Como utilizar a Beefy Finance

O que é a Beefy Finance?

A Beefy Finance é uma plataforma descentralizada de otimização de rendimento multi-chain que permite aos utilizadores obter juros compostos sobre as suas detenções de criptomoedas. Na sua essência, a Beefy Finance atua como um autocompounder automatizado, reinvestindo de forma inteligente os lucros dos rendimentos para maximizar os retornos ao longo do tempo.

A plataforma utiliza estratégias de investimento sofisticadas, asseguradas por smart contracts, para maximizar as recompensas dos utilizadores. Estas estratégias abrangem market making automatizado (AMM), participação em pools de liquidez e várias oportunidades de yield farming em todo o ecossistema DeFi. Ao automatizar o processo de composição, a Beefy Finance elimina a necessidade de reinvestimento manual, permitindo poupança de tempo e custos de transação ao utilizador.

Os cofres (Vaults) da Beefy são o principal produto da plataforma. Funcionam como mecanismos de staking seguros onde os utilizadores podem depositar os seus tokens. A infraestrutura dos cofres garante controlo total dos utilizadores sobre os ativos, beneficiando de estratégias otimizadas de geração de rendimento. Cada cofre é projetado com parâmetros específicos que determinam como os fundos são alocados e reinvestidos.

De acordo com dados recentes, o ecossistema Beefy gere mais de 300 milhões $ em valor total bloqueado (TVL), com presença significativa em várias redes blockchain, incluindo uma smart chain de destaque. Para além de ser um protocolo DeFi, a Beefy Finance distingue-se através de funcionalidades inovadoras que a destacam em relação a otimizadores de rendimento concorrentes.

Como começar

Tal como referido, a Beefy Finance funciona como um otimizador de rendimento, diferenciando-se do yield farming tradicional. Enquanto o yield farming envolve o bloqueio direto de tokens em pools, os otimizadores de rendimento utilizam algoritmos avançados para identificar e executar automaticamente as estratégias de yield farming mais lucrativas. Em suma, um otimizador de rendimento é um serviço automatizado que procura continuamente os melhores retornos possíveis para investimentos em cripto, maximizando o rendimento através de uma seleção e execução inteligente de estratégias.

O processo para aderir à Beefy Finance e utilizar os seus serviços segue um fluxo simples e acessível ao utilizador.

Aceder ao site da Beefy Finance

Inicie a sua experiência acedendo ao site oficial da Beefy Finance. Ao chegar, localize e clique no botão "Launch App", destacado na página inicial. Esta ação redireciona-o para a interface da aplicação, onde poderá aceder a todas as funcionalidades e opções da plataforma.

Ligar a sua carteira de criptomoedas

O passo seguinte consiste em ligar a sua carteira de criptomoedas à plataforma. A Beefy Finance diferencia-se de outras plataformas DeFi pelo suporte multi-chain abrangente, permitindo aos utilizadores interagir com várias redes blockchain. A plataforma suporta redes principais, incluindo uma smart chain de referência, Fantom, Avalanche e Polygon, entre outras.

Selecione a carteira preferida entre as opções disponíveis. Neste exemplo, é referida a MetaMask, uma das carteiras de criptomoedas mais utilizadas no ecossistema. Contudo, pode conectar outras carteiras como a Trust Wallet ou carteiras de grandes exchanges. A plataforma implementa medidas de segurança robustas para proteger os ativos dos utilizadores em todas as interações.

Depois de ligar a carteira com sucesso, terá acesso total à interface de cofres e pools de liquidez. O painel apresenta todos os pools disponíveis e aqueles específicos, em função das suas detenções de tokens e da rede selecionada.

Cada pool indica claramente o par de criptomoedas envolvido na provisão de liquidez. Por exemplo, para participar num pool ESHARE-BNB LP, é necessário deter ambos os tokens na sua carteira. Por outro lado, nos cofres single-asset, como um cofre BNB, basta depositar esse token específico.

