Топ-14 інвестиційних інструментів DeFi для інвесторів

Вступ до інструментів DeFi-інвестування

Децентралізовані фінанси (DeFi) вже не є просто трендом — це революційна фінансова система, яка привертає увагу інвесторів усього світу. Водночас через величезну різноманітність платформ і токенів інвестори часто стикаються зі складністю вибору інструментів, що відповідають їхнім завданням.

У цьому докладному огляді розглянуто 14 ключових інструментів DeFi-інвестування з аналізом критеріїв вибору платформи. Інформація буде корисною як новачкам, які лише починають знайомство із DeFi, так і досвідченим користувачам із власними стратегіями — для оптимізації роботи з децентралізованими фінансами.

Найкращі інструменти DeFi для управління інвестиціями

1. DeFi Saver

DeFi Saver — це комплексна платформа для управління DeFi, що об’єднує кілька основних протоколів у єдиному робочому просторі. Інструмент дозволяє керувати кредитними позиціями, автоматизувати стратегії, переказувати активи й взаємодіяти з ключовими протоколами без необхідності змінювати застосунки чи інтерфейси.

У DeFi Saver користувачі можуть створювати, змінювати та автоматизувати позиції через Aave, MakerDAO, Compound, Morpho, Spark та інші протоколи. Смартгаманець платформи підтримує складні операції, як-от леверидж, погашення та обмін активів у межах однієї транзакції, що суттєво спрощує роботу з DeFi.

Платформа пропонує збалансований набір інструментів автоматизації для керування ризиками та фіксації прибутків. Можна налаштовувати стоп-лосс, тейк-профіт, трейлінг-стопи, функції автоматичного підвищення позиції та автовиплати боргу. Такі можливості забезпечують захист позицій навіть за відсутності постійного моніторингу ринку.

Функція Loan Shifter дозволяє переміщувати позиції між протоколами або миттєво змінювати заставу й борг. Це особливо корисно для оптимізації ставок чи ризиків на різних DeFi-платформах.

Інші ключові можливості DeFi Saver:

• Вбудований агрегатор для пошуку найкращих ставок у різних протоколах, зокрема 1inch, ParaSwap, Kyber, без сервісних комісій
• DFS Discover — сторінка з повним оглядом можливостей платформи
• Recipe Creator — об’єднання кількох дій у одну транзакцію (леверидж, фармінг, ребалансування)
• Tx Saver — захист від MEV, можливість сплати газу активами, запобігання втратам через невдалі транзакції
• Режим симуляції для безризикового тестування стратегій DeFi за допомогою тестових токенів

DeFi Saver працює на чотирьох мережах: Ethereum, Optimism, Arbitrum One, Base, забезпечуючи багатомережеву гнучкість для DeFi-операцій.

2. MetaMask

MetaMask є одним із найпопулярніших інструментів DeFi у криптовалютній екосистемі. Як браузерне розширення-гаманець, MetaMask надає користувачам можливість працювати з усією екосистемою Ethereum та численними децентралізованими застосунками.

Гаманець сумісний із найпопулярнішими браузерами, зокрема Chrome, Brave, Firefox і Microsoft Edge, що забезпечує широкий доступ. MetaMask підтримує всю інфраструктуру Ethereum, зокрема токени стандарту ERC-721, тому він також є ключовим інструментом для поціновувачів NFT.

Для користувачів DeFi MetaMask виступає шлюзом до децентралізованих бірж (DEX), що робить його незамінним для взаємодії з екосистемою. Інтерфейс гаманця спрощує підключення до DeFi-протоколів, полегшує взаємодію з платформами кредитування, фармінгом і пулами ліквідності. Можна управляти кількома обліковими записами, налаштовувати комісії за газ і повністю контролювати приватні ключі, що гарантує безпеку цифрових активів.

3. DeFi Pulse

DeFi Pulse — це детальна рейтингова панель для DeFi-додатків, яка стала незамінним інструментом для відстеження DeFi-активів і проєктів. Платформа є основним джерелом для криптоентузіастів, що шукають актуальні рейтинги й аналітику DeFi-протоколів.

