Les régulateurs en Corée du Sud ont intensifié leur répression contre les échanges de cryptomonnaies, infligeant une amende record de 36,8 milliards de won et une suspension partielle de six mois à Bithumb après un audit complet sur la lutte contre le blanchiment d'argent (AML). L'Unité de Renseignement Financier (FIU) sous la Commission des Services Financiers (FSC) a révélé avoir constaté environ 6,65 millions de violations AML lors de l'inspection, couvrant des lacunes dans la vérification d'identité des clients, les restrictions de transaction et la tenue de registres. De plus, les autorités ont signalé 45 772 transferts de cryptomonnaies liés à 18 fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASPs) étrangers non enregistrés, soulignant les préoccupations réglementaires concernant l'activité transfrontalière dans le secteur. Les sanctions ont été décidées après l'examen par un comité de délibération des sanctions de la conformité de Bithumb avec la loi sur la déclaration et l'utilisation des informations sur les transactions financières spécifiques, marquant la plus grande amende jamais infligée à un échange de cryptomonnaies sud-coréen et indiquant une poussée réglementaire plus large et continue sur le marché national.
Points clés
Bithumb a reçu une amende de 36,8 milliards de won et une interdiction partielle de six mois de traitement des transferts externes pour les nouveaux clients.
L'interdiction de six mois s'étend du 27 mars au 26 septembre ; les utilisateurs existants ne sont pas restreints, et les nouveaux clients peuvent toujours trader, déposer ou retirer des won.
La FIU avait à plusieurs reprises averti Bithumb de cesser ses relations avec des VASPs étrangers non enregistrés, mais l’échange n’a pas mis en place de mesures efficaces de blocage.
Cette vague de sanctions ne se limite pas à Bithumb : Upbit avait déjà été frappé par une interdiction de trois mois pour les nouveaux clients et une amende de 35,2 milliards de won en février 2025.
Korbit a également été sanctionné pour des violations AML, notamment une amende de 2,73 milliards de won et un avertissement institutionnel en décembre 2025, illustrant une intensification de la répression sur les principales plateformes coréennes.
Contexte du marché : L’action contre Bithumb s’inscrit dans une initiative plus large en Corée visant à réduire les risques de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme dans les actifs numériques, une tendance qui pousse les échanges à renforcer leurs contrôles KYC et de surveillance des transactions. La répression s’aligne avec des discussions réglementaires en cours et des mesures d’application qui annoncent des coûts de conformité plus élevés et des ajustements opérationnels pour les opérateurs. Parallèlement, des rapports ont mis en lumière des plans gouvernementaux pour utiliser l’intelligence artificielle dans l’application des taxes sur la cryptomonnaie, soulignant une évolution vers une surveillance technologique dans les marchés crypto sud-coréens. Voir notamment la couverture sur l’utilisation de l’IA pour le suivi fiscal des gains en crypto : La Corée du Sud prévoit d’utiliser l’IA pour l’application des taxes sur la crypto.
Pourquoi c’est important
L’impact immédiat est une démonstration claire de l’intention de la Corée du Sud d’appliquer de manière agressive les règles AML dans tout son écosystème crypto. Pour Bithumb, cette sanction affectera non seulement ses finances mais pourrait aussi influencer la confiance des utilisateurs et les discussions sur ses futures licences, alors que l’échange cherche à retrouver une conformité réglementaire. La suspension partielle de six mois limite spécifiquement un canal clé d’intégration de nouveaux utilisateurs — les transferts externes — tout en permettant la poursuite des opérations pour les clients existants, une nuance qui montre comment les régulateurs adaptent leurs sanctions pour minimiser les perturbations pour les utilisateurs actuels tout en envoyant un message dissuasif contre les pratiques non conformes.
L’enjeu plus large réside dans le signal réglementaire envoyé à la communauté crypto mondiale. Alors que les autorités coréennes poursuivent une conformité transfrontalière plus ferme, les échanges opérant dans la région sont contraints de renforcer leurs programmes AML, leurs vérifications KYC et leurs systèmes de surveillance. Les sanctions infligées à Upbit et Korbit ces derniers mois renforcent l’idée qu’il ne s’agit pas d’un cas isolé mais d’un effort systématique. Ce contexte en évolution pourrait influencer la liquidité, les coûts de conformité et les décisions stratégiques des plateformes cherchant à équilibrer croissance et gestion rigoureuse des risques.
