Một người đàn ông tại Florida đã mất tài sản Bitcoin trị giá 354 triệu USD vì đã khai báo gian dối với cơ quan liên bang; ổ cứng lưu trữ đã bị tiêu hủy.

'Quá muộn để yêu cầu': Tòa án bác đơn của người đàn ông Florida trong nỗ lực thu hồi Bitcoin bị mất

Cuộc chiến pháp lý kéo dài của một người đàn ông Florida nhằm đòi lại số Bitcoin mà ông cho là trị giá 354 triệu USD đã kết thúc bất thành khi tòa phúc thẩm liên bang xác định ông đã chậm trễ trong việc đưa ra yêu cầu, và ổ cứng được cho là chứa khóa truy cập tiền điện tử của ông đã bị cơ quan chức năng tiêu hủy.

Trong phán quyết mới đây, Tòa phúc thẩm khu vực số 11 Hoa Kỳ đã bác đơn kháng cáo của Michael Prime, người muốn lấy lại ổ cứng di động màu cam bị thu giữ khi ông bị bắt năm 2019 với cáo buộc làm giả và trộm cắp danh tính. Tòa giữ nguyên phán quyết của cấp dưới rằng yêu cầu của Prime được nộp quá muộn và những khẳng định trước đó của ông phủ nhận quyền sở hữu Bitcoin đáng kể khiến mọi nỗ lực thu hồi đều bất khả thi.

"Suốt nhiều năm, Prime phủ nhận việc mình sở hữu nhiều Bitcoin," hội đồng thẩm phán nhận xét. "Chỉ sau này ông mới tự nhận là ông trùm Bitcoin."

Prime bị bắt năm 2019 sau khi lực lượng chức năng phát hiện thẻ tín dụng giả, giấy phép lái xe giả và vũ khí tại nơi ở của ông ở hạt Hillsborough, Florida. Khi điều tra, nhà chức trách cũng thu giữ một số thiết bị điện tử, bao gồm ổ cứng sau này trở thành tâm điểm kiện tụng của ông.

Khi bị bắt, Prime thừa nhận nhận Bitcoin để thanh toán cho hàng hóa giả mạo bán trực tuyến nhưng nói rằng mình đã tiêu gần hết số tiền điện tử đang giữ. Lời khai này trở thành yếu tố quan trọng trong vụ kiện. Các đặc vụ liên bang đã khám xét nhiều lần trong các năm 2018 và 2019 để tìm ví tiền điện tử hoặc khóa phục hồi liên quan đến Prime nhưng không phát hiện tài sản số nào. Dựa trên chính lời Prime nói rằng ông chỉ sở hữu "rất ít Bitcoin", cơ quan chức năng cuối cùng đã tiêu hủy các thiết bị lưu trữ bị thu giữ theo quy trình xử lý vật chứng tiêu chuẩn.

Sau đó, Prime bị kết án năm 2020 với mức án hơn năm năm tù về các tội danh gian lận thiết bị truy cập, trộm cắp danh tính nghiêm trọng và tàng trữ vũ khí trái phép. Sau khi ra tù năm 2022, ông nộp đơn kiến nghị theo Quy tắc Tố tụng Hình sự Liên bang 41 đòi lại ổ cứng, bất ngờ tuyên bố thiết bị đó lưu trữ khóa mã hóa truy cập khoảng 3.443 Bitcoin, trị giá trên 345 triệu USD theo giá thị trường lúc đó.

Tòa sơ thẩm bác đơn, cho rằng tài sản đã bị "tiêu hủy hợp lệ" và việc Prime chậm trễ đáng kể đã gây bất lợi cho chính phủ trong việc phản hồi. Tòa phúc thẩm số 11 đồng ý với nhận định này, viện dẫn học thuyết "laches"—nguyên tắc công bằng ngăn cản các yêu cầu được nộp khi đã trì hoãn bất hợp lý gây bất lợi cho bên đối lập.

