14 công cụ đầu tư DeFi hàng đầu cho nhà đầu tư

Giới thiệu về công cụ đầu tư DeFi

DeFi (tài chính phi tập trung) đã chuyển mình từ một xu hướng thành một hệ thống tài chính cách mạng, thu hút sự quan tâm của nhà đầu tư toàn cầu. Tuy nhiên, trước vô số nền tảng và token, nhà đầu tư thường gặp khó khăn khi chọn lựa công cụ phù hợp nhu cầu.

Bài hướng dẫn toàn diện này sẽ giới thiệu 14 công cụ đầu tư DeFi quan trọng, đồng thời phân tích tiêu chí chọn lựa nền tảng. Dù bạn mới bắt đầu tiếp cận DeFi hay đã dày dạn kinh nghiệm, những thông tin này sẽ hỗ trợ tối ưu hóa hành trình đầu tư tài chính phi tập trung.

Các công cụ DeFi hàng đầu để quản lý đầu tư

1. DeFi Saver

DeFi Saver là nền tảng quản lý DeFi toàn diện, tích hợp nhiều giao thức lớn trên một bảng điều khiển duy nhất. Công cụ mạnh mẽ này giúp người dùng quản lý vị thế cho vay, tự động hóa chiến lược, chuyển tài sản giữa các chuỗi và tương tác với các giao thức trọng yếu mà không cần chuyển đổi giữa nhiều giao diện hoặc ứng dụng.

Thông qua DeFi Saver, người dùng có thể tạo, chỉnh sửa và tự động hóa vị thế trên Aave, MakerDAO, Compound, Morpho, Spark và các giao thức khác. Hệ thống ví thông minh hỗ trợ thao tác phức tạp như đòn bẩy, hoàn trả và hoán đổi tài sản trong một giao dịch, giúp đơn giản hóa trải nghiệm DeFi.

Nền tảng cung cấp bộ công cụ tự động hóa cân bằng, giúp người dùng quản lý rủi ro, bảo vệ lợi nhuận. Người dùng có thể đặt lệnh cắt lỗ, chốt lời, trailing stop, tự động tăng đòn bẩy và tự động hoàn trả. Những tính năng này đảm bảo vị thế luôn được bảo vệ ngay cả khi bạn không giám sát thị trường trực tiếp.

Tính năng Loan Shifter cho phép linh hoạt chuyển vị thế giữa các giao thức hoặc hoán đổi tài sản thế chấp và khoản nợ tức thì, rất phù hợp khi cần tìm mức lãi suất tốt hơn hoặc điều chỉnh rủi ro trên các nền tảng DeFi khác nhau.

Các tính năng nổi bật khác của DeFi Saver:

• Bộ tổng hợp tích hợp, tìm mức giá tốt nhất trên các giao thức như 1inch, ParaSwap, Kyber không thu phí dịch vụ
• Trang DFS Discover cho cái nhìn tổng quan về mọi cơ hội trên nền tảng
• Recipe Creator cho phép chuỗi nhiều hành động như đòn bẩy, farming, cân bằng lại chỉ trong một giao dịch
• Tx Saver chặn MEV, hỗ trợ thanh toán phí gas bằng tài sản, chống lỗ từ giao dịch thất bại
• Chế độ mô phỏng giúp kiểm thử chiến lược DeFi bằng token testnet không rủi ro

DeFi Saver hỗ trợ trên bốn mạng: Ethereum, Optimism, Arbitrum One và Base, tạo điều kiện linh hoạt đa chuỗi cho hoạt động DeFi.

2. MetaMask

MetaMask là một trong các công cụ DeFi phổ biến nhất trong hệ sinh thái tiền điện tử. Ngoài chức năng ví tiền điện tử trình duyệt, sức mạnh thực sự của MetaMask là khả năng giúp người dùng tương tác toàn diện với hệ sinh thái Ethereum và vô số ứng dụng phi tập trung.

