Платформа Smart Chain для початківців: детальний посібник

Ключові поняття Smart Chain Platform

Платформа smart chain — друге покоління блокчейн-технологій. Такі криптовалюти як Bitcoin, Litecoin, Dogecoin та інші залишаються найвідомішими, але належать до першого покоління блокчейнів, створених головно для функції цифрових грошей.

Smart chain platform — це універсальна блокчейн-платформа, готова до розгортання смартконтрактів. Такі автоматизовані коди можуть програмувати будь-яку логіку, зокрема банківські операції: обмін, кредитування, позики. Розробка смартконтрактів на цій платформі забезпечується Ethereum Virtual Machine (EVM).

Як ігрову індустрію рухають рушії на кшталт Unreal Engine чи Source, так і блокчейн-екосистеми мають свої “двигуни”. Через децентралізованість EVM працює як розподілений комп’ютер, що виконує смартконтракти на тисячах вузлів мережі.

Завдяки цій спільній архітектурі EVM, платформа підтримує смартконтракти, написані для інших EVM-сумісних блокчейнів. Це схоже на портування гри з ПК на PlayStation чи Xbox. Через API (Application Programming Interface) розробники підключаються до серверів, щоб створювати смартконтракти на таких мовах як GO, Java, JavaScript, C++, C#, Python, Swift.

Подвійна архітектура: Main Chain і Smart Chain

У квітні 2019 року платформа запустила основний ланцюг для майже миттєвого трейдингу. Для досягнення такої швидкості довелося відмовитись від програмування смартконтрактів. Оскільки вони потребують значних ресурсів, спершу було створено спеціальну блокчейн-мережу для швидких операцій.

Як відомо, Ethereum також мав численні обмеження, особливо коли NFT стали в центрі уваги криптоспільноти. Наприклад, у грудні 2017, коли користувачі масово купували та обмінювали CryptoKitties (NFT-коти), мережа Ethereum зупинилась. Враховуючи ці обмеження, у вересні 2020 року платформа запустила smart chain як вторинну мережу до основної.

Із підтримкою смартконтрактів smart chain повністю сумісний із основним ланцюгом і дозволяє мігрувати криптовалютні активи між мережами. Smart chain підтримує стандарт BEP-20, а основний ланцюг — BEP-2. Як і ERC-20 для Ethereum, BEP-20 полегшує запуск токенів для DeFi-протоколів.

Найзручніше переказувати кошти між smart chain та основною мережею через спеціальний гаманець для ланцюга. Він відкриває доступ до активів у кількох мережах — основній, smart chain і Ethereum. Ви можете торгувати NFT, займатись yield farming чи отримувати пасивний дохід, підключивши гаманець у браузері як розширення.

Як працює Smart Chain Platform

Платформа як блокчейн другого покоління використовує алгоритм консенсусу Proof-of-Staked-Authority, що поєднує Delegated Proof-of-Stake та Proof-of-Authority. Завдяки цьому платформа набагато енергоефективніша, ніж блокчейни першого покоління на основі Proof-of-Work, наприклад, Bitcoin чи Ethereum.

Bitcoin часто згадується через значне споживання електроенергії для роботи PoW-консенсусу. PoS ліквідує ці витрати, адже замість майнерів транзакції підтверджують валідатори через стейкінг, а не обчислювальні ресурси.

Механізм Delegated Proof-of-Stake

Delegated PoS впроваджує механізми голосування й делегування, щоб найбільші стейкери не контролювали всю мережу. Майже всі сучасні блокчейни, що підтримують смартконтракти — Cardano, Algorand, Solana, Avalanche, Cosmos — використовують похідні PoS. Популярність PoS пояснюється не лише відмовою від майнерів, а й системою стимулів для підтримки безпеки мережі.

Валідатори, які мають найбільші стейкінг-пакети (заблоковані токени), отримують більші винагороди й забезпечують мережу. Це створює позитивний цикл, у якому валідатори економічно зацікавлені діяти чесно та підтримувати мережеву цілісність.

Посилення Proof-of-Authority

Оскільки однакові частки можуть мати різну вартість, Proof-of-Authority додає безпеку: тут замість грошей враховується ідентичність і репутація валідатора. Така дворівнева модель гарантує, що валідатори несуть як економічну, так і репутаційну відповідальність.

У мережі працюють 21 валідатор, які обробляють транзакції й захищають мережу. Для порівняння, у Ethereum понад 200 000 валідаторів, тому ця платформа є більш централізованою, але ефективнішою з погляду транзакцій.

