Що таке Stellar і як він функціонує

Огляд Stellar

Stellar — це відкрита фінансова мережа, у якій користувачі можуть випускати, передавати та торгувати цифровими активами, включаючи фіатні валюти та криптовалюти. Платформа створена для забезпечення взаємодії між традиційними фінансами та блокчейн-технологіями і формує міст для інтеграції класичних фінансових систем з децентралізованими мережами.

Мережа Stellar функціонує на децентралізованій інфраструктурі, що дозволяє учасникам здійснювати транзакції без централізованих посередників. Це суттєво знижує витрати та скорочує час обробки транзакцій порівняно з традиційними банківськими системами. Наприклад, міжнародні перекази через банки можуть тривати кілька днів і вимагати високих комісій, а Stellar здійснює транскордонні платежі за секунди з мінімальними витратами.

XLM — нативний актив мережі Stellar — забезпечує швидке розрахування транзакцій як проміжна валюта, служить резервом для захисту цілісності мережі через мінімальний баланс на рахунках і сприяє конвертації валют між різними типами активів. Це робить XLM необхідним для роботи та масштабування мережі.

Команда Stellar

Stellar Development Foundation була заснована у 2014 році Джойс Кім та Джедом МакКалебом, об’єднавши досвід у сферах криптовалют і технологій. МакКалеб має значний досвід у цифрових валютах, зокрема створення біржі Mt. Gox та мережі обміну файлами eDonkey, яка демонструвала ранні peer-to-peer концепції.

Перед створенням Stellar МакКалеб був співзасновником Ripple Labs, де отримав досвід у розробці платіжних рішень на блокчейні. Його рішення залишити Ripple і заснувати Stellar було мотивоване бажанням створити більш доступну фінансову мережу для фізичних осіб і малого бізнесу, а не лише для інституційних клієнтів.

До команди також приєдналися Ніколя Баррі, технічний директор, який відповідає за розвиток протоколу Stellar, та Девід Мазієр, професор комп’ютерних наук Стенфордського університету, що забезпечує академічну строгість і дослідницьку експертизу для Stellar Consensus Protocol, підтримуючи високі стандарти безпеки та ефективності.

Протокол консенсусу Stellar

Stellar Consensus Protocol — одна з ключових властивостей Stellar, що відрізняє його від інших блокчейн-мереж. Bitcoin та інші криптовалюти використовують механізми proof-of-work для досягнення консенсусу, які потребують значних ресурсів та енергії, тоді як Stellar застосовує SCP, пропонуючи більш ефективну альтернативу.

Спочатку Stellar використовував Ripple Consensus Algorithm (RPCA) — алгоритм візантійської стійкості, який забезпечує правильну роботу розподіленої системи навіть за відсутності зв’язку чи недобросовісної поведінки вузлів. Такий підхід забезпечував надійний консенсус, проте мав обмеження, що стали очевидними з розвитком мережі.

RPCA працював наступним чином:

1. Центральний орган обирав заздалегідь визначений набір валідаторів для підтримки цілісності мережі
2. Валідатори колективно погоджували стан мережі та підтверджували транзакції відповідно до встановлених правил
3. Після досягнення консенсусу 66% валідаторів транзакція чи стан фіксувався у блокчейні

Через обмеження RPCA — зокрема щодо централізації та потреби у гнучкості — Stellar перейшов на SCP у 2015 році. Новий протокол використовує Federated Byzantine Agreement Protocol, що дозволяє вузлам досягати згоди щодо стану мережі без централізованого органу. Це забезпечує швидший консенсус із значно меншою енерговитратністю, підвищуючи стійкість та масштабованість мережі.

Типи протоколу

Stellar Consensus Protocol складається із двох основних підпротоколів: протокол голосування (ballot protocol) і протокол номінації (nomination protocol). Вони разом формують систему для валідації транзакцій і погодження стану мережі.

Для кожного слоту консенсусу протокол номінації пропонує кандидатні значення для розгляду мережею. Вузли пропонують транзакції чи зміни стану на основі локальної інформації та повідомлень від інших вузлів. Протокол триває, доки вузли не визначають, що досягнуто достатньої конвергенції.

Коли вузли погоджуються щодо кандидатного значення, запускається протокол голосування. Вузли голосують за прийняття або відхилення запропонованого значення у разі виявлення конфліктів чи невідповідностей. Такий двофазний підхід забезпечує фіналізований консенсус із дотриманням безпеки та живучості, якому можуть довіряти всі чесні вузли.

Кворуми та фрагменти кворуму

Кворуми та фрагменти кворуму — основа децентралізованої домовленості у Stellar Consensus Protocol. Кворум — це набір вузлів, необхідних для досягнення згоди у системі. Коли достатній поріг вузлів у кворумі погоджується з рішенням, воно стає чинним для мережі.