Ví đa năng này tương thích với các trình duyệt phổ biến như Chrome, Brave, Firefox, Microsoft Edge, đảm bảo truy cập đa nền tảng. MetaMask hỗ trợ đầy đủ Ethereum, bao gồm token ERC-721, là công cụ quan trọng cho người dùng NFT.

Với người dùng DeFi, MetaMask là cổng kết nối tới các sàn phi tập trung, cung cấp sự tương tác liền mạch giữa các nền tảng. Giao diện thân thiện giúp kết nối với nhiều giao thức DeFi dễ dàng, từ nền tảng cho vay, canh tác lợi nhuận tới pool thanh khoản. Người dùng có thể quản lý nhiều tài khoản, tùy chỉnh phí gas, kiểm soát khóa riêng để bảo vệ tài sản số tối đa.

3. DeFi Pulse

DeFi Pulse là bảng xếp hạng tổng hợp toàn diện cho ứng dụng DeFi, là công cụ quan trọng để theo dõi tài sản và dự án DeFi. Nền tảng này là nguồn tham khảo hàng đầu cho cộng đồng tiền điện tử muốn cập nhật xếp hạng và phân tích các giao thức DeFi.

Nền tảng theo dõi Tổng giá trị khóa (TVL) trên các giao thức lớn và nhiều chỉ số giúp nhà đầu tư ra quyết định. TVL là chỉ số sức khỏe quan trọng của giao thức, và DeFi Pulse trình bày dữ liệu một cách trực quan.

Bên cạnh việc theo dõi, DeFi Pulse còn có DeFi List – bộ sưu tập tài nguyên DeFi chọn lọc. Tính năng này giúp người dùng khám phá giao thức mới, hiểu xu hướng, nhận diện cơ hội nổi bật. Công cụ phân tích của DeFi Pulse giúp so sánh giao thức, đánh giá rủi ro và tối ưu hóa chiến lược đầu tư dựa trên dữ liệu toàn diện.

4. Ví của một sàn giao dịch lớn

Ví đa coin trên Ethereum này vừa là giải pháp lưu trữ an toàn vừa là trình duyệt dApp, trao quyền kiểm soát hoàn toàn tài sản cho người dùng. Ví hoạt động độc lập với nền tảng sàn giao dịch mẹ, cung cấp giải pháp tự lưu ký.

Ví không yêu cầu tài khoản trên sàn mẹ, cho phép người dùng lưu trữ, giao dịch tiền điện tử trực tiếp từ thiết bị cá nhân. Một điểm mạnh là khả năng nhận lãi suất từ tài sản, tạo thu nhập thụ động cho người dùng.

Khác với giải pháp tập trung, ví này cho người dùng toàn quyền kiểm soát tài khoản và khoá riêng. Cách tiếp cận tự lưu ký phù hợp với nguyên tắc DeFi về chủ quyền và độc lập tài chính. Ví còn là cổng kết nối với dApp trên Ethereum, cho phép tham gia các hoạt động như cho vay, đi vay, canh tác lợi nhuận từ thiết bị di động hoặc trình duyệt máy tính.

5. DefiLlama

DefiLlama là công cụ hữu ích để theo dõi các giao thức DeFi, cung cấp thống kê như tổng giá trị khóa và biến động theo nhiều khung thời gian. Nền tảng hướng tới bao phủ mọi giao thức DeFi trên thị trường, hiện hỗ trợ Ethereum, Smart Chain, Solana, Avalanche, Polygon và nhiều blockchain khác.