Під час оновлень чи виправлень платформа переходить в епоху з 240 блоків (приблизно 20 хвилин). Ще одна особливість PoS — “slashing”: платформа може позбавити валідатора значної частини стейку за подвійний підпис чи простої вузла.

Gas fees: порівняння з Ethereum

Блокчейни як децентралізовані мережі не безкоштовні. За кожну оброблену транзакцію валідатор отримує винагороду з gas fees, що вимірюється в Gwei (одна мільярдна ETH).

1 Gwei = 0,000000001 ETH

Порівняно з Ethereum, ця платформа значно дешевша. Від моменту запуску комісії впали з 25 Gwei до 6,4 Gwei. В Ethereum комісії суттєво коливалися.

Щоб розрахувати суму у доларах, Gwei множать на 21 000 — це мінімальний обсяг gas для транзакції. Відповідна різниця між платформами:

• Середня комісія на smart chain platform: $0,35 USD
• Середня комісія на Ethereum (звичайний переказ): $5,20 USD

Це лише базові комісії — складніші операції (наприклад, у DeFi) мають вищу вартість. Завдяки такій різниці платформа стала дуже популярною: щодня тут на 30% більше активних адрес, ніж в Ethereum.

Токеноміка платформи та економічна модель

Як ETH для Ethereum, так і нативний токен цієї платформи є її основним активом. Його використовують для оплати комісій за транзакції й торгівлю на основній і децентралізованій біржах. Криптовалюта стартувала під час ICO у липні 2017 як токен ERC-20, менш ніж за два тижні до запуску платформи.

На старті учасники отримували 2 700 токенів за 1 ETH або 20 000 за 1 BTC. Протягом часу токен значно зріс у ціні, іноді випереджаючи Bitcoin і Ethereum.

Максимальна емісія — 200 мільйонів токенів, у обігу близько 168,1 мільйона. Щодо інфляції, кожні три місяці відбувається “спалювання” токенів, щоб зменшити загальний обсяг удвічі — до 100 мільйонів.

Нативний токен наслідує дефляційну модель Bitcoin, але під цілеспрямованим контролем компанії. Платформа володіє або контролює щонайменше 50% токенів; засновники отримали близько 80 мільйонів, ранні інвестори — ще 10%.

Винагороди за стейкінг і вимоги до валідаторів

Якщо ви читали про Proof-of-Stake, стейкінг — це ключ до пасивного доходу на цьому блокчейні. Обравши шлях валідатора, можна отримати переваги, але вимоги високі:

• Мінімальний стейк: 10 000 нативних токенів
• 64-бітний VPS: 16 GB RAM, 500 GB диску, оптоволоконний інтернет 1 Gbps для повного вузла (повна копія блокчейна)

За забезпечення мережі та обробку транзакцій APY (річна дохідність) становить близько 13%. Лише небагато можуть дозволити собі ці вимоги. Середня добова винагорода за блок — суттєва для таких валідаторів.

Через slashing валідатор потрапляє до “jail”, якщо його стейк падає нижче мінімального рівня. Тоді обробка транзакцій і винагорода призупиняються на добу. Простої вузла та подвійний підпис також караються штрафами — особливо якщо валідатор намагається підтвердити два блоки однієї висоти.

Екосистема децентралізованої біржі

Попри централізований характер основної біржі, у квітні 2019 компанія запустила децентралізовану біржу. DEX-на кшталт Uniswap чи SushiSwap мають такі переваги:

• Повний контроль над криптоактивами
• Обмін без посередників
• Надійність без єдиної точки відмови

Централізовані біржі часто мають збої під час пікових навантажень. Якщо потрібно вчасно купити чи продати криптовалюту, збій може стати перешкодою. DEX вирішують цю проблему через підключення до серверів у різних регіонах.

Децентралізована біржа платформи пропонує широкий вибір криптовалют. Оскільки основна мережа використовує стандарт BEP-2, ні Bitcoin, ні Ethereum тут недоступні безпосередньо. Для роботи потрібні "bridged" токени — обгорнуті активи, що зберігають паритет із оригіналом.

Під час надсилання чи отримання таких токенів слід вибирати правильну мережу — інакше кошти можуть бути втрачені. Разом із гаманцем для ланцюга DEX — це безпечна й зручна альтернатива централізованим біржам для користувачів, які конвертують токени з інших мереж.