Фрагменти кворуму — підмножини кворуму, які можуть переконати окремі вузли у формуванні згоди. На відміну від класичних систем, де всі вузли погоджуються із однаковим набором валідаторів, Stellar дозволяє кожному вузлу визначати власні фрагменти кворуму залежно від довіри. Один вузол може спиратись на кілька різних наборів вузлів, формуючи гнучку топологію довіри.

Відносини довіри налаштовуються у конфігураційному файлі вузла, що дозволяє динамічно формувати фрагменти кворуму і забезпечує справжню децентралізацію. Це суттєво відрізняється від традиційних систем візантійської домовленості, які вимагають прийняття однакових фрагментів усіма вузлами.

Кворуми перетинаються, якщо мають спільний вузол, створюючи перекриття довірчих відносин і підтримуючи консистентність мережі. Якщо кворуми не перетинаються (розділені кворуми), можуть виникати суперечливі заяви, що загрожують консенсусу й можуть призвести до розколу мережі. Stellar має механізми для запобігання таким ситуаціям, підтримуючи цілісність мережі.

Ripple vs. Stellar

Ripple і Stellar мають спільне походження та схожі технічні можливості, проте суттєво відрізняються у підходах та цільових ринках. Ripple орієнтований на рішення для банків і великих фінансових установ, пропонуючи інструменти для управління ліквідністю і транскордонними платежами. Stellar натомість акцентує увагу на фінансовій інклюзії, обслуговуючи фізичних осіб, малий бізнес і служби переказів, які часто залишаються поза увагою традиційної банківської системи.

Stellar vs. Bitcoin

Порівняння Stellar і Bitcoin підкреслює фундаментальні відмінності у дизайні та призначенні. Bitcoin був першопрохідцем як peer-to-peer цифрова валюта з акцентом на опір цензурі та як засіб збереження цінності. Stellar, створений пізніше, врахував обмеження Bitcoin та оптимізований для швидких і дешевих транзакцій у щоденних платежах і переказах, жертвуючи певними гарантіями безпеки заради підвищення ефективності та зручності користувачів.

Партнери Stellar

Stellar встановив стратегічні партнерства з різними інституціями та компаніями, демонструючи застосування мережі в фінансових технологіях.

1. Tempo: Французький провайдер грошових переказів, який відіграє роль євро-якоря мережі. Tempo дозволяє вносити та виводити євро, інтегруючи Stellar з європейськими банками. Це ілюструє функцію якорів у системі Stellar для з’єднання фіатних валют і блокчейн-активів.

2. IBM: У жовтні 2017 року IBM оголосила про співпрацю зі Stellar для оптимізації транскордонних переказів та використання XLM як основного активу. Партнерство використовує корпоративні зв’язки та інфраструктуру IBM для розширення охоплення Stellar у інституційних ринках.

3. SatoshiPay: Партнерство з SatoshiPay у 2017 році інтегрувало XLM для системи наноплатежів, дозволивши мікроплатежі та монетизацію контенту та продемонструвавши ефективність Stellar для високого обсягу дрібних транзакцій.

Додаткові партнери: Flutterwave — інфраструктура платежів в Африці; HTC Exodus — криптовалюта у мобільних пристроях; The White Company — блокчейн-програми лояльності; Ownbit — гаманці; Cowrie — перекази; Curv — рішення для інституційної зберігання. Це демонструє широку застосовність Stellar у різних секторах та регіонах.

Як користуватись Stellar

Платіжна мережа Stellar

Користувачі Stellar використовують Lumens (XLM) для оплати комісій і конвертації валют, забезпечуючи безперервний платіжний досвід. Розробники створили Lumens для підтримки ефективних переказів і транскордонних платежів, акцентуючи увагу на потребах фізичних осіб у щоденних переказах.

Архітектура мережі дозволяє швидко здійснювати транскордонні платежі та автоматично конвертувати різні валюти. Наприклад, користувач зі США може надіслати долари, які автоматично конвертуються у євро для отримувача в Німеччині через XLM як проміжну валюту.

Для підтримки цілісності та запобігання спаму Stellar вимагає невеликих комісій за кожну операцію. Додатково рахунки повинні мати мінімальний баланс 1 XLM, що гарантує участь у мережі та стримує створення неактивних рахунків.

Якорі та кредит

Якорі — це суб’єкти мережі Stellar, які зберігають депозити та випускають кредити, слугуючи містком між різними валютами та блокчейн-екосистемою. Вони зазвичай забезпечують активи, які не походять із мережі Stellar, такі як долари, євро чи єна. Коли користувач депонує активи у якорі, він отримує еквівалентні кредити для використання у мережі Stellar.

