données comparatives sur la préférence institutionnelle entre GAIN et NEAR dans les documents de référence.
• Adoption entreprise : Pas d’information sur l’utilisation de GAIN ou NEAR dans les paiements transfrontaliers, les règlements ou les portefeuilles d’investissement.
• Politiques nationales : Les documents de référence n’abordent pas les attitudes réglementaires selon les juridictions pour ces actifs.

Développement technique et construction de l’écosystème

• Mises à jour techniques GAIN : Pas d’information spécifique sur le développement technique de GAIN dans les documents de référence.
• Développement technique NEAR : Pas d’information spécifique sur le développement technique de NEAR dans les documents de référence.
• Comparaison d’écosystèmes : Pas de détail comparatif sur la DeFi, les NFT, les paiements ou la mise en œuvre de contrats intelligents entre les écosystèmes GAIN et NEAR.

Environnement macroéconomique et cycles de marché

• Performance en contexte inflationniste : Les documents de référence indiquent que l’appétit pour le risque et les tendances de marché sont pris en compte pour la value investing, mais il n’y a pas de données spécifiques sur la couverture contre l’inflation pour GAIN ou NEAR.
• Politique monétaire macroéconomique : Les documents évoquent l’influence de l’environnement des taux d’intérêt sur la valorisation des actifs, incluant les discussions de la Fed, sans établir de lien direct avec GAIN ou NEAR.
• Facteurs géopolitiques : Les besoins de transactions transfrontalières et la situation internationale peuvent influencer la demande d’actifs numériques, mais aucune analyse spécifique n’est fournie pour GAIN ou NEAR.

III. Prévisions de prix 2026-2031 : GAIN vs NEAR

Prévision à court terme (2026)

• GAIN : scénario conservateur 0,00242614 $ - 0,002726 $ | scénario optimiste 0,002726 $ - 0,00346202 $
• NEAR : scénario conservateur 0,683936 $ - 1,1792 $ | scénario optimiste 1,1792 $ - 1,639088 $

Prévision à moyen terme (2028-2029)

• GAIN pourrait entrer en phase de croissance progressive, fourchette estimée : 0,002284926385 $ - 0,004617183387975 $
• NEAR pourrait entrer en phase de développement, fourchette estimée : 0,915750547272 $ - 1,882376124948 $
• Moteurs clés : flux institutionnels, développement des ETF, expansion de l’écosystème

Prévision à long terme (2030-2031)

• GAIN : scénario de base 0,003766945959213 $ - 0,004980739657182 $ | scénario optimiste 0,005775983804127 $ - 0,006474961554337 $
• NEAR : scénario de base 1,031061347434186 $ - 2,02168891653762 $ | scénario optimiste 2,102556473199124 $ - 2,25427259720124 $

Voir les prévisions de prix détaillées pour GAIN et NEAR

Avertissement

GAIN :

NEAR :

IV. Comparaison des stratégies d’investissement : GAIN vs NEAR

Stratégies d’investissement long terme vs court terme

• GAIN : Peut convenir aux investisseurs tolérants au risque, intéressés par les projets d’infrastructure DeFi émergents à fort potentiel de croissance initiale, mais l’actif reste exposé à une volatilité élevée du fait de son lancement récent et de ses fluctuations historiques.
• NEAR : Peut attirer les investisseurs recherchant une exposition à des plateformes blockchain Layer 1 établies, avec un écosystème développé et une liquidité plus élevée.

Gestion des risques et allocation d’actifs

• Investisseurs prudents : GAIN 5-10 % vs NEAR 15-20 %
• Investisseurs agressifs : GAIN 20-30 % vs NEAR 30-40 %
• Outils de couverture : allocation en stablecoins, stratégies d’options, diversification inter-actifs

V. Comparaison des risques potentiels

Risque de marché

• GAIN : L’actif a connu une volatilité extrême après son lancement en septembre 2025, avec une baisse d’environ 86,9 % en 24 heures après un incident de sécurité le 25 septembre 2025. Le volume d’échange reste faible (13 694,52 $ au 5 février 2026), ce qui peut limiter la liquidité lors de tensions de marché.
• NEAR : Bien que NEAR ait reculé fortement depuis son sommet de janvier 2022, l’actif conserve un volume d’échange supérieur (9 370 476,78 $) et une présence de marché affirmée, tout en restant exposé à la concurrence Layer 1 et aux cycles du marché.

