Les 14 meilleurs outils d’investissement DeFi pour les investisseurs

Présentation des outils d'investissement DeFi

La Finance Décentralisée (DeFi) s'est imposée comme un système financier novateur, dépassant le simple effet de mode et attirant l'intérêt des investisseurs à l'échelle mondiale. Face à la multitude de plateformes et de tokens disponibles, il est souvent difficile pour les investisseurs de choisir les outils adaptés à leurs besoins spécifiques.

Ce guide approfondi présente 14 outils incontournables pour investir dans la DeFi, tout en détaillant les critères de sélection des plateformes. Que vous soyez novice dans l'univers DeFi ou utilisateur aguerri avec des stratégies éprouvées, ces informations vous permettront d'optimiser votre expérience de la finance décentralisée.

Principaux outils DeFi pour la gestion d'investissement

1. DeFi Saver

DeFi Saver est une plateforme de gestion DeFi intégrale qui rassemble de grands protocoles sur un tableau de bord unique. Cet outil performant permet de gérer des positions de prêt, d'automatiser des stratégies, de transférer des actifs et d'interagir avec les protocoles clés sans naviguer entre différentes interfaces ou applications.

Par le biais de DeFi Saver, il est possible de créer, modifier et automatiser des positions sur Aave, MakerDAO, Compound, Morpho, Spark et bien d'autres protocoles. Grâce à son portefeuille intelligent, la plateforme prend en charge des opérations complexes telles que l'effet de levier, le remboursement ou l'échange d'actifs en une seule transaction, simplifiant considérablement l'expérience DeFi.

La plateforme propose un ensemble équilibré d'outils d'automatisation pour gérer les risques et sécuriser les profits. Les utilisateurs peuvent définir des déclencheurs stop-loss et take-profit, des stops suiveurs, ainsi que des fonctionnalités d'auto-boost et d'auto-remboursement. Ces automatismes protègent vos positions même sans surveillance active des marchés.

La fonction Loan Shifter offre une grande souplesse en permettant de déplacer les positions entre protocoles ou d'échanger instantanément collatéral et dette. Cette option est particulièrement utile pour rechercher de meilleurs taux ou ajuster l'exposition au risque sur différentes plateformes DeFi.

Parmi les autres fonctionnalités clés de DeFi Saver :

• Agrégateur intégré permettant de trouver les meilleurs taux sur 1inch, ParaSwap, Kyber, sans frais de service
• Page DFS Discover offrant une vue complète de toutes les opportunités sur la plateforme
• Recipe Creator pour chaîner plusieurs actions (levier, farming, rééquilibrage) en une transaction unique
• Tx Saver pour bloquer le MEV, payer le gas avec des actifs et éviter les pertes dues aux transactions échouées
• Mode simulation pour tester des stratégies DeFi sans risque à l’aide de tokens de testnet

DeFi Saver est disponible sur quatre réseaux : Ethereum, Optimism, Arbitrum One et Base, offrant une grande flexibilité multi-chain pour l'ensemble des opérations DeFi.

2. MetaMask

MetaMask est l'un des outils DeFi les plus reconnus du secteur crypto. Fonctionnant comme une extension de portefeuille pour navigateur, MetaMask permet d'accéder à l'intégralité de l'écosystème Ethereum et à ses nombreuses applications décentralisées.

Ce portefeuille polyvalent est compatible avec les principaux navigateurs, dont Chrome, Brave, Firefox et Microsoft Edge, garantissant une accessibilité sur tous les supports. MetaMask gère la blockchain Ethereum dans son ensemble, y compris les tokens ERC-721, ce qui en fait également un outil essentiel pour les amateurs de NFT.

Pour les adeptes DeFi, MetaMask constitue une passerelle vers différents exchanges décentralisés (DEX) et se révèle indispensable pour l'interopérabilité. Son interface ergonomique simplifie la connexion aux protocoles DeFi, garantissant une utilisation fluide avec les plateformes de prêt, les opportunités de yield farming et les pools de liquidité. Les utilisateurs peuvent gérer plusieurs comptes, personnaliser les frais de gas et conserver la maîtrise totale de leurs clés privées, assurant la sécurité de leurs actifs numériques.

