Сім головних методів шахрайства з NFT

Поточний стан криптовалютних шахрайств

За останні роки невзаємозамінні токени (NFT) залучили рекордні суми капіталу та стали частиною основної економічної дискусії. Зі стрімким розвитком ринку NFT зросла кількість підроблених токенів і шахрайських схем, пов’язаних із NFT. Це передбачувано: економічний підйом завжди супроводжується як новими можливостями, так і ризиками.

Шахрайства з NFT повторюють схеми, характерні для попередніх криптовалютних бичачих періодів. На жаль, чимало інвесторів стали жертвами, а щорічні втрати від криптовалютних шахрайств наближаються до 14 мільярдів доларів. Ця приголомшлива сума демонструє масштаб проблеми та необхідність підвищення пильності.

Панікувати не варто, якщо ви здатні розпізнати шахрайські тактики. Знання механізмів шахрайств і типових ознак — перший крок до захисту своїх активів. Далі розглянемо сім найпоширеніших шахрайських схем із NFT, проаналізуємо реальні кейси та допоможемо сформувати навички розпізнавання ризиків для ефективного захисту цифрових активів.

Завдяки цим знанням ви краще визначатимете потенційні ризики й прийматимете зважені рішення щодо торгівлі NFT. Пам’ятайте: профілактика завжди краща за вирішення наслідків, а завчасне ознайомлення з шахрайськими схемами — ключ до безпеки ваших активів.

Чому NFT стали привабливими для шахраїв

Почнемо з факту, який часто замовчують: шахрайства у блокчейн-індустрії з’явилися давно. Там, де є прибуток, завжди знаходяться зловмисники. Чому сектор NFT особливо привабливий для шахрайств? Причин декілька.

Серед блокчейн-додатків саме NFT найактивніше проникли у масову культуру. За останні роки кількість покупців і продавців NFT становила близько 280 000, а новостворених гаманців — понад 185 000. Багато учасників — новачки у світі криптовалют, які не мають достатніх знань щодо торгівлі цифровими активами та ризиків, і тому стають мішенню для шахраїв.

У перші роки глобальні продажі NFT швидко перевищили 4 мільярди доларів. Водночас пошукові запити Google щодо “NFT scam” досягли історичних максимумів, що свідчить про зростання занепокоєння безпекою ринку. Жоден бізнес не захищений від шахрайств, і NFT — не виняток.

Варто розуміти: купівля NFT з зображенням не означає отримання прав на це зображення. Покупець не має права просто копіювати чи використовувати зображення для комерції. Насправді ви отримуєте запис про купівлю в блокчейні, а інші також можуть придбати запис, прив’язаний до того ж зображення. Така невизначеність власності створює можливості для зловмисників.

Унікальна модель власності у NFT-ринках значно ускладнює їхнє регулювання порівняно з традиційним арт-ринком. У класичному мистецтві крадіжка картини Ван Гога має серйозні юридичні наслідки, а арт-дилери активно шукають оригінали. Елітні класичні арт-кола замкнуті та тісно пов’язані, що спрощує контроль.

Технологія NFT створена для підтримки цифрових художників, забезпечення дефіциту та надання покупцям унікальних цифрових файлів. Однак вирішення пов’язаних проблем залишається складною задачею. Транзакції у блокчейні мають ресурсну вартість і постійно піддаються шахрайським атакам. Лише глибоке розуміння цих аспектів дозволяє ефективно захистити себе.

Відомі приклади шахрайств із NFT

Проєкт “Evolved Apes”, запущений у жовтні кілька років тому, став одним із найвідоміших шахрайств у сфері NFT. Цей підроблений проєкт ілюстрував класичні ознаки шахрайства. Він складався з 10 000 мультяшних мавп, що використовували популярність Bored Ape Yacht Club і загальне захоплення “мавпячими” NFT.