A plataforma apresenta informação detalhada para cada cofre ou pool, incluindo um score de segurança proprietário, APY (Annual Percentage Yield) e outros indicadores relevantes. Os utilizadores podem filtrar resultados com base nestes parâmetros, identificando oportunidades alinhadas com o seu perfil de risco e expectativas de retorno. O Total Value Locked (TVL) serve como indicador fiável da popularidade e da profundidade de liquidez do pool.

O campo "Usa" especifica a plataforma ou protocolo com que o cofre integra. Por exemplo, ao aderir a um cofre numa rede específica, deve garantir que a sua carteira está ligada à respetiva rede para concluir as transações com sucesso.

Adicionar tokens aos pools da Beefy

Depois de identificar o pool pretendido, clique no botão "Add Liquidity" associado. Caso não possua os tokens necessários, a plataforma facilita a aquisição através da opção "Buy Token", integrada com vários serviços de exchange.

Em alternativa, pode trocar tokens existentes na sua carteira para obter os ativos necessários. Aceda à secção "Exchange" na sua carteira conectada e efetue a troca de tokens para adquirir os tokens necessários para o pool Beefy Finance escolhido. Para a maioria dos pools de liquidez, pode ser necessário adquirir tokens em exchanges descentralizadas populares.

Assim que garantir a liquidez necessária, regresse à interface da Beefy Finance e selecione "Add Liquidity". Após confirmar a transação na sua carteira, poderá acompanhar estatísticas detalhadas e métricas de desempenho no seu painel personalizado Beefy Finance.

Depositar em cofres da Beefy Finance

O processo de depósito em cofres Beefy segue um fluxo igualmente simples. Primeiro, escolha o token que pretende depositar entre as opções disponíveis. Analise cuidadosamente o APY (Annualized Percentage Yield), que representa o retorno projetado num ano. Considere ainda outros indicadores como a decomposição diária do APY, o score de segurança do cofre e o valor total atualmente bloqueado.

Depois de uma decisão informada, escolha a opção "Deposit" para o cofre escolhido. A aplicação solicitará que indique se pretende depositar o saldo total disponível ou apenas parte. O montante depositado determina diretamente o rendimento gerado ao longo do tempo.

Confirme a transação na sua carteira para que o depósito seja processado. Pode consultar informação detalhada na secção "Deposited" do painel, incluindo taxas aplicáveis e recompensas acumuladas.

Levantamento de cripto da Beefy Finance

Muitos protocolos DeFi foram criticados por processos de levantamento complexos ou restritivos. A Beefy Finance implementa um mecanismo de levantamento simples e acessível, privilegiando a facilidade de utilização.

É possível levantar fundos em qualquer momento em cofres que não imponham períodos de bloqueio. Alguns cofres especializados atribuem tokens secundários como recompensa por bloquear as suas criptomoedas durante períodos definidos. Nestes casos, a plataforma converte automaticamente o token depositado no token de recompensa através de um processo interno.

Após a conversão, pode especificar o montante exato a levantar da sua posição. Confirme o levantamento na sua carteira, e os fundos serão transferidos diretamente para o endereço da mesma.

Resumidamente, os processos de depósito e levantamento de tokens na Beefy Finance foram desenhados para simplicidade e eficiência. A plataforma permite aos detentores de cripto obter recompensas passivas sobre os seus ativos com intervenção manual mínima. Além disso, a estrutura algorítmica avançada da Beefy identifica e executa continuamente as estratégias de otimização de rendimento mais lucrativas disponíveis.

Percurso da Beefy Finance enquanto autocompounder

A Beefy Finance opera como um otimizador de rendimento automatizado cross-chain, transformando a interação dos utilizadores com oportunidades DeFi. A plataforma utiliza smart contracts avançados que identificam e recomendam automaticamente as melhores oportunidades de rendimento em múltiplas redes blockchain.

A Beefy Finance foi lançada em setembro de 2020, numa fase de forte inovação DeFi. A equipa de desenvolvimento e os contribuidores optaram por manter o anonimato. A Beefy manteve deliberadamente esse anonimato, destacando nas comunicações oficiais que este modelo permite aos utilizadores focarem-se exclusivamente na funcionalidade e desempenho do produto. O site refere que o objetivo central do projeto é contribuir para o futuro das finanças descentralizadas.

