Hàn Quốc sẽ áp dụng quy định kiểm soát giao dịch tiền điện tử đối với những khoản dưới 700 USD nhằm tăng cường công tác phòng chống rửa tiền

Hàn Quốc chuẩn bị triển khai mở rộng đáng kể Quy tắc Travel Rule đối với tiền điện tử, áp dụng yêu cầu tuân thủ cho cả các giao dịch dưới 700 USD (khoảng 1 triệu won). Động thái này nhằm bịt lỗ hổng từng cho phép người dùng né xác minh danh tính bằng cách chia nhỏ khoản chuyển lớn thành nhiều giao dịch nhỏ. Chính sách mới phản ánh nỗ lực toàn diện nhằm tăng cường các biện pháp phòng chống rửa tiền (AML) trong lĩnh vực tài sản số đang phát triển nhanh.

Với khuôn khổ mới, các sàn tiền điện tử hoạt động tại Hàn Quốc phải áp dụng đầy đủ quy trình Know Your Customer (KYC) cho mọi giao dịch, không phân biệt giá trị. Như vậy, nền tảng phải thu thập và xác minh đầy đủ thông tin nhận diện của cả người gửi và người nhận, kể cả với các khoản chuyển từng được miễn kiểm tra. Ngoài ra, chính sách mới còn áp dụng kiểm soát tài chính, tuân thủ nghiêm ngặt hơn đối với các sàn, tăng hạn chế với nền tảng nước ngoài rủi ro cao và cấm người có tiền án hình sự sở hữu cổ phần tại doanh nghiệp tiền điện tử được cấp phép.

Việc điều chỉnh ngưỡng đặc biệt nhắm tới các giao dịch dưới 1 triệu won, vốn từng cho phép người dùng lách kiểm tra danh tính thông qua thủ thuật "structuring" hoặc "smurfing" – chia nhỏ giao dịch lớn thành nhiều khoản nhỏ để né báo cáo. Khi xóa bỏ ngoại lệ này, nhà chức trách kỳ vọng sẽ giảm mạnh việc dùng tài sản số cho các hoạt động bất hợp pháp như rửa tiền, trốn thuế hay chuyển tiền trái phép ra nước ngoài.

Chủ tịch FSC Hàn Quốc cam kết thúc đẩy AML với Travel Rule mở rộng cho tiền điện tử

Chủ tịch Ủy ban Dịch vụ Tài chính (FSC) Lee Eok-won xác nhận việc mở rộng quy định trong buổi báo cáo với Ủy ban Lập pháp và Tư pháp Quốc hội. Ông Lee nhấn mạnh cam kết của chính phủ trong việc tăng cường giám sát hạ tầng tiền điện tử, vốn ngày càng dễ bị lợi dụng để rửa tiền và trốn thuế.

Ông Lee cho biết: "Chúng tôi sẽ mạnh tay chống rửa tiền trong lĩnh vực tiền điện tử bằng cách mở rộng Travel Rule cho các giao dịch dưới 1 triệu won", thể hiện quan điểm không khoan nhượng với tội phạm tài chính liên quan tài sản số.

Trước đây, Travel Rule ở Hàn Quốc chủ yếu áp dụng cho các khoản chuyển lớn, yêu cầu sàn giao dịch thu thập và chia sẻ thông tin nhận diện người tham gia giao dịch khi số tiền vượt ngưỡng. Điều này tạo ra lỗ hổng để các đối tượng tinh vi chia nhỏ khoản chuyển lớn thành nhiều giao dịch nhỏ để che giấu. Đề xuất mới loại bỏ lỗ hổng này bằng cách bắt buộc tiết lộ thông tin đồng nhất ở mọi giá trị giao dịch.