DefiLlama cho phép người dùng phân tích giao thức theo chủ đề, thuận tiện tìm kiếm cơ hội DeFi:

• Airdrop: Theo dõi đợt phân phối token và tiêu chí nhận thưởng
• DEX: Giám sát khối lượng, thanh khoản sàn phi tập trung
• Tài sản: Phân tích các loại tài sản và hiệu suất
• Cho vay: So sánh lãi suất, an toàn của giao thức cho vay
• Lợi suất: Khám phá cơ hội canh tác lợi nhuận đa chuỗi
• Bảo hiểm: Đánh giá bảo hiểm DeFi và phạm vi bảo vệ
• Quyền chọn: Theo dõi giao thức quyền chọn, phái sinh
• Staking: So sánh phần thưởng staking trên các mạng

Cách tiếp cận đa chuỗi khiến DefiLlama trở thành công cụ mạnh cho người dùng muốn so sánh giao thức trên nhiều blockchain. Việc tổng hợp dữ liệu giúp nhà đầu tư nhận diện cơ hội tốt và hiểu rõ rủi ro. Phương pháp minh bạch, mã nguồn mở khiến nền tảng được cộng đồng DeFi tin tưởng.

6. DappRadar

DappRadar là nền tảng toàn diện cung cấp dữ liệu về hơn 3.000 dApp. Startup tại Lithuania này đang mở rộng mạnh mẽ, tích hợp nhiều thành phần DeFi, trở thành nguồn tài nguyên giá trị cho cộng đồng.

Điểm mạnh của DappRadar là khả năng phân tích dữ liệu cho cả người dùng lẫn nhà phát triển. Nhờ phân tích dữ liệu dApp, người dùng ra quyết định sáng suốt về phân bổ nguồn lực và chọn giao thức an toàn.

Nhà phát triển tận dụng DappRadar để nghiên cứu, phát hiện dApp mới, nhận diện xu hướng và xác định khoảng trống hệ sinh thái. Người dùng có thể tổng hợp dữ liệu để so sánh giao thức dựa trên số người dùng, khối lượng giao dịch, mức độ hoạt động. Hệ thống xếp hạng giúp nhận diện ứng dụng nổi bật, cơ hội mới trong DeFi.

7. Zerion

Zerion cho phép người dùng quản lý, phát triển toàn bộ danh mục DeFi trên một nền tảng duy nhất, với giao diện thống nhất cho đa dạng hoạt động. Nền tảng tích hợp các công cụ như chỉ số DeFi, bộ sưu tập blue-chip giúp đa dạng hóa danh mục.

Người dùng giao dịch token DeFi, chuyển tài sản đa chuỗi, giới thiệu bộ sưu tập NFT trên cùng một nơi. Nền tảng hỗ trợ Polygon, Optimism, Arbitrum, Smart Chain, mở rộng chức năng đa chuỗi.

Zerion tích hợp các DEX lớn, blockchain lớp 2 mà không thu thêm phí, là giải pháp tiết kiệm cho người dùng thường xuyên chuyển tài sản giữa các chuỗi, giao thức.

Giao diện trực quan giúp quản lý mọi khía cạnh danh mục, gồm pool thanh khoản và NFT. Bảng điều khiển tổng hợp toàn bộ tài sản, dễ dàng theo dõi hiệu suất, cân bằng vị thế.

Chủ sở hữu NFT có thể hiển thị bộ sưu tập trên iPhone, Apple Watch, chia sẻ với bạn bè, gia đình chỉ với vài thao tác, bổ sung yếu tố xã hội vào quản lý DeFi.

8. Liquidityfolio

Liquidityfolio là công cụ quan trọng cho nhà cung cấp thanh khoản, hỗ trợ quản lý đầu tư trên các giao thức thanh khoản như Uniswap, Curve, Balancer, 1inch. Nền tảng này đáp ứng nhu cầu riêng của người cung cấp thanh khoản trên DEX.

Công cụ hỗ trợ theo dõi danh mục, nghiên cứu pool dựa trên tiêu chí như phí, tổn thất tạm thời. Liquidityfolio giúp đơn giản hóa khái niệm tổn thất tạm thời qua biểu đồ, phép tính minh bạch.

Nhà đầu tư tiền điện tử có thể tìm pool thanh khoản lợi suất cao cho token ERC-20. Tính năng so sánh cho phép đánh giá pool cạnh nhau về APY, khối lượng, hiệu suất lịch sử. Phương pháp này giúp tối ưu hóa lợi nhuận, quản lý rủi ro hiệu quả.