Risque technique

• GAIN : enjeux de scalabilité, stabilité du réseau
• NEAR : implémentation de la scalabilité, vulnérabilités potentielles de sécurité

Risque réglementaire

• L’évolution de la réglementation mondiale peut impacter différemment chaque actif selon ses caractéristiques fonctionnelles, avec des cadres spécifiques pour les projets DeFi et les plateformes Layer 1 selon les juridictions.

VI. Conclusion : quel est le meilleur choix ?

📌 Synthèse de la valeur d’investissement :

• GAIN : infrastructure DeFi en phase initiale, créateur d’agents no-code, mais historique de forte volatilité et volume d’échange limité
• NEAR : plateforme Layer 1 établie, sharding d’état, liquidité supérieure, développement écosystémique avéré

✅ Points d’attention pour l’investissement :

• Investisseurs débutants : privilégier des actifs à l’historique éprouvé et à la liquidité élevée, tout en respectant la discipline de taille de position
• Investisseurs expérimentés : adapter l’allocation selon la tolérance au risque, la position dans le cycle de marché et la conviction sur la DeFi vs Layer 1
• Investisseurs institutionnels : intégrer les deux actifs dans une allocation digitale globale en considérant liquidité, réglementation et objectifs stratégiques

⚠️ Avertissement : Les marchés crypto sont extrêmement volatils. Cette analyse ne constitue pas un conseil en investissement.

VII. FAQ

Q1 : Qu’est-ce qui a entraîné la forte chute du prix de GAIN juste après son lancement ?

GAIN a subi une baisse d’environ 86,9 % en 24 heures à la suite d’un incident de sécurité majeur le 25 septembre 2025, un jour après avoir atteint son sommet de 0,24997 $. Cette correction brutale illustre la vulnérabilité des actifs récents face aux failles de sécurité et l’impact immédiat sur la confiance du marché. La trajectoire de prix ultérieure, avec une baisse totale d’environ 98,9 % jusqu’au plus bas de janvier 2026 (0,002676 $), souligne l’effet combiné de l’incident de sécurité et des conditions de marché sur les projets DeFi en phase initiale à faible liquidité.

Q2 : Quelles différences de liquidité et de maturité de marché entre GAIN et NEAR ?

NEAR affiche une liquidité nettement supérieure, avec un volume d’échange sur 24 h de 9 370 476,78 $ contre 13 694,52 $ pour GAIN au 5 février 2026, soit environ 684 fois plus. NEAR, lancé en 2020, bénéficie d’une infrastructure de négociation mature et d’une forte présence sur les marchés, alors que GAIN (lancé en septembre 2025) reste en phase de développement initial. Cette différence se traduit concrètement pour les investisseurs : NEAR permet une entrée et une sortie de position plus aisées, avec un risque de slippage réduit, tandis que la faible liquidité de GAIN peut compliquer l’exécution lors de transactions importantes ou en période de volatilité.

Q3 : Quelles sont les principales différences technologiques entre GAIN et NEAR ?

GAIN se positionne comme un générateur d’agents no-code pour la DeFi, permettant la création de plus de 15 000 agents actifs et offrant des intégrations multi-blockchain (BNB Chain, NEAR Protocol, Cardano Foundation, etc.). NEAR Protocol fonctionne comme une plateforme Layer 1, basée sur le sharding d’état pour assurer une scalabilité linéaire à mesure que le réseau grandit. La principale différence réside dans l’architecture : GAIN sert de couche applicative DeFi cross-chain pour des interactions agentisées, tandis que NEAR fournit une infrastructure blockchain de base pour les applications décentralisées, axée sur la scalabilité.