A Beefy estabeleceu-se inicialmente numa smart chain de destaque, tirando partido de baixas taxas de transação e elevada capacidade de processamento. Contudo, a documentação da plataforma esclarece que esta escolha inicial não impede a adoção de outras redes blockchain que promovam o crescimento e diversificação do ecossistema.

A plataforma de auditoria DefiYield realizou uma auditoria completa à Beefy Finance no final de dezembro de 2021, fornecendo verificação independente da segurança dos smart contracts. Apesar do anonimato do núcleo da equipa, diversos membros mantêm-se acessíveis à comunidade através de canais como Telegram, Discord e Twitter.

O que distingue a Beefy Finance

Cofres da Beefy Finance

Os cofres são o pilar central da arquitetura da Beefy Finance. Estas estruturas baseadas em smart contracts permitem bloquear ativos e receber rendimentos otimizados. Cada cofre apresenta um design e configuração únicos, com smart contracts subjacentes que definem estratégias de investimento, estrutura de taxas e calendário de reinvestimento. Esta abordagem permite uma geração de rendimento mais eficiente face à utilização de estratégias manuais.

Os cofres aplicam estratégias e técnicas automatizadas avançadas que reinvestem periodicamente os fundos, potenciando o efeito de juro composto e amplificando os retornos ao longo do tempo. Ao contrário de muitas plataformas concorrentes, os cofres da Beefy não costumam impor períodos de bloqueio, conferindo flexibilidade ao utilizador. Ao depositar fundos, o utilizador recebe mooTokens, representando a sua quota proporcional nas detenções totais do cofre.

Pode acompanhar as suas posições em cofres a qualquer momento através do painel intuitivo da plataforma. A interface permite filtrar cofres por categorias específicas, recorrendo ao menu drop-down. Os cofres dividem-se em duas categorias principais: cofres de pools de liquidez, que requerem pares de tokens, e cofres single-asset, que aceitam depósitos de uma única criptomoeda.

O APY e as percentagens de rendimento diário são indicadores-chave para cada cofre, permitindo decisões de investimento baseadas em dados. Combinados com estatísticas como scores de segurança e métricas de TVL, estes indicadores ajudam a identificar oportunidades alinhadas com os objetivos e perfil de risco do investidor em cada momento.

O token $BIFI e a sua utilização

O $BIFI é o token nativo de governança da Beefy Finance, desempenhando um papel central na estrutura de governança descentralizada do protocolo. Este token permite à comunidade participar na tomada de decisão, em linha com o compromisso da Beefy de criar um ecossistema verdadeiramente descentralizado.

Todos os detentores de BIFI têm direito de voto em atividades de governança, podendo propor e votar melhorias ao protocolo, ajustes de parâmetros e decisões estratégicas. O token BIFI está disponível para negociação em várias plataformas, incluindo as principais exchanges centralizadas e descentralizadas.

Possuir BIFI não é requisito obrigatório para aceder ou utilizar as funcionalidades principais da Beefy Finance. É possível participar em cofres e obter rendimento sem deter tokens BIFI.

Os detentores de BIFI exercem direitos de voto em melhorias e atualizações do protocolo, promovendo o desenvolvimento orientado pela comunidade. Além disso, o BIFI permite aceder a serviços financeiros no ecossistema, incluindo funcionalidades avançadas, produtos de seguro e oportunidades de investimento exclusivas.

No futuro, o BIFI permitirá o pagamento de taxas de serviço multi-chain em todo o ecossistema. O token é construído sobre a plataforma middleware multichain da Bifrost, tirando partido desta infraestrutura para facilitar interações cross-chain. Com esta base tecnológica, a Beefy pretende posicionar-se como alternativa competitiva aos principais projetos blockchain.

