Como gerar rendimentos com criptomoedas em 2025 — principais estratégias

Introdução

A indústria das criptomoedas oferece diversas formas de gerar rendimento, desde negociar e investir em projetos até abordagens alternativas. Este artigo apresenta uma análise detalhada das estratégias mais eficazes para ganhar com cripto em 2025, avaliando vantagens, desvantagens e o potencial de retorno de cada uma.

Critérios para as Melhores Formas de Ganhar com Criptomoedas — Metodologia BeInCrypto

Analisámos os métodos de rendimento em cripto mais relevantes, considerando fatores como complexidade, segurança do utilizador e potencial de rentabilidade.

A negociação lidera o nosso ranking. Dominar as competências necessárias exige dedicação, mas negociar cripto oferece potencial de rendimento praticamente ilimitado. As exchanges disponibilizam ferramentas de automação e copy trading em grande variedade.

A mineração ocupa o segundo lugar. Em mercados favoráveis, a mineração pode gerar retornos elevados, e não é obrigatório investir em hardware dispendioso — é possível alugar o poder de computação necessário.

O "hunting" de airdrops está a ganhar adesão rapidamente. Pode participar com custos reduzidos ou inexistentes e há projetos que distribuem recompensas significativas.

Os programas de afiliados adaptam-se bem a influenciadores e criadores de conteúdos. Se dispõe de uma audiência relevante nas redes sociais, pode partilhar links de referência para plataformas de negociação e receber comissões pela atividade dos utilizadores que se registam através dos seus links.

O staking constitui uma estratégia passiva viável. Ao bloquear as suas moedas por um período definido, recebe recompensas, ainda que os retornos do staking sejam geralmente moderados.

O Play-to-Earn permite-lhe ganhar ao jogar jogos blockchain. A maioria dos projetos recompensa em moeda do jogo, que pode ser trocada por tokens e convertida em moeda fiduciária.

O setor DeFi (finanças descentralizadas) oferece ainda mais oportunidades de rendimento, como pools de liquidez e empréstimos. Contudo, algumas destas práticas são complexas para iniciantes e os rendimentos mais elevados tendem a surgir em projetos recentes, ainda sem histórico comprovado.

Os faucets de cripto são uma forma simples de aumentar o saldo em poucos dólares por mês — basta realizar pequenas tarefas como resolver captchas.

Os programas de bónus são populares entre quem está a começar. Muitas exchanges oferecem bónus de boas-vindas para novos registos ou depósitos.

A arbitragem — ganhar com diferenças de preço entre plataformas — também pode ser lucrativa, mas implica um capital inicial relevante.

A lista fecha com os programas Learn-to-Earn. Vários projetos cripto líderes pagam para que os utilizadores adquiram conhecimento, tornando-se uma via interessante para aprender e ganhar em simultâneo.

11 formas de ganhar com criptomoedas

1. Negociação

Nível de dificuldade: 8/10

Potencial de rendimento: Ilimitado

Descrição do método

A negociação permite lucrar com a oscilação de preços das criptomoedas. O objetivo é comprar cripto a um valor inferior e vender mais tarde por um preço superior. O sucesso exige conhecimento do mercado, domínio das análises técnica e fundamental, bem como gestão eficaz do risco.

Existem múltiplas estratégias de negociação. O short selling permite lucrar com descidas de preços, e não apenas com subidas. O day trading consiste em abrir e fechar posições no mesmo dia, enquanto o swing trading mantém posições durante dias ou semanas.

Ferramentas de automação e copy trading também estão disponíveis. Pode replicar operações de investidores experientes usando plataformas de copy trading. Os bots de negociação executam estratégias predefinidas 24 horas por dia, sem necessidade de intervenção manual.

