7 ассоциаций коллективно предупреждают о рисках виртуальных валют

Корреспондент: Ли Бинь, Сюн Юэ

В последнее время 7 ассоциаций, включая Китайскую ассоциацию интернет-финансов, Ассоциацию банковского сектора Китая, Ассоциацию ценных бумаг Китая, Ассоциацию инвестиционных и фондовых индустрий ценных бумаг Китая, Китайскую ассоциацию фьючерсной торговли, Ассоциацию листинговых компаний Китая, Ассоциацию клиринга и платежей Китая, совместно опубликовали предупреждение о рисках, связанных с предотвращением незаконных действий, затрагивающих такие объекты, как виртуальные валюты (далее — «предупреждение»).

В предупреждении говорится, что некоторые недобросовестные элементы пользуются случаем, подталкивают к осуществлению спекулятивной торговли, прикрываясь такими предлогами, как стейблкоины, «воздушные монеты» (например, монета π), токены реальных активов (RWA), а также «майнинг», и ведут незаконную деятельность, включая незаконный сбор средств, мошенничество по схемам с распространением (сетевой маркетинг) и т. п., а также используют виртуальные валюты для перевода доходов от незаконных преступлений, тем самым серьезно нарушая имущественную безопасность широких слоев общества и дестабилизируя нормальный экономический и финансовый порядок.

В связи с этим 7 ассоциаций совместно предупреждают: во‑первых, правильно понимать сущностные характеристики виртуальных валют, токенов реальных активов и связанных с ними видов деятельности; во‑вторых, соответствующие организации не должны осуществлять виды бизнеса, связанные с виртуальными валютами и токенами реальных активов; в‑третьих, общественность должна быть крайне настороже в отношении всех форм деятельности, связанной с виртуальными валютами и токенами реальных активов.

В предупреждении четко определены характер виртуальных валют и деятельности по их осуществлению. В предупреждении сказано, что виртуальные валюты не выпускаются денежными властями, не являются законным платежным средством государства, не имеют правового статуса, равного статусу законного платежного средства, и не могут использоваться как средство обращения в пределах Китая. Деятельность в пределах страны, осуществляемая организациями и частными лицами, включая обмен законной валюты на виртуальные валюты в пределах страны, выпуск и финансирование токенов реальных активов, подпадает под незаконные финансовые действия, такие как незаконное размещение токенов-векселей, незаконный сбор средств, самовольное публичное размещение ценных бумаг, незаконное ведение фьючерсного бизнеса и т. д. Зарубежные поставщики услуг виртуальных валют и токенов реальных активов, напрямую либо через посредников, любыми способами предоставляющие услуги для осуществления соответствующих видов деятельности в пределах Китая, также подпадают под незаконные финансовые действия. Сотрудники таких зарубежных поставщиков услуг в пределах Китая, а также организации и частные лица в пределах Китая, которые знают или должны были знать, что они занимаются деятельностью, связанной с виртуальными валютами, и при этом продолжают предоставлять им услуги, будут привлечены к ответственности в установленном порядке.

7 ассоциаций также четко требуют, чтобы соответствующие организации не осуществляли виды бизнеса, связанные с виртуальными валютами и токенами реальных активов, и чтобы, исходя из разных типов субъектов — банков, платежных организаций, компаний, работающих с ценными бумагами, фондов, фьючерсных организаций, интернет-платформенных компаний и т. п., — были обозначены границы допустимой (комплаенс) деловой активности.

Например, банковские и платежные организации — члены должны не предоставлять услуги для деятельности, связанной с выпуском и торговлей виртуальными валютами и токенами реальных активов в пределах страны; им нельзя предоставлять какие-либо формы финансовых услуг и кредитной поддержки предприятиям и проектам по «майнингу» виртуальных валют. Следует строго проводить проверку должной осмотрительности клиентов, своевременно оценивать, затрагиваются ли риски торговли виртуальными валютами и токенами реальных активов или риски отмывания денег, обеспечивать, чтобы деловая активность соответствовала требованиям надзора, а при выявлении подозрительных признаков — действовать по процедуре и сообщать в соответствующие органы и т. д.

7 ассоциаций далее заявляют, что общественность должна быть крайне настороже в отношении деятельности, связанной с виртуальными валютами и токенами реальных активов, в любых формах. В предупреждении перечислены несколько типов случаев незаконной и преступной деятельности, на которые нужно обратить внимание: в частности, остерегаться вступления в сообщества, продвигающие деятельность с виртуальными валютами и токенами реальных активов; опасаться ложной рекламы, содержащей виртуальные валюты и токены реальных активов, историю «исторических доходов», рекомендации по покупке/продаже или спекулятивные перспективы и т. п.

Чжунго (Шанхай) Институт свободной торговли, финансовое исследовательское подразделение, директор Лю Бинь рассказал корреспонденту «证券日报», что в качестве обычного инвестора: во‑первых, нужно ясно понимать, что виртуальные валюты не являются законным платежным средством по своей сути, и решительно не участвовать в соответствующих сделках и производной деятельности; во‑вторых, держаться подальше от рекламных материалов, продвигающих виртуальные валюты, не верить ложным обещаниям и не связываться с зарубежными платформами с нарушениями; в‑третьих, отказаться от спекулятивного подхода и повысить способность распознавать риски.

Профессор Финансового факультета Тяньцзиньского университета Нанькай Тянь Лихуй заявил, что для обычных инвесторов риски предотвращения сделок, связанных с виртуальными валютами, нужно держать в памяти принцип «трех не»: не участвовать, не доверять и не распространять. Не участвовать в торговле виртуальными валютами, не верить ложной рекламе «высокая доходность, низкий риск», не распространять соответствующую информацию о продвижении, держаться подальше от ссылок на зарубежные торговые платформы и QR‑кодов и т. п.

(Редактор: Вэньцзин)

Ключевые слова:

                                                            Виртуальная валюта