Сервіс відстежує загальну вартість заблокованих активів (TVL) на основних DeFi-платформах і надає інші метрики для прийняття обґрунтованих інвестиційних рішень. TVL — ключовий індикатор здоров’я та популярності протоколу, і DeFi Pulse подає ці дані у зручному для аналізу вигляді.

Крім базового трекінгу, DeFi Pulse містить DeFi List — добірку найкращих DeFi-ресурсів. Інструмент допомагає відкривати нові протоколи, аналізувати ринкові тренди та знаходити перспективні можливості. Аналітичні функції платформи дозволяють порівнювати протоколи, оцінювати ризики й оптимізувати стратегії на основі повних ринкових даних.

4. Гаманець від провідної біржі

Цей мультивалютний гаманець на базі Ethereum поєднує функції безпечного сховища й dApp-браузера, забезпечуючи повний контроль над цифровими активами. Гаманець працює незалежно від основної біржі, пропонуючи користувачам самостійне зберігання активів.

Використання гаманця не вимагає акаунта на біржі: ви можете безпечно зберігати й торгувати криптовалютою прямо з пристрою. Однією з основних переваг є можливість отримувати відсотки на криптоактиви — для пасивного доходу.

На відміну від централізованих рішень, цей гаманець забезпечує повний контроль над коштами й приватними ключами. Такий підхід відповідає принципам DeFi про суверенність користувача й фінансову незалежність. Гаманець відкриває доступ до dApp на базі Ethereum, дозволяючи брати участь у DeFi-активностях (кредитування, позики, фармінг) із мобільного пристрою або десктопу.

5. DefiLlama

DefiLlama — один із найзручніших інструментів для відстеження DeFi-протоколів, що надає широкі статистичні дані, зокрема TVL і динаміку за різні періоди. Платформа охоплює всі основні протоколи ринку: Ethereum, Smart Chain, Solana, Avalanche, Polygon й інші мережі.

DefiLlama дозволяє аналізувати протоколи за категоріями, спрощуючи пошук потрібних DeFi-можливостей:

• Ейрдропи — відстеження майбутніх роздач токенів і вимог до участі
• DEX — моніторинг обсягів торгів і ліквідності
• Активи — аналіз різних криптоактивів і динаміки
• Кредитування — порівняння ставок і безпеки протоколів
• Доходність — пошук фармінгових можливостей на різних блокчейнах
• Страхування — оцінка DeFi-протоколів страхування й покриття
• Опціони — відстеження опціонних і деривативних платформ
• Стейкінг — порівняння винагород за стейкінг на різних мережах

Багатомережевий характер платформи робить її потужним інструментом для відстеження й порівняння протоколів на різних блокчейнах. Агрегація даних допомагає інвесторам знаходити найкращі можливості та розуміти ризики. Завдяки прозорості й відкритому коду DefiLlama є авторитетним джерелом у спільноті DeFi.

6. DappRadar

DappRadar — комплексна платформа з аналітикою для понад 3 000 децентралізованих застосунків. Литовський стартап активно розширюється, намагаючись охопити якомога більше компонентів DeFi, що робить його цінним ресурсом для спільноти.

Головна перевага DappRadar — можливість глибокого аналізу даних для користувачів і розробників. Аналізуючи інформацію про dApp, користувачі приймають обґрунтовані рішення щодо розподілу ресурсів і вибору протоколів.

Розробники використовують платформу для дослідження й пошуку нових dApp, аналізу ринкових трендів і пошуку нових ніш у DeFi. Користувачі можуть збирати аналітику для обґрунтованої участі, порівнюючи протоколи за кількістю користувачів, обсягом транзакцій і загальною активністю. Система рейтингів допомагає знаходити популярні застосунки й нові можливості у динамічній DeFi-екосистемі.

7. Zerion

Zerion дозволяє управляти всім DeFi-портфелем через одну платформу, надаючи єдиний інтерфейс для різноманітних DeFi-операцій. Платформа пропонує інноваційні інструменти, такі як DeFi-індекси й добірки DeFi blue-chip, що спрощує диверсифікацію портфеля.

