SFI чи RUNE: який DeFi-токен пропонує кращі можливості для інвестування у 2024 році?

Вступ: Порівняння інвестиційної привабливості SFI та RUNE

На криптовалютному ринку порівняння SFI і RUNE залишається темою, яку інвестори не можуть ігнорувати. Ці два активи відрізняються за місцем у рейтингу капіталізації, сценаріями використання, динамікою цін і займають різне позиціонування у структурі криптоактивів.

SFI (Singularity Finance): Запущений у 2025 році, здобув визнання завдяки позиціонуванню як першого L2 блокчейну, сумісного з EVM і орієнтованого на ШІ, який переносить економіку ШІ в ончейн із повністю регульованою структурою токенізації RWA.

RUNE (THORChain): Від моменту запуску у 2019 році отримав визнання завдяки високоефективній мульти-ланцюговій архітектурі на основі консенсусу pBFT, що забезпечує крос-ланцюгові транзакції та співставлення ордерів на рівні протоколу.

У цій статті буде комплексно проаналізовано інвестиційну цінність SFI і RUNE за історичними ціновими трендами, механізмами пропозиції, технічними екосистемами і прогнозами на майбутнє, щоб відповісти на головне питання для інвесторів:

"Який актив обрати для покупки зараз?"

I. Історичне порівняння цін і поточний стан ринку

Історичні цінові тренди SFI (монета A) і RUNE (монета B)

• 2025: SFI характеризувався значною волатильністю у фазі запуску. Токен досяг історичного максимуму $0,135 19 лютого 2025 року, відразу після дебюту на ринку 7 лютого 2025 року.
• 2021: RUNE показав потужний імпульс зростання та досяг історичного максимуму $20,87 19 травня 2021 року, що було зумовлено зростанням популярності рішень THORChain для крос-ланцюгової ліквідності.
• Порівняльний аналіз: За останні ринкові цикли SFI знизився зі свого максимуму $0,135 до історичного мінімуму $0,007324 2 лютого 2026 року, що становить падіння понад 94%. RUNE, у свою чергу, впав з піку $20,87 у 2021 році до $0,4691 станом на 3 лютого 2026 року, що дорівнює приблизно 97% падіння від максимуму.

Поточна ринкова ситуація (03 лютого 2026 року)

• Поточна ціна SFI: $0,007643
• Поточна ціна RUNE: $0,4691
• Обсяг торгів за 24 години: SFI — $13 456,67; RUNE — $424 804,06
• Індекс ринкових настроїв (Fear & Greed Index): 17 (Екстремальний страх)

Переглянути ціни онлайн:

• Перевірити поточну ціну SFI Ринкова ціна
• Перевірити поточну ціну RUNE Ринкова ціна

II. Ключові фактори, що впливають на інвестиційну привабливість SFI і RUNE

Порівняння токеноміки

• RUNE: Механізм пропозиції токена побудований за моделлю 3:1, де загальна кількість RUNE у три рази перевищує вартість заблокованих не-RUNE активів. Це співвідношення визначає мінімальну внутрішню вартість, необхідну для роботи протоколу.
• SFI: Механізм формування вартості токена пов’язаний із його участю у структурі винагород DeFi-екосистеми.
• 📌 Історична закономірність: Механізми пропозиції суттєво впливають на ринкові цикли, а кількість токенів, необхідних для функціонування протоколу, формує мінімальні пороги вартості.

Інституційна участь і ринкові застосування

• Інституційні портфелі: Дані щодо переваг інституційних інвесторів між цими токенами обмежені у поточних ринкових дослідженнях.
• Корпоративне впровадження: Обидва токени виконують різні ролі у своїх екосистемах: RUNE забезпечує крос-ланцюгові транзакції між пулами ліквідності, SFI — діє у рамках винагород DeFi.
• Регуляторне середовище: Політичні підходи до цих токенів відрізняються залежно від юрисдикції, проте конкретні регуляторні підходи ще формуються.

Технічний розвиток і екосистемне формування

• Технічний фреймворк RUNE: Токен забезпечує ключову функцію в інфраструктурі крос-ланцюгових сервісів ThorChain, користувачі повинні мати RUNE для доступу до сервісів пулів ліквідності.
• Технічна позиція SFI: Розвиток токена зосереджений на інтеграції у механізми винагород та стимулів DeFi.
• Порівняння екосистем: Обидва токени займають окремі позиції у децентралізованій фінансовій інфраструктурі: RUNE — крос-ланцюгова ліквідність, SFI — системи розподілу винагород.

