Radiant là gì?

Giới thiệu

Tài chính phi tập trung (DeFi) đang mở ra một kỷ nguyên mới về chuyển giao và tích lũy tài sản trên toàn cầu. Hàng loạt dự án đang xây dựng các thị trường tiền tệ phi tập trung, không cần cấp phép, giúp bất cứ ai cũng có thể vay vốn dễ dàng—loại bỏ những thủ tục phức tạp của tài chính truyền thống.

Radiant Capital là thị trường tiền tệ DeFi được phát triển nhằm hợp nhất thanh khoản trên nhiều blockchain. Nền tảng này đã áp dụng những quy trình sáng tạo để gắn kết thanh khoản, đồng thời tạo sự đồng thuận lợi ích vượt trội giữa sự bền vững của giao thức và người dùng.

Radiant là gì?

Radiant ra mắt nền tảng cho vay vào tháng 07 năm 2022, trở thành một trong những nền tảng DeFi bản địa đầu tiên trên Arbitrum. Sau đó, dự án phát triển thành giao thức thị trường tiền tệ omnichain, hiện quản lý quy mô thị trường trên 750 triệu USD.

Việc mở rộng đa chuỗi là điểm nhấn của Radiant V2, ra mắt vào tháng 03 năm 2023. Radiant V2 hỗ trợ cho vay và vay trên Arbitrum, Ethereum Mainnet và BNB Chain. Đây là thị trường cho vay lớn nhất trên Arbitrum và lớn thứ hai trên BNB Chain.

Bên cạnh tính năng đa chuỗi, Radiant V2 còn giới thiệu giải pháp tokenomics Dynamic Liquidity, nhằm đồng bộ hóa động lực người dùng với sự phát triển bền vững của giao thức.

Radiant V2 hợp nhất thanh khoản như thế nào

Radiant V2 tận dụng giao thức LayerZero để liên kết các thị trường một cách liền mạch, hỗ trợ chuyển giao tài sản qua nhiều blockchain. Nhờ tích hợp này, thanh khoản được hợp nhất khi tài sản chuyển đổi tự do giữa các chuỗi.

Một thách thức lớn của DeFi là thanh khoản bị phân mảnh, khiến vốn bị kẹt trên các mạng lưới riêng biệt. Việc cô lập tài sản trên từng blockchain làm giảm khả năng tận dụng vốn và cản trở sự phát triển của các chuỗi mới hoặc nhỏ. Cuối cùng, người dùng sở hữu nhiều vốn sẽ tập trung vào các giao thức và chuỗi có thanh khoản mạnh nhất, nhờ khả năng giao dịch trượt giá thấp và tối ưu hóa vốn.

Công nghệ omnichain giải quyết vấn đề này bằng cách tổng hợp tài sản từ tất cả các chuỗi thành một pool hợp nhất. Như vậy, Radiant đang xây dựng một nền tảng thanh khoản tập trung duy nhất.

Hiện tại, Radiant hoạt động trên Ethereum Mainnet, Arbitrum và BNB Chain. Mô hình này giúp giao thức tận dụng thanh khoản dồi dào của Ethereum, đồng thời thụ hưởng tốc độ và chi phí thấp của các blockchain thay thế. Nhờ thiết kế omnichain, Radiant cũng có thể mở rộng nhanh chóng đến các chuỗi thuộc hệ sinh thái LayerZero.

Phí trên Radiant V2

Radiant V2 đặt hiệu quả sử dụng vốn là ưu tiên, không chỉ hướng tới trở thành giao thức DeFi tạo ra nhiều phí mà còn đảm bảo phí được phân phối hợp lý đến người dùng. Công nghệ omnichain càng nâng tầm quá trình này.

Phí được sinh ra từ tiền lãi và các khoản thanh lý của người dùng. Nhờ vậy, người gửi tiền nhận được phân phối lợi nhuận bằng các tài sản blue-chip. Radiant phân phối trực tiếp 85% tổng phí cho người dùng.

Đến tháng 12 năm 2023, Radiant V2 đã thu về hơn 24 triệu USD phí giao thức, trong đó gần 20 triệu USD được phân phối cho người dùng chỉ trong một năm.

Token RDNT

RDNT là token bản địa của Radiant Capital. Theo định hướng đa chuỗi, RDNT là Omnichain Fungible Token (OFT), có thể chuyển giao gốc giữa các blockchain. Điều này nâng hiệu quả sử dụng vốn bằng cách loại bỏ nhu cầu dùng tài sản wrapped, vốn tiềm ẩn rủi ro depeg và lỗ hổng hợp đồng.

Dynamic Liquidity Provisioning (dLP)

Hiệu quả sử dụng vốn là trọng tâm của Radiant, do đó năng lực đa chuỗi là yếu tố bắt buộc. Radiant DAO hướng đến tối ưu hóa hiệu quả vốn của RDNT, thể hiện qua mô hình Dynamic Liquidity Provisioning (dLP).

Mô hình staking truyền thống mang tính tĩnh: token bị khóa không sử dụng được. Phương pháp DeFi 3.0 của Radiant khắc phục điều này bằng cơ chế dLP.

Radiant áp dụng mô hình cung cấp thanh khoản 80/20 để tránh rút cạn thanh khoản thị trường. Thay vì staking RDNT, người dùng sẽ khóa token thanh khoản RDNT/ETH hoặc RDNT/BNB.

Bên cạnh việc tăng hiệu quả sử dụng vốn, dLP còn tạo động lực liên kết giữa giao thức và cộng đồng người dùng.