DeFi-екосистема Smart Chain Platform

Смартконтракти — основа децентралізованих фінансів. Доступ до них забезпечують dApps, тому ці поняття вживаються як синоніми.

Як токени живлять смартконтракти в блокчейні, так і системи управління й винагороди працюють на нативних токенах. Нативний токен платформи використовує стандарт BEP-2, а всі dApps — BEP-20.

На платформі понад 1,2 мільйона токен-контрактів. Найважливіші з них — містки між різними блокчейнами, що забезпечують крос-ланцюгову взаємодію.

PancakeSwap: провідна децентралізована біржа

PancakeSwap — децентралізована біржа, що повторює модель Uniswap на Ethereum. В ній використовується AMM (автоматизований маркетмейкер) для обміну токенів без централізованого контролю. Після запуску у вересні 2020 року токен CAKE швидко виріс у ціні.

Це було прогнозовано для трейдерів, які обрали smart chain platform замість Ethereum через високі комісії. PancakeSwap — один із найпопулярніших DeFi-протоколів: тут можна надавати ліквідність, займатися yield farming і користуватись інноваційними можливостями — для роздрібних і інституційних користувачів.

Успіх платформи засвідчує попит на дешеві й швидкі DeFi-рішення. Користувачі можуть надавати ліквідність, стейкати токени для винагород і брати участь у голосуваннях через CAKE. Протокол обробив мільярди доларів і впроваджує нові функції й партнерства.

BakerySwap: AMM із NFT-функціоналом

BakerySwap — також AMM, як Uniswap і PancakeSwap, але має особливість: як провайдер ліквідності, він додає власні NFT до процесу yield farming, створюючи гейміфікований підхід до DeFi.

Зароблені BAKE можна використовувати як випадкові NFT-комбо страв. Унікальний NFT можна застейкати для додаткового заробітку BAKE. Така комбінація DeFi і NFT сформувала спільноту користувачів, які цінують фінансову вигоду й колекціонування.

BakerySwap досягла значної позначки, обробивши сотні тисяч NFT-транзакцій, і довела здатність працювати як із класичними DeFi-операціями, так і з новими напрямами, як NFT-стейкінг.

Venus: алгоритмічний стейблкоїн-протокол

Децентралізовані фінанси спираються на стейблкоїни. Оскільки більшість людей не користується криптовалютою щодня, стейблкоїни — місток між DeFi та традиційними фінансами. Зазвичай стейблкоїном управляє одна компанія — навіть найпопулярнішими.

Venus вирішує це завдяки алгоритмічному стейблкоїну VAI, забезпеченому кошиком інших стейблкоїнів і криптоактивів. Це забезпечує диверсифіковану заставу та знижує ризики. Протокол Venus також дозволяє токенізувати активи й створює ринок для кредитування та позик.

Venus поєднує функції кредитних протоколів Compound чи Aave з механізмами створення стейблкоїнів на кшталт MakerDAO — але лише для цієї smart chain platform. Користувачі можуть вносити активи як заставу, емінувати VAI та брати участь у ринку позик, щоб заробляти відсотки на криптовалютних активах.

Найкращі криптовалютні гаманці для платформи

Крім гаманця для ланцюга, ось декілька найзручніших способів доступу до dApps, які популярні завдяки низьким комісіям:

MetaMask: провідний браузерний гаманець

MetaMask — провідний некостодіальний гаманець, що інтегрується з веббраузерами для підключення до dApps. Він підтримує інтеграцію з апаратними гаманцями Trezor і Ledger, поєднуючи зручність і безпеку — як для новачків, так і досвідчених користувачів.

Зручний інтерфейс дає змогу легко перемикати мережі, керувати токенами та взаємодіяти з dApps. Можна додавати власні мережі, імпортувати токени й керувати кількома обліковими записами. Документація й підтримка спільноти роблять MetaMask гарною відправною точкою для нових користувачів блокчейну.

Trust Wallet: мобільний гаманець

Trust Wallet, придбаний великою платформою, підтримує стейкінг із квітня 2019 року та роботу з різними блокчейнами. Це вбудований браузер dApp для iOS та Android, що підтримує понад 40 блокчейнів і 160 000 токенів — один із найуніверсальніших мобільних гаманців.

Trust Wallet дозволяє керувати портфелем криптоактивів у дорозі, має вбудований обмін, стейкінг і підтримку NFT. Інтерфейс простий для новачків і пропонує розширені функції досвідченим користувачам.