Якорі відповідають за безпечне зберігання депозитів та точне випускання кредитів. Якщо користувачі бажають вийти з мережі Stellar і обміняти кредити на традиційні активи, якорі забезпечують виведення і зарахування відповідної суми на рахунок.

Довіра є основою системи якорів, оскільки користувачі мають бути впевнені у виконанні зобов’язань щодо резервів і обробки виведення коштів. Протокол Stellar дозволяє встановлювати лінії довіри, які вказують, яким якорям і за якими активами користувачі довіряють.

XLM: нативний актив Stellar

XLM, або Lumens, є нативним активом мережі Stellar, створеним для швидких і доступних переказів у світовій фінансовій системі. На відміну від криптовалют, що виконують функції збереження вартості чи спекуляції, XLM має практичну роль для функціонування мережі.

Одна з основних функцій XLM — бути проміжною валютою для обміну різних цифрових і фіатних валют без необхідності прямої пари для кожної комбінації. Наприклад, конвертація тайського бата у чилійське песо може здійснюватися через XLM як проміжну валюту.

Ключові сценарії

• Конвертація валют: XLM оптимізує транскордонні транзакції як посередник між валютами, усуваючи потребу у кількох проміжних конвертаціях і знижуючи витрати. Це важливо для переказів і міжнародної торгівлі.

• Комісії за транзакції: Мережа Stellar стягує 0,00001 XLM за операцію для запобігання спаму, зберігаючи доступність мережі для користувачів. Це робить Stellar привабливим для мікроплатежів і високого обсягу транзакцій.

• Цілісність мережі: XLM підтримує безпеку мережі через мінімальний баланс (1 XLM на рахунок), що запобігає перевантаженню мережі неактивними рахунками та гарантує зацікавленість учасників у правильному функціонуванні мережі.

Токеноміка

Токеноміка Stellar була змінена для створення стійкої економічної моделі. Спочатку було випущено 100 млрд XLM із річною інфляцією 1%. У листопаді 2019 року Stellar Development Foundation спалила 50 млрд XLM, скоротивши емісію наполовину і скасувавши інфляцію.

Після скорочення емісії встановлено фіксовану межу — 50 млрд XLM, що забезпечує дефіцит і стабільність для власників. Близько 20 млрд XLM активно циркулює на ринку, решта зберігається у резерві для розвитку екосистеми, партнерських програм і підтримки операційної діяльності.

XLM має значну ринкову капіталізацію, а його цінність відображає утилітарність у мережі та загальну оцінку ринку блокчейн-рішень для платежів.

Найкращі гаманці для Stellar

Правильний вибір гаманця забезпечує безпечне зберігання та управління XLM і доступ до функцій мережі. Різні типи гаманців пропонують різний баланс між безпекою, зручністю та функціональністю.

1. Ledger Nano S

Ledger Nano S — апаратний гаманець, що працює офлайн і ізолює приватні ключі від пристроїв з доступом до інтернету. Такий холодний спосіб зберігання захищає від атак і шкідливого ПЗ. Пристрій підтримує XLM та інші активи: Bitcoin, Ether, Litecoin, XRP, що підходить для користувачів із різноманітним портфелем.

Nano S інтегрується із Stellar Account Viewer, дозволяючи користувачам працювати з мережею Stellar і одночасно зберігати переваги апаратної безпеки. Для транзакцій потрібна фізична підтвердження на пристрої, що підсилює захист від несанкціонованого доступу.

2. Atomic Wallet

Atomic Wallet — безкастодіальний мультивалютний гаманець, що підтримує понад 300 активів та забезпечує комплексне управління портфелем. Гаманець дозволяє обмінювати, управляти і купувати XLM у безпечному середовищі, де пріоритетом є контроль і приватність користувача. Atomic доступний на macOS, Windows, Linux, Android та iOS.

Безпека забезпечується локальним зберіганням приватних ключів, паролем і 12-словною мнемонічною фразою для відновлення доступу. Гаманець має інтегровану опцію купівлі XLM через Simplex із комісією 2%.

3. Stellar Desktop Client

Stellar Desktop Client працює як гарячий гаманець при підключенні до інтернету і як холодний — офлайн. Це дозволяє балансувати між безпекою і зручністю. Гаманець підходить для активних трейдерів і довгострокових власників.

Можна створювати нові чи відновлювати існуючі гаманці, рахунки захищаються паролями, які зберігаються локально на комп’ютері. Це зберігає контроль користувача і забезпечує зручний доступ до мережі Stellar.

