J'ai récemment regardé les ETF à dividendes et je reviens toujours aux mêmes deux noms - SCHD et JEPI. Les deux semblent attirer beaucoup l'attention des investisseurs axés sur le revenu, mais ils sont en réalité assez différents.

Laissez-moi d'abord vous expliquer SCHD. Ce fonds de Schwab existe depuis 2011 et suit l'indice Dow Jones U.S. Dividend 100. Ce que j'aime avec lui, c'est la simplicité - il sélectionne des actions qui sont fondamentalement solides selon des métriques financières, et vous obtenez un rendement de 3,64 % sans payer beaucoup de frais. Le ratio de dépenses est incroyablement bas à 0,06 %, ce qui est difficile à battre. Le fonds détient environ 48,52 milliards de dollars d'actifs, il y a donc une réelle liquidité ici. TipRanks le note comme un achat modéré avec une hausse potentielle d'environ 10 % par rapport à son niveau actuel.

Maintenant, JEPI est une tout autre animal. Ce produit de JPMorgan est conçu pour générer du revenu via une combinaison d'exposition aux actions et de stratégies d'options. Le rendement est nettement plus élevé à 9,13 %, ce qui attire beaucoup d'attention. Le compromis est un ratio de dépenses plus élevé à 0,35 % comparé à SCHD, mais si vous recherchez du revenu, cette distribution mensuelle est assez attrayante. Il dispose de 30,33 milliards de dollars d'actifs sous gestion et porte également une note d'achat modéré avec un potentiel de hausse similaire d'environ 8,7 %.

Donc, lorsque vous comparez SCHD et JEPI, vous choisissez en réalité entre deux approches différentes. SCHD est votre investissement en dividendes simple - coûts plus faibles, rendement solide, idéal pour une détention à long terme. JEPI vise plutôt à maximiser le revenu actuel avec cette stratégie d'options, ce qui signifie plus de volatilité mais des paiements plus élevés.

Les deux offrent une diversification correcte dans les actions de grande capitalisation américaines avec une volatilité relativement faible par rapport au marché plus large. Si vous construisez un portefeuille de revenus, honnêtement, certains investisseurs utilisent les deux en fonction de leur tolérance au risque et de leurs besoins en flux de trésorerie. La décision SCHD vs JEPI revient vraiment à savoir si vous privilégiez des coûts plus faibles ou des rendements plus élevés.