Beefy Launchpool

O Beefy Launchpool representa a iniciativa da plataforma para apoiar e promover novos projetos promissores no espaço DeFi, aumentando simultaneamente as oportunidades de recompensa dos utilizadores existentes. Este programa eleva o APY dos clientes ao proporcionar fluxos de rendimento adicionais além dos retornos dos cofres padrão.

Os cofres Launchpool permitem gerar rendimento adicional sobre ativos single-asset em staking através de um mecanismo inovador de dupla recompensa. Ao fazer stake em Beefy Vaults, o utilizador recebe mooTokens como comprovativo de depósito. Estes mooTokens podem ser colocados em cofres Launchpool para receber recompensas de projetos parceiros. Os mooTokens funcionam como comprovativos tokenizados remunerados, representando a quota do utilizador na posição subjacente no cofre.

Os projetos parceiros oferecem incentivos para estes launchpools, distribuindo tokens nativos aos utilizadores que colocam mooTokens em stake. Isto cria uma relação simbiótica: novos projetos ganham visibilidade e liquidez, enquanto os utilizadores Beefy acedem a novas fontes de rendimento.

Os cofres participantes no programa Launch Pool surgem com um indicador verde "BOOST" na interface. Ao clicar no ícone Boost no menu de navegação, acede à página dedicada com todas as oportunidades Launchpool disponíveis. O rendimento adicional começa a ser gerado imediatamente após o stake dos mooTokens nos projetos parceiros participantes.

Os cofres Launch Pool têm alocações limitadas de recompensas e campanhas com duração definida. Quando o temporizador expira, as recompensas dessa campanha deixam de ser distribuídas. Os utilizadores podem reclamar as recompensas acumuladas após retirar mooTokens, conferindo flexibilidade na gestão das recompensas.

A infraestrutura Launch Pool oferece rendimento adicional, complementando a atividade de composição dos cofres e proporcionando um mecanismo de dupla recompensa.

Vantagens técnicas da Beefy Finance

O universo DeFi inclui vários protocolos de yield farming, mas a Beefy Finance diferencia-se por capacidades técnicas exclusivas. A plataforma posiciona-se sobretudo como otimizador de rendimento, e não apenas agregador, recorrendo a algoritmos sofisticados para melhorar continuamente a eficiência na geração de rendimento.

A plataforma mantém um compromisso com a inovação técnica e a segurança. A Beefy Finance conta com uma equipa composta por mais de dez especialistas em smart contracts e segurança. As suas funções incluem revisão e teste de cofres, estratégias de investimento e smart contracts antes do lançamento. Este processo de desenvolvimento rigoroso permite identificar e eliminar vulnerabilidades ou bugs antes de afetarem os utilizadores.

Além disso, a Beefy Finance opera em múltiplas redes blockchain, proporcionando oportunidades diversificadas. A plataforma disponibiliza pares de liquidez exclusivos, ausentes em plataformas concorrentes, ampliando as opções de investimento dos utilizadores. Os mooVaults concebidos para otimização de rendimento oferecem APYs competitivos e frequentemente superiores aos de outras plataformas de yield farming.

Adicionalmente, a plataforma valoriza o envolvimento da comunidade e a partilha de valor. O processo de governança assenta no token BIFI, que pode ser obtido através de várias atividades na plataforma. A empresa assume-se como distribuidora de dividendos, partilhando receitas do protocolo com detentores de tokens que participam em staking de governança.

Estratégias dos cofres

As estratégias dos cofres Beefy são implementadas como smart contracts modulares, conferindo flexibilidade e segurança na execução. Estes contratos definem os ativos a farmar, os protocolos a utilizar e o processamento das recompensas recolhidas. O sistema executa a recolha de recompensas nos momentos ótimos, troca-as pelo ativo original depositado e reinveste-as automaticamente. Este processo permite um farming realmente composto, em que os retornos geram retornos adicionais continuamente.

Cada estratégia mantém uma ligação codificada ao seu cofre, sendo o código imutável após lançamento. Isto garante que a estratégia não pode ser alterada ou desbloqueada, assegurando segurança e previsibilidade. Para implementar uma nova estratégia para um ativo, a equipa tem de criar e lançar um novo par cofre-estratégia.