Проєкт здавався добре організованим: покупці отримували унікальні зображення мавп, а команда обіцяла блокчейн-гру, де мавпи могли б змагатися, а переможці — отримувати криптонагороди. Надходження від продажу NFT мали фінансувати створення цієї гри, що на той час було особливо привабливо.

Насправді це було шахрайство. Розробник під псевдонімом “Evil Ape” зник одразу після розпродажу NFT, забравши 798 ETH (близько 2,7 мільйона доларів на той момент). Покупці не змогли повернути кошти чи отримати компенсацію. Обіцяна гра Evolved Apes так і не з’явилася, а інвестори залишилися лише з JPG-зображенням як нагадуванням про невдалу інвестицію.

Ще один відомий випадок — проєкт “Mercenary”, середньовічна NFT-гра, яка пропонувала модель play-to-earn і новий токен “Mercenary Gold”. Проєкт активно просували у Twitter та криптовалютних новинах, що забезпечило йому широку популярність.

Але це було ретельно сплановане шахрайство. Команда Mercenary Gold привласнила принаймні 760 000 доларів через цю NFT-схему, а також підозрювалась у ряді інших шахрайств. Власники проєкту зникли з соціальних мереж після афери і досі не знайдені. Цей приклад демонструє: навіть професійно презентовані проєкти можуть бути надзвичайно ризикованими.

Нові хвилі “мавпячих” шахрайств

Big Daddy Ape Club — копія Bored Ape Yacht Club, що зовні виглядала перспективно. Шахраї використали ажіотаж навколо знаменитостей, неправдиво заявивши, що Джиммі Феллон і Періс Хілтон цікавляться Bored Ape Club. Такі фейкові “зіркові” рекомендації могли обдурити деяких інвесторів, хоча насправді жодна з цих знаменитостей не підтримувала Big Daddy Ape Club.

Команда Big Daddy Ape Club переконала покупців “мінтити” підроблені NFT за ціною 1 Solana кожен — приблизно 135 доларів на той час, що було суттєво для багатьох інвесторів. У підсумку інвестори не отримали жодного NFT і просто втратили токени Solana як комісію.

Ця шахрайська схема зачепила понад 9 041 жертву і привласнила понад 1,3 мільйона доларів. За даними аналітичного сайту SolRarity, це була не перша криптоафера цієї групи. Аналіз активності гаманців показав, що команда Big Daddy Ape Club, ймовірно, здійснила щонайменше три подібних шахрайства раніше. Наявність таких серійних шахраїв — нагадування про необхідність пильності з новими проєктами.

Pump-and-dump схеми з NFT

На жаль, pump-and-dump шахрайства стали надто поширеними і передбачуваними на криптовалютних і NFT-ринках. Їхній механізм простий: шахраї погоджено скуповують певний NFT чи криптовалюту, штучно піднімаючи ціну. Коли ціна досягає піку, вони швидко продають актив, залишаючи інших інвесторів із збитками.

Wash trading — коли одна сторона сама собі купує і продає активи — широко розповсюджене у криптотрейдингу. Це створює штучний обсяг і підвищує ціни. Недосвідчені трейдери, що сподіваються на подальше зростання, або шукачі “вигідних пропозицій” стають жертвами маніпуляцій і часто купують активи на піку, зазнаючи значних збитків.

Ринкові NFT-проєкти також часто підозрюють у pump-and-dump схемах. Наприклад, медіа The Athletic повідомляло, що члени команди NFT-проєкту футбольних карт SoRare купували власні NFT для підняття хайпу й цін. Навіть рекордний продаж цифрового мистецтва Beeple супроводжувався звинуваченнями: галузеві експерти стверджували, що покупець Metakovan фінансував pump-and-dump для токена B.20.

Небезпека цих схем у їхній прихованості. Звичайний інвестор не може легко визначити, чи ціновий стрибок викликаний реальним попитом, чи це маніпуляція. Якщо ціна NFT раптово підскочила — зберігайте спокій, аналізуйте причини та уникайте участі в pump-and-dump схемах.