3. DeFi Pulse

DeFi Pulse propose un classement complet des applications DeFi et s'impose comme un outil fondamental pour suivre les actifs et projets du secteur. La plateforme est devenue une référence pour les passionnés de crypto en quête de classements actualisés et d'analyses sur la majorité des protocoles DeFi.

Le service répertorie la valeur totale verrouillée (TVL) sur les principales plateformes DeFi et fournit de nombreux indicateurs utiles aux investisseurs. Le TVL est un repère clé de la santé et de l'adoption d'un protocole, présenté par DeFi Pulse dans un format clair et accessible.

Au-delà du simple suivi, DeFi Pulse propose la DeFi List, une sélection des meilleures ressources DeFi disponibles. Cette fonctionnalité facilite la découverte de nouveaux protocoles, la compréhension des tendances du marché et l'identification des opportunités émergentes dans la finance décentralisée. Les outils d'analyse permettent de comparer les protocoles, évaluer les niveaux de risque et optimiser les stratégies d'investissement à partir de données de marché complètes.

4. Wallet d’un exchange de premier plan

Ce portefeuille multi-actifs basé sur Ethereum offre une solution de stockage sécurisée et un navigateur de dApps, procurant aux utilisateurs un contrôle total sur leurs actifs numériques. Il fonctionne indépendamment de la plateforme d'échange principale et propose une solution de conservation autonome.

Ce wallet n'exige pas de compte sur l'exchange et permet de stocker et d'échanger des fonds crypto directement depuis l'appareil de l'utilisateur. Son principal atout réside dans la capacité à générer des intérêts sur les avoirs en cryptomonnaies, créant des opportunités de revenus passifs.

À la différence des solutions centralisées, ce portefeuille garantit un contrôle intégral des fonds via l'accès complet aux clés privées. Cette approche self-custody est conforme aux principes DeFi de souveraineté et d'indépendance financière. Il sert de passerelle vers les dApps sur Ethereum, permettant de participer à différentes activités DeFi – prêt, emprunt, yield farming – depuis un mobile ou un navigateur desktop.

5. DefiLlama

DefiLlama est devenu un outil très prisé pour le suivi des protocoles DeFi, fournissant des statistiques complètes, dont la valeur totale verrouillée et les variations sur différentes périodes. La plateforme vise à recenser l'ensemble des protocoles DeFi du marché, couvrant déjà Ethereum, les Smart Chains, Solana, Avalanche, Polygon et de nombreux autres réseaux blockchain.

DefiLlama permet d'analyser facilement les protocoles selon de multiples catégories, facilitant la recherche des opportunités spécifiques en DeFi :

• Airdrops : Suivi des distributions de tokens et des critères d'éligibilité
• DEX : Surveillance des volumes et de la liquidité des exchanges décentralisés
• Assets : Analyse des actifs crypto et de leur performance
• Lending : Comparaison des taux et de la sécurité des protocoles de prêt
• Yield : Identification des opportunités de yield farming multi-chain
• Insurance : Évaluation des protocoles d'assurance DeFi et de leur couverture
• Options : Suivi des protocoles d'options et des plateformes de dérivés
• Staking : Comparaison des récompenses de staking sur différents réseaux

L'approche multi-chain fait de DefiLlama un outil puissant pour suivre et comparer les protocoles sur plusieurs blockchains. L'agrégation de données exhaustive aide les investisseurs à repérer les meilleures opportunités tout en évaluant les risques propres à chaque protocole. Sa transparence et son ouverture ont établi DefiLlama comme une référence au sein de la communauté DeFi.

6. DappRadar

DappRadar est une plateforme globale qui recense plus de 3 000 applications décentralisées. Cette startup lituanienne affiche une ambition d'expansion pour intégrer toujours plus de composantes DeFi, ce qui accroît sa valeur pour la communauté.

Son principal atout réside dans l'analyse de données facilitée tant pour les utilisateurs que pour les développeurs. En analysant toutes les données liées aux dApps, les utilisateurs prennent des décisions plus éclairées quant à l'allocation de leurs ressources et au choix des protocoles de confiance.