A Beefy automatiza todos os processos de composição, otimizando-os para máxima eficiência e custo-benefício. A frequência de composição ajusta-se dinamicamente em função de vários fatores, como o TVL do sistema, o APR do farm subjacente e as taxas aplicáveis à estratégia. Importa distinguir entre APR (Annual Percentage Rate, juros simples) e APY (Annual Percentage Yield, que inclui o efeito de composição).

Tokens wrapped da Beefy

A Beefy Finance introduziu várias versões wrapped de tokens, pensadas para aumentar o poder de staking coletivo e a utilidade para os utilizadores. O BeJoe, por exemplo, é uma versão Beefy-wrapped do JOE, o token nativo do Trader Joe, uma DEX de referência na Avalanche. O token JOE original confere benefícios como recompensas em stablecoins provenientes de receitas da plataforma, direitos de governança e acesso a eventos exclusivos.

Estes tokens wrapped foram desenvolvidos para maximizar as emissões em cofres Beefy com boost, gerando valor adicional para os utilizadores. Tokens wrapped como beFTM e binSpirit desempenham funções equivalentes nos respetivos ecossistemas. Por exemplo, é possível cunhar beJoe ao depositar tokens JOE num cofre Beefy designado, recebendo o token wrapped numa proporção de 1:1. A estratégia da Beefy coloca 80% dos tokens JOE depositados em staking no protocolo subjacente, mantendo 20% como reserva de liquidez para levantamentos.

Os detentores de beJoe podem colocar estes tokens wrapped em cofres especializados para receber recompensas acrescidas na mesma criptomoeda. Podem ainda obter tokens JOE noutros pools do ecossistema, criando várias fontes de rendimento a partir de uma única posição.

Tokenomics do BIFI

A Beefy Finance opera como plataforma DeFi multichain, com o BIFI como token nativo de governança. A sua principal utilidade reside na facilitação da governança descentralizada, mas o token proporciona benefícios adicionais aos detentores.

O fornecimento total de tokens BIFI está limitado a 1 mil milhão, garantindo escassez no longo prazo. O fornecimento inicial em circulação foi definido em 100 milhões de BIFI, representando um décimo do total. Esta distribuição inicial foi feita por dois canais principais: 50 milhões de BIFI para mining em pools de liquidez BFC/ETH e staking BIFI; e 50 milhões para provisão de liquidez em exchanges descentralizadas.

A estrutura de alocação do token apoia o desenvolvimento sustentável do ecossistema. Incentivos de serviço representam 40% dos tokens BIFI, garantindo recompensas contínuas para os participantes. Os programas de Yield Farming utilizam 20% do fornecimento total, abrangendo mining em pools de liquidez e recompensas de staking. Tesouraria e reservas de seguro correspondem a 15% da alocação total, assegurando estabilidade financeira e proteção do utilizador.

Os utilizadores podem adquirir tokens BIFI por três vias principais:

1. Aquisição de BIFI em plataformas de exchange que listem o token
2. Aquisição de BIFI através de mining em pools de liquidez e staking na plataforma Beefy
3. Participação em protocolos de lending, onde depósitos ou empréstimos geram recompensas em BIFI

Como são as taxas da Beefy Finance?

A Beefy Finance adota uma estrutura de taxas transparente e competitiva. Os cofres cobram uma taxa mínima de 0,1% sobre o valor de levantamento, garantindo que o utilizador mantém a grande maioria dos depósitos e ganhos. Para suportar o ecossistema de governança e recompensar os detentores de BIFI, existe uma taxa de performance de 4,0% aplicada ao rendimento gerado. Esta taxa é aplicada apenas sobre os lucros, nunca sobre o montante principal depositado.

O token BIFI desempenha um papel central no mecanismo de distribuição de taxas. Quando os detentores de BIFI colocam os seus tokens em staking no pool de governança, recebem uma quota proporcional das taxas de performance recolhidas, criando um fluxo de rendimento passivo para os participantes.