Các thẩm phán nhấn mạnh việc bồi thường "kể cả khi số Bitcoin tồn tại" sẽ là không công bằng do những phát biểu mâu thuẫn và sự im lặng kéo dài của Prime. Vụ việc này nêu bật những thách thức đặc biệt tiền điện tử đặt ra trong tố tụng hình sự, khi bị cáo có thể che giấu tài sản số trong quá trình xét xử và chỉ đòi lại sau khi vật chứng đã bị tiêu hủy theo quy trình. Bản án này là lời cảnh báo về tầm quan trọng của việc khai báo kịp thời trong các vụ liên quan tài sản số và hậu quả không thể đảo ngược của việc nộp yêu cầu chậm trễ trong lĩnh vực tiền điện tử.

Bitcoin bị mất đi đâu và ai thực sự sở hữu phần còn lại?

Để hiểu số phận của lượng Bitcoin mà Prime nói mình sở hữu, cần xem xét bản chất lưu trữ của tiền điện tử. Bitcoin không lưu trên các thiết bị vật lý như ổ cứng hay USB mà tồn tại dưới dạng bản ghi trên blockchain—sổ cái công khai phi tập trung duy trì trên hàng nghìn máy tính toàn cầu. Ổ cứng và ví tiền điện tử chỉ lưu trữ khóa riêng—thực chất là mật khẩu phức tạp—giúp truy cập hoặc chuyển số Bitcoin ghi nhận trên blockchain.

Nếu thiếu các khóa riêng hoặc cụm từ phục hồi (thường là dãy 12 hoặc 24 từ khóa), số Bitcoin đó vĩnh viễn không thể truy cập được, dù vẫn hiện hữu trên blockchain. Như Satoshi Nakamoto, nhà sáng lập Bitcoin, từng nhận định năm 2010: "Những đồng coin bị mất chỉ khiến các đồng coin còn lại của người khác có giá trị cao hơn một chút." Nhận định này phản ánh nguyên lý kinh tế cốt lõi của Bitcoin: coin bị mất thực chất làm giảm nguồn cung lưu thông, từ đó có thể làm tăng giá trị số coin còn lại có thể sử dụng.

Theo các công ty phân tích blockchain, hiện tượng Bitcoin bị mất đã trở thành vấn đề lớn trong hệ sinh thái tiền điện tử. Nghiên cứu gần đây của River Financial ước tính từ 2,3 triệu đến 4 triệu BTC—tương đương 11% đến 18% tổng nguồn cung—đã bị mất vĩnh viễn. Khoảng 3,8 triệu coin thuộc về các ví đã không hoạt động hơn mười năm, cho thấy chủ sở hữu có thể đã mất quyền truy cập hoặc qua đời mà không để lại thông tin phục hồi.

Với nguồn cung lưu hành chỉ dưới 20 triệu BTC so với giới hạn tối đa 21 triệu, các chuyên gia cho rằng lượng cung thực tế sử dụng chỉ khoảng 16–17,5 triệu BTC. Việc nguồn cung khả dụng bị giảm này có ý nghĩa lớn cho tiềm năng giá trị lâu dài của Bitcoin. Sự khan hiếm góp phần làm Bitcoin mang tính giảm phát, vì tốc độ phát hành Bitcoin mới giảm dần qua các kỳ "halving", trong khi coin bị mất thì vĩnh viễn không lưu thông trở lại.

Các chuyên gia nhận định hiện tượng này có tác động âm thầm nhưng lâu dài lên giá trị Bitcoin, làm nguồn cung thắt chặt dần—khác với tiền pháp định truyền thống vốn ngân hàng trung ương có thể in thêm không giới hạn. Một số nhà phân tích gọi các ví này là "ví zombie"—địa chỉ chứa Bitcoin nhưng gần như sẽ không bao giờ dịch chuyển nữa—là một hệ quả của thiết kế phi tập trung chứ không phải khiếm khuyết của hệ thống.

