Bithumb отримала покарання від фінансової ради Південної Кореї — «6 місяців призупинення діяльності», генеральний директор притягнутий до відповідальності: порушення правил KYC та протидії відмиванню грошей

Кореївський Інститут фінансової розвідки (FIU) вже попередньо повідомив криптовалютну біржу Bithumb про план санкцій, включаючи часткову зупинку діяльності на 6 місяців та відповідальність керівника (CEO). Bithumb визнано порушенням обов’язків ідентифікації клієнтів (KYC) та здійснення транзакцій з нерезидентами, які не були задекларовані за кордоном. Остаточне рішення буде ухвалено 16 березня на засіданні комісії з розгляду санкцій.

(Передісторія: Постійні скандали навколо Bithumb — витрати 30 мільярдів вон на купівлю нерухомості для колишнього CEO, обшуки, комісійні за обмін понад 2 мільйони доларів)

(Додатковий фон: Другий за розміром криптовалютний біржа в Кореї — Bithumb — розглядає можливість виходу на американський IPO. Чи зможе вона позбавитися репутаційних проблем і знову стати лідером ринку?)

Зміст статті

Перемикач

• Два основні порушення: KYC та трансграничні транзакції
• Впливає лише на нових користувачів, існуючі залишаються без обмежень
• П’ять найбільших бірж Кореї поступово отримують покарання

За повідомленням корейського медіа News1, Фінансовий інформаційний аналізатор (FIU) вже направив криптовалютній біржі Bithumb попереднє повідомлення про санкції, попереджаючи про часткову зупинку роботи на 6 місяців та відповідальність для керівника (CEO).

Це останній етап у серії антивідмивальних (AML) заходів проти п’яти найбільших криптовалютних бірж у Кореї. Раніше материнська компанія Upbit — Dunamu — була оштрафована на 3 місяці часткової зупинки та штраф у розмірі 35,2 мільярдів вон (~25 мільйонів доларів), а Korbit отримав штраф у 2,73 мільярдів вон та офіційне попередження.

Два основні порушення: KYC та трансграничні транзакції

У ході розслідування FIU встановила, що Bithumb допустила два головних порушення:

• Недотримання обов’язків ідентифікації клієнтів (KYC): Bithumb дозволяла користувачам здійснювати операції без повної ідентифікації, що порушує відповідні норми Закону про фінансову інформацію Кореї
• Транзакції з нерезидентами, які не були задекларовані: Bithumb здійснювала операції з іноземними віртуальними активами, які не були задекларовані FIU, що підвищує ризики трансграничного відмивання грошей

Крім того, виявлено, що Bithumb не своєчасно повідомляла органам про підозрілі транзакції, допускаючи затримки або пропуски у звітуванні.

Впливає лише на нових користувачів, існуючі залишаються без обмежень

У відповідь Bithumb заявила, що обмеження на часткову зупинку роботи на 6 місяців стосуватимуться лише нових користувачів, зокрема — обмеження на перекази (виведення) віртуальних активів. Для існуючих користувачів операції з виведення та внесення корейських вон і віртуальних активів залишаться без змін.

Однак наразі це лише попереднє повідомлення. Bithumb має можливість подати заперечення, а остаточне рішення щодо санкцій ухвалить комісія FIU 16 березня.

П’ять найбільших бірж Кореї отримують санкції по черзі

З 2025 року в Кореї почалася комплексна перевірка відповідності AML для п’яти основних бірж — Upbit, Bithumb, Coinone, Korbit, GOPAX. На сьогоднішній день прогрес у застосуванні санкцій наступний:

• Upbit (Dunamu): 3 місяці часткової зупинки + штраф у 35,2 мільярдів вон (тимчасово призупинено через адміністративний позов)
• Korbit: штраф у 2,73 мільярдів вон + офіційне попередження
• Bithumb: 6 місяців часткової зупинки + відповідальність керівника (на стадії попереднього повідомлення)
• Coinone, GOPAX: рішення ще не оприлюднено

Тривалість зупинки Bithumb — 6 місяців, що більше ніж у Upbit (3 місяці), що свідчить про більш серйозні порушення. Для Bithumb, яка активно готується до виходу на американський IPO, ці санкції безумовно ускладнять ситуацію.