Jieworui s'effondre : $19B Les investissements en or gelés alors que les investisseurs subissent d'énormes pertes

En Bref

L’effondrement de la plateforme de trading d’or basée à Shenzhen, Jieworui, a laissé plus de 150 000 investisseurs avec des actifs gelés, des remboursements minimes et des litiges juridiques en cours, dans un contexte de doutes sur les revendications d’actifs de la plateforme et ses pratiques de gestion.

Une plateforme de trading d’or basée à Shenzhen, Jieworui, a fait faillite après avoir opéré ce qui équivalait à un système spéculatif à effet de levier sans support physique en or, laissant plus de 150 000 investisseurs faire face à des pertes et chercher à récupérer leurs fonds. La situation s’est aggravée lorsque les investisseurs ont rejeté un plan de remboursement proposé qui ne leur rendrait qu’une fraction de leur principal en échange de la renonciation à toutes revendications légales. La plateforme a suspendu les retraits et arrêté les livraisons d’or, gelant ainsi environ 19 milliards de dollars d’actifs des investisseurs, avec des utilisateurs affectés qui auraient reçu une compensation de seulement 20 %.

Jieworui était basée à Shuibei, le plus grand district de trading d’or et de bijoux en Chine, et attirait une grande clientèle de détail grâce à des échanges d’or sans frais, des taux de rachat compétitifs, et un produit commercialisé comme « trading à prix préétabli », permettant aux utilisateurs de verrouiller le prix d’un gramme d’or avec des dépôts aussi faibles que 4 $. En réalité, ce système fonctionnait comme un trading d’options non autorisé. La plateforme assumait la contrepartie de chaque position utilisateur, avec un effet de levier qui atteignait apparemment jusqu’à 40 fois. Aucun or physique n’était échangé, et les passifs de la plateforme sont devenus insoutenables lorsque les prix de l’or ont augmenté, car elle devait aux utilisateurs la différence entre leurs positions virtuelles et la valeur du marché.

Les restrictions sur les retraits ont commencé vers le 20 janvier, limitant initialement les retraits quotidiens à 69 $ ou un gramme d’or. Des milliers d’investisseurs, dont beaucoup avaient voyagé depuis d’autres provinces, se sont rassemblés devant les bureaux de Jieworui à Shenzhen pour exiger l’accès à leurs fonds, ce qui a conduit à des altercations avec la police locale. Des médias rapportent que la majorité des investisseurs affectés sont des ménagères et des personnes de la classe ouvrière, soulignant l’impact généralisé de l’effondrement de la plateforme.

Les efforts de remboursement échouent alors que les investisseurs remettent en question les revendications d’actifs et l’équité des paiements

Le gouvernement local a créé une task force spéciale et a annoncé le 31 janvier que Jieworui avait commencé à traiter les remboursements après la liquidation des actifs et la levée de fonds supplémentaires. Les autorités ont également mandaté un audit par une tierce partie, affirmant que le chiffre largement rapporté de 13,4 milliards de yuans de fonds impayés était « significativement exagéré ».

Malgré ces déclarations officielles, la réalité pour les investisseurs est beaucoup moins rassurante. Jieworui a initialement présenté deux options de remboursement : un paiement unique équivalent à 20 % du principal, ou 40 % répartis sur 12 versements mensuels. En pratique, les montants réellement versés ont souvent été bien inférieurs au seuil de 20 %. Un investisseur du Henan ayant investi 5 100 $ a soumis deux demandes de rachat distinctes, recevant une première offre de 1 219 $ et une offre suivante de seulement 244 $. Un autre titulaire de compte avec plus de 44 400 $ en liquide, 5,2 grammes d’or et 1 000 grammes d’argent s’est vu proposer un peu plus de 2 800 $, ce qui représente environ 6 % de ses avoirs totaux.

Les investisseurs ayant acheté du platine via la plateforme ont été totalement exclus du processus de remboursement, alimentant les inquiétudes selon lesquelles Jieworui n’aurait peut-être jamais détenu le métal physique. Ces développements soulignent les doutes persistants sur les revendications d’actifs de la plateforme et l’équité de ses pratiques de remboursement.

Les investisseurs résistent aux accords de « pardon pénal » dans un contexte de blocage du remboursement et d’enquête en cours

Pour aggraver la frustration des investisseurs, le processus de remboursement de Jieworui exige que les participants signent trois accords distincts, y compris une soi-disant « lettre de pardon pénal », que plusieurs investisseurs rapportent comme étant une renonciation à toute future revendication légale contre la plateforme, quel que soit le montant finalement reçu. « Même après avoir signé, il n’y a aucune garantie que vous recevrez réellement l’argent. Et vous renoncez au droit de poursuivre. Pour quoi — 1 700 yuans (236 $) ? » a déclaré un investisseur de Zhengzhou aux médias locaux.

De nombreux titulaires de comptes ont refusé de signer ces accords, ce qui a conduit à une impasse avec la plateforme, plusieurs indiquant leur intention d’engager une action juridique indépendante.

La présence de Jieworui sur les réseaux sociaux a été supprimée, les appels à la société sont restés sans réponse, et les tentatives de contacter son propriétaire, Zhang Zhiteng, ont échoué. Les autorités de la task force du district de Luohu ont déclaré qu’elles continuaient à enregistrer les réclamations des victimes, et que l’enquête sur la plateforme reste active.