Les institutions peuvent utiliser des fonds monétaires tokenisés comme garantie hors marché tout en conservant leurs actifs en garde auprès d’un tiers.
La demande de garanties générant des rendements dans le trading de crypto-monnaies est en augmentation. Binance et Franklin Templeton ont lancé un programme hors marché lié aux fonds monétaires tokenisés. Les clients éligibles peuvent trader sur Binance tout en conservant leurs fonds auprès d’un dépositaire tiers. Ce lancement vise à renforcer les liens entre la finance traditionnelle et les marchés des actifs numériques.
Les fonds monétaires tokenisés désormais acceptés comme garantie sur Binance
Binance et Franklin Templeton ont mis en place un programme de garantie basé sur des fonds monétaires tokenisés pour le trading à grande échelle. L’initiative permettra aux traders éligibles de déposer des parts de fonds tokenisées comme garantie tout en conservant leurs actifs hors marché.
Alors que la structure vise à améliorer l’efficacité du capital, elle réduira également l’exposition à la contrepartie. Grâce à ce programme, les clients qualifiés de Binance peuvent utiliser des parts de fonds tokenisées comme garantie sans déplacer leurs actifs sur une plateforme d’échange.
Au lieu de détenir directement des fonds sur Binance, les actifs sont conservés par un dépositaire tiers. Leur valeur est reflétée dans le système de Binance via la couche de garde de Ceffu.
Par le passé, les institutions devaient souvent déplacer leurs actifs sur des plateformes d’échange, ce qui augmentait le risque de contrepartie et de garde. Le programme de garantie MMF réduit cette exposition en maintenant les actifs hors marché. En conséquence, les institutions peuvent gérer le risque plus prudemment tout en conservant leur flexibilité de trading.
Catherine Chen, responsable VIP & Institutional chez Binance, a déclaré que proposer des actifs réels tokenisés comme garantie hors marché rapproche les actifs numériques de la finance traditionnelle. Elle a noté que la mise en chaîne d’instruments traditionnels crée de nouvelles options pour les investisseurs et rend le trading plus efficace.
Ian Loh, CEO de Ceffu, a indiqué que les institutions recherchent des modèles de trading qui réduisent le risque tout en permettant une utilisation efficace du capital. Il a ajouté que de plus en plus d’entreprises cherchent une garantie stable compatible avec des marchés ouverts 24/7 et intégrée à leurs cadres de gestion des risques et de conformité existants.
Franklin Templeton et Binance élargissent l’accès au marché institutionnel
Le partenariat entre Franklin Templeton et Binance a débuté en 2025 avec pour objectif commun de connecter les produits financiers réglementés aux marchés de trading numériques. Il a posé les bases d’une coopération plus approfondie entre les deux sociétés. Le programme de garantie tokenisée d’aujourd’hui découle directement de ce plan initial et marque leur première sortie de produit conjointe.
Franklin Templeton apporte une expérience de longue date dans la gestion de produits d’investissement réglementés et l’émission de titres tokenisés. De son côté, Binance dispose d’une grande plateforme de trading mondiale avec des clients institutionnels actifs. Les deux parties travaillent à intégrer des instruments financiers familiers dans les systèmes de trading crypto de manière structurée.
La collaboration initiale s’est concentrée sur la construction d’un alignement technique et réglementaire avant le lancement des produits. Au fil du temps, les deux sociétés ont travaillé sur la structure de garde, les normes de conformité et l’intégration au trading.
« Depuis notre partenariat en 2025, notre travail avec Binance s’est concentré sur la mise en œuvre concrète de la finance numérique pour les institutions. »
Roger Bayston, responsable des actifs numériques chez Franklin Templeton, a déclaré.
Le lancement du programme de garantie basé sur des fonds monétaires tokenisés montre que ces préparatifs ont abouti à la mise en œuvre. Des programmes comme celui-ci suggèrent que les titres tokenisés pourraient jouer un rôle plus important dans la gestion des garanties à l’avenir.