Як розпізнати підозрілі NFT-проєкти

Ранній NFT-проєкт CryptoKitties — показовий приклад ризиків. Його запуск на Ethereum наприкінці 2010-х років спричинив вірусний ажіотаж, і одна “кішка” була продана за 155 000 доларів у ETH — рекорд на той час. Однак вже через пів року ціни на ці NFT впали на 95 %, що призвело до значних втрат для пізніх покупців.

Як уникнути фейкових NFT-проєктів? Ось ключові стратегії:

По-перше, ретельно перевіряйте історію проєкту й транзакції гаманця. На OpenSea чи інших NFT-маркетплейсах можна переглянути записи про покупки й загальну кількість покупців. Сервіси на кшталт EtherScan дозволяють аналізувати всі транзакції у Ethereum, їхню частоту, суми і розподіл власників.

По-друге, слідкуйте за оновленнями проєкту в соціальних мережах. Відстежуйте офіційний Twitter, долучайтеся до Discord, оцінюйте якість обговорень у спільноті. Надійний проєкт має сильну ліквідність, реальну художню цінність і сталу, живу спільноту — це можливо лише за дійсної участі інвесторів і колекціонерів.

Також звертайте увагу на прозорість команди. Легітимні проєкти відкривають інформацію про команду, публікують дорожню карту та повний whitepaper. Якщо учасники анонімні чи не можуть надати чіткі плани, це серйозний сигнал небезпеки. Пам’ятайте: ретельне вивчення перед інвестуванням — найкращий захист ваших активів.

Крадіжка NFT та порушення авторських прав

Кількість шахрайських схем із підробленими NFT швидко зростає, як і кількість випадків крадіжки NFT. Зловмисники копіюють оригінальні роботи авторів, мінтять їх як NFT і продають покупцям, які вважають, що набувають справжні твори. Таке порушення шкодить авторам і спричиняє фінансові втрати покупцям.

DeviantArt — велика онлайн-спільнота художників із понад 70 мільйонами учасників і 50 трильйонами робіт — фіксує численні скарги на крадіжки. Для боротьби з цим DeviantArt створив інструмент, який сканує публічні блокчейни й сторонні маркетплейси, сповіщаючи учасників про можливі шахрайські NFT. З серпня кілька років тому система видала понад 50 000 сповіщень про порушення NFT, що демонструє масштаб проблеми.

NFT і права інтелектуальної власності

Інвесторам важливо усвідомлювати: мінтинг твору як NFT не означає отримання прав інтелектуальної власності. Платформи на кшталт OpenSea дозволяють будь-кому створити NFT із зображення. Шахраї цим користуються, крадуть роботи авторів, створюють фальшиві акаунти й продають підробки.

Якщо спільнота викриє шахрайство, ваш NFT може втратити цінність. Гірше того, повернути кошти майже неможливо. Транзакції у блокчейні незворотні; після завершення їх практично неможливо скасувати чи повернути.

Завжди ретельно перевіряйте перед купівлею NFT на будь-якій платформі. На OpenSea та інших синя галочка біля аватарки автора означає верифікацію. Перевіряйте особу автора через Twitter, офіційний сайт та інші канали.

Найбезпечніше — зв’язатися з автором напряму, щоб підтвердити автентичність роботи й перевірити профіль. Звертайтеся також до спільноти у Discord. Пам’ятайте: купівля NFT — як придбання фізичного мистецтва, і підтвердження оригінальності — ключ до захисту інвестицій.

Захист від фішингових шахрайств

Для купівлі першого NFT потрібно створити криптогаманець. MetaMask — один із найпопулярніших Ethereum-гаманців серед колекціонерів NFT, і він є основною ціллю зловмисників.

Останнім часом користувачі MetaMask часто стають жертвами фішингових атак, коли фейкові оголошення вимагають ввести приватний ключ або 12-слівну seed-фразу. Але фішингові атаки цим не обмежуються: фальшиві NFT-попапи з’являються у Telegram, Discord та інших форумах, спонукаючи користувачів вводити конфіденційні дані.

