Como lucrar com criptomoedas — estratégias de referência dos últimos anos

Os nossos critérios para seleção das melhores formas de ganhar com criptomoedas

Para identificar as melhores formas de ganhar com criptomoedas, analisámos a complexidade dos métodos, a segurança do utilizador, o potencial de lucro e a acessibilidade para principiantes. Cada estratégia de rendimento foi avaliada detalhadamente quanto ao seu perfil de risco e retorno.

Trading lidera a nossa seleção. Dominar o trading exige tempo e dedicação, mas o potencial de lucro nos mercados cripto é praticamente ilimitado. Traders experientes conseguem gerar rendimentos substanciais recorrendo a diversas estratégias e ferramentas de análise técnica.

Mining surge em segundo lugar. Em mercados em alta, a mineração proporciona excelentes retornos e é possível alugar poder computacional através de serviços cloud para começar a minerar sem necessidade de investir em hardware próprio.

Caça a airdrops está a ganhar cada vez mais destaque na comunidade cripto. Esta abordagem permite aos utilizadores ganhar sem investir capital, ou com custos mínimos, ao realizarem tarefas simples para projetos que pretendem divulgar os seus tokens.

Programas de afiliados são especialmente eficazes para influencers, criadores de conteúdo e gestores de canais cripto, permitindo-lhes obter rendimentos regulares ao recomendarem plataformas à sua audiência.

Staking garante rendimento passivo para investidores de longo prazo, proporcionando recompensas por manter e bloquear criptomoeda na rede.

Play-to-Earn oferece aos utilizadores a possibilidade de ganhar ao jogar jogos blockchain e ao interagir com ecossistemas lúdicos—ideais para quem pretende rentabilizar o tempo de jogo.

O setor Decentralized Finance (DeFi) disponibiliza inúmeras oportunidades, desde pools de liquidez ao lending e yield farming, num ambiente em rápida evolução e com elevado potencial de retorno.

Faucets de cripto podem acrescentar algumas dezenas de dólares ao saldo todos os meses sem investimento ou conhecimentos especializados.

Programas de bónus são procurados por principiantes, pois atribuem ativos cripto iniciais sem necessidade de investimento.

Arbitragem cripto pode representar uma fonte de rendimento rentável para quem consegue analisar rapidamente os mercados e tirar partido das discrepâncias de preços entre plataformas.

Finalizamos com os programas Learn-to-Earn, que recompensam os utilizadores por se informarem sobre projetos cripto e ampliarem os seus conhecimentos sobre o universo dos ativos digitais.

11 formas de ganhar com criptomoedas

1. Trading

O trading permite lucrar com as oscilações de preço das criptomoedas. A estratégia essencial consiste em comprar a preços baixos e vender a preços mais elevados, captando o movimento do mercado.

Existem múltiplas abordagens ao trading. Muitos traders utilizam posições curtas para lucrar com descidas de preço. Ferramentas automáticas como bots de trading e social trading—permitindo replicar traders bem-sucedidos—estão também disponíveis.

O trading pode ser de curto prazo (scalping, day trading) ou de longo prazo (swing trading, position trading). Cada estilo requer competências específicas e métodos próprios de análise de mercado.

Vantagens:

• Potencial de rendimento ilimitado, dependente da competência do trader
• Grande variedade de estratégias e abordagens comprovadas
• Ferramentas de automação permitem poupar tempo
• Possibilidade de ganhar ao replicar traders de sucesso
• Elevada liquidez do mercado permite entradas e saídas ágeis

Desvantagens:

• Exige aprendizagem contínua e prática para alcançar resultados consistentes
• Risco elevado de perda de capital, sobretudo para iniciantes
• Requer investimento inicial
• Monitorização constante do mercado e disciplina emocional são fundamentais

2. Mining

A mineração gera rendimento cripto ao validar transações na blockchain com hardware especializado. Os mineradores recebem novas moedas e taxas de transação como recompensa.

As modalidades incluem solo mining, mineração em pool (colaborativa) e cloud mining (aluguer de recursos computacionais). O cloud mining permite começar sem investimentos elevados em equipamento.

A rentabilidade depende de fatores como custos de eletricidade, dificuldade da rede, preço da cripto e eficiência do hardware.

