Тести на крах Knaken: голландський контроль за криптовалютами під MiCA

• Районний суд Роттердама ухвалив, що Knaken більше не може виконувати свої зобов’язання перед клієнтами.
• Нідерландські прокурори втрутилися в публічних інтересах після того, як платформа заблокувала доступ користувачів.
• Банкрутство відбувається на тлі того, що вимоги ліцензування MiCA змінюють європейський ринок криптовалют.
• Паралельне кримінальне розслідування перевіряє можливі фінансові порушення.

Суд встановив нестачу активів на мільйони євро **Районний суд Роттердама визнав банкрутом Knaken Cryptohandel B.V. та її афілійований платіжний фонд, Stichting Knaken Payments, 16 липня, дійшовши висновку, що компанія зіткнулася з суттєвою нестачею між зобов’язаннями перед клієнтами та наявними активами. Згідно з рішенням, приблизно €7 млн ($8 млн) коштів клієнтів і цифрових активів неможливо врахувати. Суд заявив, що користувачів не повідомили про дефіцит до того, як платформа призупинила свої послуги. Банкрутство передає контроль над рештою активів Knaken, записами та фінансовим адмініструванням незалежному призначеному судом керуючому, який відповідатиме за перевірку вимог кредиторів і нагляд за процесом ліквідації. Публічний прокурор зробив незвичний крок, звернувшись із заявою про банкрутство На відміну від більшості справ про неплатоспроможність, заява про банкрутство була подана Нідерландською Офісом публічного прокурора (Openbaar Ministerie), а не кредиторами чи самою компанією. Прокурори стверджували, що публічне втручання було необхідним після того, як Knaken закрила свою торгову платформу, вебсайт і мобільні застосунки, залишивши клієнтів без можливості отримати доступ до інформації про рахунки, необхідної для захисту їхніх законних інтересів. Суд також розкритикував компанію за те, що вона відмовляла користувачів від подання юридичних дій, доки доступ до клієнтських рахунків залишався недоступним. Прокурор навів кілька факторів, що стоять за втручанням:

• Близько 30,000 клієнтів втратили доступ до платформи.
• Користувачі не могли перевірити залишки на рахунках або історії транзакцій.
• Клієнтам бракувало достатньої інформації, щоб ініціювати провадження про неплатоспроможність самостійно.
• Суд дійшов висновку, що потрібен незалежний керуючий, щоб забезпечити впорядковане врегулювання.

MiCA виявила глибші проблеми Knaken припинила роботу на початку червня після того, як не змогла отримати дозвіл у межах рамок European Union’s Markets in Crypto-Assets (MiCA). За новими правилами постачальники криптопослуг, що працюють у Нідерландах, мають отримати схвалення від Управління з питань фінансових ринків Нідерландів (AFM). Без ліцензії Knaken зупинила торгівлю — крок, який зрештою виявив розрив між зобов’язаннями перед клієнтами та наявними активами. Компанія стверджувала, що активи, уже заморожені органами влади, разом із її домовленостями про зберігання, дозволять їй самостійно здійснювати управління виплатами. Суд відхилив цю пропозицію, дійшовши висновку, що лише незалежний керуючий у справі про банкрутство може захистити інтереси кредиторів. Кримінальне розслідування триває Провадження у справі про банкрутство триває паралельно з кримінальним розслідуванням, яке очолює Служба фінансової інформації та розслідувань Нідерландів (FIOD). Слідчі обшукали приміщення компанії та вилучили цифрові пристрої, бізнес-документацію та залишкові корпоративні активи в межах перевірки можливого шахрайства, привласнення або відмивання грошей. Станом на середину липня оголошено не було жодних арештів. Для клієнтів першочерговим пріоритетом є процес заявлення вимог. Призначений судом керуючий встановить процедуру подання вимог, але підтверджений дефіцит активів у €7 млн означає, що відшкодування, імовірно, залежатиме від вартості решти активів та результату триваючого розслідування, тому повне відшкодування є невизначеним.