9. Orion Protocol

Orion Protocol đóng vai trò là cổng kết nối thị trường tiền điện tử, cung cấp bộ dịch vụ như giao dịch, staking, cầu nối. Nền tảng là điểm truy cập duy nhất cho mọi nhu cầu tiền điện tử, loại bỏ việc phải dùng đồng thời nhiều nền tảng.

Qua Orion, người dùng tiếp cận cả sàn tập trung và phi tập trung, nhận được giá tốt nhất không trượt giá. Phương pháp lai này kết hợp thanh khoản tập trung với minh bạch và an toàn của phi tập trung.

Nền tảng có công cụ giao dịch, phân tích thị trường, cho phép khai thác arbitrage mà không cần nhiều tài khoản. Cách tiếp cận này tiết kiệm thời gian, giảm phức tạp giao dịch xuyên nền tảng.

Các tính năng bổ sung gồm bộ phát triển xây dựng trên Orion, bộ tổng hợp NFT, token ORN với tiện ích giảm phí giao dịch, phần thưởng staking, quyền quản trị, tạo nên hệ sinh thái hoàn chỉnh.

10. Dune Analytics

Dune Analytics là công cụ nghiên cứu blockchain, phân tích DeFi phổ biến. Người dùng dễ dàng tạo truy vấn tùy chỉnh để trực quan hóa dữ liệu blockchain, giúp dữ liệu on-chain phức tạp trở nên dễ hiểu.

Công cụ sử dụng SQL để truy vấn, kết quả được thể hiện trên dashboard, hỗ trợ diễn giải dữ liệu lớn. Người dùng có thể dùng mẫu truy vấn hoặc tự xây dựng, phù hợp cả người mới và chuyên gia.

Dune Analytics miễn phí, cho phép phân tích dữ liệu từ Ethereum, Polygon, Optimism, xDai. Hỗ trợ đa chuỗi giúp mở rộng khả năng phân tích trên nhiều blockchain.

Chức năng chính là trực quan hóa dữ liệu thô thành biểu đồ, đồ thị. Phiên bản miễn phí giới hạn ba truy vấn cùng lúc, có thể hạn chế với nghiên cứu chuyên sâu. Tuy vậy, Dune Analytics vẫn là nguồn tài nguyên giá trị để hiểu hoạt động on-chain, theo dõi hiệu suất giao thức, phát hiện xu hướng thị trường.

11. Revert Finance

Revert Finance là công cụ phân tích mạnh cho nhà cung cấp thanh khoản DeFi. Công cụ này cung cấp thông tin cần thiết, chính xác về pool thanh khoản trên Uniswap, SushiSwap – hai DEX lớn của DeFi.

Giao diện đơn giản, trực quan nhưng vẫn cung cấp thông tin then chốt để quyết định đầu tư pool nào. Sự cân bằng giữa đơn giản và chức năng giúp Revert Finance phù hợp cho cả người mới và nhà cung cấp thanh khoản kinh nghiệm.

Chức năng mạnh mẽ giúp người dùng kiểm soát toàn bộ dữ liệu chỉ qua một bảng điều khiển: giá trị danh mục tính bằng USD, phần thưởng staking, giá thị trường, token LP khả dụng.

Nền tảng theo dõi thời gian thực, giúp người dùng quyết định thời điểm vào/ra pool hợp lý, tăng minh bạch, kiểm soát rủi ro, tối ưu hóa lợi nhuận, đặc biệt với tổn thất tạm thời.

12. APY.Vision

APY Vision hướng đến trở thành công cụ phân tích, giám sát DeFi hàng đầu cho nhà cung cấp thanh khoản, canh tác lợi nhuận. Việc đầu tư DeFi thành công cần theo dõi sát dữ liệu dịch vụ, khoản đầu tư để tối ưu hóa lợi nhuận.

Công cụ này giúp quản lý vị thế thanh khoản, tổn thất tạm thời theo thời gian thực – yếu tố cực kỳ quan trọng trong thị trường DeFi biến động cao.