Фішинг призводить до крадіжки особистої інформації та компрометації гаманця. Наприклад, CryptoBatz Оззі Осборна постраждав від фішингової атаки лише через два дні після запуску, а прихильники стали жертвами фейкових NFT. Зловмисники часто використовують посилання, розміщені з офіційних Twitter-акаунтів проєкту, що свідчить про їхню винахідливість.

Як захиститися?

Найважливіше правило — суворо бережіть особисту інформацію. Seed-фраза потрібна для відновлення гаманця. Ніколи не вводьте дані в pop-up MetaMask чи будь-яке інше pop-up вікно. Завжди здійснюйте операції через офіційні сайти, а не через pop-up, посилання чи email.

Ніколи і за жодних обставин не діліться seed-фразою. Якщо хтось — навіть представник підтримки, технічний фахівець чи засновник проєкту — просить seed-фразу чи приватний ключ, це шахрай. Легітимні платформи та проєкти ніколи не запитують ці дані.

Шахрайства з фейковими криптоінфлюенсерами

Бум NFT значною мірою пов’язаний із підтримкою знаменитостей. Чимало публічних осіб заробляють на NFT шляхом інвестування, рекомендацій чи запуску власних проєктів. Оскільки торгівля NFT переважно онлайн, звичайні інвестори мають обмежений доступ до маркетингової інформації, що створює можливості для шахраїв.

Такі шахрайства базуються на підроблених “зіркових” рекомендаціях. Зловмисники вигадують, що певна знаменитість є амбасадором чи радником бренду, використовуючи її вплив для залучення інвесторів. Коли люди усвідомлюють, що “зірка” не має жодного стосунку до проєкту, кошти вже втрачені.

У жовтні кілька років тому NFT-серія Trollz репера 6ix9ine привернула значну увагу у соцмережах. Проєкт обіцяв роялті власникам NFT, надаючи оригінальним власникам 5 % з кожної транзакції — це привабило багатьох інвесторів.

Однак легітимність проєкту швидко поставили під сумнів. NFT Trollz обіцяв пожертвувати 100 000 доларів на благодійність, але більшість покупців не побачили доказів. Багато хто не отримав обіцяних роялті, а обіцяну благодійність не було виконано — це доводить, що обіцянки були порожніми.

Щоб уникнути таких шахрайств, ретельно аналізуйте кожен проєкт. Чи справді знаменитість його підтримує? Перевіряйте офіційні соцмережі та публікації. Чи є у команди можливість виконати обіцянки? Ознайомтеся з whitepaper, командою, історією проєкту. Якщо команда не може надати докази участі знаменитості, це майже напевно шахрайство. Легітимні рекомендації супроводжуються офіційними заявами й формальними договорами.

Торгові шахрайства

Торгові шахрайства особливо поширені на вторинному ринку NFT і націлені на продавців. Схеми складні й потребують підвищеної уваги.

Коли ви виставляєте NFT на продаж, покупець може спробувати змінити тип криптовалюти. Це явний сигнал небезпеки. Наприклад, ви призначаєте ціну 5 BTC, а під час укладання угоди покупець непомітно змінює її на 5 доларів або інший менш цінний актив.

Шахрайство спрацьовує, якщо продавець у поспіху чи через хвилювання не звертає уваги на деталі угоди. Коли це помічають, змінити вже нічого не можна. Різниця між 5 доларами і 5 BTC може бути сотнями тисяч.

Щоб уникнути цієї схеми, залишайтеся уважними. Перед підтвердженням транзакції перевіряйте, що криптовалюта і сума відповідають вашому оголошенню, і відхиляйте підозрілі пропозиції.