Les développeurs exploitent DappRadar pour la recherche de nouvelles dApps, l'identification des tendances et la détection des failles dans l'écosystème DeFi. Les utilisateurs recueillent des données pour agir en consommateurs avertis, comparant les protocoles selon le nombre d'utilisateurs, le volume des transactions et l'activité globale. Le classement de la plateforme permet de repérer les applications en vogue et les opportunités émergentes de la DeFi.

7. Zerion

Zerion offre aux utilisateurs la gestion et le développement de leur portefeuille DeFi complet sur une plateforme unique, avec une interface regroupant de multiples activités DeFi. La plateforme propose des outils innovants comme des indices DeFi et des collections blue chip, simplifiant la diversification.

Les utilisateurs peuvent échanger des tokens, transférer des actifs entre chaînes et mettre en avant leurs collections NFT au même endroit. Zerion prend en charge Polygon, Optimism, Arbitrum et les Smart Chains, assurant une large interopérabilité cross-chain.

Zerion intègre les principaux exchanges décentralisés et blockchains Layer 2 sans frais additionnels, offrant une solution économique aux utilisateurs actifs. Son modèle sans frais séduit particulièrement ceux qui déplacent fréquemment des actifs entre chaînes ou protocoles.

L'interface intuitive permet de gérer tous les aspects du portefeuille, y compris les pools de liquidité et les NFT. Le tableau de bord présente une vue globale des avoirs, facilitant le suivi des performances et les rééquilibrages.

Les propriétaires de NFT bénéficient de fonctions spécifiques : affichage des objets préférés sur iPhone ou Apple Watch, partage social des collections en quelques clics, ajoutant une dimension communautaire à la gestion de portefeuille DeFi.

8. Liquidityfolio

Liquidityfolio est un outil incontournable pour les fournisseurs de liquidité, optimisant la gestion des investissements sur les protocoles majeurs comme Uniswap, Curve, Balancer et 1inch. Cette plateforme spécialisée répond aux besoins des utilisateurs apportant de la liquidité aux exchanges décentralisés.

L'outil permet le suivi du portefeuille et l'analyse des pools selon des critères tels que les frais et la perte impermanente. Liquidityfolio facilite la compréhension de cette dernière grâce à des visualisations et calculs clairs.

Les investisseurs en crypto utilisent cet outil pour repérer les pools offrant les meilleurs rendements sur les tokens ERC-20. Les analyses comparatives permettent de confronter les pools selon l'APY, le volume d'échange et la performance historique. Cette approche globale aide à optimiser les profits tout en gérant le risque.

9. Orion Protocol

Orion Protocol se présente comme une passerelle vers l'univers crypto, avec une suite de services incluant trading, staking et bridge. La plateforme est un point d'accès unique pour la majeure partie des besoins crypto, supprimant la gestion de multiples plateformes.

Orion permet d'accéder aux exchanges centralisés et décentralisés, profitant des meilleurs prix sans glissement. Cette solution hybride combine la liquidité des plateformes centralisées à la sécurité des solutions décentralisées.

La plateforme propose des outils pour l'analyse de marché et l'exécution d'arbitrages sans multiplication des comptes. Cette simplification réduit le temps et la complexité du trading cross-plateformes.

Parmi les fonctionnalités avancées : kit de développement pour l'écosystème Orion, agrégateur NFT pour dénicher et échanger des objets numériques, et le token ORN qui alimente toute la plateforme. Le token ORN offre des réductions de frais de trading, des récompenses de staking et des droits de gouvernance, formant un écosystème complet.

10. Dune Analytics

Dune Analytics est un outil de recherche blockchain parmi les plus utilisés pour l'analyse DeFi. Il permet de créer des requêtes personnalisées afin de visualiser les données issues de la blockchain, rendant l'information on-chain accessible et compréhensible.

L'outil utilise SQL pour les requêtes, avec restitution des résultats dans des tableaux de bord visuels, simplifiant l'interprétation même pour les ensembles complexes. Les utilisateurs disposent de modèles ou peuvent concevoir leurs propres requêtes, ce qui convient aux novices comme aux analystes expérimentés.

