Relatório de transferência de criptomoedas na Coreia do Sul de 10 milhões de won

A Comissão de Serviços Financeiros da Coreia do Sul esclareceu que uma proposta de regra que exige que as exchanges de criptomoedas relatem transferências acima de 10 milhões de won ainda está em análise, não tendo sido finalizada. A proposta, que se aplicaria a transações envolvendo negócios de ativos virtuais no exterior ou carteiras pessoais, recebeu fortes objeções das maiores exchanges do país, que alertaram que a medida poderia aumentar os relatórios de transações suspeitas anuais de aproximadamente 63.000 para mais de 5,4 milhões.

## O que a Proposta de Regra de Relatório de 10 Milhões de Won Exigiria

Em 30 de março de 2026, a FSC publicou um projeto de alteração ao decreto de aplicação da Lei Especial sobre ativos virtuais da Coreia do Sul. O projeto aboliria o limite atual de 1 milhão de won para o compartilhamento de informações da regra de viagem, significando que as exchanges precisariam coletar e transmitir detalhes do remetente e do destinatário em todas as transferências, independentemente do valor.

O mesmo projeto introduziu novas obrigações de combate à lavagem de dinheiro (AML) para negócios de ativos virtuais domésticos ao transacionar com plataformas no exterior e carteiras pessoais. Sob a disposição contestada, as exchanges seriam obrigadas a apresentar relatórios de transações suspeitas (STRs) para qualquer transferência acima de 10 milhões de won envolvendo um negócio de ativos virtuais estrangeiro ou uma carteira pessoal, independentemente de a exchange ter motivos independentes para suspeitar de irregularidades.

Gatilho de relatório proposto 10 milhões de wonA cobertura da indústria afirmou que transferências acima desse limite seriam relatadas independentemente do nível de risco sob a proposta contestada.O período de comentários públicos para o projeto foi de 30 de março a 11 de maio de 2026. Durante esse período, grupos do setor fizeram uma resistência coordenada contra a disposição de relatório.

Exchanges alertam para um aumento de 85 vezes nos Relatórios de Transações Suspeitas

A Aliança de Exchanges de Ativos Digitais (DAXA), representando as cinco maiores exchanges de criptomoedas da Coreia do Sul, argumentou que a lei existente já exige relatórios de transações suspeitas apenas quando as empresas têm motivos razoáveis para suspeitar de irregularidades. A DAXA afirmou que as regras de nível mais baixo propostas criariam efetivamente um novo dever de reporte geral que bypassaria esse padrão.

O peso operacional seria enorme. As exchanges estimaram que as declarações anuais de STRs nas cinco principais plataformas poderiam saltar de 63.408 para 5.445.133, um aumento de aproximadamente 85 vezes. Esse volume sobrecarregaria as equipes de conformidade e poderia sobrecarregar a própria capacidade de processamento da FIU, potencialmente enterrando atividades realmente suspeitas sob milhões de registros rotineiros.

Projeção de declarações anuais de STRs 5.445.133As estimativas de troca relatadas colocam o total anual de relatórios suspeitos muito acima da linha de base atual se a obrigação do projeto fosse implementada.A objeção principal da DAXA centrava-se em uma questão estrutural: a proposta transferiria responsabilidades de julgamento de risco da FIU para as próprias exchanges. Em vez de sinalizar transações com base em suas próprias avaliações de risco, as exchanges seriam forçadas a relatar mecanicamente com base em um limite, transformando efetivamente os departamentos de conformidade em operações de entrada de dados. O debate ecoa tensões semelhantes em outros mercados, onde reguladores ponderam quanto de responsabilidade atribuir às plataformas, como visto nos avisos recentes do CEO do CME Group sobre supervisão de produtos de criptomoedas nos EUA.

FSC Diz que a Regra Ainda Está em Revisão

Em 1 de junho de 2026, a FSC emitiu uma clarificação respondendo a relatos da mídia que afirmaram que a cláusula de relatório de 10 milhões de won já havia sido retirada da emenda. A FSC afirmou que a FIU ainda está revisando alternativas razoáveis para o dever proposto, mas não confirmou uma retirada final.