Khi áp dụng, Travel Rule mở rộng sẽ yêu cầu nền tảng tiền điện tử lưu hồ sơ nhận diện đầy đủ cho toàn bộ người dùng, kể cả với giao dịch nhỏ. Dữ liệu phải gồm họ tên, thông tin tài khoản, địa chỉ ví và các thông tin nhận dạng khác để cung cấp cho cơ quan chức năng khi cần. Sàn cũng cần xây dựng hệ thống giám sát giao dịch tiên tiến nhằm phát hiện mẫu giao dịch khả nghi ở cả khoản lớn và nhỏ.

Cơ quan quản lý tin rằng những biện pháp này sẽ giảm đáng kể việc dùng tiền điện tử để chuyển tiền bất hợp pháp ra nước ngoài và chuyển thu nhập không khai báo. Việc kiểm soát toàn diện các giao dịch tiền điện tử sẽ giúp nhà chức trách nâng cao khả năng truy vết dòng tiền bất hợp pháp và xử lý tội phạm tài chính hiệu quả hơn.

Bên cạnh mở rộng Travel Rule, FSC dự kiến áp dụng các biện pháp hạn chế nghiêm ngặt với sàn giao dịch nước ngoài rủi ro cao phục vụ người dùng Hàn Quốc mà không có giấy phép trong nước. Theo hướng dẫn quản lý, các nền tảng này sẽ bị chặn hoàn toàn nếu bị coi là có nguy cơ gian lận, rửa tiền hay phạm tội tài chính. Chính phủ sẽ phối hợp với nhà cung cấp dịch vụ internet và tổ chức tài chính để triển khai rào cản kỹ thuật ngăn truy cập nền tảng không tuân thủ.

Đồng thời, các sàn tiền điện tử sẽ trải qua đánh giá khắt khe hơn về ổn định tài chính và minh bạch vận hành. Chính phủ dự định mở rộng tiêu chí đăng ký Virtual Asset Service Provider (VASP), đánh giá năng lực duy trì vốn, kiểm soát nội bộ và hệ thống tuân thủ. Sàn không đáp ứng tiêu chuẩn nâng cao có thể bị đình chỉ hoặc thu hồi giấy phép.

Khung quản lý mới cũng bổ sung quy định chặt chẽ về sở hữu để ngăn tội phạm thâm nhập ngành tiền điện tử được cấp phép. Quy định sẽ cấm cá nhân từng có án về thuế, ma túy hoặc vi phạm nghiêm trọng khác trở thành cổ đông lớn tại doanh nghiệp tiền điện tử đăng ký. Mục tiêu là đảm bảo các nền tảng thuộc quyền kiểm soát của doanh nghiệp hợp pháp, có trách nhiệm về tuân thủ quy định.

Hàn Quốc trao quyền đóng băng tài khoản tiền điện tử chủ động cho FIU

Song song, Đơn vị Tình báo Tài chính (FIU) sẽ được trao quyền mở rộng để chủ động đóng băng tài khoản tiền điện tử trong các vụ án nghi ngờ tội phạm tài chính nghiêm trọng. Quyền này cho phép điều tra viên phong tỏa ngay tài khoản khả nghi khi phát hiện dấu hiệu vi phạm, ngăn tội phạm tẩu tán tài sản trước khi bị khởi tố chính thức.

Cơ chế đóng băng chủ động là bước tiến lớn về năng lực thực thi pháp luật trong lĩnh vực tài sản số. Trước đây, nhà chức trách thường gặp khó khăn khi bảo toàn tài sản tiền điện tử trong quá trình điều tra, do đối tượng có thể chuyển tài sản sang sàn nước ngoài hoặc ví riêng tư khi bị phát hiện. Thẩm quyền mới cho phép FIU hành động kịp thời dựa trên bằng chứng sơ bộ, bảo toàn tài sản cho khả năng thu giữ và đền bù nạn nhân.

Giới chức cho biết các sửa đổi luật này dự kiến trình Quốc hội trong nửa đầu năm nay. Dự luật sẽ được xem xét, lấy ý kiến công chúng trước khi thông qua và sẽ triển khai trong vài tháng sau khi ban hành.