Vantagens:

• Rendimento passivo após instalação do hardware
• Lucros elevados em mercados em alta
• Possibilidade de minerar com recursos alugados—sem necessidade de hardware próprio
• Diversificação do rendimento ao minerar várias criptomoedas

Desvantagens:

• Exige conhecimento técnico para operar equipamento próprio
• Custos elevados de hardware e necessidade de atualizações regulares
• Risco de perdas em caso de queda de preços ou aumento da dificuldade da rede
• Despesas significativas com eletricidade e refrigeração

3. Airdrops

Os airdrops proporcionam uma entrada facilitada nos ganhos em cripto. Os projetos distribuem tokens gratuitos a quem detenha determinados ativos ou cumpra requisitos como seguir canais sociais, testar produtos ou realizar tarefas simples.

Os airdrops podem ser retroativos (early adopters), para detentores de tokens, bounty (por tarefas específicas) e exclusivos (para membros de comunidades).

Verifique sempre a legitimidade do projeto—muitos esquemas fraudulentos utilizam airdrops para obter dados ou fundos dos utilizadores.

Vantagens:

• Não exige investimento financeiro
• Sem necessidade de conhecimentos especializados
• Possibilidade de participar em múltiplos airdrops em simultâneo
• Alguns airdrops atribuem recompensas relevantes

Desvantagens:

• Risco elevado de fraudes e tentativas de phishing
• Grande parte dos airdrops atribui valores pouco significativos
• Airdrops realmente lucrativos são raros
• Requer tempo para execução de tarefas e acompanhamento de oportunidades

4. Programas de Afiliados

As plataformas cripto recompensam quem contribui para o seu crescimento. Para ganhar com programas de afiliados, deve angariar novos utilizadores através do seu link de referência.

As recompensas podem ser percentagens das comissões de trading dos referenciados, bónus fixos de registo e comissões multinível.

Método ideal para quem tem audiências numerosas, bloggers, proprietários de sites e membros ativos de comunidades cripto.

Vantagens:

• Não requer conhecimentos técnicos
• Possibilidade de participação ilimitada
• Fonte potencial de rendimento passivo
• Alguns programas atribuem comissões vitalícias

Desvantagens:

• Ganhos iniciais reduzidos
• Rendimento depende da dimensão e envolvimento da audiência
• Exige esforço contínuo para captar novos utilizadores

5. Staking

O staking gera rendimento passivo ao bloquear cripto numa rede para apoiar as operações da blockchain e receber recompensas. A probabilidade de validar blocos aumenta com o saldo em moedas detidas.

Também é possível juntar fundos para staking em conjunto, sendo a parte técnica gerida por exchanges ou plataformas. O staking delegado permite confiar moedas a validadores.

As taxas de retorno do staking vão de alguns a várias dezenas de por cento ao ano, conforme a cripto, o pool e a dinâmica da rede.

Vantagens:

• Fonte estável de rendimento passivo
• Não exige competências técnicas
• Permite começar com valores reduzidos
• Reforça a segurança e descentralização da rede

Desvantagens:

• Staking exige bloqueio de fundos durante determinado período
• Algumas criptomoedas requerem mínimos elevados
• Retorno inferior ao do trading
• Possibilidade de desvalorização dos ativos em staking

6. Play-to-Earn

Os jogos Play-to-Earn permitem ganhar dinheiro real através de atividades no jogo, torneios, negociação de itens e evolução de personagens. As recompensas podem ser moeda de jogo ou NFT, convertíveis em cripto e levantáveis em moeda fiduciária.

O segmento Play-to-Earn abrange jogos casuais e títulos de estratégia ou RPG avançados. Alguns requerem investimento inicial em NFT ou itens; outros permitem começar gratuitamente.

O gaming cripto atrai tanto jogadores como investidores, oferecendo novas formas de rentabilização do tempo de jogo.

Vantagens:

• Rentabilize a sua paixão pelo gaming
• Não exige competências técnicas
• Possibilidade de ganhar em múltiplos jogos em simultâneo
• Negocie ativos de jogo para obter lucro

Desvantagens:

• Nem todos os jogos são rentáveis
• Títulos populares requerem frequentemente investimento inicial considerável
• Risco de perda de fundos se o jogo perder popularidade
• Ganhos relevantes exigem dedicação de tempo substancial

7. Ganhar com DeFi

DeFi (Decentralized Finance) é um setor dinâmico com oportunidades inovadoras de rendimento. Os utilizadores lucram ao fornecer liquidez, conceder empréstimos, fazer yield farming e participar em protocolos de lending/borrowing.