Dune Analytics est gratuit et permet d'exploiter les données d'Ethereum, Polygon, Optimism et xDai. Ce support multi-chain garantit une analyse complète de différents écosystèmes blockchain.

La capacité de visualisation de Dune Analytics est sa force principale, transformant les données brutes en graphiques pertinents. La version gratuite limite à trois requêtes simultanées, ce qui peut contraindre les recherches approfondies, mais l'outil demeure essentiel pour suivre l'activité on-chain, la performance des protocoles et les tendances du marché.

11. Revert Finance

Revert Finance est un outil analytique conçu pour les fournisseurs de liquidité DeFi. Il offre des informations essentielles sur les pools de liquidité Uniswap et SushiSwap, deux exchanges majeurs du secteur.

L'interface, à la fois simple et intuitive, donne accès aux données clés pour décider des pools à financer. Cet équilibre entre simplicité et fonctionnalités rend Revert Finance pertinent pour tous les profils de fournisseurs de liquidité.

La plateforme présente toutes les données critiques d'un seul coup d'œil. Le tableau de bord indique la valeur totale des actifs en dollars US, les récompenses de staking, les prix de marché et les tokens LP disponibles, offrant une vision complète des positions de liquidité.

Le suivi en temps réel permet de surveiller en continu ses positions et de décider du meilleur moment pour entrer ou sortir d'un pool. Ce niveau de précision favorise l'optimisation des rendements tout en maîtrisant les risques, notamment la perte impermanente.

12. APY.Vision

APY Vision se distingue comme un outil de monitoring et d'analyse DeFi pour pools de liquidité et yield farmers. La plateforme insiste sur la nécessité d'un suivi rigoureux des investissements pour maximiser les profits en DeFi.

Parmi ses atouts, le monitoring en temps réel des positions de liquidité et de la perte impermanente. Cette réactivité est cruciale sur un marché DeFi évoluant rapidement.

APY Vision propose une analyse temporelle des points d'entrée et de sortie des positions, permettant d'affiner ses stratégies et d'identifier les meilleurs moments pour intervenir sur un pool de liquidité.

La plateforme génère aussi des données comparatives entre la perte impermanente et les rendements en holding. Cette fonction aide à déterminer si la fourniture de liquidité est plus rentable que la simple détention de tokens, favorisant des décisions éclairées et une gestion optimale du risque.

13. DefiYield

DefiYield est un outil de gestion d'actifs et d'analyse DeFi visant à protéger les fonds, fournir une vue d'ensemble des actifs et repérer les meilleures opportunités. La plateforme adopte une démarche globale pour la gestion de portefeuille DeFi.

Les utilisateurs visualisent l'ensemble de leurs tokens DeFi sur le tableau de bord centralisé, couvrant plusieurs protocoles et chaînes. Ils peuvent :

• Suivre les indicateurs clés comme profits, pertes, perte impermanente et récompenses de farming
• Explorer des opportunités sur différents protocoles et blockchains
• Répartir leurs fonds sur divers projets et réseaux
• Bénéficier d'alertes de sécurité contre les dApps malveillantes ou comportant des backdoors

Les fonctionnalités de sécurité de DefiYield sont particulièrement appréciées, car elles protègent des escroqueries et attaques sophistiquées du secteur DeFi. L'approche globale de la gestion de portefeuille en fait un outil incontournable pour les investisseurs cherchant à maximiser leurs rendements tout en maîtrisant les risques.

14. 1inch Network

1inch Network est un agrégateur de DEX doté de protocoles avancés pour des échanges économiques, rapides et sécurisés. Trois fonctionnalités principales le distinguent :

Le protocole d'agrégation réalise des swaps sécurisés et optimisés sur plusieurs sources de liquidité, garantissant les meilleurs taux grâce à l'agrégation de nombreux DEX.

Le protocole de liquidité est un market maker automatisé nouvelle génération, protégeant contre le front-running et offrant des opportunités attractives aux fournisseurs de liquidité. Cette sécurité accrue est essentielle pour se prémunir du MEV.

