Il y a des années que je suis des cas de fraude en crypto, mais celui de Javier Biosca reste l’un des plus perturbants que j’aie vus. Ce type a monté toute une opération frauduleuse avec le Groupe Algorithms qui a escroqué plus de 750 investisseurs pour environ 500 millions d’euros. L’impressionnant, c’est que parmi ses victimes, il y avait des juges, des notaires, des inspecteurs des Finances, des gens qui devraient normalement en savoir plus.

La stratégie de Biosca était simple mais efficace : il promettait des rendements de 20-25 % par semaine. Oui, vous avez bien lu, par semaine. Puis il a réduit à 10 % pour paraître plus crédible. Certains investisseurs lui ont confié leurs économies de toute une vie, d’autres lui ont directement donné 20 millions d’euros. L’entreprise n’a jamais été enregistrée auprès de la Comisión Nacional del Mercado de Valores d’Espagne, ni n’avait aucune autorisation.

Ce qui est étrange dans cette affaire, c’est comment tout a fini. Javier Biosca a été arrêté en juin 2021 pour fraude et détournement. Libéré sous caution d’un million d’euros, seulement trois semaines plus tard, en novembre 2022, il est tombé du balcon d’un appartement à Estepona alors qu’il séjournait dans une villa de golf. Son avocate, Emilia Zaballos, a soulevé des doutes sur les circonstances, suggérant que des organisations criminelles liées à Biosca pourraient être impliquées.

La Policía Nacional a enquêté mais n’a trouvé aucun indice de trucage à ce moment-là. Il a donc été officiellement considéré comme un accident. Mais honnêtement, il y a trop d’incertitudes dans cette affaire. Ce qui est clair, c’est que la fraude de Biosca et du Groupe Algorithms a laissé des milliers de personnes ruinées. Un rappel de plus pourquoi la diligence raisonnable en crypto n’est pas une suggestion, c’est une obligation.