Инструкция по использованию Beefy Finance

Что такое Beefy Finance?

Beefy Finance — это мультицепочная децентрализованная платформа для оптимизации доходности, позволяющая пользователям получать сложный процент на криптоактивы. В основе Beefy Finance лежит автоматизированный компаундер, который интеллектуально реинвестирует вашу прибыль для максимизации доходности со временем.

Платформа применяет продвинутые инвестиционные стратегии, реализованные в смарт-контрактах, чтобы увеличить вознаграждения пользователей. Эти стратегии включают автоматизированный маркетмейкинг (AMM), участие в пулах ликвидности и различные возможности фарминга доходности в DeFi-экосистеме. Автоматизация компаундинга избавляет пользователей от ручного реинвестирования, экономя время и снижая транзакционные издержки.

Хранилища Beefy (Beefy's Vaults) — главный продукт платформы. Это безопасные инструменты стейкинга, куда пользователи вносят свои токены. Инфраструктура хранилищ гарантирует полный контроль над активами при одновременном получении оптимизированной доходности. У каждого хранилища свои параметры, определяющие, как распределяются и реинвестируются средства.

По последним данным, Beefy управляет более чем $300 млн заблокированной стоимости (TVL) на нескольких блокчейнах, включая крупную смарт-цепочку. Платформа выделяется на фоне конкурентов благодаря инновационным функциям, отличающим ее от других оптимизаторов доходности.

Как начать работу

Как отмечено выше, Beefy Finance — это оптимизатор доходности, принципиально отличающийся от классического фарминга. Фарминг подразумевает блокировку токенов в пулах, а оптимизаторы доходности используют расширенные алгоритмы для автоматического поиска и реализации наиболее прибыльных стратегий. По сути, оптимизатор доходности — это автоматический сервис, который постоянно ищет и реализует лучшие стратегии для получения дохода от криптоактивов.

Подключение к Beefy Finance и работа с платформой реализованы через простой и понятный интерфейс.

Перейдите на официальный сайт Beefy Finance

Начните с перехода на официальный сайт Beefy Finance. На главной странице найдите и нажмите кнопку "Launch App". Вы попадете в приложение с доступом ко всем функциям платформы.

Подключите криптовалютный кошелек

Далее требуется подключить криптовалютный кошелек. Beefy Finance поддерживает широкий спектр блокчейнов, позволяя работать с разными сетями. Платформа поддерживает ведущие сети, включая крупную смарт-цепочку, Fantom, Avalanche, Polygon и др.

Выберите подходящий кошелек из списка. В этом примере используется MetaMask — один из самых популярных кошельков. Также можно подключить Trust Wallet или кошельки ведущих бирж. Платформа внедряет современные меры безопасности для защиты пользовательских средств.

После подключения кошелька вы получите доступ к интерфейсу хранилищ и пулов. На дашборде отображаются все доступные пулы и те, которые соответствуют вашим токенам и выбранной сети.

В каждом пуле указана пара криптовалют, участвующая в предоставлении ликвидности. Например, для участия в пуле ESHARE-BNB LP необходимо иметь оба токена на кошельке. Одновалютные хранилища, например BNB Vault, требуют только один токен.

Платформа предоставляет детальную информацию по каждому пулу или хранилищу: фирменный рейтинг безопасности, годовую доходность (APY) и другие важные метрики. Можно фильтровать предложения по этим параметрам, чтобы выбрать варианты с подходящим риском и доходностью. Показатель TVL (Total Value Locked) отражает популярность и ликвидность пула.

В поле "Uses" указано, с какой платформой или протоколом интегрировано хранилище. Перед присоединением к хранилищу в определенной сети убедитесь, что ваш кошелек подключен к нужной сети.

Добавление токенов в пулы Beefy

Выбрав пул, нажмите кнопку "Add Liquidity". Если у вас нет нужных токенов, используйте опцию "Buy Token", которая интегрирована с разными обменниками.

Также вы можете обменять текущие токены на необходимые через раздел "Exchange" в вашем кошельке и выполнить обмен для получения нужных активов для выбранного пула Beefy Finance. Для участия в пулах часто требуется предварительно купить токены на децентрализованных биржах.

Когда вы получите необходимую ликвидность, вернитесь на Beefy Finance и выберите "Add Liquidity". После подтверждения транзакции вы сможете отслеживать статистику и показатели на персональном дашборде Beefy Finance.

Депозит в хранилища Beefy Finance

Вносить средства в хранилища Beefy можно по аналогичной простой процедуре. Сначала выберите токен для депозита. Ознакомьтесь с APY (годовой доходностью) — это прогнозируемая прибыль за год. Также учитывайте ежедневный APY, рейтинг безопасности и общий объем заблокированных средств.