Макроекономічні фактори і ринкові цикли

• Поведінка в інфляційному середовищі: Антиінфляційний потенціал обох токенів залежить від попиту на їхню функціональність і рівня впровадження екосистеми.
• Макроекономічна монетарна політика: Коливання ставок і валютних індексів можуть впливати на обидва токени через загальні тенденції на крипторинку.
• Геополітичні чинники: Попит на транскордонні транзакції і міжнародні зміни можуть впливати на патерни впровадження, особливо для крос-ланцюгових інфраструктурних токенів, як RUNE.

III. Прогноз ціни на 2026–2031 роки: SFI і RUNE

Короткостроковий прогноз (2026)

• SFI: Консервативний діапазон $0,00725 – $0,00756 | Оптимістичний $0,00756 – $0,00808
• RUNE: Консервативний діапазон $0,342 – $0,468 | Оптимістичний $0,468 – $0,487

Середньостроковий прогноз (2028–2029)

• SFI може перейти у фазу консолідації з очікуваним ціновим діапазоном $0,00462 – $0,01194 у 2028 році, з можливим розширенням до $0,00936 – $0,01149 у 2029 році
• RUNE може перейти у фазу зростання з діапазоном $0,466 – $0,663 у 2028 році, з ймовірним досягненням $0,357 – $0,713 у 2029 році
• Ключові драйвери: інституційні інвестиції, розвиток ETF, розширення екосистеми

Довгостроковий прогноз (2030–2031)

• SFI: Базовий сценарій $0,00639 – $0,01083 (2030) | Оптимістичний сценарій $0,00831 – $0,01905 (2031)
• RUNE: Базовий сценарій $0,519 – $0,649 (2030) | Оптимістичний сценарій $0,705 – $1,077 (2031)

Дивитися детальні прогнози цін для SFI і RUNE

Застереження

SFI:

RUNE:

IV. Порівняння інвестиційних стратегій: SFI і RUNE

Довгострокові та короткострокові інвестиційні стратегії

• SFI: Може підійти інвесторам з вищою толерантністю до ризику, які шукають експозицію до нових моделей винагород у DeFi і блокчейн-інфраструктури з фокусом на ШІ. Запуск у 2025 році позиціонує токен на ранньому етапі розвитку з високою волатильністю.
• RUNE: Може бути цікавим для тих, хто орієнтується на перевірену інфраструктуру крос-ланцюгової ліквідності з тривалим періодом роботи з 2019 року. Роль токена у мульти-ланцюгових транзакціях забезпечує доступ до широкої екосистеми DeFi.

Управління ризиками та розподіл активів

• Консервативні інвестори: Більш збалансований підхід передбачає обмежену експозицію до активів з урахуванням поточних ринкових умов, можливі діапазони: SFI — 5–10%, RUNE — 10–20% у диверсифікованому криптопортфелі
• Агресивні інвестори: Інвестори з високою толерантністю до ризику можуть розглядати алокацію: SFI — 15–25%, RUNE — 20–30%, контролюючи ризик волатильності
• Інструменти хеджування: Резерви у стейблкоїнах, опціонні стратегії та диверсифікація між активами допомагають управляти ризиком волатильності

V. Порівняння потенційних ризиків

Ринкові ризики

• SFI: Високий ринковий ризик через падіння на 94% від максимуму, обмежений обсяг торгів $13 456,67 і початкову фазу на ринку. Механізми формування ціни ще розвиваються.
• RUNE: Незважаючи на падіння на 97% від піку 2021 року, токен має вищу ліквідність — $424 804,06 за 24 години. Ринкові ризики включають чутливість до трендів DeFi і попиту на крос-ланцюгові транзакції.

Технічні ризики

• SFI: Як новий L2 блокчейн, проект стикається з ризиками стабільності мережі під час масштабування, безпеки смарт-контрактів і зрілості екосистеми.
• RUNE: Технічні ризики пов’язані зі складністю роботи мульти-ланцюгової інфраструктури, потенційними вразливостями містків і залежністю від продуктивності підключених блокчейнів.

Регуляторні ризики

• Обидва токени працюють у мінливому регуляторному середовищі, де політичні рішення можуть по-різному впливати на їхню діяльність. Крос-ланцюгові протоколи, як RUNE, можуть стикатися з окремими регуляторними вимогами щодо транскордонних переказів, а інфраструктурні проекти на базі ШІ, такі як SFI,— з регулюванням нових технологій і токенізації RWA.

