Як розпочати інвестування у DeFi та ключові стратегії для максимізації доходу

На ринку криптовалют DeFi (децентралізовані фінанси) став провідною Web3-службою, яка чітко відрізняється від традиційних фінансових сервісів. DeFi запроваджує сучасну модель, що надає фінансові послуги за допомогою смартконтрактів — програм, які функціонують без центральної влади. Із посиленням ринку криптовалют за останні роки приплив капіталу до DeFi прискорився, що відкриває інвесторам ефективні можливості для збільшення активів через використання DeFi.

Інвестування у DeFi має кілька варіантів: від прямої купівлі DeFi-токенів до активного управління на DeFi-платформах. Інвестори можуть обирати стратегії відповідно до власного рівня ризику. У цій статті представлено чіткий, детальний гайд для початківців щодо старту інвестування в DeFi та практичні поради для отримання прибутку.

Чому варто звернути увагу на DeFi

Зростання популярності DeFi-інвестування обумовлене низкою причин. Тут висвітлено два ключових чинники.

Ефективне управління криптоактивами

Головна перевага DeFi — можливість отримувати високі прибутки, що суттєво перевищують доходи від традиційних фінансових продуктів. Банківські депозити та пайові фонди зазвичай забезпечують кілька відсотків річних. Для порівняння, DeFi дозволяє отримувати APR (річну процентну ставку) у десятках відсотків навіть для високоліквідних пар токенів із великою ринковою капіталізацією.

Високий рівень прибутковості можливий завдяки відсутності посередників та прямому зв’язку між користувачами, що істотно знижує операційні витрати. Традиційні фінансові установи мають великі витрати на персонал і інфраструктуру, а DeFi застосовує автоматизацію через смартконтракти для їх оптимізації.

Крім того, DeFi-платформи працюють цілодобово, без географічних обмежень, забезпечуючи гнучкість і ефективність, котрі недоступні у традиційних фінансових сервісах.

Зростання TVL у DeFi останніми роками

DeFiLlama — провідна платформа для моніторингу total value locked (TVL) в основних DeFi-протоколах у реальному часі. TVL — один із ключових показників розміру та активності DeFi-ринку.

Згідно з даними DeFiLlama, приплив капіталу до DeFi суттєво зріс за останні роки. Це свідчить про те, що як інституційні, так і приватні інвестори бачать потенціал DeFi і активно заходять на ринок.

Зростання TVL — ознака зрілості екосистеми DeFi та формування стабільнішого інвестиційного середовища. Збільшення ліквідності посилює безпеку й ефективність для інвесторів, які керують активами у DeFi.

Як ефективно заробляти за допомогою DeFi

У цьому розділі висвітлено основні методи отримання доходу від інвестицій у DeFi на практиці.

Інвестування в DeFi-токени

Замість управління активами через DeFi-платформу, цей підхід передбачає купівлю токенів, випущених DeFi-протоколом, для отримання прибутку. Це особливо зручно для новачків, які не мають глибоких технічних знань щодо DeFi.

Сектор DeFi перебуває на ранній стадії з високим потенціалом зростання. Інвестування в DeFi-токени може принести значний довгостроковий прибуток. Токени проєктів з високою утилітарністю та зростаючою базою користувачів мають найбільші перспективи для майбутнього росту вартості.

Багато DeFi-токенів представлені на найбільших криптовалютних біржах, що забезпечує високу ліквідність і можливість швидко конвертувати активи. Це дозволяє гнучко керувати портфелем залежно від ринкової ситуації.

Серед основних DeFi-токенів, які варто розглянути:

• Ethereum (ETH): Базова блокчейн-платформа для DeFi-екосистеми
• Uniswap (UNI): Токен управління найбільшої децентралізованої біржі (DEX)
• PancakeSwap (CAKE): Токен DEX-платформи з великим торговим обсягом
• Compound (COMP): Токен провідної платформи для кредитування
• Aave (AAVE): Токен кредитного протоколу з розширеними можливостями

Кожен токен має унікальні переваги та застосування. Для диверсифікації рекомендується комбінувати декілька активів.

Активне управління активами на DeFi-платформах

Цей варіант передбачає пряме керування активами на DeFi-платформах для отримання прибутку. Попри вищу дохідність, стратегія потребує операційної обізнаності та ефективного контролю ризиків.