После выбора нажмите "Deposit" для нужного хранилища. Приложение предложит внести всю сумму или часть средств. Сумма депозита определяет вашу будущую доходность.

Подтвердите транзакцию в кошельке, и депозит будет зачислен. Информацию о депозите, начисленных комиссиях и наградах можно посмотреть в разделе "Deposited" на дашборде.

Вывод криптоактивов из Beefy Finance

Многие DeFi-протоколы критикуют за сложные механизмы вывода. Beefy Finance реализует простой и удобный механизм вывода, ориентированный на доступность.

Пользователи могут снимать средства в любое время из хранилищ без периода блокировки. В отдельных хранилищах за блокировку криптовалюты на установленный срок предоставляют вторичные токены. В этих случаях платформа автоматически конвертирует внесенный токен во внутренний токен-вознаграждение.

После конвертации можно указать точную сумму для вывода. Подтвердите процедуру через кошелек — средства поступят на ваш адрес.

В целом, процесс внесения и вывода средств в Beefy Finance построен максимально просто и эффективно. Платформа позволяет получать пассивный доход на криптоактивах с минимальным вмешательством пользователя. Алгоритмы Beefy непрерывно реализуют наиболее выгодные стратегии оптимизации доходности.

Путь Beefy Finance как автокомпаундера

Beefy Finance работает как кроссчейн-автоматизированный оптимизатор доходности, кардинально меняя работу с DeFi. Платформа использует продвинутые смарт-контракты, которые автоматически находят и рекомендуют самые доходные стратегии на разных блокчейнах.

Запуск Beefy Finance состоялся в сентябре 2020 года, в период бурного роста DeFi. Команда разработчиков и отдельные участники предпочли анонимность. Beefy целенаправленно сохраняет анонимность, подчеркивая, что это позволяет пользователям сосредоточиться на продукте и его эффективности. На сайте проекта указано, что главная цель — содействие развитию децентрализованных финансов.

Beefy изначально запустился на крупной смарт-цепочке, используя низкие комиссии и высокую пропускную способность. В документации подчеркивается, что стартовая сеть не ограничивает дальнейшую поддержку новых блокчейнов для роста и диверсификации.

Платформа DefiYield провела аудит безопасности Beefy Finance в декабре 2021 года, подтвердив безопасность смарт-контрактов. Несмотря на анонимность основной команды, отдельные члены открыты для общения с сообществом через Telegram, Discord и Twitter.

Что отличает Beefy Finance

Хранилища Beefy Finance

Хранилища — основа экосистемы Beefy Finance. Это смарт-контракты, позволяющие блокировать активы и получать оптимизированную доходность. У каждого хранилища уникальная конфигурация: смарт-контракты определяют инвестиционные стратегии, комиссии и график реинвестирования. Такой подход обеспечивает эффективную генерацию доходности по сравнению с ручными стратегиями.

Хранилища используют продвинутые стратегии и автоматические методы, периодически реинвестируя средства с эффектом сложного процента. В отличие от многих платформ, в хранилищах Beefy обычно нет блокировки средств, что дает пользователям гибкость. После депозита пользователь получает mooTokens, отражающие долю в общем объеме хранилища.

Инвестиции в хранилища можно отслеживать в любое время через дашборд. Интерфейс позволяет фильтровать хранилища по категориям. Различают хранилища для пулов ликвидности (требуют две криптовалюты) и одновалютные (принимают один тип токена).

APY и ежедневная доходность — главные индикаторы эффективности хранилища. В совокупности с рейтингами безопасности и TVL эти параметры позволяют подобрать варианты, соответствующие инвестиционным целям и уровню риска.

Токен $BIFI и его применение

$BIFI — нативный токен управления платформой Beefy Finance, играющий ключевую роль в системе децентрализованного управления. Он позволяет участникам сообщества влиять на развитие протокола, что соответствует принципам децентрализации Beefy.

Все держатели BIFI имеют право голоса: они могут предлагать и утверждать изменения протокола, параметры и стратегические решения. Токен BIFI торгуется на ряде централизованных и децентрализованных бирж.

При этом приобретение BIFI не является обязательным для использования основных функций Beefy Finance: можно участвовать в хранилищах и получать доходность без владения токеном.

Держатели BIFI голосуют за улучшения и обновления протокола, обеспечивая развитие платформы под руководством сообщества. Кроме того, токен дает доступ к дополнительным услугам: расширенным торговым функциям, страховым продуктам и эксклюзивным инвестиционным возможностям.

В будущем BIFI будет использоваться для оплаты мультицепочных сервисных комиссий. Токен работает на мультицепочной платформе Bifrost, что позволяет осуществлять кроссчейн-взаимодействия. На этом технологическом фундаменте Beefy стремится конкурировать с лидирующими блокчейн-платформами.