As principais formas de earning DeFi incluem pools de liquidez em AMM, staking de governance tokens, lending e arbitragem entre plataformas.

Riscos a considerar: perda impermanente, vulnerabilidades em smart contracts e risco de liquidação em lending.

Vantagens:

• Grande diversidade de estratégias e ferramentas de rendimento
• Possibilidade de utilização simultânea de múltiplos protocolos
• Potencial para rendimento passivo
• Rendimentos elevados em protocolos selecionados

Desvantagens:

• Dificuldade em encontrar projetos estáveis e rentáveis
• Risco significativo de ataques ou vulnerabilidades
• Exige gestão contínua de mercado e posições
• Necessidade de conhecimento aprofundado dos protocolos DeFi

8. Faucets de Bitcoin

Os faucets são plataformas que atribuem pequenas quantias de cripto por tarefas como resolver captchas, visualizar anúncios, clicar em links, responder a inquéritos ou jogar jogos simples.

Os faucets de Bitcoin foram criados para promover as criptomoedas e atrair novos utilizadores. Permitem ganhar os primeiros satoshis (a menor unidade de bitcoin) sem investimento.

Os ganhos nos faucets são reduzidos e consomem tempo—são mais úteis para aprendizagem do que para lucro significativo.

Vantagens:

• Não requer competências ou conhecimentos
• Acesso ilimitado a sites de faucets
• Sem necessidade de investimento
• Forma simples de iniciar no ecossistema cripto

Desvantagens:

• Rendimento muito baixo (poucos dólares por mês)
• Taxas de levantamento elevadas são frequentes
• Demora a atingir mínimos de levantamento
• Muitos faucets não são fidedignos

9. Programas de Bónus

Projetos cripto, exchanges e plataformas lançam programas de bónus para captar utilizadores. As exchanges podem atribuir bónus de boas-vindas pelo registo, primeiro depósito, verificação de conta ou primeira transação.

Os bónus podem ser valores fixos em cripto, percentagens de depósito, cashback em comissões de trading, tokens gratuitos ou participação em sorteios.

Para maximizar as recompensas, acompanhe as ofertas e participe em vários programas paralelamente.

Vantagens:

• Não requer conhecimento especializado
• Participação ilimitada em programas de bónus
• Ganhe capital inicial sem investir
• Teste várias plataformas sem risco

Desvantagens:

• Requisitos complexos podem ser aplicados (verificação, depósito mínimo)
• O levantamento do bónus depende do cumprimento de condições
• Poucos programas são realmente lucrativos
• Os bónus são muitas vezes limitados no tempo

10. Arbitragem

A arbitragem cripto tira partido das diferenças de preço do mesmo ativo entre exchanges ou plataformas, devido à liquidez, localização ou intervalos de atualização dos preços.

Os tipos incluem arbitragem entre exchanges (compra numa, venda noutra), intra-exchange (dentro da mesma plataforma), triangular (três pares de moedas) e arbitragem P2P.

O sucesso exige rapidez, tendo em conta as taxas e os tempos de transferência. Bots automáticos são bastante utilizados para identificar oportunidades.

Vantagens:

• Sem limite teórico para os ganhos
• Mais simples tecnicamente que o trading tradicional
• Totalmente automatizável através de bots
• Menor risco com execução adequada

Desvantagens:

• Exige capital inicial significativo
• Necessidade de manter fundos em várias exchanges
• Riscos de perdas devido a atrasos nas transações
• Comissões podem reduzir o lucro em volumes baixos

11. Learn-to-Earn

O Learn-to-Earn é um conceito recente que remunera utilizadores por aprenderem sobre ativos digitais e projetos cripto. Grandes projetos e plataformas educativas recompensam quem aprofunda o seu conhecimento de blockchain e cripto.

Normalmente, os utilizadores completam cursos breves ou assistem a vídeos de projetos, respondendo depois a questões para validar a aprendizagem. A conclusão dá direito a tokens do projeto como recompensa.

O modelo é popular entre principiantes, proporcionando conhecimento de mercado e os primeiros rendimentos em ativos digitais.