Можна торгувати DeFi-токенами, переміщати активи між ланцюгами й презентувати NFT-колекції в одному місці. Підтримується декілька мереж: Polygon, Optimism, Arbitrum, Smart Chain та інші, що забезпечує широку кросчейн-функціональність.

Zerion інтегрує основні DEX і блокчейни Layer 2 без додаткових зборів, що вигідно для активних користувачів DeFi. Безкомісійна модель особливо приваблива для тих, хто часто переміщує активи між різними ланцюгами чи протоколами.

Інтерфейс дозволяє управляти різними елементами портфеля, зокрема пулами ліквідності та NFT. Дашборд забезпечує повний огляд активів, спрощує моніторинг і ребалансування позицій.

Власники NFT можуть переглядати улюблені колекції й твори мистецтва у вигляді віджетів на iPhone або Apple Watch. Соціальний функціонал дає можливість ділитися колекціями з друзями й родиною кількома кліками, додаючи соціальну складову до управління DeFi-портфелем.

8. Liquidityfolio

Liquidityfolio — важливий інструмент для провайдерів ліквідності, який допомагає управляти інвестиціями в найпопулярніших протоколах, зокрема Uniswap, Curve, Balancer, 1inch. Платформа розрахована на потреби користувачів, які надають ліквідність децентралізованим біржам.

Інструмент підтримує відстеження портфеля та дослідження пулів за критеріями комісій і тимчасових втрат (impermanent loss). Liquidityfolio дозволяє легко зрозуміти й візуалізувати складну динаміку тимчасових втрат завдяки наочним розрахункам.

Криптоінвестори можуть знаходити пули ліквідності з найвищою дохідністю для токенів ERC-20 серед підтримуваних протоколів. Функції порівняння дозволяють оцінити пули за APY, торговим обсягом та історичною ефективністю. Комплексний підхід допомагає провайдерам ліквідності підвищувати прибутки й управляти ризиками.

9. Orion Protocol

Orion Protocol позиціонується як єдиний шлюз до крипторинку, пропонуючи повний спектр сервісів: торгівлю, стейкінг, бриджинг. Платформа забезпечує доступ до всіх основних криптовалютних функцій, мінімізуючи потребу в багатьох сторонніх сервісах.

Через Orion можна підключатися як до централізованих, так і децентралізованих бірж, отримуючи найкращі ціни без сліпіджу. Гібридний підхід поєднує ліквідність централізованих платформ із прозорістю та безпекою DeFi-рішень.

Платформа надає інструменти ринкового аналізу, що дозволяє виконувати арбітраж без створення багатьох акаунтів. Це скорочує час і зменшує складність кросплатформної торгівлі.

Серед додаткових функцій — набір для розробників, агрегатор NFT для пошуку й торгівлі цифровими колекціями та токен ORN, який забезпечує роботу екосистеми. ORN дає змогу знижувати комісії, отримувати винагороди за стейкінг і брати участь в управлінні платформою.

10. Dune Analytics

Dune Analytics — один із найпопулярніших інструментів для дослідження блокчейнів у DeFi. Користувачі можуть створювати власні запити для візуалізації даних, що робить складну ончейн-інформацію більш доступною.

Інструмент використовує SQL-запити, а результати відображаються на інформаційних панелях, що спрощує інтерпретацію навіть складних наборів даних. Можна використовувати шаблони або створювати власні запити — це зручно для новачків і досвідчених аналітиків.

Dune Analytics безкоштовний і дозволяє отримувати дані з Ethereum, Polygon, Optimism, xDai. Це забезпечує комплексний аналіз для різних блокчейн-екосистем.

Основна перевага — візуалізація даних, що перетворює «сирі» блокчейн-дані на інформативні графіки й діаграми. Безкоштовна версія обмежена лише трьома запитами одночасно, що може бути незручним для великих досліджень. Попри це, Dune Analytics є потужним ресурсом для аналізу активності, моніторингу протоколів і виявлення ринкових трендів.

