Последнее время я увлекся отслеживанием портфеля, и честно говоря, существует огромное количество вариантов программ для анализа инвестиционных портфелей. Типа, гораздо больше, чем я ожидал. Поэтому решил поделиться тем, что нашел, поскольку много людей спрашивают меня об этом.

Во-первых, если вы только начинаете и не хотите тратить деньги, Empower ( раньше был Personal Capital) — хорошая опция. Бесплатная панель управления, можно подключить все свои счета в одном месте, а их инструмент Investment Checkup реально показывает, слишком ли у вас портфель сосредоточен в одной сфере. Платное управление богатством дорогое — начинается с 0,89%, если у вас есть $100k для инвестиций.

Для тех, у кого более сложная ситуация — например, есть криптовалюта, недвижимость, частный капитал, всё вместе — Vyzer довольно необычен. Это единственная платформа, которую я видел, которая отслеживает как публичные, так и частные инвестиции. Можно даже загружать документы, и она определяет, какие активы они представляют. Активное управление отсутствует, что нравится некоторым, потому что вы сохраняете контроль.

Sharesight, если вы помешаны на дивидендах и налоговой отчетности. Серьезно, отслеживание дивидендов здесь потрясающее — показывает точно, сколько вы зарабатываете на доходных активах за разные периоды. Работает с примерно 170 брокерами по всему миру.

Stock Rover — мой любимый для анализа инвестиционного портфеля, который делает глубокий анализ. Модели Монте-Карло, анализ корреляций, рекомендации по ребалансировке — у него есть инструменты для всего. Плюс можно настроить оповещения практически по всему: необычный объем, коэффициенты P/E, приближающиеся выплаты, что угодно.

Instant X-Ray от Morningstar отлично подходит, если хотите визуализировать распределение активов и точно понять, в каких секторах у вас переизбыток. Показывает также ваши концентрированные позиции, что полезно, если вы вдруг заметили, что слишком много в одной акции.

StockMarketEye — один из немногих, который работает локально на вашем компьютере, а не в облаке, если это важно. Можно импортировать данные из большинства брокеров или просто загрузить таблицу. Отчеты настраиваемые — распределение активов, прибыль/убытки, просмотр портфеля на конкретные даты.

Kubera — если вы отслеживаете всё: акции, облигации, крипту, недвижимость, машины, даже доменные имена. Подключается к более чем 20 000 финансовых учреждений по всему миру. Честно говоря, кажется, он выполняет работу сразу пяти разных приложений.

Quicken Premier существует уже три десятка лет (, и это видно — много функций для программ анализа инвестиционных портфелей. Инструмент сценариев «что если» реально полезен. Например, можно понять, как быстрее накопить богатство, погасив кредиты раньше. Налоговое планирование тоже на высоте.

SigFig — если хотите в основном ничего не делать. Есть функции робо-советника, который автоматически ребалансирует, реинвестирует дивиденды и так далее. Бесплатно для первых $10k, потом берёт 0,25% — вполне разумно.

Mint — если сначала нужно привести бюджет в порядок, прежде чем отслеживать портфель. Им пользуются 30 миллионов человек — синхронизирует всё, отслеживает расходы, и да, в нем есть встроенное отслеживание портфеля.

Честно говоря, выбор зависит от вашей ситуации. Сложный портфель с приватными активами? Vyzer. Просто хотите что-то простое и бесплатное? Empower. Увлечены налоговой оптимизацией? Sharesight. В сфере анализа инвестиционных портфелей сейчас довольно много вариантов, так что есть что выбрать для каждого.

Дело в том, что большинство людей всё равно распределяют деньги по разным брокерам, так что иметь одно место для просмотра всего — это огромный плюс. И сравнивать свои доходы с рынком в целом, а не только смотреть на баланс счета в изоляции, важнее, чем кажется. Ваш портфель может расти на 15%, а рынок — на 20%, понимаете?

Если вы новичок, начните просто. Выберите один инструмент, привыкните к нему, а потом, если нужно, добавьте еще один с более расширенными функциями. Нет смысла платить за то, что вы реально не будете использовать.