Essa distinção é importante. Algumas coberturas da mídia enquadraram o desenvolvimento como uma reversão concluída, mas a declaração oficial deixa a porta aberta para que uma versão revisada do requisito de relatório apareça no decreto final. O processo regulatório está em andamento, não resolvido.

Enquanto isso, o pacote de emendas mais amplo permanece em jogo. Mesmo que o gatilho de STR de 10 milhões de won seja removido ou modificado, a eliminação do limite de 1 milhão de won da regra de viagem ainda representaria uma expansão significativa das obrigações de coleta de dados para as exchanges coreanas que lidam com transferências transfronteiriças.

O que Isso Significa para Exchanges e Traders

Se a regra final eliminar o gatilho de relatório geral, mas manter os requisitos ampliados da regra de viagem, as exchanges enfrentariam um resultado misto. Elas evitariam a enorme carga de apresentação de STRs, mas ainda precisariam coletar e transmitir informações de identidade em uma parcela muito maior de transações, incluindo aquelas abaixo do limite atual de 1 milhão de won.

Para os traders, o impacto prático depende de quais disposições sobreviverem. A expansão da regra de viagem significaria mais etapas de verificação de identidade para transferências transfronteiriças de qualquer valor. Se alguma forma do requisito de relatório persistir de forma modificada, transferências envolvendo plataformas no exterior ou carteiras pessoais poderiam enfrentar fricções adicionais de conformidade. O resultado também poderia influenciar como as exchanges gerenciam a dinâmica das taxas de financiamento e a infraestrutura de negociação nas plataformas coreanas.

As exchanges de criptomoedas da Coreia do Sul operaram sob obrigações de AML desde 25 de março de 2021, com a supervisão da regra de viagem sendo implementada progressivamente a partir de 25 de março de 2022. O ciclo atual de emendas representa a proposta de endurecimento mais significativa dessas regras desde sua introdução, chegando em um momento em que empresas de análise de blockchain como a Chainalysis também monitoram como os canais de pagamento em criptomoedas estão se expandindo para novos setores.

FAQ

A Coreia do Sul removeu oficialmente a exigência de relatório de 10 milhões de won?

Não. A declaração da FSC de 1 de junho de 2026 confirmou que a FIU ainda está revisando alternativas para a regra proposta, mas nenhuma decisão final foi publicada. Relatos da mídia que caracterizam a disposição como já retirada são prematuros com base no registro oficial disponível.

Quem seria afetado pela regra de relatório proposta?

Negócios domésticos de ativos virtuais na Coreia do Sul, principalmente exchanges de criptomoedas registradas sob a Lei Especial. A obrigação de relatório se aplicaria especificamente a transferências envolvendo plataformas de ativos virtuais no exterior ou carteiras pessoais.

As exchanges coreanas ainda monitorarão grandes transferências de criptomoedas?

Sim. Independentemente de o gatilho de STR de 10 milhões de won sobreviver, as exchanges coreanas continuam sujeitas às obrigações existentes de AML que exigem o relatório de transações suspeitas com base em motivos razoáveis. A expansão da regra de viagem do projeto também exigiria coleta de dados de identidade em todas as transferências, removendo o limite mínimo atual de 1 milhão de won.

A eliminação do relatório obrigatório baseado em limites significa uma regulação mais frouxa?

Não necessariamente. Remover um gatilho de relatório geral enquanto expande a coleta de dados da regra de viagem poderia transferir a supervisão de uma base de volume para uma monitorização mais direcionada e baseada em risco. O efeito líquido na rigorosidade regulatória depende de quais disposições entram no decreto final e de como as exchanges implementam seus controles internos.

Aviso legal: Este artigo é apenas para fins informativos e não constitui aconselhamento financeiro ou de investimento. Os mercados de criptomoedas e ativos digitais apresentam riscos significativos. Sempre faça sua própria pesquisa antes de tomar decisões.