11. Revert Finance

Revert Finance — аналітичний інструмент для провайдерів ліквідності в DeFi, створений для надання критично важливої та точної інформації про пули ліквідності Uniswap і SushiSwap. Це одні з ключових DEX в екосистемі DeFi.

Інтерфейс Revert Finance простий і зрозумілий, а разом із тим надає доступ до всієї необхідної інформації для ухвалення рішень про підтримку пулів ліквідності. Завдяки цьому інструмент зручний як для новачків, так і досвідчених провайдерів ліквідності.

Завдяки функціональності користувачі можуть отримати всю важливу інформацію в одному місці. Дашборд показує загальну вартість активів у доларах США, а також усі винагороди за стейкінг, поточні ринкові ціни та доступні LP-токени, що забезпечує повний контроль над ліквідними позиціями.

Можливості відстеження в реальному часі забезпечують оперативний моніторинг позицій і ухвалення рішень щодо входу чи виходу з пулів. Такий рівень деталізації допомагає максимізувати прибуток і управляти ризиками, особливо тимчасовими втратами.

12. APY.Vision

APY Vision — провідний інструмент аналітики й моніторингу для провайдерів пулів ліквідності та фармерів доходу. Платформа враховує потребу точного й регулярного відстеження послуг і інвестицій для отримання прибутку в DeFi.

Серед DeFi-рішень цей інструмент виділяється можливістю керувати DeFi-позиціями й тимчасовими втратами в реальному часі. Оперативний моніторинг критично важливий у швидкозмінному DeFi-середовищі.

APY Vision надає інсайти щодо оптимального часу для входу й виходу з інвестиційних позицій. Це дає змогу оптимізувати стратегії — знаходити найкращі моменти для роботи з пулами ліквідності.

Платформа дозволяє порівнювати тимчасові втрати та прибуток від простого утримання активів. Це допомагає зрозуміти, чи вигідніше надавати ліквідність, ніж просто зберігати токени. Завдяки такому аналізу можна приймати обґрунтовані рішення й ефективно управляти ризиками.

13. DefiYield

DefiYield — інструмент для управління активами й аналітики DeFi, який допомагає захищати інвестиції, формувати повний огляд портфеля й знаходити найкращі інвестиційні можливості. Платформа забезпечує цілісний підхід до управління DeFi-активами.

На дашборді DefiYield можна побачити всі свої DeFi-токени — це дозволяє централізовано переглядати активи в різних протоколах і мережах. Серед можливостей сервісу:

• Відстеження інвестиційних метрик: прибутків, збитків, тимчасових втрат, винагород за фармінг
• Пошук інвестиційних можливостей у різних протоколах і мережах
• Розподіл коштів між проектами на різних блокчейнах
• Захист завдяки сповіщенням про підозрілі dApp із бекдорами або шкідливим кодом

Функції безпеки DefiYield особливо важливі — вони дозволяють захистити користувачів від складних шахрайських схем і експлойтів у DeFi. Завдяки комплексному підходу платформа є незамінною для серйозних інвесторів, які прагнуть максимізувати прибуток і мінімізувати ризики.

14. 1inch Network

1inch Network — агрегатор DEX із сучасними протоколами, що дозволяють здійснювати торгівлю дешево, швидко й безпечно. Платформа має три ключові функції:

Протокол агрегації забезпечує вигідні й безпечні свопи між різними джерелами ліквідності. Об’єднуючи ліквідність із багатьох DEX, 1inch дозволяє отримати найкращий курс для угод.

Протокол ліквідності — автоматизований маркетмейкер нового покоління, який захищає користувачів від front-running і надає привабливі можливості провайдерам ліквідності. Підвищена безпека робить платформу надійним вибором для користувачів, які турбуються про MEV (Miner Extractable Value).

Протокол лімітних ордерів надає інноваційні можливості для лімітних ордерів у DeFi, впроваджуючи традиційні торгові інструменти у децентралізовану сферу. Це дозволяє користувачам встановлювати цільові ціни, додаючи гнучкість до DeFi-торгівлі.

