เนื้อหาบรรณาธิการที่เชื่อถือได้ ผ่านการตรวจสอบโดยผู้เชี่ยวชาญในอุตสาหกรรมและบรรณาธิการที่มีประสบการณ์ โฆษณาการเปิดเผยข้อมูล
เอกสารใหม่จากธนาคารเพื่อการชำระหนี้ระหว่างประเทศ (BIS) โต้แย้งว่าคริปโตที่ดูแลเองได้อาจกลายเป็นจุดอ่อนต่อการบังคับใช้กฎหมายต่อต้านการฟอกเงิน หากผู้กำกับดูแลเข้มงวดกฎเกณฑ์เกี่ยวกับช่องทางการชำระเงินอื่น ๆ โดยไม่ปิดช่องว่างเกี่ยวกับกระเป๋าเงินที่ผู้ใช้ควบคุมเอง ประเด็นหลักคือเรื่องง่าย: เมื่อช่องทางหนึ่งกลายเป็นเรื่องยากที่จะใช้งาน การไหลของเงินผิดกฎหมายก็ไม่หายไป แต่เปลี่ยนเส้นทาง
BIS เตือนเกี่ยวกับกระเป๋าเงินคริปโตที่ดูแลเองได้
โดยใช้สหภาพยุโรปเป็นกรณีศึกษา เอกสารระบุว่ากระเป๋าเงินที่ดูแลเองได้มีตำแหน่งที่ละเอียดอ่อนเป็นพิเศษ เพราะไม่พึ่งพาตัวกลางที่สามารถระบุได้เพื่อดำเนินการตรวจสอบลูกค้า เฝ้าระวังธุรกรรม หรือรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย นั่นคือความแตกต่างด้านการออกแบบที่ผู้เขียนเน้นย้ำเสมอ
“กระเป๋าเงินที่ดูแลเองได้เป็นประเภทของกระเป๋าที่ควบคุมโดยผู้ใช้โดยสมบูรณ์ โดยไม่พึ่งพาตัวกลาง การตรวจสอบธุรกรรมคริปโตที่ดูแลเองได้เกิดขึ้นบนบล็อกเชนสาธารณะที่ไม่ต้องการอนุญาต โดยไม่มีตัวกลางใดรับผิดชอบในการอัปเดตบัญชี” จากพื้นฐานนั้น เอกสารระบุว่าการชำระเงินด้วยคริปโตที่ดูแลเองได้ โดยไม่มีมาตรการเพิ่มเติม จึงมีความเสี่ยงต่ำที่สุดในการตรวจจับและบังคับใช้
อ่านเพิ่มเติม: การระดมทุนในคริปโตพุ่งขึ้น 50% แต่สตาร์ทอัปส่วนใหญ่ถูกปิดกั้น: นักวิเคราะห์ เอกสารก้าวไปอีกขั้นหนึ่ง กล่าวว่ากระเป๋าเงินที่ดูแลเองได้อาจในทางปฏิบัติแล้วเป็นที่น่าสนใจมากกว่าสำหรับการใช้งานผิดกฎหมายมากกว่ากระดาษเงินสด นักเขียนอ้างว่า กระดาษเงินสดยังคงมีการควบคุมที่ต่ำที่สุดตามการออกแบบ แต่ข้อจำกัดทางกายภาพก็มีผล: มันมีขนาดใหญ่ ยากต่อการเคลื่อนย้ายในระดับใหญ่ และเสี่ยงต่อการเก็บรักษาหรือขนส่ง คริปโตที่ดูแลเองไม่ได้มีอุปสรรคเหล่านั้น ซึ่งหมายความว่าความสามารถในการพกพาและความเร็วข้ามพรมแดนของสินทรัพย์ดิจิทัลสามารถเพิ่มช่องว่างด้านการปฏิบัติตามกฎได้ เมื่อผู้กลางออกจากภาพ