Q4 : À quels profils d’investisseurs chaque actif correspond-il ?

Les investisseurs prudents trouveront NEAR généralement plus adapté à leur profil, grâce à son historique depuis 2020, sa liquidité supérieure et sa volatilité plus faible comparée aux nouveaux actifs. Une allocation de 15-20 % est suggérée pour les portefeuilles prudents. GAIN, à l’inverse, s’adresse davantage aux investisseurs agressifs prêts à accepter une forte volatilité pour miser sur l’infrastructure DeFi émergente, avec des allocations recommandées de 5-10 % (prudents) à 20-30 % (agressifs). L’extrême volatilité de GAIN (chute de 86,9 % en une journée) rappelle l’importance d’une gestion stricte de la taille des positions, quel que soit le niveau d’expérience.

Q5 : Comment GAIN et NEAR ont-ils performé lors des marchés baissiers crypto ?

NEAR a atteint un sommet de 20,44 $ en janvier 2022 au pic de l’engouement Layer 1, puis a reculé de 94,2 %, en phase avec la correction générale et l’intensification de la concurrence des plateformes de contrats intelligents. GAIN, lancé en septembre 2025, a essentiellement évolué dans un contexte d’indice Fear & Greed à 14 (Peur extrême) en février 2026, avec peu de recul historique sur l’ensemble du cycle. Les deux actifs suivent donc la tendance générale du marché, mais NEAR dispose d’un historique d’observation sur plusieurs cycles, en phases d’euphorie comme de stress.

Q6 : Quel est le rôle des investisseurs institutionnels sur GAIN et NEAR ?

Les documents de référence n’offrent pas de données comparatives précises sur la détention ou la préférence institutionnelle entre GAIN et NEAR. Toutefois, les investisseurs institutionnels privilégient généralement les actifs bénéficiant d’une clarté réglementaire, d’une liquidité suffisante pour absorber d’importantes positions sans distorsion de marché et d’un historique éprouvé. NEAR, avec sa liquidité supérieure et son ancienneté, présente donc moins d’obstacles pratiques à l’allocation institutionnelle que GAIN. Les institutions évaluent également la conservation, la conformité réglementaire et la gestion des risques, ce qui favorise les actifs établis face aux projets émergents.

Q7 : Quels sont les principaux postulats des prévisions de prix 2026-2031 ?

Les prévisions pour les deux actifs intègrent des hypothèses sur les flux institutionnels, l’évolution des ETF et la croissance des écosystèmes. Pour GAIN, les prévisions conservatrices 2026 vont de 0,00242614 $ à 0,002726 $ et peuvent atteindre 0,003766945959213 $ à 0,006474961554337 $ en 2031 en scénario optimiste, soit une croissance de 53 à 82 %. Pour NEAR, la fourchette 2026 va de 0,683936 $ à 1,1792 $, et les projections long terme sont de 1,031061347434186 $ à 2,25427259720124 $ en 2031, soit 52 à 72 % de hausse potentielle. Ces scénarios supposent la continuité opérationnelle des protocoles, l’absence de faille majeure, un environnement réglementaire porteur et une activité de marché soutenue, autant de conditions restant incertaines dans l’environnement volatil des cryptomonnaies.

Q8 : Comment répartir un portefeuille entre GAIN et NEAR ?

La répartition doit refléter la tolérance au risque, l’horizon d’investissement et la conviction sur la DeFi vs les plateformes Layer 1. La diversification reste essentielle pour éviter la concentration sur les actifs très volatils. Une stratégie prudente pourra privilégier NEAR, avec une exposition limitée à GAIN (5-10 %) pour la spéculation, tandis que les profils agressifs pourront viser 30-40 % NEAR et 20-30 % GAIN. Les réserves de stablecoins, les options de protection et la diversification cross-asset sont des outils pour réduire l’exposition à la volatilité crypto. Un rééquilibrage régulier du portefeuille en fonction de seuils prédéfinis permet de maintenir les allocations cibles et de limiter le risque de concentration involontaire en cas de forte variation de prix.