Ao acionar manualmente a função Harvest para compor recompensas, aplica-se uma taxa simbólica de 0,5% para cobrir custos de transação e manter a eficiência do sistema.

Vale a pena considerar a Beefy Finance?

A Beefy Finance reconhece a inspiração em projetos pioneiros de otimização de rendimento como a Yearn Finance. Contudo, aporta valor único ao ecossistema de criptomoedas através de abordagens distintas. O foco reside na automatização da descoberta e execução das melhores estratégias de rendimento, eliminando a complexidade e tempo associados ao yield farming manual.

A plataforma introduz inovações técnicas que a diferenciam dos protocolos concorrentes. A arquitetura multi-chain oferece oportunidades diversificadas em várias redes blockchain, reduzindo o risco de concentração e ampliando o acesso a fontes de rendimento exclusivas.

A Beefy Finance demonstra consciência da evolução tecnológica das blockchains e trabalha ativamente na integração de redes emergentes para além dos projetos já estabelecidos. Esta abordagem promove um espaço cripto aberto e em constante evolução. Com uma política de governança aberta e desenvolvimento orientado pela comunidade, a Beefy adota o princípio base da descentralização que caracteriza o movimento DeFi.

Considerando a proposta de valor, a Beefy Finance apresenta benefícios relevantes para utilizadores que procuram rendimento otimizado. O projeto melhora o processo manual de identificação e execução de estratégias de yield farming rentáveis. A Beefy oferece acesso a oportunidades de rendimento frequentemente indisponíveis noutros pontos do ecossistema DeFi.

Apesar do anonimato da equipa de desenvolvimento, o historial de segurança da plataforma tem sido sólido, com múltiplas auditorias independentes a atestar a integridade dos smart contracts. Tendo em conta estes fatores, a Beefy Finance representa uma oportunidade de investimento relevante no setor DeFi, merecendo a atenção de investidores cripto, tanto iniciantes como experientes, que procuram rendimento passivo.

Perguntas Frequentes

O que é a Beefy Finance? Como automatiza a geração de rendimento?

A Beefy Finance é uma plataforma de otimização de rendimento que automatiza estratégias de investimento através de liquidity mining. Compõe automaticamente os seus retornos em protocolos DeFi, permitindo-lhe obter rendimento passivo sem intervenção manual na Binance Smart Chain e noutras blockchains.

Como ligar a carteira e começar a investir na Beefy Finance?

Clique em 'Connect Wallet' na Beefy Finance, selecione o fornecedor da carteira e autorize o acesso. Uma vez ligada, navegue pelos cofres disponíveis e deposite fundos para começar a gerar rendimento automaticamente.

Que redes blockchain e pools de liquidez são suportados pela Beefy Finance?

A Beefy Finance suporta principalmente a Binance Smart Chain (BSC) com múltiplos pools de liquidez. Opera também noutras redes principais como Ethereum, Polygon, Arbitrum, Optimism e Fantom, proporcionando oportunidades de yield farming diversificadas nestes ecossistemas.

Quais são os principais riscos de utilizar a Beefy Finance? Como avaliar a segurança do investimento?

Os principais riscos incluem volatilidade de mercado e vulnerabilidades em smart contracts. Avalie a segurança consultando auditorias, o código dos contratos e o historial da plataforma. Inicie com posições pequenas e diversifique entre estratégias.

Como funciona o mecanismo de taxas da Beefy Finance? Que taxas tenho de pagar?

A Beefy Finance cobra uma pequena taxa de performance já incluída no APY apresentado. Os utilizadores também pagam taxas de rede (gás) nas transações. Detentores de tokens $BIFI recebem recompensas adicionais provenientes das taxas de performance recolhidas.

Quais as vantagens da Beefy Finance face a outras plataformas DeFi de otimização de rendimento?

A Beefy Finance oferece otimização de rendimento automática com taxas reduzidas na Binance Smart Chain, reinveste os lucros sem esforço do utilizador, proporciona governança através do token BIFI e agrega múltiplos projetos DeFi, potenciando melhores oportunidades de rendimento em diferentes pools de liquidez.