Các chuỗi quyền riêng tư đối mặt với khoảng cách tuân thủ khi các đợt đóng băng stablecoin trở nên phức tạp.

Các mạng blockchain tập trung vào quyền riêng tư đang thu hút sự chú ý khi các nhà phát hành stablecoin đối mặt với một vấn đề tuân thủ khó khăn: làm thế nào để thực hiện các lệnh đóng băng do tòa án ra mà không cuốn những người dùng hợp pháp vào các hành động thực thi.

Những điểm chính:

• • Một hành động thực thi gần đây trên một chuỗi tập trung vào quyền riêng tư đã làm nổi bật khó khăn trong việc thực hiện các biện pháp đóng băng có mục tiêu mà không ảnh hưởng đến người dùng vô tội.
• • Các hệ thống tuân thủ dựa trên heuristic hành vi đôi khi có thể xác định nhầm hoạt động hợp pháp là đáng ngờ.
• • Những câu hỏi về hiệu quả của việc đóng băng tài sản đang thúc đẩy các lời kêu gọi tăng cường các biện pháp bảo mật phòng ngừa trên toàn ngành.

Các Chuỗi Quyền Riêng Tư Đối Mặt Với Thách Thức Tuân Thủ

Các lệnh đóng băng stablecoin đang đưa ra một hạn chế cốt lõi của một số hệ thống blockchain tập trung vào quyền riêng tư dưới góc nhìn rõ ràng hơn. Các nhà phát hành có thể được yêu cầu cách ly các quỹ bất hợp pháp, nhưng cơ sở hạ tầng cơ bản có thể khiến điều đó trở nên khó khăn mà không làm gián đoạn người dùng hợp pháp. Trong một cuộc phỏng vấn với Bitcoin.com News, Jan Philipp Fritsche, người sáng lập Bermuda, đã mô tả vấn đề này như một phần của thách thức rộng lớn hơn đối với các mạng bảo vệ quyền riêng tư chứ không phải là vấn đề giới hạn trong một chuỗi duy nhất.

Các hành động thực thi gần đây liên quan đến các nhà phát hành stablecoin đáp ứng lệnh tòa đã cho thấy cách các lựa chọn thiết kế kỹ thuật có thể biến các hạn chế có mục tiêu thành các gián đoạn rộng lớn hơn. Theo quan điểm của Fritsche, sự cố Zama minh họa cách các quỹ hỗn hợp có thể làm phức tạp việc thực thi khi một mạng lưới thiếu cơ chế đóng băng các tài sản cụ thể.

“Sự cố Zama là ví dụ hoàn hảo cho điều này. Circle được yêu cầu đóng băng các quỹ bất hợp pháp cụ thể trên Zama Chain để đáp ứng lệnh tòa; tuy nhiên, Zama Chain không cung cấp cơ chế đóng băng các quỹ cụ thể — các quỹ trên nền tảng được trộn lẫn. Circle buộc phải đưa toàn bộ hợp đồng cUSDC trên Zama Chain vào danh sách đen, ảnh hưởng đến bất kỳ ai (bao gồm cả người dùng vô tội) đã khóa quỹ trong hợp đồng,” ông nói, nhấn mạnh:

“Đây là một vấn đề nghiêm trọng: cơ sở hạ tầng bảo vệ quyền riêng tư (như Zama Chain và Canton) mà các tổ chức đang áp dụng không có khả năng xử lý các quy trình tuân thủ cơ bản mà không tạo ra sự gián đoạn lớn.”

Vấn đề đó càng trở nên phức tạp khi các tổ chức dựa vào các hệ thống giám sát cố gắng xác định hành vi đáng ngờ trước hoặc trong quá trình thực thi.

Thế Tiến Thoái Lưỡng Nan: Chặn Toàn Bộ Hoặc Không Chặn Gì

Trọng tâm của vấn đề là một lựa chọn tuân thủ thẳng thừng. Nếu các nhà phát hành stablecoin không thể phân biệt các tác nhân mục tiêu với những người dùng khác trong một hệ thống quyền riêng tư, việc thực thi có thể chuyển từ can thiệp chính xác sang hạn chế rộng rãi.

Ông giải thích:

“Hạn chế lớn nhất là hầu hết các giao thức quyền riêng tư không cho phép stablecoin đóng băng có chọn lọc các tác nhân đối nghịch; kết quả là stablecoin không có lựa chọn nào khác ngoài việc chặn tất cả người dùng hoặc không chặn ai.”