Vantagens e desvantagens

Vantagens:

• Potencial de rendimento ilimitado
• Diversidade de estratégias para diferentes perfis
• Grande oferta de ferramentas automáticas
• Possibilidade de copiar traders com sucesso comprovado
• Utilização de alavancagem para potenciar ganhos

Desvantagens:

• Exige formação e aprendizagem aprofundadas
• Risco elevado de perda de capital
• Necessidade de investimento inicial
• Stress emocional e necessidade de monitorização constante
• Volatilidade acentuada pode resultar em perdas significativas

2. Mineração

Nível de dificuldade: 7/10

Potencial de rendimento: 200$–2 000$+ por mês

Descrição do método

A mineração é um método clássico para obter rendimento em cripto. Consiste em usar a capacidade de computação do seu equipamento para validar transações e obter moedas como recompensa. O processo implica resolver algoritmos complexos para adicionar blocos à blockchain.

A mineração não é adequada para todos; requer equipamento dispendioso, conhecimentos técnicos e custos energéticos elevados. O setor é altamente competitivo e dominado por grandes operadores. Os ASIC miners — máquinas dedicadas à mineração — têm custos elevados e exigem manutenção regular.

Hoje, a mineração é menos rentável e, para a maioria, já não representa um rendimento passivo eficiente. Alguns conseguem ganhos ao minerar moedas PoW com baixo hashrate e maior potencial de recompensa, mas enfrentam riscos de liquidez reduzida e possível desvalorização total.

Em alternativa, pode recorrer à cloud mining — aluguer de recursos de mineração. Esta solução reduz o investimento inicial, mas exige análise criteriosa da fiabilidade do fornecedor.

Vantagens e desvantagens

Vantagens:

• Rendimento passivo
• Retornos superiores em mercados em alta
• Opção de minerar com recursos alugados
• Possibilidade de minerar várias moedas e diversificar

Desvantagens:

• Exige competências técnicas para mineração própria
• Hardware caro e sujeito a atualizações frequentes
• Risco de perdas se as moedas mineradas perderem valor
• Despesas energéticas elevadas
• Ruído e calor gerados pelo equipamento

3. Airdrops

Nível de dificuldade: 2/10

Potencial de rendimento: 20$–200$+ por mês

Descrição do método

Os airdrops são um meio acessível de obter cripto. Os utilizadores recebem tokens gratuitamente por deter certos ativos, usar carteiras específicas ou realizar tarefas como o registo em exchanges ou subscrição de newsletters. Os projetos utilizam esta técnica de marketing para captar atenção e aumentar a base de utilizadores.

Existem vários tipos de airdrop: standard (para todos), exclusivos (para utilizadores selecionados), holder (para detentores de determinados tokens) e bounty (por tarefas realizadas). Alguns airdrops chegam a atribuir dezenas ou centenas de dólares em tokens.

Analise cuidadosamente cada airdrop — existe risco de fraude. Nunca partilhe as suas chaves privadas. Projetos credíveis nunca solicitam a chave privada ou a seed phrase.

Para muitos, os airdrops permitem ganhar sem necessidade de investimento.

Vantagens e desvantagens

Vantagens:

• Não requer investimento
• Dispensa competências técnicas
• Participação ilimitada em vários airdrops simultaneamente
• Baixo requisito de entrada
• Possibilidade de receber tokens de projetos inovadores

Desvantagens:

• Alto risco de fraude
• A maioria dos airdrops distribui valores reduzidos
• Poucos airdrops realmente compensadores
• Requer monitorização constante de novas iniciativas
• Muitos airdrops têm requisitos exigentes

4. Programas de Afiliados

Nível de dificuldade: 4/10

Potencial de rendimento: 200$+ por mês

Descrição do método

Algumas plataformas recompensam utilizadores por angariarem novos clientes. Para ganhar através de programas de afiliados, partilhe um link de referência — sempre que alguém se regista e utiliza a plataforma, recebe uma comissão.

Se possui uma audiência expressiva nas redes sociais, os programas de afiliados podem gerar retornos interessantes. Exchanges, carteiras, plataformas de formação e outros serviços oferecem diferentes modelos de remuneração, desde percentagens sobre comissões até pagamentos fixos por referência.

Alguns programas adotam sistemas multinível, permitindo-lhe ganhar não só com referidos diretos, mas também com os referidos destes, criando um fluxo de rendimento passivo.