Надання ліквідності пулам — простий спосіб старту управління активами в DeFi. Вносячи пару криптовалют у DEX, інвестор отримує частину торгових зборів як відсотки. Ліквідні пули забезпечують стабільну роботу DEX, а постачальники ліквідності підтримують здоров’я ринку та отримують винагороду.

Реінвестування прибутку з DeFi-операцій підсилює ефект складних відсотків, прискорюючи зростання активів і забезпечуючи вищий довгостроковий прибуток.

У міру розвитку DeFi-ринку активне управління на платформах є ефективною довгостроковою інвестиційною стратегією. Однак перед стартом слід вивчити особливості й ризики кожної платформи.

Як розпочати роботу з DeFi

У цьому розділі наведено чітку покрокову інструкцію для новачків щодо старту інвестування в DeFi на прикладі популярної DEX PancakeSwap.

Переведення криптоактивів у MetaMask

Щоб користуватись PancakeSwap, спершу переведіть відповідні криптоактиви у MetaMask у вибраній блокчейн-мережі. MetaMask — це гаманець для безпечного зберігання криптоактивів і підключення до DeFi-платформ.

MetaMask також дозволяє напряму купувати криптовалюту за кредитною карткою — зручно для новачків, але можливі комісії. Завжди перевіряйте розмір комісій перед завершенням транзакції.

Якщо у вас вже є криптоактиви на іншій біржі, переведіть їх на адресу MetaMask. Обов’язково перевіряйте вибір мережі, щоб уникнути помилок під час переказу.

Підключення MetaMask до DeFi

Після переказу активів у MetaMask підключіть гаманець до PancakeSwap. Це дає змогу використовувати ваші активи на DeFi-платформі.

Відвідайте офіційний сайт PancakeSwap і натисніть "Connect Wallet" у верхньому правому куті. Виберіть MetaMask зі списку доступних гаманців.

Підтвердьте підключення у MetaMask, коли з’явиться запит. Завжди перевіряйте справжність сайту PancakeSwap, оскільки фішингові ресурси можуть призвести до втрати активів.

Надання ліквідності на DeFi

Після підключення можна приєднатись до ліквідного пулу та почати заробляти. На офіційному сайті PancakeSwap оберіть потрібний пул і натисніть "Add Liquidity".

Вкажіть типи та кількість двох токенів. Зазвичай потрібна пара з однаковою вартістю. Після введення даних натисніть "Supply" для додавання ліквідності.

Після підтвердження транзакції ви отримаєте LP-токени (токени постачальника ліквідності), що є підтвердженням вашого внеску. Вони потрібні для подальшого виведення ліквідності.

Основні ризики інвестування в DeFi

Хоч DeFi-інвестиції можуть принести високі прибутки, вони несуть унікальні ризики. Ось основні моменти, які слід враховувати.

Управління ризиком тимчасових втрат

Тимчасова втрата — це збитки під час фармінгу ліквідності (депонування активів у пул і стейкінг для винагород) через волатильність цін між парними активами. Це — один із основних ризиків DeFi.

У yield farming користувачі депонують пару криптовалют у пул ліквідності та отримують винагороду — торгові збори й відсотки. Якщо ціни активів суттєво змінюються, можна отримати іншу вартість, ніж при первинному депозиті — це і є тимчасова втрата.

Коли співвідношення цін між парними токенами змінюється, розподіл активів у пулі автоматично перебалансовується. Це може призвести до меншої фактичної вартості порівняно з простим зберіганням активів.

Повністю уникнути тимчасових втрат неможливо, але ризик можна зменшити, дотримуючись таких заходів:

Комбінуйте токени з низькою волатильністю: Поєднуйте токени з високою ціновою кореляцією для мінімізації зміни співвідношення. Рекомендуються пари стейблкоїнів або токенів зі схожими властивостями.

Обирайте короткострокові операції: Чим довше ви надаєте ліквідність, тим більший ризик цінових коливань. Виводьте ліквідність у відповідний час згідно з ринковими умовами.

Приклади пар із відносно низькою волатильністю:

• BNB/ETH: Рідні токени основних блокчейн-платформ
• BTC/ETH: Дві провідні криптовалюти
• ETH/USDT: Основний токен у парі зі стейблкоїном

Такі пари мають високу ліквідність і відносно нижчий ризик тимчасових втрат, але навіть вони не захищені від ринкових коливань. Завжди враховуйте ризики під час екстремальної волатильності.