Ce qu’il faut surveiller
Vérifier si Bithumb parvient à compléter les mesures de remédiation AML requises d’ici la fin de la période de six mois (27 mars au 26 septembre) et comment le régulateur évalue la conformité continue.
Suivre les éventuelles mises à jour ou clarifications réglementaires de la FIU ou de la FSC concernant les procédures de blocage des transactions avec des VASPs étrangers non enregistrés.
Observer si d’autres opérateurs d’échange ajustent leurs politiques d’intégration des clients et de transactions transfrontalières en réponse aux sanctions contre Upbit et Korbit.
Suivre toute nouvelle action ou pénalité annoncée en 2025 et au-delà dans le cadre de la campagne plus large de la Corée contre le blanchiment d’argent dans le secteur crypto.
Sources et vérifications
Rapports de l’agence Yonhap sur les 6,65 millions de violations AML et les 45 772 transferts impliquant 18 VASPs étrangers non enregistrés.
Décisions du comité de délibération sur les sanctions de la FIU et procédures associées.
Avis préliminaire de la FIU daté du 9 mars 2025 concernant une suspension partielle de six mois pour Bithumb.
Rapports de février 2025 sur l’interdiction de trois mois d’Upbit pour les nouveaux clients et l’amende de 35,2 milliards de won.
Mises à jour de décembre 2025 sur les sanctions contre Korbit, notamment une amende de 2,73 milliards de won et un avertissement institutionnel.
La répression AML en Corée du Sud frappe Bithumb : détails et implications
L’épisode autour de Bithumb reflète un resserrement méthodique du contrôle réglementaire sud-coréen sur les échanges crypto. Les conclusions de la FIU dressent le tableau d’un système confronté à l’ampleur et à la rapidité de l’activité crypto, notamment lorsque les transactions traversent les frontières. Les 6,65 millions de violations AML identifiées couvrent plusieurs aspects de la conformité, notamment des vérifications KYC insuffisantes et des lacunes dans la conservation des traces transactionnelles essentielles pour détecter des activités suspectes. Par ailleurs, la révélation de 45 772 transferts impliquant 18 VASPs étrangers non enregistrés met en lumière un risque spécifique : les canaux de liquidité transfrontaliers qui peuvent échapper à la surveillance nationale sans une collaboration et une vérification robustes à l’échelle internationale.
D’un point de vue réglementaire, ces sanctions s’appuient sur la loi sur la déclaration et l’utilisation des informations sur les transactions financières spécifiques, indiquant que l’application des règles continuera à s’appuyer sur des cadres établis de déclaration des transactions financières. La suspension de six mois du traitement des transferts externes pour les nouveaux clients de Bithumb est une approche progressive : elle limite les voies d’intégration que les régulateurs craignent le plus, tout en permettant la poursuite des opérations pour éviter une fermeture totale qui pourrait déstabiliser l’accès au marché pour les utilisateurs existants. La période précise — du 27 mars au 26 septembre — offre un délai limité à Bithumb pour démontrer que ses contrôles ont été renforcés afin d’empêcher l’intégration de nouveaux clients via des canaux transfrontaliers non enregistrés.
Ces mesures ne sont pas isolées. Elles s’inscrivent dans un schéma plus large de sanctions que la FIU a déjà dirigé contre d’autres grandes plateformes coréennes, telles qu’Upbit et Korbit, chacune étant confrontée à des pénalités liées à des défaillances AML et de vérification client. Ce pattern indique que les régulateurs veulent faire passer un message clair : le non-respect entraînera des conséquences significatives, quelle que soit la taille ou la part de marché de l’échange. La friction réglementaire qui en résulte pourrait favoriser la consolidation vers des plateformes dotées de capacités AML plus solides, tout en augmentant les coûts opérationnels pour ceux qui doivent améliorer leurs systèmes KYC, de surveillance des transactions et de reporting réglementaire pour se conformer aux standards en évolution.
Cet article a été initialement publié sous le titre : La Corée du Sud inflige une amende de 24 millions de dollars à Bithumb et ordonne une suspension partielle de 6 mois pour la crypto.