Підтримувані джерела ліквідності включають Ethereum, Smart Chain, Polygon, Optimistic Ethereum, Arbitrum, Avalanche, Gnosis Chain, забезпечуючи широку кросчейн-підтримку. Також платформа пропонує 1inch Wallet — мультичейн-мобільний застосунок із простим інтерфейсом для безпечного зберігання, торгівлі й стейкінгу.

Огляд Balancer Protocol

Balancer — один із найвідоміших автоматизованих маркетмейкерів у криптовалютній спільноті. Окрім AMM-функцій, він надає можливості для управління портфелем і отримує комісії, коли трейдери використовують арбітражні можливості.

Balancer об’єднує смарт-маршрутизацію ордерів, налаштовувані ваги токенів, комісії за свопи та пули ліквідності для будь-яких цінових співвідношень. Це робить платформу особливо вигідною для DeFi-ентузіастів.

Гнучкість створення індивідуальних пулів вирізняє Balancer серед інших AMM. Провайдери ліквідності можуть формувати пули з різними пропорціями токенів і структурами комісій, оптимізуючи власні стратегії. Якщо важлива складна функціональність у простому виконанні, Balancer рекомендований як для новачків, так і для досвідчених користувачів DeFi для ефективного управління портфелем і торгівлі.

FAQ

Які основні типи DeFi-інвестиційних інструментів існують і для яких інвесторів вони підходять?

DeFi-інструменти охоплюють трекери портфелів, монітори гаманців великих гравців і платформи кредитування. Трекери портфелів підходять для тих, хто відстежує активи, монітори гаманців — для інвесторів із високим ризик-апетитом, кредитні платформи — для бажаючих отримувати дохідність.

Як оцінити рівень безпеки та ризику DeFi-інвестиційного інструменту?

Переконайтеся, що проєкт пройшов аудит у кількох авторитетних фірмах. Оцініть залученість спільноти, прозорість розробників і результати роботи в минулому. Перевірте якість коду смартконтрактів, динаміку TVL і досвід команди для комплексної оцінки ризику.

Як розраховується дохідність DeFi-інструментів? У чому різниця між Annual Percentage Yield (APY) і Annual Percentage Rate (APR)?

Дохідність у DeFi визначається за APY, який враховує всі комісії та ефект складних відсотків. APY відображає реальну прибутковість з урахуванням усіх витрат, а APR показує лише базову ставку без складного нарахування. APY зазвичай вищий за APR завдяки ефекту складних відсотків.

Які поширені помилки безпеки та ризики варто враховувати при використанні DeFi-інвестиційних інструментів?

Основні ризики — це злам гаманців, уразливості смартконтрактів і вихідні шахрайства проєктів. Для захисту використовуйте лише аудитовані протоколи, апаратні гаманці, диверсифікуйте активи й ніколи не розголошуйте приватні ключі чи seed-фрази.

Які переваги й недоліки мають DeFi-інвестиційні інструменти порівняно з традиційними фінансовими інструментами?

DeFi-інструменти забезпечують децентралізацію, прозорість, менші комісії й 24/7-доступ, дозволяючи отримувати повну дохідність від активів. Водночас вони несуть вищі ризики, потребують технічної грамотності та не мають регуляторних гарантій. Традиційні фінанси стабільніші й безпечніші, але мають вищі комісії й обмежену дохідність.

Як новачкам обрати відповідні DeFi-інструменти для старту інвестування?

Обирайте популярні й безпечні DeFi-платформи з активною підтримкою спільноти. Вивчайте whitepaper, починайте з малих сум, перевіряйте прозорість розробки. Вибирайте інструменти з підтвердженою репутацією та зручним інтерфейсом для безпечного старту роботи з DeFi.

Що означають аудити смартконтрактів і сертифікати безпеки для DeFi-інвестиційних інструментів?

Аудити смартконтрактів і сертифікати безпеки підтверджують правильність коду й виявляють слабкі місця, забезпечуючи безпеку платформи. Це знижує ризики експлойтів і підвищує довіру до DeFi-інструментів.