Vantagens:

• Ser remunerado por adquirir conhecimento relevante
• Grande variedade de programas disponíveis
• Não exige investimento
• Ajuda a compreender projetos diversificados

Desvantagens:

• Ganhos geralmente modestos (poucos dólares por curso)
• Atualizações pouco frequentes; oferta limitada
• Requer tempo para estudar
• Nem todos os tokens atribuídos têm liquidez

Qual o melhor método para ganhar com criptomoedas

A melhor forma de ganhar com criptomoedas depende dos objetivos, tempo disponível, experiência e tolerância ao risco de cada um.

Se procura um início simples, sem conhecimentos técnicos ou investimento significativo, programas de bónus, faucets de bitcoin, airdrops, programas de afiliados, Play-to-Earn e Learn-to-Earn são as soluções mais acessíveis. Exigem conhecimento mínimo do mercado e proporcionam uma entrada direta no universo cripto.

Se está disposto a investir tempo em análise de mercado e envolvimento mais profundo, staking, arbitragem e earning em DeFi oferecem retornos superiores, mas requerem maior compreensão dos mecanismos do mercado cripto. O staking destaca-se para investidores de longo prazo que procuram rendimento passivo.

O trading e a mineração são as opções mais exigentes. Ambas requerem experiência, conhecimento aprofundado e capital inicial elevado. O trading exige domínio da análise técnica e fundamental, gestão de risco e disciplina emocional. A mineração implica competências técnicas, investimento em hardware e acompanhamento contínuo da rentabilidade. O potencial de retorno é, no entanto, muito elevado.

Diversificar as fontes de rendimento é uma estratégia prudente. Muitos investidores de sucesso combinam várias abordagens—como staking de longo prazo, participação em airdrops e programas de afiliados—para reduzir o risco e garantir fluxos estáveis de rendimento.

Perguntas Frequentes

Quais são as principais formas de ganhar com criptomoedas?

As principais formas incluem trading à vista, trading de futuros e margem para traders ativos; mineração e staking para rendimento passivo; protocolos DeFi para fornecer liquidez; plataformas de lending para obtenção de juros; e airdrops de novos projetos.

Quais as vantagens e desvantagens da mineração, staking e trading?

A mineração pode proporcionar rendimentos elevados, mas acarreta riscos e custos energéticos. O staking é mais estável e menos volátil, mas exige bloqueio de ativos. O trading é flexível, mas requer acompanhamento constante do mercado e competências de análise.

Como podem os principiantes investir em criptomoedas de forma segura?

Defina objetivos claros, escolha plataformas e carteiras seguras, diversifique o portefólio, estude o mercado e comece por valores reduzidos. Continue a aprofundar o seu conhecimento sobre blockchain e tendências da área.

Quais são os principais riscos dos investimentos em criptomoedas e como preveni-los?

Os principais riscos incluem volatilidade dos preços, hacking, alterações regulatórias e fraude. Para prevenir: utilize aplicações descentralizadas, guarde cópias offline das chaves privadas, diversifique entre plataformas e confirme auditorias de segurança.

Quanto se pode ganhar em staking?

O staking proporciona, em regra, retornos anuais entre 5% e 15%, conforme a criptomoeda e a rede. As taxas reais dependem do projeto e das condições de mercado. Consulte os termos específicos de cada staking para mais detalhes.

O que é liquidity yield farming e como gera rendimento?

Liquidity yield farming consiste em fornecer cripto a pools de liquidez para receber recompensas. O rendimento advém das taxas de trading, tokens de recompensa do protocolo e possível valorização dos ativos no pool.

O que é mais rentável: trading de criptomoedas ou holding de longo prazo?

O holding de longo prazo é normalmente mais estável e adequado a quem acredita no potencial de um projeto. O trading pode gerar ganhos rápidos, mas envolve mais risco. A escolha depende da tolerância ao risco e do conhecimento de mercado.

Quais as oportunidades de rendimento cripto mais promissoras para 2024?

KANGO (KANGO) na blockchain Kaspa registou um crescimento notável de 1 284% desde outubro de 2024. O staking de tokens, a participação em protocolos DeFi e o trading de ativos KRC-20 promissores oferecem elevado potencial de rendimento num mercado em valorização.