APY Vision cung cấp phân tích thời điểm ra/vào vị thế, giúp tối ưu hóa chiến lược bằng cách xác định thời điểm tốt nhất tham gia hoặc rút khỏi pool thanh khoản.

Nền tảng còn cho phép so sánh tổn thất tạm thời với lợi nhuận giữ token, giúp người dùng hiểu rõ việc cung cấp thanh khoản có lợi hơn nắm giữ token hay không. Phân tích định lượng này hỗ trợ quyết định, quản lý rủi ro tốt hơn cho nhà cung cấp thanh khoản, canh tác lợi nhuận.

13. DefiYield

DefiYield là công cụ quản lý tài sản, phân tích DeFi, bảo vệ vốn đầu tư, cung cấp cái nhìn tổng thể và tìm kiếm cơ hội tốt nhất. Phương pháp quản lý danh mục toàn diện giúp tối ưu hóa hiệu quả đầu tư DeFi.

Người dùng có thể xem toàn bộ token DeFi trên dashboard DefiYield, tổng hợp tài sản trên đa giao thức, đa chuỗi. Dashboard cho phép:

• Theo dõi chỉ số đầu tư: lợi nhuận, thua lỗ, tổn thất tạm thời, phần thưởng canh tác lợi nhuận
• Khám phá cơ hội đầu tư đa giao thức, đa chuỗi
• Phân bổ vốn đa dự án, đa blockchain
• Cảnh báo dApp độc hại chứa backdoor, mã xấu giúp bảo vệ tài sản

Tính năng bảo mật của DefiYield giúp người dùng phòng tránh các hình thức lừa đảo, khai thác tinh vi trong DeFi. Cách tiếp cận toàn diện giúp công cụ này trở thành lựa chọn không thể thiếu với nhà đầu tư nghiêm túc muốn tối đa lợi nhuận, giảm thiểu rủi ro.

14. 1inch Network

1inch Network là bộ tổng hợp DEX với nhiều giao thức tiên tiến, giúp giao dịch trên DeFi rẻ, nhanh, an toàn. Ba tính năng nổi bật:

Giao thức tổng hợp cung cấp giao dịch hoán đổi tiết kiệm, an toàn trên nhiều nguồn thanh khoản. Nhờ kết hợp nhiều DEX, 1inch đảm bảo mức giá tốt nhất cho giao dịch.

Giao thức thanh khoản là bộ tạo lập thị trường tự động thế hệ mới, bảo vệ người dùng khỏi tấn công front-running, mang lại cơ hội cho nhà cung cấp thanh khoản. Bảo mật nâng cao giúp an tâm trước nguy cơ khai thác MEV.

Giao thức đặt lệnh giới hạn mang đến cơ hội hoán đổi lệnh giới hạn linh hoạt trên DeFi, đưa tính năng giao dịch truyền thống vào không gian phi tập trung. Người dùng đặt giá mục tiêu, nâng cao tính chủ động khi giao dịch.

Các nguồn thanh khoản hỗ trợ: Ethereum, Smart Chain, Polygon, Optimistic Ethereum, Arbitrum, Avalanche, Gnosis Chain, đảm bảo phủ sóng đa chuỗi. Ngoài ra, 1inch Wallet là ứng dụng di động đa chuỗi với giao diện trực quan, hỗ trợ lưu trữ, giao dịch, staking an toàn.

Tổng quan về Balancer Protocol

Balancer là bộ tạo lập thị trường tự động nổi tiếng trong cộng đồng tiền điện tử. Ngoài AMM, nền tảng còn cung cấp quản lý danh mục, thu phí khi nhà giao dịch thực hiện arbitrage.

Balancer có các tính năng như định tuyến lệnh thông minh, trọng số token tùy chỉnh, phí hoán đổi linh hoạt, pool thanh khoản hoạt động ở mọi mức giá. Những ưu điểm này giúp Balancer trở thành nền tảng giao dịch tiết kiệm chi phí cho nhà đầu tư DeFi.

