Giá bạc trong đợt tăng này thực sự là cực kỳ ấn tượng, gần đây lại lập đỉnh mới, nhiều người hỏi tôi làm thế nào để vào thị trường. Nói thật, ETF bạc thực sự là lựa chọn tiện lợi nhất, đặc biệt đối với các nhà đầu tư tại Đài Loan.

Đầu năm nay, giá bạc đã vượt qua mốc 95 đô la Mỹ, điều này hiếm thấy trong lịch sử. Bị ảnh hưởng bởi tình hình địa chính trị, sự mở rộng của khoảng cách cung cầu toàn cầu, cùng với việc bạc được liệt vào danh sách khoáng sản quan trọng của Mỹ, giá bạc liên tục tăng. Năm ngoái, giá bạc đã tăng gần 150%, đến năm nay vẫn tiếp tục, loại hình này thực sự thu hút sự chú ý của nhiều nhà đầu tư nhỏ lẻ.

Tại sao tôi lại khuyên dùng ETF bạc chứ không mua bạc vật lý trực tiếp? Chủ yếu là vì quá nhiều phiền phức. Bạc vật lý cần tự tìm chỗ để cất giữ, còn phải lo lắng về oxy hóa, bị trộm hoặc hư hỏng, tiền thuê két an toàn một năm cũng không ít. Hơn nữa, khi cần tiền gấp, bạc vật lý có tính thanh khoản kém, không giống ETF có thể bán ra thị trường bất cứ lúc nào.

ETF bạc thì khác hẳn, hoàn toàn chứng khoán hóa, bạn có thể mua bán như mua cổ phiếu, tính thanh khoản cao hơn nhiều. Cũng không cần tự bảo quản, không gặp vấn đề về xác thực thật giả. Đối với những ai muốn tham gia đợt tăng giá này mà không muốn bị ràng buộc bởi tài sản vật lý, ETF bạc thực sự là cách dễ dàng nhất.

Hiện tại có một số lựa chọn chính. SLV là nổi tiếng nhất toàn cầu, do Blackrock quản lý, quy mô hơn 30 tỷ đô la Mỹ, trực tiếp nắm giữ bạc vật lý, phí quản lý chỉ 0.5%. Còn có DBS, AGQ là các ETF theo hợp đồng tương lai theo dõi giá bạc, phí trong khoảng 0.75-0.95%. Nếu bạn là nhà đầu tư Đài Loan, cũng có thể xem xét ETF bạc niêm yết tại Đài Loan như Quảng Thái Đạo Bạch Ngân.

Có hai cách chính để mua ETF bạc. Một là qua các công ty chứng khoán trong nước qua dịch vụ ủy thác, như Fubon, Cathay, E.SUN, đều hỗ trợ. Ưu điểm là được quản lý bởi Ủy ban Chứng khoán, an toàn về vốn, vấn đề thuế cũng có người giúp xử lý. Nhược điểm là phí giao dịch cao hơn, các mã chứng khoán có hạn chế.

Cách thứ hai là mở tài khoản chứng khoán quốc tế trực tiếp, chi phí thấp hơn, nhiều mã hơn. Nhưng bạn phải tự xử lý chuyển tiền, khai thuế, thuế cổ tức của Mỹ còn bị khấu 30%. Nếu không ngại phiền phức, phương pháp này về lâu dài sẽ tiết kiệm được khá nhiều tiền.

Nói về thuế, nếu bạn mua ETF bạc niêm yết tại Đài Loan, rất đơn giản, khi bán chỉ cần nộp 0.1% thuế. Nhưng nếu mua ETF bạc nước ngoài, sẽ phải tính vào thu nhập quốc tế, nếu tổng thu nhập quốc tế trong năm vượt quá 1 triệu Đài tệ, phần vượt sẽ bị tính thuế theo tỷ lệ 20%.

Tuy nhiên tôi phải nói rằng, dù ETF bạc rất tiện lợi, nhưng rủi ro cũng không thể xem nhẹ. Giá bạc biến động lớn hơn nhiều so với vàng và cổ phiếu, năm ngoái dù tăng hơn 140%, nhưng trong lịch sử cũng từng trải qua những đợt giảm mạnh. Đầu năm, khi tăng hạn mức ký quỹ, giá bạc đã giảm sấp mặt hơn 11%, nhiều nhà đầu tư đã thua lỗ lớn trong ngày đó. Vì vậy, nếu khả năng chịu rủi ro của bạn không đủ mạnh, có thể cần cân nhắc lại.

Ngoài ra, các ETF bạc khác nhau cũng có sự khác biệt. Loại hợp đồng tương lai sẽ có chi phí giữ vị thế, lợi nhuận dài hạn có thể không bằng loại theo dõi vật chất. Loại vật chất thì theo dõi chính xác hơn, nhưng phí hàng năm 0.4-0.5% sẽ từ từ ăn mòn lợi nhuận của bạn. Vì vậy, khi chọn lựa cần xem kỹ.

Nếu bạn muốn đòn bẩy cao hơn và lợi nhuận lớn hơn, hợp đồng tương lai bạc, CFD bạc hoặc cổ phiếu mỏ cũng là các lựa chọn, nhưng rủi ro sẽ tăng vọt. Tôi khuyên nên bắt đầu từ ETF bạc, tích lũy kinh nghiệm rồi mới xem xét các công cụ khác. Điều quan trọng nhất là không bỏ tất cả trứng vào một giỏ, phân bổ đa dạng và kiểm tra vị thế định kỳ, đó mới là cách kiếm tiền lâu dài.