Vantagens e desvantagens

Vantagens:

• Não requer competências técnicas
• Participação ilimitada em programas de referência
• Possibilidade de rendimento passivo
• Escalável via criação de conteúdos

Desvantagens:

• Rendimentos normalmente limitados
• Ganhos dependem do alcance da audiência
• Necessidade de criar conteúdos e manter o envolvimento
• Elevada concorrência entre afiliados

5. Staking

Nível de dificuldade: 4/10

Potencial de rendimento: 200$+ por mês

Descrição do método

O staking permite rendimento passivo, independentemente da volatilidade. Surgiu em 2012 como sistema de recompensas da Peercoin e baseia-se no modelo Proof of Stake (PoS).

A probabilidade de ser selecionado como validador de bloco é proporcional ao número de tokens em staking. Quanto mais tokens, maior a probabilidade de receber recompensas. Muitos utilizadores juntam fundos em pools; as exchanges tratam dos aspetos técnicos.

Na prática, o staking equivale a receber juros num depósito bancário, mas as moedas ficam bloqueadas. Os stakers cumprem uma função semelhante à dos mineradores nas redes PoS. Os rendimentos anuais variam entre 3% e 20%, consoante o projeto.

Criptomoedas como Ethereum e Cardano permitem staking. Existem opções flexíveis de levantamento imediato e prazos fixos com rendimentos superiores.

Vantagens e desvantagens

Vantagens:

• Possibilidade de rendimento passivo
• Não requer conhecimentos técnicos
• Pequenas quantias podem ser apostadas em pools
• Contribui para a segurança e descentralização das redes
• Pagamentos de recompensas regulares

Desvantagens:

• Tokens ficam bloqueados durante o staking
• Mínimos elevados para staking clássico de moedas populares (por exemplo, 32 ETH para Ethereum, embora os pools eliminem esta barreira)
• Rendimentos moderados
• Risco de desvalorização do token
• Penalizações por validação incorreta (em algumas redes)

6. Play-to-Earn

Nível de dificuldade: 3/10

Potencial de rendimento: 200$–2 000$+ por mês

Descrição do método

Play-to-Earn refere-se a jogos blockchain nos quais é possível obter rendimento. O utilizador completa tarefas no jogo ou participa em torneios para receber recompensas em moeda virtual, convertível em tokens e moeda fiat.

A tecnologia blockchain assegura transações transparentes e itens de jogo únicos. É possível ganhar ao completar missões, participar em PvP, negociar NFT ou alugar ativos a terceiros.

Alguns jogos exigem investimento inicial em personagens ou itens, enquanto outros são gratuitos. Os títulos mais populares apresentam economias complexas, onde jogadores experientes podem obter rendimentos elevados.

Vantagens e desvantagens

Vantagens:

• Ganhar enquanto joga
• Dispensa competências técnicas
• Rendimento potencial em vários jogos simultaneamente
• Propriedade de ativos do jogo sob a forma de NFT
• Possibilidade de criar guildas e escalar ganhos

Desvantagens:

• Nem todos os jogos geram rendimento relevante
• Muitos jogos exigem investimento inicial
• Risco de perda do investimento
• Economias de jogo podem ruir
• Tempo de dedicação elevado

7. Ganhar com DeFi

Nível de dificuldade: 6/10

Potencial de rendimento: Ilimitado

Descrição do método

O DeFi (finanças descentralizadas) abre múltiplas vias para rendimento, como empréstimos, yield farming, entre outros. Baseia-se em smart contracts, eliminando intermediários e automatizando operações financeiras.

As principais estratégias incluem fornecer liquidez a exchanges (recebendo comissões), emprestar (ganhar juros), yield farming (migrar ativos entre protocolos para maximizar rendimentos) e staking de tokens de governança.

Os retornos anuais em DeFi variam entre poucos por cento e várias centenas, conforme a estratégia e o risco. Protocolos recentes oferecem rendimentos elevados, mas implicam risco acrescido.

