เนื้อหาบรรณาธิการที่เชื่อถือได้ ผ่านการตรวจสอบโดยผู้เชี่ยวชาญในอุตสาหกรรมและบรรณาธิการที่มีประสบการณ์ การเปิดเผยข้อมูลโฆษณา
กระทรวงการคลังได้ส่งรายงานตามคำสั่งของกฎหมาย GENIUS‑Act เกี่ยวกับ “เครื่องมือที่นวัตกรรม” เพื่อสู้กับการเงินผิดกฎหมายที่ใช้คริปโต
กฎหมาย “ถือครอง” ของคริปโต และปริศนาความเป็นส่วนตัว
ในรายงานความยาว 32 หน้า ที่ส่งต่อให้สภาคองเกรสสหรัฐในเดือนมีนาคมที่ผ่านมา กระทรวงการคลังสหรัฐได้สนับสนุนการใช้เครื่องมือผสมคริปโต (บริการที่รับคริปโตจากผู้ใช้หลายราย ผสมรวมกัน แล้วส่งคืนให้แต่ละรายในจำนวนเท่ากันจากพูลเดียวกัน แต่จากที่อยู่ต่างจากที่ใช้ฝาก) เพื่อความเป็นส่วนตัว
อย่างไรก็ตาม กระทรวงยังได้เรียกร้องให้ฝ่ายนิติบัญญัติสร้าง “กฎหมายถือครองทรัพย์สินดิจิทัลเฉพาะ” เพื่อให้แพลตฟอร์มสามารถระงับเงินที่น่าสงสัยได้
เครื่องผสม, ความเป็นส่วนตัว และ DPRK
รายงานระบุว่า การผสมและเครื่องมือคล้ายกัน “สามารถถูกใช้โดยผู้ใช้อย่างถูกกฎหมายที่ต้องการเพิ่มความเป็นส่วนตัวทางการเงินบนบล็อกเชนสาธารณะ” รวมถึง “การปกป้องข้อมูลสำคัญเกี่ยวกับความมั่งคั่งส่วนตัว ธุรกรรมทางธุรกิจ หรือการบริจาคเพื่อการกุศลจากสายตาสาธารณะ” นอกจากนี้ กระทรวงการคลัง “รับรู้ว่าทรัพยากรที่เพิ่มความเป็นส่วนตัว รวมถึงเครื่องผสมและเครื่องมือปกปิดอื่น ๆ อาจมีวัตถุประสงค์ที่ถูกต้องตามกฎหมาย เมื่อใช้อย่างถูกต้องโดยผู้ปฏิบัติตามกฎหมายและเป็นไปตามข้อกำหนด AML/CFT ที่เกี่ยวข้อง”
อ่านเพิ่มเติม: การต่อสู้กับ CBDC ทวีความรุนแรงขึ้น ขณะที่ฝ่ายนิติบัญญัติของสหรัฐเรียกร้องห้ามถาวร ในทางตรงกันข้าม รายงานเดียวกันยังเน้นย้ำว่า หน่วยไซเบอร์ของเกาหลีเหนือและกลุ่มแรนซัมแวร์หลักพึ่งพาเครื่องผสม สะพานข้ามสายโซ่ และการแลกเปลี่ยนอย่างรวดเร็วเป็นโครงสร้างพื้นฐานหลักในการล้างเงินจากการแฮ็กและการฉ้อโกง รายงานอ้างอิงถึงทรัพย์สินดิจิทัลที่ถูกขโมยมูลค่าหลายพันล้านดอลลาร์ ซึ่งเชื่อมโยงกับกลุ่ม DPRK และอธิบายว่าทรัพย์สินเหล่านั้นถูกส่งผ่านเครื่องผสมและเข้าสู่สเตเบิลคอยน์ก่อนจะถูกสะพานเชื่อมและถอนออก โดยใช้เครื่องมือเดียวกับที่ผู้ใช้ทั่วไปอาจเลือกเพื่อความเป็นส่วนตัว
สิ่งที่ “กฎหมายถือครอง” จะทำ