Tiện ích của dLP

Khóa token Dynamic Liquidity giúp nâng cao tiện ích cho Radiant và mang lại ba lợi ích chính cho người dùng:

1. Mở khóa phát hành RDNT trên khoản gửi và vay.
2. Nhận phân phối phí nền tảng bằng các tài sản blue-chip như Bitcoin, Ethereum và stablecoin.
3. Được cấp quyền biểu quyết quản trị qua Radiant DAO.

Điều kiện nhận phát hành token

Một giao thức bền vững cần nền tảng thanh khoản mạnh.

Phát hành token có thể thu hút người dùng mới nhưng dễ gây pha loãng và thu hút dòng vốn lướt sóng. Mô hình dLP của Radiant tập trung chia sẻ phí với người dùng gắn bó lâu dài.

Radiant cho phép phát hành RDNT cho người cho vay và vay vốn khi khóa dLP, vừa khuyến khích tham gia vừa đảm bảo tính thanh khoản bền vững.

Để nhận phát hành token, giá trị dLP của người dùng phải luôn trên 5% tổng tiền gửi trong thị trường cho vay của Radiant. Ví dụ, nếu gửi 100 USD bằng BNB, bạn phải khóa tối thiểu 5 USD vào dLP để nhận RDNT. Nếu tỷ lệ này dưới 5%, việc phát hành sẽ tạm dừng cho đến khi đạt lại ngưỡng.

Bảo mật giao thức

Radiant Capital đã được kiểm toán bởi các đơn vị hàng đầu như OpenZeppelin, Blocksec, Zokyo và PeckShield. Nền tảng còn triển khai OpenZeppelin Defender để chủ động phát hiện, ngăn chặn rủi ro.

Radiant triển khai chương trình săn lỗi trên ImmuneFi, áp dụng cho smart contract V2 và giao diện frontend. Các chương trình này khuyến khích các nhà nghiên cứu an ninh tiết lộ các lỗ hổng một cách có trách nhiệm.

Kết luận

Radiant là biểu tượng đổi mới của DeFi, minh chứng rằng tương lai tài chính nằm ở sự phi tập trung, khả năng liên kết chuỗi và trao quyền cho người dùng.

Năng lực hợp nhất thanh khoản xuyên chuỗi là bước tiến lớn của ngành DeFi. Nhờ tính năng đa chuỗi, Radiant đã giải quyết hiệu quả vấn đề phân mảnh thanh khoản, mang lại trải nghiệm liền mạch và xây dựng hệ sinh thái tài chính linh hoạt, bền vững hơn.

Radiant V2 khẳng định nền tảng không chỉ tập trung vào khối lượng giao dịch hay quy mô thị trường—mà còn cam kết mang lại giá trị thực cho người dùng. Chỉ trong một năm, 24 triệu USD phí giao thức—với 20 triệu USD phân phối lại cho người dùng—đã cho thấy Radiant hướng đến hiệu quả sử dụng vốn và chia sẻ lợi ích công bằng.

RDNT với vai trò là Omnichain Fungible Token tiếp tục khẳng định định hướng của Radiant, giúp đơn giản hóa chuyển giao tài sản đa chuỗi, đồng thời gia tăng tiện ích mà không gặp rủi ro của tài sản wrapped. Cơ chế Dynamic Liquidity Provisioning, cốt lõi triết lý DeFi 3.0, mang lại hiệu quả vốn vượt trội đồng thời xây dựng cộng đồng đồng thuận lợi ích và quản trị chung.

Radiant Capital là lực lượng tiên phong trong DeFi, sẵn sàng phá vỡ giới hạn truyền thống và mở đường cho kỷ nguyên tài chính mới. Với nền tảng thanh khoản vững chắc, phần thưởng hướng tới người dùng và cam kết về bảo mật, hiệu quả, Radiant đang dẫn đầu đổi mới DeFi.

Câu hỏi thường gặp

Radiant là gì và có những đặc điểm nổi bật nào?

Radiant là nền tảng cho vay phi tập trung, cho phép người dùng gửi và vay tài sản mã hóa. Đặc điểm nổi bật gồm lãi suất cạnh tranh, bảo vệ thanh lý, quản trị cộng đồng và khả năng truy cập đa chuỗi để tối ưu hóa lợi nhuận.

Radiant dùng để làm gì và những trường hợp sử dụng nào?

Radiant là giao thức cho vay phi tập trung, cho phép người dùng dùng tài sản mã hóa làm tài sản thế chấp để vay vốn. Các trường hợp sử dụng gồm tiếp cận thanh khoản mà không cần bán tài sản, yield farming và quản lý vốn hiệu quả trong DeFi.

Radiant khác gì so với các giải pháp tương tự?

Radiant nổi bật với giao thức cho vay phi tập trung, hiệu quả sử dụng vốn vượt trội và bảo mật on-chain minh bạch. Nền tảng này cung cấp lãi suất cạnh tranh, tiếp cận toàn cầu không cần trung gian và quản trị cộng đồng mạnh mẽ hơn các nền tảng tài chính truyền thống.

Radiant hoạt động như thế nào và làm sao để bắt đầu sử dụng?

Radiant hoạt động như một giao thức cho vay phi tập trung. Để bắt đầu, bạn kết nối ví tiền mã hóa, gửi tài sản làm tài sản thế chấp và truy cập hạn mức tín dụng. Bạn cũng có thể nhận lợi nhuận bằng cách cung cấp thanh khoản cho các pool cho vay trên giao thức.

Radiant có những ưu điểm và hạn chế nào?

Ưu điểm: lợi suất cao, bảo mật blockchain, cộng đồng người dùng năng động. Hạn chế: biến động giá, cạnh tranh mạnh trong DeFi và rào cản tiếp cận đối với người mới.