Hurupay Rời Kenya Khi Áp Lực Danh Sách Xám FATF Dẫn Tới Các Quy Định Tuân Thủ Crypto Khắt Khe Hơn

Công ty công nghệ tài chính Hurupay được cho là đang rời khỏi thị trường Kenya do các cuộc kiểm tra quản lý ngày càng gia tăng và việc siết chặt giám sát tuân thủ chống rửa tiền nhắm vào các nền tảng tài sản số.

Các ý chính

• Hurupay rời khỏi Kenya do các quy định nghiêm ngặt về tuân thủ chống rửa tiền.
• Các nền tảng số xử lý USDC đang chịu áp lực tài chính lớn do các quy định mới.
• Các cơ quan giám sát tài chính sẽ sớm công bố kế hoạch di chuyển tài sản cho người dùng của Hurupay tại Kenya.

Áp lực pháp lý và danh sách xám của FATF

Công ty công nghệ tài chính Hurupay đang rời khỏi thị trường Kenya khi các cơ quan quản lý địa phương tăng cường kiểm tra chống rửa tiền và các cuộc kiểm toán tuân thủ đối với các nền tảng tài sản số. Việc rút lui diễn ra trong bối cảnh Kenya thúc đẩy các can thiệp về quản lý nhằm đảm bảo việc nước này được loại khỏi “danh sách xám” do Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF) duy trì, một tổ chức giám sát tội phạm tài chính quốc tế.

FATF đưa Kenya vào danh sách theo dõi tăng cường vào năm 2024 do những thiếu hụt mang tính cơ cấu trong hệ thống của quốc gia này nhằm chống rửa tiền và tài trợ khủng bố. Kể từ khi được đưa vào danh sách, Kenya đã triển khai một số biện pháp khắc phục, bao gồm việc áp dụng khung pháp lý để cấp phép và giám sát các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo.

Hurupay, được thành lập bởi Philip Mburu, Maxwel Ochieng, Allan Okoth và James Mugambi, là một startup được khởi chạy nhằm giúp các freelancer châu Phi, người lao động từ xa và doanh nghiệp nhỏ che chắn thu nhập của họ trước tình trạng mất giá nghiêm trọng của đồng tiền địa phương. Bằng cách tích hợp với các mạng blockchain như Stellar và Celo, Hurupay cho phép người dùng nhận thanh toán quốc tế từ các hệ thống bảng lương toàn cầu và các nền tảng thị trường số, thanh toán các giao dịch bằng các stablecoin neo theo đồng đô la Mỹ như USDC.

Tuy nhiên, các cơ quan tài chính Kenya đã tăng đáng kể mức độ giám sát đối với các công ty fintech và nền tảng sử dụng công nghệ blockchain nhằm bịt các kẽ hở trong quy định. Các yêu cầu tuân thủ bao gồm các quy định nghiêm ngặt hơn về biết khách hàng (KYC), theo dõi chi tiết giao dịch và các cuộc kiểm toán chống rửa tiền gắt gao.

Bộ Tài chính Quốc gia Kenya trước đó cho biết chính phủ đang thúc đẩy các cải cách mang tính cơ cấu trên toàn bộ hệ thống tài chính nhằm khôi phục niềm tin của nhà đầu tư dài hạn, ổn định các thị trường tín dụng trong nước và đảm bảo mức độ phù hợp đầy đủ với các hướng dẫn của FATF.

Các nhà phân tích ngành fintech cho biết gánh nặng tuân thủ quy định gia tăng đã tạo ra áp lực lớn cho các nền tảng giai đoạn đầu đang cố gắng cân bằng giữa việc mở rộng người dùng nhanh chóng với cơ sở hạ tầng tốn kém cần thiết cho việc tuân thủ quốc tế. Theo một báo cáo địa phương, đại diện của Hurupay không sẵn sàng ngay lập tức để bình luận về lộ trình ngừng hoạt động hoặc các kế hoạch di chuyển tài sản cho người dùng Kenya của nền tảng này.