แนวคิดนี้เชื่อมโยงกับสิ่งที่เอกสารเรียกว่า “ผลกระทบแบบวอเตอร์เบด” “ความแตกต่างในความน่าจะเป็นในการตรวจจับ… อาจนำไปสู่การทำกำไรระหว่างเครื่องมือชำระเงิน ซึ่งอาจเรียกได้ว่าผลกระทบแบบวอเตอร์เบด: หากน้ำถูกกดลงในพื้นที่หนึ่ง มันก็จะพุ่งขึ้นในอีกพื้นที่หนึ่ง เมื่อเวลาผ่านไป กลไกนี้จะทำให้ประสิทธิภาพโดยรวมของกรอบงาน AML/CFT อ่อนแอลงและจำเป็นต้องมีการแทรกแซงจากหน่วยงานกำกับดูแลและการตรวจสอบ” ในบริบทของคริปโต จุดสำคัญคือไม่ใช่แค่ความเสี่ยงของการดูแลเอง แต่การควบคุมที่ไม่เสมอกันสามารถเปลี่ยนเส้นทางผู้ไม่หวังดีไปยังมันได้
อ่านเพิ่มเติม: ธนาคารขนาดใหญ่ขู่ฟ้อง OCC เกี่ยวกับกฎคริปโต อ้างถึงภัยคุกคามต่อเสถียรภาพทางการเงิน เอกสารของสหภาพยุโรปเป็นตัวอย่างสำคัญในข้อโต้แย้งนี้ กระเป๋าเงินคริปโตที่โฮสต์อยู่ตอนนี้ถูกบรรจุเข้าไปในโครงสร้าง AML ของกลุ่มอย่างแน่นหนามากขึ้น ผ่านกรอบงานผู้ให้บริการสินทรัพย์คริปโต (CASP) ข้อผูกพันในการเฝ้าระวังที่อัปเดต และกฎระเบียบ Travel Rule เอกสารระบุว่ากระเป๋าเงินและบริการที่ช่วยให้สามารถทำให้เป็นนิรนามกำลังถูกผลักออกจากขอบเขตที่อยู่ภายใต้การควบคุม
ในทางตรงกันข้าม กระเป๋าเงินที่ดูแลเองได้ถูกปฏิบัติอย่างเป็นทางอ้อมมากขึ้น: ธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับพวกเขาจะไม่อยู่ภายใต้การตรวจสอบและการตรวจสอบธุรกรรม เว้นแต่ CASP จะอยู่ด้านหนึ่งของการโอน ในกรณีเหล่านั้น CASP ต้องประเมินความเสี่ยงในการฟอกเงินและสนับสนุนทางการเงินของผู้ก่อการร้าย และใช้มาตรการบรรเทา
สิ่งที่ทำให้ความไม่สมดุลนี้น่าสนใจคือ เงินสดมีขีดจำกัดที่แน่นอน ซึ่งไม่ใช่กรณีของคริปโตที่ดูแลเอง ผู้เขียนระบุไว้อย่างชัดเจนในตารางเปรียบเทียบ: เงินสดในสหภาพยุโรปมีขีดจำกัดการทำธุรกรรมที่ €10,000 ในขณะที่คริปโตที่ดูแลเองไม่มี “ขีดจำกัดการทำธุรกรรมหรือการถือครอง” เอกสารสรุปว่าความแตกต่างนี้ “อาจเป็นแรงจูงใจให้ผู้ไม่หวังดีเปลี่ยนจากเงินสดเป็นกระเป๋าเงินคริปโตที่ดูแลเอง”
ในเวลาที่รายงาน มูลค่าตลาดคริปโตทั้งหมดอยู่ที่ 2.37 ล้านล้านดอลลาร์
มูลค่าตลาดคริปโตรวม, แผนภูมิเสาร์ 1 สัปดาห์ | แหล่งที่มา: TOTAL บน TradingView.com ภาพประกอบสร้างด้วย DALL.E, แผนภูมิมาจาก TradingView.com
![]()
กระบวนการบรรณาธิการ สำหรับ bitcoinist มุ่งเน้นที่การนำเสนอเนื้อหาที่ผ่านการวิจัยอย่างละเอียด ถูกต้อง และไม่มีอคติ เรารักษามาตรฐานแหล่งข้อมูลอย่างเข้มงวด และแต่ละหน้าได้รับการตรวจสอบอย่างรอบคอบโดยทีมผู้เชี่ยวชาญด้านเทคโนโลยีชั้นนำและบรรณาธิการที่มีประสบการณ์ กระบวนการนี้รับประกันความสมบูรณ์ ความเกี่ยวข้อง และคุณค่าของเนื้อหาสำหรับผู้อ่านของเรา
