ビットコインデポは法的および詐欺に関する調査を受け、すべてのATM取引に本人確認（ID）を義務付ける方針を発表

すべての取引に対する包括的な本人確認

（出典：CoinDesk）

アトランタを拠点とするBitcoin Depotは、同社の暗号資産ATMを利用したすべての取引において、ユーザーが本人確認を完了する必要があると発表しました。

同社によれば、この措置は今月初めから段階的に導入されています。2023年10月の従来方針では、新規ユーザーが初回取引時のみ本人確認書類の提出が必要でしたが、今回の新方針ではすべての取引で本人確認が必要となります。

CEOのScott Buchanan氏は、リアルタイムかつ継続的な本人確認により、初回登録時には検出できなかった不審なパターンを見つけ出し、不正防止とユーザーの安全性をさらに高めることができると述べています。

アカウント共有と不正行為への対策

（出典：Bitcoin_Depot）

Bitcoin Depotは、各取引での本人確認の義務化が、以下のリスクへの対策であると説明しています。

• アカウント共有
• 個人情報の盗用
• アカウント乗っ取り

同社は、この方針がコンプライアンス強化の一環であり、ATMを介した不正行為や違法行為の抑止を目指していると強調しています。

Bitcoin Depotは現在、北米で約8,800台のATMを運営し、現金によるBitcoin購入サービスを提供しています。しかし、これらのATMは特に高齢者を狙った詐欺の温床にもなっています。

複数州の司法長官による提訴、法的圧力の高まり

今月初め、マサチューセッツ州司法長官Andrea Campbell氏は、Bitcoin Depotが自社ATMの詐欺利用を認識しながらセーフガードを弱体化し、投資家を誤認させたとして提訴しました。訴状では、2023年10月の方針変更前は少額のBitcoin購入時に電話番号のみが必要だったと指摘しています。

昨年はアイオワ州司法長官も同社を提訴し、隠れたマークアップ手数料の請求を主張しました。マサチューセッツ州の訴訟はさらに踏み込み、同社のビジネスモデル変更を裁判所に求めています。具体的には、

• 追加のリスク審査を行わない限り、$10,000を超える取引の禁止
• 詐欺被害者への返金メカニズムの構築

詐欺問題の深刻化

FBIのデータによると、米国における暗号資産ATM詐欺による損失は2025年に$333,000,000に達する見込みです。多くの詐欺は高齢者を標的とし、政府支援やテクニカルサポートを装って被害者に資金を暗号資産ATMへ入金させます。ブロックチェーン取引は不可逆であるため、資金の回収はほぼ不可能です。

2024年にはアリゾナ州での損失が$177,000,000を超え、州司法長官が警告を発しました。AARPによると、14州が暗号資産ATMに関する法律を制定し、カリフォルニア州やテキサス州では厳しい取引上限が導入されています。

企業株価と市場の反応

規制や法的圧力が強まる中、Bitcoin Depotの株価は記事執筆時点で約6.77%下落し$5.37となっています。過去6か月で株価は約80%下落しています。

（出典：finance.yahoo）

こうした状況下でも、同社は引き続き法執行機関と連携して不正行為の追跡に取り組むと表明しています。ただし、テキサス州では資金回収のために警察官がATMを強制的に破壊するなど、執行措置が物議を醸すこともあります。

過去の法的事例と和解

2024年、アイオワ州最高裁判所は、Bitcoin Depotが詐欺に関連するATM預金を保持できると判断しました。これは、ユーザーが取引前にBitcoinウォレットの所有権を申告する必要があるためです。しかし先月、同社はメイン州消費者信用保護局と$1,900,000で和解し、詐欺被害者への返金に同意しました。

まとめ

州規制当局による暗号資産ATMの監督強化を受け、Bitcoin Depotは包括的な本人確認の導入で社会的懸念に対応しています。これらの施策が詐欺抑止や市場の信頼回復につながるかは今後の推移を見守る必要がありますが、暗号資産ATM業界がより厳格なコンプライアンスの新時代に突入していることは間違いありません。