Nền tảng cho phép cấu hình pool linh hoạt, giúp Balancer khác biệt với các AMM khác. Nhà cung cấp thanh khoản có thể tạo pool với tỷ lệ token, phí tùy chỉnh theo chiến lược. Nếu bạn muốn chức năng phức tạp với trải nghiệm đơn giản, Balancer phù hợp cho cả người mới và nhà đầu tư kinh nghiệm muốn cân bằng danh mục, tìm kiếm cơ hội giao dịch hiệu quả.

Câu hỏi thường gặp

Các loại công cụ đầu tư DeFi chính là gì? Phù hợp với nhà đầu tư nào?

Các công cụ đầu tư DeFi gồm bộ theo dõi danh mục, công cụ giám sát ví cá mập, nền tảng cho vay. Bộ theo dõi danh mục hợp với nhà đầu tư cần quản lý tài sản, công cụ giám sát ví cá mập phù hợp với người thích rủi ro, nền tảng cho vay dành cho nhà đầu tư muốn tìm kiếm lợi suất.

Làm thế nào đánh giá bảo mật, rủi ro của công cụ đầu tư DeFi?

Kiểm tra dự án đã được kiểm toán bởi tổ chức uy tín chưa, đánh giá mức độ tương tác cộng đồng, minh bạch đội ngũ phát triển, hiệu suất lịch sử. Xem xét chất lượng mã hợp đồng thông minh, xu hướng tổng giá trị khóa, năng lực đội ngũ để xác định rủi ro toàn diện.

Lợi suất công cụ DeFi tính thế nào? Khác biệt giữa APY (Annual Percentage Yield) và APR (Annual Percentage Rate) ra sao?

Lợi suất DeFi tính theo APY, gồm cả phí và lãi kép. APY phản ánh lợi nhuận thực tế đã trừ chi phí, còn APR chỉ là lãi suất cơ bản, không tính lãi kép. APY thường cao hơn APR vì có lãi kép.

Những rủi ro và sai sót bảo mật thường gặp khi dùng công cụ đầu tư DeFi là gì?

Rủi ro phổ biến gồm ví bị hack, lỗ hổng hợp đồng thông minh, dự án lừa đảo. Bảo vệ bản thân bằng cách chỉ dùng giao thức đã kiểm toán, sử dụng ví cứng, đa dạng hóa nền tảng, không bao giờ chia sẻ khóa riêng hoặc seed phrase.

Ưu, nhược điểm của công cụ DeFi so với công cụ đầu tư tài chính truyền thống?

Công cụ DeFi phi tập trung, minh bạch, phí thấp, truy cập 24/7, giúp người dùng nhận trọn lợi nhuận. Tuy nhiên, rủi ro cao hơn, đòi hỏi kiến thức kỹ thuật, thiếu bảo vệ pháp lý. Tài chính truyền thống ổn định, an toàn hơn nhưng phí cao, lợi nhuận hạn chế.

Người mới nên chọn công cụ DeFi nào để bắt đầu đầu tư?

Nên chọn nền tảng DeFi phổ biến, bảo mật tốt, cộng đồng hỗ trợ mạnh. Đọc kỹ tài liệu dự án, đầu tư nhỏ để thử nghiệm, xác minh hoạt động phát triển minh bạch. Ưu tiên công cụ có lịch sử vận hành tốt, giao diện dễ dùng để bảo đảm khởi đầu an toàn với DeFi.

Kiểm toán hợp đồng thông minh, chứng nhận bảo mật có ý nghĩa gì với công cụ đầu tư DeFi?

Kiểm toán hợp đồng thông minh, chứng nhận bảo mật xác minh mã nguồn, phát hiện lỗ hổng, bảo đảm an toàn nền tảng. Chúng giúp giảm rủi ro bị khai thác, tăng độ tin cậy cho nhà đầu tư khi dùng công cụ DeFi.