J'ai récemment regardé quelques fonds communs de placement à grande capitalisation solide et j'ai pensé partager ce qui a attiré mon attention. Si vous aimez investir de manière diversifiée sans volatilité excessive, ces fonds mixtes pourraient valoir le coup d'œil.

Donc, voici ce qu'il faut savoir sur les fonds mixtes - ils combinent des actions de valeur et de croissance, c'est pourquoi on les appelle aussi fonds hybrides. Le véritable attrait est que vous obtenez une exposition à des entreprises à grande capitalisation (capitalisation boursière supérieure à 10 milliards) sans les fluctuations sauvages que vous verriez avec des actions plus petites. Plus de stabilité, un historique plus long, et honnêtement simplement plus sûr si vous ne voulez pas perdre le sommeil à cause de votre portefeuille.

Trois fonds qui ont très bien performé récemment sont Fidelity Growth & Income, Vanguard Growth and Income Fund, et American Funds Investment Company of America. Tous trois ont de solides classements et devraient continuer à surpasser le marché.

Fidelity Growth & Income est intéressant parce qu'ils visent à la fois le revenu de dividendes et les gains en capital. Ils investissent dans des actions nationales et étrangères, et oui, ils toucheront même aux obligations à haut risque si l'opportunité semble bonne. Les rendements ont été solides à 19,7 % au cours des trois dernières années, jusqu'au début de 2025. Ils détenaient 163 positions différentes avec environ 7 % dans Wells Fargo à ce moment-là.

L'offre de Vanguard utilise une approche quantitative pour sélectionner des actions qui devraient battre le S&P 500. Leur rendement sur trois ans était de 19,5 % et ils maintiennent des coûts faibles avec un ratio de dépenses de 0,38 %. Cette efficacité est importante quand on pense à long terme.

American Funds vise une croissance à long terme avec un accent sur les revenus futurs de dividendes. Ils sont plus flexibles dans leurs avoirs - actions ordinaires, titres convertibles, obligations, titres du gouvernement, toute la gamme. Celui-ci a affiché un rendement de 23,4 % sur trois ans. Ils ont le même gestionnaire de portefeuille depuis 1992, ce qui en dit long sur la stabilité.

Ce que j’aime dans ces fonds communs mixtes, c’est qu’ils offrent une approche équilibrée sans vous obliger à choisir entre croissance ou valeur. Vous obtenez les deux, ce qui est exactement ce dont la plupart des investisseurs ont réellement besoin. Si vous envisagez de diversifier dans des fonds communs, ceux-ci valent vraiment la peine d’être étudiés davantage.