Tính phi tập trung của tiền điện tử đồng nghĩa không có cơ quan trung ương nào có thể khôi phục coin bị mất hoặc đặt lại mật khẩu, trái với hệ thống ngân hàng truyền thống luôn có quy trình phục hồi tài khoản. Thiết kế này ưu tiên bảo mật, chống kiểm duyệt hơn là tiện lợi, phản ánh triết lý cốt lõi của tiền điện tử: người dùng hoàn toàn tự chủ và chịu trách nhiệm với tài sản của mình. Vụ Prime là minh chứng rõ—dù tài sản tiềm năng trị giá hàng trăm triệu USD cũng sẽ vĩnh viễn bị khóa nếu thiếu khóa mã hóa, bất chấp pháp luật hay can thiệp của chính phủ.

Đối với cộng đồng tiền điện tử rộng lớn, những trường hợp như Prime là nhắc nhở về vai trò quyết định của quản lý khóa cá nhân, phương án sao lưu và tính không thể đảo ngược khi mất truy cập trong hệ thống phi tập trung. Khi Bitcoin ngày càng phổ biến, hiện tượng coin bị mất sẽ tiếp tục, dần thu hẹp nguồn cung thực tế và có thể thúc đẩy giá trị dài hạn của lượng Bitcoin còn lại trên thị trường.

Câu hỏi thường gặp

Tại sao người đàn ông Florida này lại nói dối chính quyền liên bang? Ông ấy đã che giấu điều gì?

Người này đã che giấu lượng lớn Bitcoin và các tài sản tiền điện tử liên quan khỏi cơ quan liên bang, có thể nhằm tránh thuế, bị tịch thu tài sản hoặc bị điều tra pháp lý. Hành động này giúp ông ta giấu tài sản lớn khỏi sự phát hiện và kiểm soát của chính phủ.

Số Bitcoin trị giá 354 triệu USD có thể được thu hồi sau khi ổ cứng bị tiêu hủy không?

Không, số Bitcoin đó không thể thu hồi được. Tòa phúc thẩm Hoa Kỳ đã bác đơn kiện nhằm thu hồi Bitcoin từ ổ cứng đã bị tiêu hủy. Việc thu hồi không còn khả thi.

Hệ quả pháp lý khi nói dối cơ quan liên bang về tài sản tiền điện tử là gì?

Nói dối cơ quan liên bang về tài sản tiền điện tử có thể bị truy tố hình sự nghiêm trọng như gian lận, rửa tiền và khai báo sai. Hình phạt có thể gồm phạt tiền lớn và án tù. Mức độ xử lý tùy thuộc vào tình tiết cụ thể và số tiền liên quan.

Làm thế nào để lưu trữ Bitcoin an toàn, tránh rủi ro bị mất tương tự?

Sử dụng ví lạnh (ví ngoại tuyến) không kết nối internet để phòng nguy cơ bị tấn công mạng. Nên sao lưu và lưu trữ khóa cá nhân ở nhiều nơi an toàn. Tránh quản lý Bitcoin trên mạng Wi-Fi công cộng. Cân nhắc sử dụng ví phần cứng để tăng mức độ bảo mật.

Vụ việc này cảnh báo các nhà đầu tư tiền điện tử về vấn đề gì?

Không nên sử dụng tài khoản của người khác để né tránh giám sát quản lý, vì hành vi này có thể dẫn đến hậu quả pháp lý nghiêm trọng và mức phạt nặng hơn. Cảnh báo quản lý là tín hiệu nghiêm trọng, yêu cầu tuân thủ ngay và minh bạch với cơ quan chức năng.

Nếu ổ cứng chứa khóa cá nhân, số Bitcoin này sẽ vĩnh viễn bị mất sau khi bị tiêu hủy?

Nếu ổ cứng chứa khóa cá nhân bị tiêu hủy, số Bitcoin đó sẽ không thể truy cập được nhưng không bị xóa khỏi blockchain. Chúng vẫn tồn tại vĩnh viễn trên blockchain, chỉ không thể thu hồi nếu thiếu khóa cá nhân.