Beefy Launchpool

Beefy Launchpool — инициатива по поддержке и продвижению новых проектов в DeFi и увеличению доходности для пользователей. Программа позволяет увеличить APY за счет дополнительных источников дохода, выходящих за рамки стандартной работы хранилищ.

Launchpool-хранилища позволяют получать дополнительную доходность на застейканные одновалютные активы благодаря механизму двойного вознаграждения. При стейкинге активов в хранилищах Beefy пользователи получают mooTokens как расписку. Эти mooTokens можно застейкать в Launchpool-хранилищах и получать награды от партнеров. MooTokens — это токенизированные подтверждения депозита с начислением процентов, отражающие долю пользователя в позиции хранилища.

Партнерские проекты выделяют токены для launchpool'ов, распределяя их среди пользователей, застейкавших mooTokens. Это создает взаимную выгоду: новые проекты получают ликвидность и узнаваемость, а пользователи Beefy — дополнительные доходы.

Хранилища Launchpool отмечены зеленым значком "BOOST". Для просмотра Launchpool-возможностей кликните Boost в верхнем меню. Награды начисляются сразу после стейкинга mooTokens в партнерских проектах.

Launchpool-хранилища имеют ограниченный объем вознаграждений и работают в рамках временных кампаний. После окончания таймера распределение наград по данной кампании прекращается. После анстейкинга mooTokens можно забрать накопленные награды, что обеспечивает гибкое управление доходом.

Launchpool-инфраструктура дополняет стандартный компаундинг в хранилищах, предоставляя механизм двойной доходности.

Технические преимущества Beefy Finance

В DeFi много протоколов фарминга, но Beefy Finance выделяется благодаря техническим особенностям. Платформа — это оптимизатор доходности, а не просто агрегатор: она использует сложные алгоритмы, чтобы повышать эффективность генерации прибыли.

Beefy Finance уделяет приоритет безопасности и инновациям. В команде более десяти разработчиков и исследователей по смарт-контрактам и безопасности. Они проводят аудит и тестирование хранилищ, стратегий и смарт-контрактов до внедрения. Такой подход позволяет выявлять и устранять уязвимости до того, как они затронут пользователей.

Платформа работает на нескольких блокчейнах, что расширяет инвестиционные возможности. Beefy Finance предлагает уникальные пары ликвидности, которых нет у конкурентов. mooVaults для оптимизации доходности стабильно обеспечивают конкурентные APY, часто выше, чем у других платформ.

Особое внимание уделяется вовлеченности сообщества и распределению ценности. Управление строится вокруг BIFI, который можно зарабатывать различными способами на платформе. Компания позиционирует себя как дивидендный провайдер, делясь доходами протокола с держателями токенов, участвующими в стейкинге управления.

Стратегии хранилищ

Стратегии хранилищ Beefy реализованы в виде модульных смарт-контрактов, что обеспечивает гибкость и безопасность. В них прописаны активы для фарминга, протоколы для взаимодействия и обработка наград. Платформа собирает награды в оптимальные моменты, обменивает их на исходный актив и автоматически реинвестирует. Это обеспечивает сложный процент, когда доходность генерирует новую доходность.

Каждая стратегия жестко связана с конкретным хранилищем, а код становится неизменяемым после развертывания. Это гарантирует безопасность и предсказуемость — после деплоя стратегию изменить нельзя. Для новых активов разрабатывается и внедряется отдельная пара хранилище-стратегия.

Beefy автоматизирует все процессы компаундинга, оптимизируя их по эффективности и издержкам. Частота компаундинга меняется динамически в зависимости от TVL, текущей доходности (APR) и комиссий. Важно различать APR (годовая ставка без учета сложного процента) и APY (доходность с учетом компаундинга).

Обёрнутые токены Beefy

Beefy Finance внедрил обёрнутые токены, усиливающие коллективную силу стейкинга и расширяющие возможности для пользователей. BeJoe — обёрнутая версия JOE, нативного токена Trader Joe, ведущей DEX-сети Avalanche. Оригинальный JOE предоставляет доступ к стейблкоиновым вознаграждениям, управлению и эксклюзивным событиям.

Эти токены созданы для максимизации эмиссии в усиленных хранилищах Beefy, принося пользователям дополнительную ценность. Аналогичные токены — beFTM, binSpirit — работают в других экосистемах. Для получения beJoe пользователь вносит JOE в хранилище Beefy и получает wrapped-токен 1:1. По стратегии Beefy 80% JOE блокируются в протоколе, а 20% остаются резервом ликвидности для вывода.

Владельцы beJoe могут стейкать их в специальных хранилищах с повышенными наградами в той же криптовалюте и получать JOE из других пулов, создавая несколько потоков дохода с одной позиции.

Токеномика BIFI

Beefy Finance — мультицепочная DeFi-платформа с BIFI в роли управляющего токена. Основная функция — децентрализованное управление, но держатели получают и другие преимущества.