Tại Sao Heuristic Vẫn Là Mắt Xích Yếu

Các hệ thống tuân thủ thường dựa vào phân tích hành vi để xác định các hoạt động có vẻ bất thường hoặc rủi ro. Những công cụ đó có thể giúp đánh dấu các mối đe dọa tiềm tàng, nhưng chúng không cung cấp sự chắc chắn và có thể khiến người dùng hợp pháp phải đối mặt với các đánh giá sai lầm.

“Thứ hai, các heuristic mà các nền tảng sử dụng để giám sát hoạt động bất hợp pháp, không may, là không hoàn hảo. Chúng là những phỏng đoán có cơ sở,” Fritsche nhận xét.

Bởi vì các đánh giá này dựa trên xác suất, chúng có thể biến hành vi bất thường nhưng hợp pháp thành một mối quan ngại tuân thủ. Sự không chắc chắn đó trở nên đặc biệt nghiêm trọng khi một mẫu hành vi bị đánh dấu dẫn đến các hạn chế đối với quyền truy cập vào quỹ.

Tội Phạm Tinh Vi Có Thể Vượt Qua Các Lệnh Đóng Băng

Hiệu quả của việc đóng băng cũng còn là câu hỏi. Trong khi các hạn chế tài sản có thể làm gián đoạn một số hoạt động, Fritsche cho rằng các tác nhân tội phạm tiên tiến thường có khả năng thích nghi để vượt qua chúng.

“Cũng cần lưu ý rằng việc đóng băng là cực kỳ kém hiệu quả. Các tác nhân đe dọa tinh vi như hacker Triều Tiên biết cách vượt qua nó,” ông tuyên bố.

Mối quan tâm không chỉ là người dùng hợp pháp có thể bị ảnh hưởng, mà còn là các mục tiêu tinh vi nhất vẫn có thể trốn tránh các biện pháp kiểm soát được thiết kế để ngăn chặn chúng.

Liệu Thực Thi Nghiêm Ngặt Hơn Có Phản Tác Dụng?

Việc thực thi không hiệu quả có thể tạo ra áp lực cho các quy tắc hạn chế hơn, nhưng các hạn chế bổ sung không nhất thiết mang lại kết quả tốt hơn. Fritsche cảnh báo rằng ngành công nghiệp có thể rơi vào một vòng luẩn quẩn, nơi gánh nặng tuân thủ tăng lên trong khi gian lận và tội phạm mạng vẫn tiếp diễn.

“Một nguy hiểm lớn khác mà tôi thấy là hậu quả của việc thực thi không hiệu quả là một vòng luẩn quẩn của các quy tắc chặt chẽ hơn và thực thi tồi tệ hơn, như chúng ta đã thấy trong tài chính truyền thống,” ông nói. “Các quy tắc ngày càng chặt chẽ gây hại cho người dùng hợp pháp, phá hoại trải nghiệm người dùng, nhưng không ngăn chặn được gian lận hoặc tội phạm thực sự.”

Kết quả như vậy sẽ khiến những người tham gia hợp pháp phải đối mặt với trải nghiệm người dùng tồi tệ hơn mà không giảm đáng kể hoạt động bất hợp pháp.

Hướng Tới Phòng Ngừa Thay Vì Đóng Băng

Thay vì chủ yếu dựa vào việc đóng băng sau khi hoạt động đáng ngờ xảy ra, Fritsche kêu gọi nhấn mạnh hơn vào phòng ngừa và bảo mật ứng dụng. Cách tiếp cận đó sẽ chuyển trọng tâm từ phản ứng với các chuyển tiền bất hợp pháp sang giảm thiểu các lỗ hổng cho phép các cuộc tấn công xảy ra.

Bất chấp sự mở rộng của các hướng dẫn tuân thủ và khung thực thi, tội phạm mạng toàn cầu vẫn tiếp tục gia tăng, với thiệt hại hàng năm được dự báo vượt quá 10,5 nghìn tỷ đô la, ông lưu ý, và nói thêm:

“Chúng ta cần ngăn chặn tội phạm trước khi nó xảy ra và xây dựng các ứng dụng an toàn hơn, thay vì đóng băng tiền dựa trên heuristic.”

Đọc Phần 1: Stablecoin Của Bạn Có Thể Bị Đóng Băng Mà Không Có Cảnh Báo, Ngay Cả Khi Bạn Không Làm Gì Sai