Посібник щодо початку торгівлі з кредитним плечем на Bitcoin

Що таке торгівля Bitcoin із кредитним плечем?

Останнім часом ринок криптовалют стабілізується, спекуляції зменшуються завдяки таким чинникам, як поява Bitcoin ETF. Сфери застосування криптоактивів стали значно ширшими, що стимулює активне зростання ринку. Згідно з чинним законодавством Японії, фізичні особи можуть використовувати кредитне плече до 2x. Японська асоціація бізнесу криптоактивів (JCBA) розглядає перегляд лімітів кредитного плеча як крок до офіційного визнання цифрових активів класом активів. Якщо регуляції будуть пом’якшені, ринок торгівлі з кредитним плечем у Японії, ймовірно, розшириться.

Торгівля Bitcoin із кредитним плечем — це система, що дозволяє здійснювати операції на суми, більші за вашу маржу (забезпечення). Термін "кредитне плече" означає у фінансових ринках можливість торгувати на суми, що кратно перевищують внесену маржу, використовуючи її як заставу.

На деяких японських біржах доступна торгівля з кредитним плечем, що дає змогу трейдерам отримувати значний прибуток при невеликому капіталі. Водночас високий потенціал прибутку супроводжується більшим ризиком збитків. Важливо ефективно управляти ризиками.

Як працює кредитне плече Bitcoin

Торгівля з кредитним плечем здійснюється через контракти на різницю (CFD). За CFD ви не володієте Bitcoin, а прибутки й збитки розраховуються залежно від змін ціни. На відміну від спотової торгівлі, де ви купуєте та тримаєте Bitcoin, тут ви торгуєте лише різницею, спричиненою коливаннями цін.

Приклад відкриття ордера на купівлю Bitcoin із кредитним плечем 10x:

• Маржа: ¥10 000
• Сума покупки: ¥100 000 (у 10 разів більше маржі)
• Якщо ціна Bitcoin виросте на 10%:
  • Прибуток: ¥10 000 (10% від суми покупки)
  • Рентабельність: 100% (відносно маржі)
• Якщо ціна Bitcoin впаде на 10%:
  • Збиток: ¥10 000 (100% маржі)

Цей приклад показує, що кредитне плече дозволяє здійснювати великі операції з невеликим капіталом і водночас збільшує можливі втрати. Необхідно усвідомлювати ці ризики.

Переваги торгівлі Bitcoin із кредитним плечем

Торгівля Bitcoin із кредитним плечем має кілька ключових переваг для інвесторів. Нижче розглянуто три основні переваги.

Можливість отримувати значний прибуток з невеликим капіталом

Головна перевага торгівлі Bitcoin із кредитним плечем — це отримання великого прибутку при порівняно малих вкладеннях. Ви можете торгувати Bitcoin у розмірі, що перевищує ваш фактичний депозит на рахунку.

Зараз у Японії дозволено кредитне плече до 2x. Наприклад, маючи маржу ¥100 000, ви можете торгувати Bitcoin на ¥200 000, що робить використання капіталу особливо ефективним і забезпечує більший потенціал прибутку, ніж спотова торгівля з тією ж сумою.

Таке ефективне використання капіталу є істотною перевагою для приватних інвесторів з обмеженими ресурсами. Але пам’ятайте: разом із прибутками можуть зрости й втрати.

Можливість заробляти на падінні цін

Торгівля Bitcoin із кредитним плечем дозволяє отримувати прибуток не лише при рості цін, а й при їх зниженні. Це можливо завдяки таким методам, як "шорт-ордер" або "ордер на продаж".

За шорт-ордером ви продаєте Bitcoin в очікуванні падіння цін. Продаючи дорого і купуючи дешево, ви заробляєте на різниці цін. Це відкриває можливості навіть на ринку знижень.

Не всі біржі підтримують шорт-ордера, тому їх доступність залежить від платформи. Перевірте це перед відкриттям рахунку.

Доступність торгівлі 24/7

Як глобальний ринок, торгівля криптоактивами доступна цілодобово, на відміну від фондових бірж. Ви можете торгувати у будь-який час, з урахуванням власного графіка.

Якщо ви працюєте у будні, торгівля можлива ввечері або у вихідні, що дає змогу не пропускати можливості. Також ви можете швидко реагувати на новини та економічні події у світі.

Втім, на деяких біржах комісії можуть відрізнятися залежно від часу доби. Можливість торгувати 24/7 не означає, що потрібно постійно слідкувати за ринком. Використовуйте інструменти управління ризиками, наприклад стоп-лосс ордери, для ефективної та безпечної торгівлі.

Недоліки торгівлі Bitcoin із кредитним плечем

Попри переваги торгівлі Bitcoin із кредитним плечем, інвесторам слід уважно враховувати її недоліки та ризики.