Hàn Quốc cũng đang tăng cường phối hợp với các tổ chức quản lý quốc tế, đặc biệt là Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF), để đảm bảo khung giám sát tiền điện tử phù hợp chuẩn toàn cầu. Việc này sẽ thúc đẩy chia sẻ thông tin với đối tác nước ngoài, hỗ trợ điều tra các tội phạm tài chính liên quan tiền điện tử xuyên biên giới hiệu quả hơn. Nhờ hài hòa quy định với thông lệ quốc tế, Hàn Quốc muốn giữ vai trò dẫn dắt quản trị tài sản số có trách nhiệm, bảo vệ hệ thống tài chính khỏi bị lạm dụng.

Gói quy định toàn diện này phản ánh xu hướng chung của các nền kinh tế lớn trong việc siết chặt kiểm soát thị trường tiền điện tử. Khi tài sản số ngày càng hội nhập tài chính truyền thống, các chính phủ toàn cầu nhận ra cần khung AML, KYC vững chắc thích ứng với đặc thù blockchain. Travel Rule mở rộng và quyền thực thi tăng cường của Hàn Quốc là bước tiến lớn, có thể thành hình mẫu cho các khu vực khác muốn cân bằng đổi mới với an toàn trong lĩnh vực tiền điện tử.

Câu hỏi thường gặp

Quy tắc Travel Rule cho tiền điện tử của Hàn Quốc là gì và vì sao mở rộng cho giao dịch dưới 700 USD?

Travel Rule của Hàn Quốc yêu cầu mọi chuyển tiền điện tử phải kèm thông tin người gửi và người nhận để đảm bảo tuân thủ AML. Việc mở rộng sang giao dịch dưới 700 USD giúp siết chặt kiểm soát phòng chống rửa tiền và tăng cường giám sát các khoản chuyển tiền điện tử nhỏ xuyên biên giới.

Chính sách này ảnh hưởng như thế nào tới người dùng và sàn giao dịch tiền điện tử Hàn Quốc?

Travel Rule mở rộng cho giao dịch dưới 700 USD sẽ làm tăng chi phí tuân thủ với sàn và đòi hỏi quy trình KYC toàn diện hơn. Người dùng có thể gặp yêu cầu xác thực giao dịch chặt chẽ, giảm linh hoạt giao dịch và có thể tốn phí cao hơn. Sàn phải nâng cấp hệ thống AML để giám sát giao dịch nhỏ, ảnh hưởng đến hiệu quả vận hành và cạnh tranh.

Mối quan hệ giữa Travel Rule tiền điện tử và phòng chống rửa tiền (AML) là gì?

Travel Rule tăng cường tuân thủ AML bằng cách buộc nền tảng tiền điện tử chia sẻ thông tin người dùng về giao dịch, ngăn ngừa hoạt động bất hợp pháp và rửa tiền. Quy định giúp minh bạch giao dịch và hỗ trợ cơ quan quản lý điều tra, là yếu tố bắt buộc để tuân thủ pháp luật.

Chính sách AML mới của Hàn Quốc có hiệu lực khi nào? Có chính sách tương tự ở nước khác không?

Chính sách AML của Hàn Quốc có hiệu lực từ năm 2024. Nhiều quốc gia như Mỹ, EU, Nhật cũng đã triển khai chính sách phòng chống rửa tiền tương tự với giao dịch tiền điện tử để ngăn tội phạm tài chính.

Người dùng cần cung cấp thông tin gì khi giao dịch tiền điện tử nhỏ thuộc diện Travel Rule?

Người dùng có thể cần cung cấp thông tin xác nhận quyền kiểm soát địa chỉ gửi. Nếu nhà cung cấp dịch vụ gửi đã nộp đủ dữ liệu, có thể không cần bổ sung thêm. Sàn giao dịch có thể yêu cầu thêm dữ liệu phù hợp để tuân thủ quy định.