ดังนั้น เพื่อแก้ไขปริศนานี้ รายงานเสนอ “กฎหมายถือครอง” ซึ่งจะรับรองให้ผู้ใช้งานที่ถูกกฎหมายและสะอาดสามารถรักษาความเป็นส่วนตัวได้ ในขณะที่กิจกรรมผิดกฎหมายหรือสงสัยสามารถถูกจัดการได้ ภายใต้ข้อเสนอนี้ ตลาดแลกเปลี่ยนคริปโตและแพลตฟอร์มที่ได้รับการควบคุมจะมี “ปุ่มหยุดชั่วคราว” สำหรับเงินที่น่าสงสัย รายงานแนะนำให้ “สภาคองเกรสกำหนดอำนาจตามกฎหมายเฉพาะสำหรับทรัพย์สินดิจิทัลในการ ‘ถือครอง’ ชั่วคราว ซึ่งจะอนุญาตให้แพลตฟอร์ม “ระงับหรือชะลอการเคลื่อนไหวของทรัพย์สินดิจิทัลที่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมผิดกฎหมายที่น่าสงสัยในระหว่างดำเนินกระบวนการทางกฎหมายที่เหมาะสม” บริษัทต่าง ๆ สามารถถือครองหรือชะลอทรัพย์สินเหล่านั้นชั่วคราวได้ เมื่อมีสัญญาณเตือนรุนแรง พร้อมการคุ้มครองตามกฎหมาย
แนวคิดคือเพื่อให้เจ้าหน้าที่บังคับใช้กฎหมายมีเวลาในการดำเนินการกับกลุ่มแรนซัมแวร์ โครงการฉ้อโกงขนาดใหญ่ หรือแฮกเกอร์ที่ได้รับการสนับสนุนจากรัฐ ในขณะเดียวกันก็จำกัดเครื่องมือนี้ให้ใช้ในกรณีที่มีความเสี่ยงสูงเป็นพิเศษ เพื่อไม่ให้การไหลของลูกค้าปกติถูกระงับโดยอัตโนมัติ
อ่านเพิ่มเติม: ซาโมน มอว์ เรียก Bitcoin ว่า ‘ทองคำเชิงเลขชั้นสูง’ คาดการณ์สิ่งที่จะเกิดขึ้น
สื่อการเงินแบบดั้งเดิมและสื่อหลักมักเชื่อมโยงเครื่องผสมกับการฟอกเงิน โดย Tornado Cash เป็นตัวอย่างที่ชัดเจน วิตาลิก บูเทอริน ผู้ร่วมก่อตั้ง Ethereum ได้แย้งซ้ำแล้วซ้ำเล่าว่า เครื่องผสมเป็นเครื่องมือที่เป็นกลาง แม้แต่กล่าวว่าเขาใช้ Tornado Cash เพื่อบริจาคส่วนตัวให้ยูเครน และตอนนี้ก็สนับสนุนการออกแบบ ‘ที่ปฏิบัติตามกฎหมาย’ เช่น Privacy Pools ซึ่งมีเป้าหมายเพื่อปกป้องความเป็นส่วนตัวบนเชนโดยไม่ผสมปนเปกับเงินที่รู้ว่าน่าสงสัย
อีกชิ้นหนึ่งเกี่ยวกับปริศนา GENIUS Act
รายงานนี้เป็นส่วนหนึ่งของกรอบกฎหมาย GENIUS Act ซึ่งเป็นกฎหมายที่ทรัมป์ลงนามเพื่อสร้างระบอบรัฐบาลกลางสำหรับ stablecoins การชำระเงิน และผลักดันเครื่องมือ “นวัตกรรม” ต่อสู้กับการเงินผิดกฎหมาย มันเป็นการปฏิบัติตามคำสั่งให้กระทรวงการคลังอธิบายว่า AI, ตัวตนดิจิทัล และการวิเคราะห์บล็อกเชน ควรนำไปใช้ในแนวทาง AML ที่อิงความเสี่ยงอย่างไร
รายงานยังเสนอเทคโนโลยีที่แนะนำ (AI, ตัวตนดิจิทัล, การวิเคราะห์บล็อกเชน, API) ที่แพลตฟอร์มที่ได้รับการควบคุมควรนำไปใช้ภายใต้แนวทาง AML ที่อิงความเสี่ยง
แนวโน้มราคาบิตคอยน์ในกราฟรายวันลดลง แหล่งที่มา: BTCUSD บน Tradingview
ภาพปกจาก ChatGPT, กราฟ BTCUSD จาก Tradingview
![]()
กระบวนการบรรณาธิการ สำหรับ bitcoinist มุ่งเน้นที่การนำเสนอเนื้อหาที่ผ่านการวิจัยอย่างละเอียด ถูกต้อง และไม่มีอคติ เรารักษามาตรฐานแหล่งข้อมูลอย่างเข้มงวด และแต่ละหน้าได้รับการตรวจสอบอย่างรอบคอบโดยทีมผู้เชี่ยวชาญด้านเทคโนโลยีชั้นนำและบรรณาธิการที่มีประสบการณ์ กระบวนการนี้ช่วยรับประกันความสมบูรณ์ ความเกี่ยวข้อง และคุณค่าของเนื้อหาสำหรับผู้อ่านของเรา
