Taiwan implementa lei abrangente sobre criptomoedas com penas de prisão de 7 anos para infratores

Taiwan aprovou a Lei de Serviços de Ativos Virtuais, estabelecendo a sua primeira lei dedicada a criptomoedas e designou a Comissão de Supervisão Financeira como o único regulador.

Principais Conclusões:

• • Taiwan aprovou a Lei de Serviços de Ativos Virtuais em 30 de junho, tornando a FSC o único regulador de criptomoedas.
• • Emissores de stablecoins não confiáveis ou VASPs não licenciados enfrentam até 7 anos de prisão e multas de $3.1M ao abrigo da lei.
• • A FSC deve elaborar cerca de 9 peças de legislação secundária para lançar totalmente as regras até ao início de 2027.

Requisitos Estritos de Licenciamento e Operacionais

O Legislativo de Taiwan aprovou em 30 de junho a Lei de Serviços de Ativos Virtuais, estabelecendo a primeira lei dedicada a criptomoedas da ilha e designando a Comissão de Supervisão Financeira (FSC) como o único regulador. De acordo com relatos, o estatuto de 56 artigos substitui um sistema de registo antilavagem de dinheiro por licenciamento obrigatório para todos os prestadores de serviços de ativos virtuais.

Ao abrigo do regime, as exchanges, custodiantes e operadores de carteiras devem obter aprovação da FSC e cumprir requisitos de controlos internos, cibersegurança e continuidade de negócios. Os prestadores devem obter licenças separadas em sete categorias — exchange, plataforma de negociação, transferência, custódia, subscrição, empréstimo e outras — acabando com a prática de oferecer múltiplos serviços sob um único registo. Espera-se que as regras entrem em vigor até ao início de 2027.

Oito titulares que concluíram anteriormente o registo antilavagem de dinheiro (AML) terão 12 meses para solicitar licenças e 21 meses para obter certificação após a entrada em vigor da lei, com uma possível prorrogação de três meses.

A lei também cria o primeiro quadro de stablecoins de Taiwan. A emissão interna é limitada a bancos, e os tokens devem ser indexados exclusivamente a moedas fiduciárias. Além disso, os emissores devem manter reservas integrais de um para um segregadas dos fundos da empresa e colocadas em fideicomisso junto de instituições financeiras nacionais.

Stablecoins emitidas no estrangeiro, como USDT e USDC, serão tratadas como mercadorias reguladas e exigirão aprovação da FSC para listagem em exchanges licenciadas. Operar um prestador de serviços de ativos virtuais (VASPs) ou emitir stablecoins sem autorização é punível com até sete anos de prisão e multas de até $3.1 milhões (NT$100 milhões).

A FSC deve elaborar cerca de nove peças de legislação secundária até ao início de 2027. A Associação de Prestadores de Serviços de Ativos Virtuais afirmou que ajudaria as empresas através de regras de implementação que abrangem constituição, gestão de pessoal, controlos internos, monitorização de transações anómalas, subcontratação e preparação de demonstrações financeiras. Também operará comités de revisão de listagem, disciplina e conformidade de prevenção de fraude.

Os legisladores também adotaram uma resolução não vinculativa solicitando que a FSC apresente, no prazo de um ano, um plano para permitir que empresas licenciadas ofereçam derivados de criptomoedas.