Якщо покупець просить змінити умови чи валюту угоди, це майже напевно шахрайство. Легітимний покупець дотримується ваших умов і не вимагатиме сумнівних змін. Краще втратити угоду, ніж зазнати великої втрати через неуважність.

Як розпізнати шахрайські сайти

Шахрайські сайти — ще один поширений інструмент NFT-афер. Після купівлі NFT може миттєво зникати. Це можливо, бо блокчейн-смартконтракти відокремлені від реального арт-контенту.

Під час завантаження оригінальних робіт на такі платформи, як OpenSea, покупці використовують криптовалюту для створення смартконтракту. У блокчейні фіксується лише контракт, а не сам об’єкт. NFT фактично є сертифікатом власності, а актив може бути будь-яким цифровим контентом.

Ця технічна особливість відкриває шлях до шахрайств. Несумлінні платформи можуть продавати лише посилання на зображення, а не сам актив. Вміст за URL може бути змінено або видалено у будь-який час, і покупець залишиться ні з чим. Це схоже на купівлю карти скарбів, яких не існує.

Саме тому слід використовувати перевірені централізовані NFT-платформи. Ніколи не купуйте NFT, які містять лише посилання на зображення. Переконайтеся, що отримуєте реальний цифровий файл — JPEG, MP3 чи PDF, а не потенційно недійсне посилання.

Обирайте платформи з гарною репутацією, тривалою історією та позитивними відгуками користувачів. Такі платформи забезпечують кращий рівень безпеки і захисту. Завжди ознайомлюйтесь з умовами, щоб знати, які права і контент містить ваш NFT. Надійна платформа — перша лінія захисту від шахрайства.

Шахрайства під виглядом технічної підтримки

На відміну від складних схем із NFT, шахрайства під виглядом техпідтримки прості, але не менш небезпечні. Зловмисники видають себе за співробітників підтримки NFT-проєктів і намагаються зв’язатися з потенційними жертвами.

Їхня основна стратегія — встановити довіру й поступово отримати конфіденційну інформацію. Шахраї діють у Discord, Telegram чи Reddit, які популярні серед криптоспільнот. Анонімність і миттєвий обмін повідомленнями на цих платформах сприятливі для шахрайств.

Зазвичай шахраї надсилають особисті повідомлення, повідомляючи про “проблеми з акаунтом” чи пропонуючи “особливу допомогу”. Вони поводяться професійно й демонструють готовність допомогти, щоб знизити вашу пильність. Після вашого відгуку вони намагаються випитати конфіденційні дані, особливо seed-фразу гаманця.

Головне: надання seed-фрази — це фактично передача всіх ваших активів. Seed-фраза — головний ключ; хто її має, керує всіма цифровими активами — може продавати, переказувати чи знищити їх.

Якщо ви отримали особисте повідомлення від “засновника проєкту” чи “члена команди”, будьте максимально обережні. Легітимні NFT-проєкти майже ніколи не звертаються напряму у Discord чи Telegram. Офіційна підтримка передбачає звернення через публічні канали, а не приватні повідомлення.

Дотримуйтесь правил: не передавайте seed-фразу чи приватний ключ, остерігайтеся неочікуваних звернень під виглядом “підтримки”, звертайтеся лише через офіційні сайти і перевіряйте особи через кілька каналів перед передачею інформації. Захист конфіденційних даних — це захист усіх активів.

Обачний підхід до інвестування у NFT

Ніхто не хоче втратити революційні інвестиційні можливості. Саме тому блокчейн і NFT викликають таку увагу. Страх втратити наступну хвилю багатства залучає дедалі більше інвесторів на ринок NFT.

Криптоактиви мають реальну цінність — це незаперечно. Але шахраї знають, що багато хто прагне швидкого збагачення. Вони створюють безліч шахрайських схем, експлуатуючи жадібність і страх, — від простого фішингу до складних пірамід.