Інвестуйте лише надлишкові кошти

DeFi пропонує привабливі високоприбуткові можливості, але й ризики тут значно вищі, ніж у традиційних фінансах. Тому необхідне ретельне управління капіталом.

Основні ризики DeFi-інвестування:

Волатильність цін: Криптоактиви дуже волатильні, і портфель може різко знецінитися. Нові DeFi-токени особливо нестабільні.

Хакерські ризики: DEX і гаманці, такі як MetaMask, часто стають ціллю для хакерів. Масштабні атаки раніше призводили до великих збитків, тому захист має бути пріоритетом.

Баги у смартконтрактах: DeFi-платформи працюють на основі смартконтрактів. Помилки коду чи уразливості можуть спричинити несподівані втрати.

Ризик низької ліквідності: Частина платформ має низьку ліквідність, що ускладнює виведення активів у потрібний момент.

З огляду на ці ризики, інвестуйте у DeFi лише надлишкові кошти — ті, які можете втратити без впливу на щоденне життя. Не використовуйте для DeFi гроші на прожиття, резерви чи кошти для термінових потреб.

Диверсифікація також важлива — розподіляйте капітал між різними платформами й токенами, а не концентруйте все в одному проєкті.

Підсумки

У цій статті детально розглянуто стратегії заробітку з DeFi, стартові кроки та основні застереження. DeFi — це інноваційна система для ефективного управління криптоактивами, а зростання TVL підтверджує стабільний розвиток ринку.

Існує два основних підходи до DeFi-інвестування: пряма інвестиція у DeFi-токени та активне управління на DeFi-платформах. Кожен має свої переваги та недоліки — обирайте відповідно до власної толерантності до ризику й інвестиційних цілей.

Перед початком інвестування в DeFi ретельно оцініть ризики — тимчасових втрат і хакерських атак, та впровадьте дієві заходи контролю ризиків. Поєднання низьковолатильних токенів і використання надлишкових коштів — ефективний спосіб зниження ризиків.

Якщо ви тримаєте криптоактиви з розрахунком на довгострокову перспективу та шукаєте ефективні стратегії управління, використовуйте наведені у статті рекомендації для ознайомлення з можливостями DeFi. Інвестуйте на власний розсуд і переконайтесь у достатній інформованості перед стартом.

FAQ

Що таке DeFi? Чим він відрізняється від традиційних фінансів?

DeFi, або децентралізовані фінанси, надає фінансові послуги на основі смартконтрактів блокчейну без посередників. На відміну від традиційних фінансів, DeFi доступний цілодобово, має високу прозорість і низькі комісії, а також відкритий для всіх без вимог KYC.

Що потрібно, щоб почати інвестувати в DeFi? Які конкретні кроки?

Для старту у DeFi створіть гаманець і придбайте криптовалюту. Далі підключіться до DeFi-протоколу та депонуйте кошти у смартконтракт. Прибуток можна отримувати через фармінг ліквідності або стейкінг.

Які основні способи заробітку з DeFi (стейкінг, фармінг ліквідності тощо)?

Три ключових способи заробітку на DeFi: фармінг ліквідності (надання ліквідності DEX для торгових комісій і винагород), кредитування (позика криптоактивів під 4–8% річних) та стейкінг (депонування монет у PoS-мережі для нагороди).

Які основні ризики та заходи безпеки при інвестуванні в DeFi?

Основні ризики DeFi — уразливості смартконтрактів, загрози безпеці та шахрайські схеми honeypot. Для захисту використовуйте перевірені гаманці, розпізнавайте ризиковані домени, симулюйте транзакції наперед і перевіряйте адреси.

Які DeFi-платформи рекомендовані для новачків?

PancakeSwap — оптимальний вибір для новачків завдяки простому інтерфейсу, підтримці BNB, легкому використанню як децентралізованої біржі та якісній підтримці японської мови.

Як мінімізувати комісії за gas?

Щоб зменшити комісії за gas, уникайте пікових періодів навантаження мережі, обирайте час із низькими цінами, групуйте транзакції та розглядайте використання Layer 2-рішень.

Які стратегії ефективні для отримання високої дохідності у DeFi?

Ефективно поєднувати інвестиції у стейблкоїни, стейкінг і фармінг ліквідності. Слідкуючи за ринковими трендами, можна отримати понад 10% річних. Обирайте стратегію відповідно до балансу ризику й прибутковості.