Общее предложение BIFI ограничено 1 миллиардом токенов, что обеспечивает долгосрочный дефицит. В обращении изначально было 100 миллионов BIFI (1/10 максимального объема). Первичное распределение: 50 миллионов BIFI для майнинга через пулы ликвидности BFC/ETH и стейкинг BIFI, еще 50 миллионов — для ликвидности на децентрализованных биржах.

Структура аллокации поддерживает долгосрочное развитие экосистемы. 40% BIFI — сервисные стимулы для постоянных вознаграждений. 20% — на фарминг доходности, включая майнинг и стейкинг. 15% направлено в казначейство и страховые резервы для финансовой устойчивости и защиты пользователей.

BIFI можно получить тремя способами:

1. Покупка на биржах, где он представлен
2. Заработок через майнинг в пулах ликвидности и стейкинг на Beefy
3. Участие в лендинговых протоколах, где за депозиты или займы начисляется BIFI

Какие комиссии в Beefy Finance?

Beefy Finance использует прозрачную структуру комиссий с конкурентными ставками. За вывод из хранилища взимается минимальная комиссия 0,1%, что позволяет сохранять основную часть средств и прибыли. Для поддержки управления и вознаграждения BIFI применяется комиссия на доход 4,0% — она взимается только с прибыли, а не с депозита.

Токен BIFI играет ключевую роль в распределении комиссий: при стейкинге в пуле управления держатели получают часть комиссий, что создает пассивный доход.

При ручном запуске функции Harvest для компаундинга взимается комиссия 0,5% — она покрывает транзакционные издержки и поддерживает эффективность системы.

Стоит ли обратить внимание на Beefy Finance?

Beefy Finance признает вдохновение такими проектами, как Yearn Finance, однако вносит собственный вклад в криптоэкосистему. Платформа автоматизирует поиск и реализацию наиболее выгодных стратегий доходности, устраняя сложность ручного фарминга.

Внедрены технические инновации, выгодно отличающие Beefy от конкурентов. Мультицепочная архитектура дает пользователям доступ к разным источникам дохода и снижает риски концентрации.

Beefy Finance активно интегрирует новые блокчейны и действует на опережение, поддерживая развитие криптоиндустрии. Благодаря открытому управлению и развитию под контролем сообщества Beefy придерживается принципов децентрализации DeFi.

С учетом преимуществ Beefy Finance — это интересная возможность для пользователей, стремящихся к оптимальной доходности: платформа упрощает поиск и реализацию прибыльных стратегий и открывает доступ к уникальным источникам дохода в DeFi.

Несмотря на анонимность команды, платформа демонстрирует высокий уровень безопасности, что подтверждается внешними аудитами. Beefy Finance заслуживает внимания как инструмент для пассивного дохода и перспективная инвестиционная возможность в DeFi для инвесторов любого уровня.

FAQ

Что такое Beefy Finance и как происходит автоматизация доходности?

Beefy Finance — платформа для оптимизации доходности, автоматизирующая инвестиционные стратегии через ликвидный майнинг. Она компаундит доход на DeFi-протоколах, помогая получать пассивный доход без участия пользователя на Binance Smart Chain и других блокчейнах.

Как подключить кошелек и начать инвестировать на Beefy Finance?

Нажмите 'Connect Wallet' на Beefy Finance, выберите провайдера кошелька и подтвердите доступ. После подключения найдите нужное хранилище и внесите средства для автоматического получения доходности.

Какие блокчейн-сети и пулы ликвидности поддерживает Beefy Finance?

Beefy Finance поддерживает Binance Smart Chain (BSC) с множеством пулов ликвидности, а также работает в основных сетях: Ethereum, Polygon, Arbitrum, Optimism, Fantom — предоставляя разнообразные возможности фарминга.

Каковы основные риски при использовании Beefy Finance и как оценить безопасность?

Главные риски — рыночная волатильность и уязвимости смарт-контрактов. Для оценки безопасности изучайте аудиты, код контрактов и историю платформы. Начинайте с небольшой суммы и диверсифицируйте стратегии.

Как устроена комиссия на Beefy Finance и какие сборы оплачивает пользователь?

Beefy Finance взимает небольшую комиссию за доходность, уже включенную в APY. Пользователь также оплачивает комиссию сети (gas) за транзакции. Владельцы токена $BIFI получают дополнительные вознаграждения из собранных комиссий.

В чем преимущества Beefy Finance по сравнению с другими оптимизаторами доходности DeFi?

Beefy Finance обеспечивает автоматическую оптимизацию доходности с низкими комиссиями на Binance Smart Chain, самостоятельно реинвестирует доход без участия пользователя, предоставляет управление через токен BIFI и агрегирует проекты DeFi для поиска лучших возможностей в разных пулах ликвидности.