VI. Висновок: Який актив обрати для покупки?

📌 Короткий огляд інвестиційної привабливості:

• Характеристики SFI: Рання експозиція до блокчейн-інфраструктури на основі ШІ, висока волатильність з потенціалом відновлення, обмежена поточна ліквідність
• Характеристики RUNE: Перевірена крос-ланцюгова ліквідність з 2019 року, вищий обсяг торгів і кращі ліквідні умови, підтверджена робота в мульти-ланцюгових середовищах

✅ Інвестиційні міркування:

• Новачки: З огляду на індекс екстремального страху (17) і високу волатильність обох активів, новим учасникам варто зосередитися на навчанні і поступовому вході замість негайних великих інвестицій
• Досвідчені інвестори: Ті, хто має налагоджені системи управління ризиком, можуть оцінювати токени за позиціями в екосистемі — роль RUNE у крос-ланцюговій інфраструктурі проти позиціонування SFI у сфері ШІ-DeFi — у рамках диверсифікованих стратегій
• Інституційні учасники: Оцінюють токени за ліквідністю, зрілістю екосистеми, технічною стійкістю і відповідністю портфельним вимогам

⚠️ Розкриття ризиків: Крипторинки дуже волатильні. Даний аналіз не є інвестиційною порадою. Обидва активи зазнали істотного падіння з пікових рівнів, а минулі результати не гарантують майбутніх. Інвесторам варто самостійно досліджувати і враховувати свою толерантність до ризику перед прийняттям рішень про розподіл активів.

VII. FAQ

Q1: Яка головна відмінність SFI і RUNE за ключовою функціональністю?

SFI орієнтований на інфраструктуру DeFi із фокусом на ШІ, а RUNE — на крос-ланцюгову ліквідність. SFI, запущений у 2025 році, працює як L2 блокчейн із підтримкою EVM і токенізацією RWA, позиціонуючи себе у секторі економіки ШІ. RUNE діє з 2019 року і є основним утилітарним токеном для THORChain, забезпечуючи доступ до пулів ліквідності і мульти-ланцюгових свопів через pBFT консенсус.

Q2: Який токен має кращу ліквідність станом на лютий 2026 року?

RUNE має значно вищу ліквідність — 24-годинний обсяг торгів $424 804,06 проти $13 456,67 у SFI. Різниця у 31 раз свідчить про активнішу участь на ринку і потенційно легший вихід/вхід для інвесторів. Вища ліквідність зазвичай означає менше прослизання ціни і ефективніші механізми формування ціни.

Q3: Як обидва токени поводилися щодо своїх історичних максимумів?

Обидва токени зазнали істотного падіння: SFI — приблизно 94% від максимуму $0,135 у лютому 2025 року до $0,007643, RUNE — близько 97% від піку $20,87 у травні 2021 року до $0,4691. RUNE має довшу історію для аналізу трендів, SFI — обмежений контекст через недавній запуск.

Q4: Які прогнозовані цінові діапазони для обох токенів до 2031 року?

За прогнозами, оптимістичний сценарій для SFI на 2031 рік — $0,00831 – $0,01905 (зростання на 67% від базового), для RUNE — $0,705 – $1,077 (зростання на 68% від консервативних оцінок). Прогнози мають значну невизначеність через волатильність крипторинку і не є гарантією результатів.

Q5: Який токен має вищі технічні ризики?

SFI має підвищені технічні ризики через ранню фазу розвитку: потенційні проблеми масштабування, безпеки смарт-контрактів і зрілості екосистеми. RUNE — складність підтримки мульти-ланцюгової інфраструктури, можливі вразливості містків і залежність від продуктивності блокчейнів. Обидва мають різні профілі ризику і потребують окремої оцінки.

Q6: Чим відрізняється токеномічна структура SFI і RUNE?

RUNE використовує співвідношення 3:1, де загальна пропозиція токена у три рази перевищує вартість заблокованих не-RUNE активів, формуючи мінімальний поріг вартості, прив’язаний до використання екосистеми. SFI орієнтований на механізми розподілу винагород у DeFi; деталі щодо пропозиції і накопичення вартості потребують додаткової документації для повного порівняння.

Q7: Які відсотки розподілу можуть розглядати різні інвестори?

Консервативні інвестори — експозиція SFI: 5–10%, RUNE: 10–20% у диверсифікованих портфелях (з огляду на волатильність і індекс страху 17). Агресивні інвестори — SFI: 15–25%, RUNE: 20–30%, із застосуванням хеджування і стабільних резервів для контролю ризиків.

Q8: Які регуляторні аспекти важливо враховувати для обох токенів?

Токени працюють у мінливих регуляторних рамках, що потребують моніторингу. RUNE може підпадати під окрему увагу щодо крос-ланцюгових транзакцій і транскордонних платежів, SFI — під регулювання інтеграції ШІ у фінансові системи і токенізації RWA. Зміни у регулюванні ключових юрисдикцій можуть суттєво вплинути на параметри діяльності і доступність токенів на ринку.