Добре, що шахрайства можна розпізнати й уникнути. Ключ — правильний інвестиційний підхід і усвідомлення ризиків. По-перше, завжди зберігайте пильність. Не піддавайтеся короткостроковим ціновим сплескам чи ажіотажу — будь-який проєкт із обіцянками швидкого збагачення має викликати підозру.

По-друге, ніколи не купуйте, якщо не маєте чіткого розуміння проєкту. Витратьте час на власне дослідження. Не поспішайте через FOMO; справді цінні проєкти не зникнуть, якщо ви витратите кілька додаткових днів на перевірку.

По-третє, ретельно перевіряйте кожен проєкт. Це означає перевірку команди, читання whitepaper, аналіз токеноміки, оцінку активності спільноти й перевірку партнерств. Використовуйте блокчейн-оглядачі для аналізу історії транзакцій, шукайте відгуки та досвід на соціальних платформах.

Нарешті, захищайте свої дані. Використовуйте складні паролі, вмикайте двофакторну аутентифікацію, зберігайте великі активи на апаратних гаманцях і регулярно створюйте резервні копії важливої інформації. У світі криптовалют ви самі є охоронцем своїх активів — немає центральної структури, яка захистить вас від втрат.

Підсумок: ринок NFT багатий на можливості, але й ризики. Якщо навчитися розпізнавати шахрайства, діяти обачно, ретельно перевіряти й захищати інформацію, можна суттєво знизити ризик стати жертвою. Інвестування — це не азартна гра, а результат інформації та раціонального вибору. У цьому динамічному просторі знання й обережність — найкращий захист.

FAQ

Які сім найпоширеніших шахрайських схем із NFT?

Сім основних шахрайських схем із NFT: фейкові маркетплейси, підроблені NFT, несанкціоновані перекази, шахрайські інвестиційні проєкти, фішингові атаки, pump-and-dump схеми та підроблені “зіркові” рекомендації.

Як розпізнати фейкові NFT-проєкти та шахрайські сайти?

Перевіряйте офіційний сайт і whitepaper, підтверджуйте зв’язки з авторитетними художниками чи брендами, аналізуйте прозорість проєкту, історію, активність спільноти та репутацію на основних платформах.

Які ризики безпеки варто враховувати при купівлі NFT?

Перевіряйте адреси контрактів, щоб уникнути фішингових сайтів; досліджуйте бекграунд і репутацію команди й спільноти; остерігайтеся фальшивих обіцянок і заяв про високий прибуток; використовуйте апаратні гаманці для зберігання активів; не переходьте за невідомими посиланнями; ретельно перевіряйте всі деталі транзакції перед підтвердженням.

Що робити, якщо ви стали жертвою шахрайства з NFT, і як це повідомити?

Негайно припиніть торгівлю й збережіть усі записи транзакцій і переписки. Повідомте про шахрая до місцевих правоохоронних органів та регуляторів. Оперативне звернення допомагає відстежити злочинну діяльність і запобігти подальшому шахрайству.

Які технічні відмінності між підробленими та справжніми NFT-транзакціями?

Справжні NFT-транзакції мають чітку ончейн-власність та історію, що можна перевірити через блокчейн-оглядачі. Підроблені NFT не мають підтверджених ончейн-записів і можуть не містити легітимних адрес контрактів, що унеможливлює повне відстеження транзакцій.

Як працюють маніпуляції з мінімальною ціною NFT і pump-and-dump схеми?

Шахраї використовують фальшивий піар для штучного підняття цін NFT, заманюють інвесторів, після чого команда різко продає активи або зникає, викликаючи обвал цін. Вони отримують прибуток завдяки слабкому контролю, FOMO й дезінформації.

Як захистити приватний ключ гаманця від крадіжки NFT?

Ніколи не розголошуйте приватний ключ; використовуйте апаратні гаманці або cold storage. Зберігайте ключ у безпечному місці, регулярно створюйте резервні копії й шифруйте дані. Вмикайте двофакторну аутентифікацію, уважно перевіряйте адреси транзакцій і остерігайтеся фішингових атак.