Vantagens e desvantagens

Vantagens:

• Ampla variedade de oportunidades de rendimento
• Possibilidade de utilizar várias ferramentas em simultâneo
• Rendimento passivo
• Potencial de retorno elevado
• Controlo absoluto sobre os ativos

Desvantagens:

• Difícil identificar projetos DeFi rentáveis
• Risco de perda devido a hacks ou bugs
• Necessidade de monitorização contínua
• Comissões elevadas em algumas redes
• Complexidade para principiantes

8. Faucets de Bitcoin

Nível de dificuldade: 1/10

Potencial de rendimento: 20$–30$ por mês

Descrição do método

Os faucets pagam pequenas quantias de cripto por tarefas simples, como resolver captchas. Não requerem competências técnicas, mas os rendimentos são limitados. Os faucets surgiram para distribuir moedas e familiarizar utilizadores com ativos digitais.

Outras tarefas incluem ver anúncios, preencher questionários, visitar sites ou jogar. Os pagamentos são feitos normalmente em satoshis (frações de bitcoin) ou outras moedas, sendo comum a existência de um mínimo para levantamento.

Os faucets geram receitas através de publicidade aos utilizadores, o que explica os pagamentos reduzidos — partilhando apenas uma fração das receitas.

Vantagens e desvantagens

Vantagens:

• Dispensa competências técnicas
• Possibilidade de usar vários faucets ao mesmo tempo
• Sem necessidade de investimento inicial
• Utilização simples

Desvantagens:

• Potencial de rendimento muito baixo
• Comissões elevadas para levantamento são comuns
• Tarefas repetitivas
• Lento até atingir o mínimo de levantamento

9. Programas de Bónus

Nível de dificuldade: 2/10

Potencial de rendimento: 20$–200$+ por mês

Descrição do método

Muitos projetos cripto oferecem programas de bónus. Exchanges atribuem bónus de boas-vindas por registo ou depósito, e concursos em plataformas de cripto proporcionam recompensas adicionais. Estas iniciativas são estratégias de marketing para captar e reter utilizadores.

Os bónus podem incluir montantes fixos de cripto, percentagens sobre depósitos, períodos de negociação sem comissões ou cashback. Algumas plataformas organizam promoções regulares com prémios em cripto ou NFT.

Para aceder aos bónus pode ser necessário verificar dados pessoais, depositar fundos ou atingir um volume de negociação. Analise os termos — os bónus costumam ter restrições de levantamento.

Vantagens e desvantagens

Vantagens:

• Não exige competências técnicas
• Participação ilimitada em programas de bónus
• Oportunidade de obter recompensas significativas
• Incentivo para explorar novas plataformas

Desvantagens:

• Requisitos rigorosos em alguns programas
• Condições complexas para receber bónus
• Poucos programas verdadeiramente lucrativos
• Restrições de levantamento nos fundos de bónus

10. Arbitragem

Nível de dificuldade: 7/10

Potencial de rendimento: Ilimitado

Descrição do método

Arbitragem em cripto consiste em lucrar com diferenças de preço entre exchanges. Os preços das criptomoedas variam significativamente entre plataformas. O lucro resulta de comprar onde é mais barato e vender onde é mais caro, por efeito de diferenças de liquidez, localização ou atrasos nas atualizações.

Existem arbitragem simples (entre duas exchanges), triangular (entre três pares numa exchange) e inter-exchange usando stablecoins. Profissionais recorrem a sistemas automáticos para aproveitar rapidamente as diferenças.

O êxito exige rapidez — as oportunidades duram pouco. Considere comissões, tempos de transação e eventuais atrasos nos levantamentos ao calcular retornos.

Vantagens e desvantagens

Vantagens:

• Potencial de rendimento ilimitado
• Mais simples que negociação clássica
• Ferramentas automáticas disponíveis
• Risco relativamente baixo se bem executado
• Rentável independentemente do rumo do mercado

Desvantagens:

• Necessidade de capital relevante
• Grandes montantes devem estar sempre em circulação
• Capital em risco
• Comissões elevadas podem reduzir a margem
• Concorrência com sistemas automáticos avançados

11. Learn-to-Earn

Nível de dificuldade: 3/10

Potencial de rendimento: 20$–30$ por mês

Descrição do método

O Learn-to-Earn recompensa quem aprende sobre ativos digitais. Muitos projetos cripto líderes pagam pela aquisição de conhecimento. Estes programas ajudam a compreender cripto e promovem projetos específicos.