4. Stronghold Wallet

Stronghold — мультивалютний гаманець на інфраструктурі Stellar, що слугує точкою входу та виходу із мережі. Він зручний для користувачів, які часто переміщують активи між традиційними фінансовими системами та Stellar, оптимізуючи конвертацію.

Гаманець акцентує увагу на дотриманні регуляторних вимог і безпеці, що приваблює користувачів, які працюють з регульованими суб’єктами. Інтеграція Stronghold із екосистемою Stellar забезпечує доступ до мережевих функцій.

5. Guarda Wallet

Guarda Wallet — мультиплатформний некастодіальний гаманець для торгівлі Lumens і іншими криптовалютами. Доступність на десктопі, в браузері, мобільних пристроях та Google Chrome забезпечує гнучкість.

Основні функції: вбудована торгівля криптовалютами, налаштування комісій, купівля Lumens з дебетових карток. Це універсальне рішення для управління криптоактивами.

6. Lobstr Wallet

Lobstr Wallet розроблений для мережі Stellar і оптимізований для XLM і Stellar-активів. Доступний на iOS, Android та у веб-версії, має офіційну підтримку Stellar Development Foundation.

Lobstr зберігає монети у мережі Stellar, а не на централізованих серверах, підвищуючи безпеку. Приватні ключі захищені шифруванням, проте їх неможливо відновити у разі втрати, що підкреслює важливість резервного копіювання. Такий підхід підходить користувачам, які готові самостійно відповідати за ключі.

Stellar у 2025 році

Stellar створений для забезпечення ефективного та доступного рішення для транскордонних платежів, долаючи обмеження традиційних фінансових систем і ранніх блокчейн-платформ. Акцент на фінансовій інклюзії та низьких витратах дозволяє обслуговувати ринки, які часто не охоплюються банківською інфраструктурою.

Незважаючи на обмежене масове впровадження та потребу у вдосконаленні маркетингу й освіти користувачів, платформа встановила партнерства з провідними компаніями та інституціями. Це підтримує зростання Stellar і зміцнює репутацію у фінтех-секторі.

Stellar і XLM не досягли рівня популярності деяких конкурентів, але мережа залишається серед топових блокчейн-проектів із технічною основою, активною спільнотою та чітким баченням розвитку. Акцент на практичній утилітарності створює потенціал для стабільного зростання у міру поширення блокчейн-технологій.

Подальший успіх Stellar залежатиме від розширення партнерств, збільшення кількості користувачів і розвитку функцій для вирішення реальних фінансових проблем. Відкритий код і прихильність до інклюзії забезпечують основу для довгострокової релевантності у блокчейн-екосистемі.

FAQ

Що таке Stellar? Які основні функції та сфери застосування?

Stellar — децентралізована блокчейн-мережа для швидких і дешевих міжнародних платежів та цифрових активів. Основні функції: швидкість транзакцій і мінімальні комісії. Мережа забезпечує глобальну фінансову інклюзію і транскордонні платежі.

Чим Stellar відрізняється від Bitcoin та Ethereum?

Stellar орієнтований на транскордонні платежі з швидкими і дешевими транзакціями. Bitcoin — засіб збереження вартості з proof-of-work майнінгом. Ethereum — платформа смарт-контрактів для децентралізованих застосунків. Stellar використовує інший консенсус і не підтримує майнінг чи смарт-контракти як Ethereum.

Як працює консенсус Stellar?

Stellar використовує Stellar Consensus Protocol (SCP), що базується на мережі довіри, а не на майнерах чи валідаторах. Кожен вузол обирає довірені вузли для досягнення консенсусу, забезпечуючи ефективність та масштабованість без proof-of-work чи proof-of-stake.

Як здійснювати торгівлю та перекази у мережі Stellar?

Створіть Stellar-рахунок, сформуйте транзакцію з операцією переказу і надішліть її у мережу. Перевірте статус транзакції на сервері Stellar Horizon для підтвердження.

Яка роль нативного токена XLM?

XLM — нативна криптовалюта Stellar, що використовується для оплати комісій і запобігання спаму. Вона забезпечує міжнародні перекази і транскордонні платежі у мережі Stellar.

Які основні сценарії використання Stellar?

Основні застосування Stellar — міжнародні перекази, токенізація активів і DeFi. Мережа забезпечує швидкі і дешеві транскордонні платежі і слугує інфраструктурою для фінансової інклюзії та децентралізованих фінансів.

Які переваги Stellar порівняно з традиційними системами транскордонних платежів?

Stellar забезпечує швидкі та дешеві транскордонні платежі з миттєвим розрахунком (2–5 секунд) і мінімальними комісіями. Децентралізація та відкритий код усувають посередників. Партнерство з IBM сприяє впровадженню. Транзакції криптографічно захищені і доступні глобально.