Втрати можуть перевищувати маржу

Найбільший ризик торгівлі з кредитним плечем — це можливість втрат, що перевищують початкову маржу. Оскільки ви оперуєте сумами, більшими за маржу, як прибутки, так і збитки зростають у кілька разів.

Наприклад, при кредитному плечі 10x падіння ринку на 10% повністю обнуляє вашу маржу. У разі різких коливань ціни може виникнути вимога поповнення маржі — додаткова сума понад початкову.

Щоб зменшити ризик, дотримуйтесь порад:

• Встановлюйте мінімальний необхідний рівень кредитного плеча
• Використовуйте стоп-лосс ордери для обмеження втрат
• Регулярно контролюйте співвідношення підтримки маржі та керуйте коштами відповідально
• Інвестуйте лише ті кошти, які можете дозволити собі втратити

Підвищена волатильність і ризик

У порівнянні зі звичайними фінансовими ринками Bitcoin відрізняється високою волатильністю. Ціни можуть змінюватися дуже швидко, що підсилює ризики торгівлі з кредитним плечем.

Регуляторні зміни, великі угоди інвесторів, технічні несправності та міжнародні події можуть спричинити різкі зміни ціни, і це особливо небезпечно при високому кредитному плечі, коли навіть невеликі коливання ведуть до значних втрат.

Щоб мінімізувати ризики, радимо:

• Слідкувати за новинами та проводити технічний аналіз
• Диверсифікувати розмір позицій
• Уникати великих обсягів, торгувати поступово
• Дотримуватися торгового плану й уникати емоційних рішень
• Бути особливо уважними під час високої волатильності (наприклад, важливі економічні події)

Як почати торгівлю Bitcoin із кредитним плечем

Щоб почати торгівлю Bitcoin із кредитним плечем, виконайте ці кроки на прикладі японської біржі.

Відкрийте рахунок на біржі

Торгівля з кредитним плечем доступна на криптобіржах. У Японії біржі дозволяють кредитне плече до 2x. Почніть із вибору біржі з підтримкою кредитного плеча та відкрийте рахунок.

Зверніть увагу на такі чинники:

• Підтримка торгівлі з кредитним плечем
• Структура комісій: транзакційні, спред, плата за кредитне плече тощо
• Безпека
• Зручність інтерфейсу
• Якість підтримки користувачів

Що потрібно для відкриття рахунку

• Електронна пошта
• Пароль
• Номер телефону
• Документи, що підтверджують особу (водійське посвідчення, паспорт, карта My Number тощо)
• Довідка про місце проживання (іноді потрібна)

Процедура відкриття рахунку зазвичай проходить онлайн. Деякі біржі з eKYC (онлайн-ідентифікацією) дають змогу торгувати у той самий день.

Внесіть японську єну

Після відкриття рахунку поповніть баланс для торгівлі. Більшість японських бірж пропонують "Швидкий депозит" (миттєвий переказ).

Швидкий депозит — це онлайн-сервіс для миттєвих переказів 24/7, включно з вихідними та святами. Зазвичай перекази безкоштовні.

Типові кроки для внесення депозиту:

1. Увійдіть та відкрийте меню депозиту/зняття коштів
2. Виберіть депозит у японських єнах (JPY)
3. Оберіть спосіб внесення коштів (Швидкий депозит, банківський переказ тощо)
4. Вкажіть свій банк
5. Введіть суму депозиту та підтвердіть інформацію
6. Перейдіть на сайт банку та авторизуйтеся
7. Перевірте деталі переказу й завершіть транзакцію

Визначайте суму депозиту відповідно до власної толерантності до ризику та інвестиційного плану. Оскільки торгівля з кредитним плечем може призвести до втрат, що перевищують маржу, вносіть тільки ті кошти, які готові втратити.

Почніть торгувати

Після внесення депозиту починайте торгівлю. Основні кроки для торгівлі з кредитним плечем:

1. Відкрийте торговий інтерфейс
2. Виберіть торгову пару (наприклад, Bitcoin/JPY)
3. Оберіть тип ордера (ринковий, лімітний тощо)
4. Встановіть кредитне плече (до 2x на японських біржах)
5. Виберіть купівлю чи продаж
6. Вкажіть кількість угоди
7. Перевірте ордер
8. Здійсніть ордер

Початківцям краще починати з невеликих обсягів. Перед торгівлею підготуйтеся:

• Встановіть стоп-лосс заздалегідь
• Визначте ціль прибутку
• Складіть торговий план
• Попрактикуйтеся у демо-торгівлі, якщо доступно

Останні зміни на ринку Bitcoin із кредитним плечем у Японії

Ринок криптоактивів став зрілішим, а більша обізнаність та участь призводять до стабільнішого й менш спекулятивного середовища. У відповідь JCBA ініціювала перегляд лімітів кредитного плеча для маржинальної торгівлі криптоактивами.