Le protocole d'ordre limite introduit des swaps à ordre limite innovants et flexibles, apportant des fonctions de trading traditionnelles à la DeFi. L'utilisateur peut ainsi fixer des objectifs de prix pour ses trades, ajoutant une dimension sophistiquée à ses opérations.

Les sources de liquidité incluent Ethereum, Smart Chains, Polygon, Optimistic Ethereum, Arbitrum, Avalanche et Gnosis Chain, assurant une couverture multi-chain étendue. La plateforme propose aussi le 1inch Wallet, un portefeuille mobile multi-chain doté d'une interface intuitive pour le stockage, le trading et le staking sécurisés.

Présentation du protocole Balancer

Balancer est un market maker automatisé reconnu dans la sphère crypto. Au-delà de son rôle d'AMM, il apporte des outils de gestion de portefeuille et prélève des frais sur les arbitrages réalisés.

Balancer combine routage intelligent des ordres, pondération personnalisable des tokens, frais de swaps et pools adaptés à tous les flux de prix. Ces fonctions en font une plateforme rentable pour les fans de DeFi.

Sa flexibilité dans la configuration des pools la distingue des autres AMM : les fournisseurs de liquidité peuvent choisir des ratios et des frais sur mesure, optimisant leur stratégie. Pour une fonctionnalité complexe accessible simplement, Balancer est recommandé tant pour les débutants que les utilisateurs avancés qui souhaitent rééquilibrer leur portefeuille et profiter d'opportunités de trading efficaces.

FAQ

Quels sont les principaux types d'outils d'investissement DeFi, et à quels profils d'investisseurs s'adressent-ils ?

Les outils DeFi incluent les trackers de portefeuille, les moniteurs de portefeuilles de baleines et les plateformes de prêt. Les trackers conviennent aux investisseurs souhaitant suivre leurs actifs, les moniteurs de baleines aux profils plus risqués, et les plateformes de prêt à ceux recherchant des rendements.

Comment évaluer la sécurité et le niveau de risque d'un outil d'investissement DeFi ?

Il convient de vérifier si le projet a été audité par des sociétés reconnues. Analysez l'engagement communautaire, la transparence des développeurs et la performance historique. Examinez la qualité du code des smart contracts, l'évolution du TVL et les références de l'équipe pour une évaluation globale du risque.

Comment le rendement des outils DeFi est-il calculé ? Quelle différence entre le taux annuel APY et APR ?

Les rendements DeFi sont calculés via l'APY, qui intègre frais et capitalisation. L'APY reflète le rendement réel, tandis que l'APR indique uniquement le taux de base. L'APY est généralement supérieur à l'APR grâce à l'intérêt composé.

Quels sont les principaux risques de sécurité à surveiller lors de l'utilisation d'outils d'investissement DeFi ?

Les risques fréquents sont le piratage de portefeuilles, les failles des smart contracts et les exit scams. Il est conseillé d'utiliser des protocoles audités, des wallets hardware, de diversifier ses plateformes et de ne jamais partager ses clés privées ou phrases de récupération.

Quels sont les atouts et limites des outils d'investissement DeFi par rapport à la finance traditionnelle ?

Les outils DeFi offrent décentralisation, transparence, faibles frais et accès permanent, maximisant le rendement des actifs. Ils comportent toutefois davantage de risques, nécessitent des compétences techniques et ne disposent pas de protection réglementaire. La finance traditionnelle assure stabilité et sécurité mais impose des frais plus élevés et des rendements plus limités.

Comment les débutants peuvent-ils choisir les outils DeFi adaptés pour débuter ?

Les débutants doivent privilégier des plateformes DeFi reconnues et sûres, soutenues par la communauté. Il est essentiel de lire les whitepapers, commencer par de petites sommes pour tester et vérifier la transparence du projet. Optez pour des outils éprouvés à l'interface intuitive pour une entrée sécurisée dans la DeFi.

Quel est le rôle des audits de smart contracts et des certifications de sécurité pour les outils DeFi ?

Les audits et certifications attestent de la conformité du code et identifient les failles, garantissant la sécurité des plateformes. Ils réduisent les risques d'exploitation et renforcent la confiance des investisseurs dans la fiabilité des outils DeFi.