SafePal: апаратне рішення для безпеки

SafePal — це мобільний гаманець із апаратним пристроєм SafePal S1, що коштує близько $50. Це надійний спосіб апаратного зберігання для захисту криптоактивів від зламів. SafePal підтримує 20 блокчейнів і 10 000 токенів, підходить для різних портфелів.

Апаратний гаманець використовує чіпи secure element і технологію air-gapped підпису — приватні ключі ніколи не зберігаються онлайн. Це особливо важливо для великих портфелів і користувачів, які хвилюються про безпеку.

Math Wallet: універсальний блокчейн-гаманець

Math Wallet — розширення для браузерів Chrome, Brave, Edge. Він створений як універсальний гаманець для багатьох dApps у різних блокчейнах.

Math Wallet підтримує більшість публічних блокчейнів. Має агрегатор стейкінгу MathVault і рішення для масштабування другого рівня MathChain на базі Substrate. Це зручне рішення для тих, хто взаємодіє з багатьма екосистемами й хоче універсальний гаманець.

Інвестиційні аспекти та перспективи платформи

Серед публічних блокчейнів smart chain platform — одна з найбільш централізованих. Її майбутнє залежить від регуляторної політики щодо материнської компанії, а також від її бізнес-поведінки. В останні роки регуляторний тиск на централізовані криптоплатформи зріс, і майбутнє платформи може визначати розвиток нормативної бази.

Водночас платформа — конкурентоспроможна для смартконтрактів. Її переваги — блискавична швидкість і низькі комісії. Завдяки цим чинникам це одна з найпопулярніших smart blockchains у криптоекосистемі.

Успіх платформи стимулює інновації на ринку: інші проєкти намагаються повторити її швидкість, низькі витрати й EVM-сумісність. Але платформа зберігає перевагу завдяки зрілій екосистемі, ліквідності й великій кількості користувачів.

Для інвесторів і користувачів платформа пропонує можливості у DeFi, NFT та інших блокчейн-застосунках. Поєднання низького бар’єра входу та розвиненої екосистеми робить її привабливою для новачків і досвідчених ентузіастів. Проте варто враховувати баланс між централізацією й децентралізацією та регуляторні ризики для платформ під централізованим контролем.

FAQ

Що таке Smart Chain платформа? Яка різниця з Ethereum?

Smart Chain — це блокчейн-платформа з функціоналом, подібним до Ethereum, але з вищою швидкістю та нижчими комісіями. Це дає змогу ефективно користуватися DeFi і DApp.

Як почати використовувати Smart Chain новачкові?

Встановіть Trust Wallet, придбайте токени BNB і підключіться до мережі Smart Chain. Досліджуйте dApps, наприклад PancakeSwap, для торгівлі. Новачки оцінять низькі комісії й швидкість платформи.

Які комісії треба сплачувати за транзакції на Smart Chain платформі?

У Smart Chain комісії зазвичай від 0,1 до 0,2 USD, змінюються залежно від завантаженості мережі. Вартість сплачується у нативному токені та значно нижча, ніж в інших блокчейнах.

Як безпечно зберігати й управляти активами в Smart Chain?

Використовуйте холодні гаманці, зберігайте мнемонічні фрази офлайн у надійних місцях, уникайте копіювання мнемонік для захисту від крадіжки, встановлюйте складні паролі й не імпортуйте приватні ключі на пристроях з інтернетом.

Які основні DeFi-додатки та екосистема підтримуються Smart Chain?

Smart Chain підтримує PancakeSwap, Venus, Alpaca Finance. Ці платформи забезпечують децентралізовану торгівлю, кредитування та leveraged yield farming, стимулюючи розвиток екосистеми завдяки низьким комісіям і високій ефективності.

Як обрати й підключити гаманець до мережі Smart Chain?

Обирайте Binance Smart Chain у налаштуваннях гаманця. Додавайте параметри мережі за потреби й підтверджуйте підключення. MetaMask і Trust Wallet підтримують інтеграцію з Smart Chain без додаткових труднощів.

Яка швидкість і безпека транзакцій на Smart Chain платформі?

Smart Chain забезпечує транзакції з часом блоку 3 секунди для швидких розрахунків. Безпека гарантується консенсусом Proof of Staked Authority, який ефективно захищає активи й дані.

Які ризики й типові помилки для новачків у Smart Chain?

Не варто сліпо гнатися за прибутком чи панікувати при спадах, довіряти інсайдам, вкладати все в один проєкт чи використовувати ненадійні платформи. Будьте обережні й диверсифікуйте свої інвестиції.