8 Bộ ngành ban hành thông báo nhằm tăng cường phòng ngừa và xử lý rủi ro giao dịch và đầu cơ tiền ảo: Bài viết nhấn mạnh các điểm chính

Nguồn: Ứng dụng truyền thông Tin tức Trung ương CCTV

Gần đây, các hoạt động đầu cơ liên quan đến tiền điện tử, tài sản thế giới thực (RWA) token hóa xảy ra thường xuyên, làm rối loạn trật tự kinh tế tài chính, gây hại đến an toàn tài sản của nhân dân.

Hôm nay, Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc, Ủy ban Chứng khoán Nhà nước Trung Quốc và các bộ ngành khác đã phối hợp ban hành Thông báo về việc tiếp tục phòng ngừa và xử lý các rủi ro liên quan đến tiền điện tử. Nội dung chính của Thông báo là gì? So với Công văn số 237 ban hành năm 2021 của Ngân hàng Trung ương và 10 bộ ngành về việc phòng ngừa và xử lý rủi ro đầu cơ liên quan đến giao dịch tiền điện tử, Thông báo lần này có những sửa đổi nào và quy định rõ ràng lần đầu tiên đề xuất? Một bài phân tích.

Bất kỳ tổ chức và cá nhân trong và ngoài nước đều không được phát hành stablecoin gắn với nhân dân tệ ở nước ngoài

Thông báo đề cập rằng, tiền điện tử không có vị trí pháp lý ngang bằng với tiền pháp định. Bitcoin, Ethereum, Tether và các loại tiền điện tử khác đều không có khả năng thanh toán bắt buộc theo pháp luật, không nên và không thể sử dụng như tiền tệ để lưu thông trên thị trường.

Về các stablecoin đang rất hot gần đây, Thông báo lần này cũng lần đầu quy định: Không được phép phát hành stablecoin gắn với nhân dân tệ ở nước ngoài nếu chưa được sự đồng ý hợp pháp của các cơ quan liên quan.

Các hoạt động liên quan đến tiền điện tử thuộc phạm vi hoạt động tài chính bất hợp pháp

Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc cho biết, hiện tại tiền điện tử không thể đáp ứng hiệu quả các yêu cầu về nhận diện khách hàng, chống rửa tiền và các yêu cầu khác, có nguy cơ bị sử dụng để rửa tiền, lừa đảo huy động vốn, chuyển tiền trái phép qua biên giới và các hoạt động phi pháp khác. Thông báo rõ ràng rằng, tại nội địa, chính sách cấm tiền điện tử vẫn được duy trì, các hoạt động liên quan đến tiền điện tử thuộc phạm vi hoạt động tài chính bất hợp pháp, đều bị cấm nghiêm ngặt và kiên quyết xử lý theo pháp luật.

Các hoạt động liên quan đến tiền điện tử cụ thể gồm những gì? Thông báo đề cập: Các hoạt động như thực hiện giao dịch đổi tiền pháp định và tiền điện tử trong nội địa, đổi tiền điện tử giữa các loại, mua bán tiền điện tử qua trung gian trung tâm, cung cấp dịch vụ trung gian và định giá cho giao dịch tiền điện tử, phát hành token huy động vốn, giao dịch các sản phẩm tài chính liên quan đến tiền điện tử, giả mạo phát hành token, công khai phát hành chứng khoán trái phép, kinh doanh trái phép chứng khoán phái sinh, huy động vốn trái phép và các hoạt động tài chính phi pháp khác đều bị cấm nghiêm ngặt, kiên quyết xử lý theo pháp luật. Các tổ chức và cá nhân nước ngoài không được cung cấp dịch vụ liên quan đến tiền điện tử trái phép dưới mọi hình thức cho các chủ thể trong nước.

Do tiền điện tử dựa trên công nghệ blockchain, hỗ trợ giao dịch P2P, vượt qua khái niệm “biên giới” vật lý, các rủi ro liên quan rất dễ truyền qua biên giới. Thông báo lần đầu xác định rõ rằng, chưa được sự đồng ý hợp pháp của các cơ quan liên quan, các chủ thể trong nước và các chủ thể kiểm soát của họ ở nước ngoài không được phát hành tiền điện tử ở nước ngoài.

Thực hiện hoạt động token hóa tài sản thế giới thực (RWA) trong nội địa có thể bị coi là hoạt động tài chính bất hợp pháp

Lần này, Thông báo còn làm rõ khái niệm, nội hàm của token hóa tài sản thế giới thực (RWA), đồng thời nhấn mạnh rằng việc thực hiện hoạt động RWA trong nội địa và cung cấp dịch vụ trung gian, công nghệ thông tin liên quan đều có thể bị coi là hoạt động tài chính bất hợp pháp.

Token hóa tài sản thế giới thực (RWA) là hoạt động sử dụng công nghệ mã hóa và sổ cái phân tán hoặc công nghệ tương tự để chuyển đổi quyền sở hữu, quyền lợi về lợi nhuận của tài sản thành token (đồng tiền mã hóa) hoặc các quyền lợi, chứng chỉ nợ có đặc tính token (đồng tiền mã hóa), sau đó phát hành và giao dịch.

Lần này, Thông báo rõ ràng rằng, hoạt động token hóa tài sản thế giới thực trong nội địa và cung cấp dịch vụ trung gian, công nghệ thông tin liên quan đều có thể bị coi là phát hành token trái phép, công khai phát hành chứng khoán trái phép, kinh doanh trái phép chứng khoán phái sinh, huy động vốn trái phép và các hoạt động tài chính phi pháp khác, cần bị cấm; ngoại trừ các hoạt động dựa trên sự đồng ý hợp pháp của cơ quan quản lý, thực hiện dựa trên hạ tầng tài chính đặc thù. Các tổ chức và cá nhân nước ngoài không được cung cấp dịch vụ liên quan đến token hóa tài sản thế giới thực trái phép dưới mọi hình thức cho các chủ thể trong nước.

Tiếp tục kiểm soát hoạt động “đào” tiền điện tử

Thông báo còn rõ ràng rằng, Ủy ban Phát triển và Cải cách Quốc gia phối hợp các cơ quan liên quan kiểm soát chặt hoạt động “đào” tiền điện tử, rà soát toàn diện và đóng cửa các dự án “đào” tiền điện tử tồn đọng, cấm mới các dự án “đào”, cấm các doanh nghiệp sản xuất “máy đào” cung cấp các dịch vụ bán “máy đào” và các dịch vụ liên quan khác trong nước.

Giữ vững thái độ cứng rắn đối với các hoạt động vi phạm pháp luật liên quan đến tiền điện tử, RWA

Thông báo đề cập rằng, từ năm ngoái, thị trường liên quan đến tiền điện tử, RWA đã có xu hướng đầu cơ tăng cao, một số phần tử bất lương lợi dụng thời cơ để lũng đoạn, dưới vỏ bọc của tiền điện tử, RWA, hoạt động “đào” để thực hiện huy động vốn trái phép, lừa đảo đa cấp hoặc chuyển tiền phạm pháp, gây thiệt hại nghiêm trọng đến an toàn tài sản của xã hội, làm rối loạn trật tự kinh tế tài chính. Thông báo một lần nữa nhấn mạnh, sẽ tăng cường phối hợp liên ngành, đẩy mạnh phối hợp giữa trung ương và địa phương, hoàn thiện hơn nữa các yêu cầu giám sát, phòng ngừa và xử lý rủi ro, giữ vững thái độ cứng rắn đối với các hoạt động vi phạm pháp luật liên quan đến tiền điện tử, RWA.