З 2019 року ліміти кредитного плеча знижені, наразі вони становлять 2x. JCBA пропонує запровадити гнучкіші налаштування, дозволяючи встановлювати кредитне плече залежно від волатильності окремих активів із розвитком ринку.

У разі пом’якшення регуляцій Японія може побачити відновлення ринкової активності та повернення користувачів, які раніше обирали зарубіжні біржі з вищим кредитним плечем. Криптоактиви дедалі частіше використовуються не лише для спекуляцій, а й для NFT, DeFi, DAO, Bitcoin ETF.

Агентство фінансових послуг відкрите до діалогу з галузевими асоціаціями, хоча для внесення змін до регулювання потрібні вагомі аргументи. JCBA вважає реформу кредитного плеча ключовим кроком для визнання криптоактивів офіційним класом активів, а поточні регуляторні дискусії заслуговують на особливу увагу.

Крім того, JCBA та Японська асоціація віртуальних і криптоактивних бірж (JVCEA) подали запити на податкову реформу для криптоактивів у 2025 фінансовому році. Пропозиції включають зниження ставок податку на торгівлю криптоактивами й розширення можливостей заліку прибутків та збитків, щоб поліпшити інвестиційний клімат.

Якщо регуляції будуть пом’якшені, це, ймовірно, пожвавить японський ринок і створить більш сприятливе середовище для інвесторів у криптоактиви. Однак паралельно із дерегуляцією слід посилити захист інвесторів для забезпечення збалансованої ринкової системи.

Підсумок

Торгівля Bitcoin із кредитним плечем — це ефективний спосіб інвестування, який дає змогу отримувати значний прибуток із невеликого капіталу. Вона дозволяє продавати на спаді та дає доступ до торгівлі 24/7. Водночас збільшені втрати вимагають ретельного управління ризиками.

Зараз кредитне плече для фізичних осіб у Японії обмежено 2x, але ініціатива JCBA щодо дерегуляції може дозволити гнучкіші ліміти у майбутньому. У міру розвитку ринку криптовалют та змін регуляцій сектор торгівлі з кредитним плечем у Японії, ймовірно, розвиватиметься.

Для початку торгівлі Bitcoin із кредитним плечем відкрийте рахунок на перевіреній біржі та починайте з невеликих угод. Суворе управління ризиками — використання стоп-лосс ордерів і контроль розміру позиції — допоможе торгувати безпечніше.

FAQ

Що таке торгівля Bitcoin із кредитним плечем? Чим вона відрізняється від спотової торгівлі?

Торгівля Bitcoin із кредитним плечем означає використання позикових коштів для торгівлі. На відміну від спотової торгівлі, ви можете отримувати прибуток як у зростаючому, так і у падаючому ринку. Ви контролюєте великі позиції з невеликою маржею, але ризик також більший.

Що потрібно підготувати перед початком торгівлі Bitcoin із кредитним плечем?

Відкрийте рахунок на біржі, надайте документи, що підтверджують особу. Внесіть японську єну на гаманець для формування маржі. Переконайтеся, що маєте достатньо коштів перед початком торгівлі.

Які основні ризики торгівлі з кредитним плечем? Як керувати збитками?

Основний ризик — це втрати, що перевищують маржу. Зменшуйте його шляхом використання низького кредитного плеча, чіткого дотримання правил стоп-лосс та торгівлі лише на надлишкові кошти.

Які біржі або платформи найкращі для торгівлі Bitcoin із кредитним плечем?

Обирайте платформи з високим кредитним плечем (до 100x і більше), потужними торговими інструментами та підтримкою 24/7. Переконайтеся, що платформа має високу ліквідність і надійні заходи безпеки.

Які базові кроки для торгівлі з кредитним плечем для початківців?

Внесіть маржу на рахунок, виберіть купівлю або продаж у торговому інтерфейсі, оберіть ринковий чи лімітний ордер, вкажіть обсяг і кількість, підтвердьте ордер. Після відкриття позиції отримуєте прибуток або збиток залежно від зміни ціни, а завершення здійснюється ордером на погашення.

Який рекомендований максимальний рівень кредитного плеча для торгівлі з кредитним плечем?

Для торгівлі Bitcoin із кредитним плечем рекомендовано рівень 2x–5x для початківців, досвідчені трейдери можуть використовувати до 10x. Чим більший рівень кредитного плеча, тим більший ризик, тому обирайте його відповідно до власних навичок управління ризиками.