Incluem normalmente vídeos, artigos e questionários. No final, o utilizador recebe tokens como recompensa. Todos ganham: o utilizador adquire conhecimento e rendimento, o projeto conquista potenciais clientes informados.

Algumas plataformas oferecem ecossistemas educativos completos sobre blockchain, DeFi, NFT e outros temas. As recompensas vão de poucos dólares por cursos curtos a quantias superiores por programas extensos.

Vantagens e desvantagens

Vantagens:

• Ganhar a aprender
• Muitos programas disponíveis
• Melhora a literacia financeira em cripto
• Não exige investimento
• Indicado para iniciantes

Desvantagens:

• Rendimentos limitados
• Programas raramente atualizados
• Oferta de cursos reduzida
• Algumas plataformas exigem verificação de identidade

Qual o melhor método para ganhar com criptomoedas?

Para quem privilegia a simplicidade, os programas de bónus, faucets de bitcoin, airdrops, programas de afiliados, Play-to-Earn e Learn-to-Earn são ideais. Requerem poucos conhecimentos técnicos ou investimento, mas os retornos são limitados.

Staking, arbitragem e DeFi exigem maior domínio do mercado e dos mecanismos cripto. Estas soluções oferecem retornos superiores e, com a abordagem certa, podem representar fontes fiáveis de rendimento passivo.

Negociação e mineração são as vias mais exigentes — pedem competências especializadas, investimento significativo e acompanhamento constante. Em contrapartida, proporcionam o maior potencial de rentabilidade. A escolha ideal depende dos seus objetivos, capital disponível, vontade de aprender e tolerância ao risco.

Perguntas Frequentes

Quais as formas mais rentáveis de ganhar com criptomoedas em 2025?

As estratégias mais rentáveis para 2025 incluem investir em Aleo, eCash, Fractal Bitcoin e Bitcoin. O staking e a detenção prolongada de cripto com liquidez elevada também são recomendados.

A mineração de criptomoedas ainda é compensadora em 2025?

Sim, a mineração mantém-se rentável se tiver acesso a eletricidade barata e hardware moderno. Apesar da concorrência forte, altcoins como Ethereum Classic continuam a apresentar oportunidades. O segredo reside na eficiência operacional e na localização com custos energéticos reduzidos.

Como obter rendimento com criptomoedas através de staking?

Bloqueie cripto numa rede PoS para validar transações e receber recompensas. Os rendimentos anuais oscilam geralmente entre 4% e 12%, dependendo da moeda. Recorra a exchanges ou pools de staking e tenha atenção à volatilidade e aos períodos de bloqueio.

Como pode um principiante investir em criptomoedas em segurança?

Comece com valores reduzidos, aprenda os fundamentos de blockchain e cripto, selecione uma plataforma segura, diversifique a carteira e nunca invista mais do que está disposto a perder.

Quais os principais riscos de investir em criptomoedas em 2025?

Os riscos principais são a volatilidade de preços, vulnerabilidades na blockchain e fraude. Atenção a falsos giveaways, sites clonados e pools de mineração fraudulentos. Apesar destes riscos, investir em cripto via CFD pode ser lucrativo, desde que haja gestão de risco adequada.

O que é mais lucrativo: negociar cripto ou manter a longo prazo?

A detenção a longo prazo oferece retornos mais estáveis, mas não isentos de risco; a negociação de curto prazo pode gerar lucros maiores e mais rápidos, mas implica volatilidade acrescida. A melhor opção depende da sua estratégia e perfil de risco.

Quais os riscos de rendimento e liquidez na mineração DeFi?

Os rendimentos de liquidez em DeFi podem alcançar 20–100% ao ano, mas envolvem riscos sérios: falhas em smart contracts, fraudes e perdas impermanentes por volatilidade. Limite a exposição ao DeFi a um máximo de 30% da sua carteira.

Como minimizar comissões ao negociar criptomoedas?

Opte por plataformas com comissões baixas, aumente o volume para descontos, use ordens limit em vez de ordens de mercado, reduza a frequência de negociação e considere plataformas descentralizadas para poupar em taxas.