Interactive Brokers ra mắt các tuyến thanh toán stablecoin, cắt giảm mạnh chi phí giao dịch crypto

Interactive Brokers đã công bố vào hôm thứ Ba kế hoạch mở rộng lớn dấu ấn tài sản số của mình, giới thiệu chín mã giao dịch mới và đồng thời công bố khả năng nạp/rút tài khoản hai chiều thông qua các stablecoin nổi bật. Công ty môi giới có trụ sở tại Connecticut hướng tới việc đơn giản hóa cách các nhà đầu tư toàn cầu quản lý vị thế cryptocurrency cùng với cổ phiếu truyền thống, hợp đồng quyền chọn và hợp đồng tương lai.

Key Takeaways

• Interactive Brokers bổ sung 12 tài sản số và bật chuyển tiền ví stablecoin 24/7 vào ngày 14/7/2026.
• Phí IBKR bắt đầu từ 0,12% thấp hơn các nhà môi giới tính phí cao tới 85% để giành khối lượng crypto của tổ chức.
• Zero Hash và Paxos sẽ thúc đẩy tuân thủ sang giai đoạn cuối 2026 khi các tài khoản tại Vương quốc Anh và Ireland chịu quy định cấm truy cập 0%.

Interactive Brokers (Nasdaq: IBKR), công ty môi giới tự động toàn cầu đang quản lý khoảng 930,3 tỷ USD vốn chủ sở hữu của khách hàng tính đến giữa năm 2026, đã tích hợp các khả năng này trực tiếp vào kiến trúc giao dịch điện tử cốt lõi của mình. Khách hàng giờ có thể thực hiện các chuyển đổi tự động để rút đô la Mỹ từ tài khoản môi giới của họ trực tiếp sang các điểm đến bên ngoài, bao gồm các ví cryptocurrency phi lưu ký cá nhân, sử dụng USDC của Circle, PYUSD của Paypal hoặc RLUSD của Ripple.

Việc nâng cấp hạ tầng này nối liền các thị trường tài chính truyền thống (TradFi) với các mạng tiền kỹ thuật số mà không cần nhà đầu tư phải chuyển đổi giữa các ứng dụng tách biệt. Bằng cách cho phép chuyển tiền gần như tức thì 24 giờ một ngày, bao gồm cả cuối tuần và ngày lễ, công ty đảm bảo rằng các bên tham gia thị trường có thể chuyển vốn lên nền tảng và bắt đầu giao dịch trên 170 thị trường toàn cầu trong vài phút.

Viết lại cấu trúc chi phí môi giới

“Chúng tôi tin rằng tài sản số nên được tích hợp vào trải nghiệm tài chính tổng thể của khách hàng, chứ không phải được xử lý tách riêng,” ông Milan Galik, Giám đốc điều hành của Interactive Brokers, giải thích. Galik nhấn mạnh rằng khi stablecoin trở thành phương thức thanh toán và chuyển tiền được sử dụng rộng rãi hơn, công ty vẫn tập trung vào việc cung cấp khả năng truy cập tài sản số liền mạch song song với nhiều sản phẩm toàn cầu đa dạng.

Phần mở rộng dành cho tổ chức này giải quyết một điểm nghẽn quan trọng đối với các nhà giao dịch khối lượng lớn, những người thường phải đối mặt với chi phí giao dịch cao trên các sàn crypto chuyên biệt. Interactive Brokers thu phí hoa hồng crypto bắt đầu trong khoảng 0,12% đến 0,18% giá trị giao dịch tổng, kèm mức tối thiểu khiêm tốn 1,75 USD cho mỗi lệnh. Quan trọng, nhà môi giới không áp dụng thêm chênh lệch giá (spreads), phụ phí đánh dấu (markups) hay phí lưu ký, qua đó cắt giảm đối thủ cạnh tranh truyền thống tới 85%.

Dữ liệu ngành cho thấy các sản phẩm crypto mới được ra mắt gần đây từ các công ty môi giới truyền thống có thể tính hoa hồng khách hàng lên tới 0,75% mỗi giao dịch. Các nền tảng thay thế thường đắt gấp 2 đến 4 lần, với một số ứng dụng bán lẻ thu tới 1,20% hoặc hơn. Bằng cách duy trì chi phí vận hành thấp, IBKR tận dụng 21 tỷ USD vốn chủ sở hữu hợp nhất để giành mạnh thị phần từ các sàn giao ngay chuẩn.

Mở rộng token và đường ống lưu ký

Phần mở rộng crypto của Interactive Brokers vào hôm thứ Ba đưa các nhóm tài sản mới qua các đường ống được quản lý riêng biệt để đảm bảo tuân thủ và bảo mật đạt chuẩn tổ chức. Thông qua quan hệ đối tác với Zero Hash, công ty đã thêm Aave, Aptos, Canton, Lido DAO, Monad, NEAR Protocol, Plasma, Pax Gold và Uniswap. Việc bổ sung Pax Gold cung cấp một token kỹ thuật số được bảo đảm hoàn toàn bằng vàng vật chất được lưu trữ tại các kho lưu trữ chuyên nghiệp.

Song song, Paxos Trust Company sẽ hỗ trợ giao dịch cho ba trong số các tài sản mới được hỗ trợ này, cụ thể là AAVE, UNI và PAXG. Các lựa chọn này gia nhập danh mục tổ chức hiện có vốn đã gồm các tài sản crypto thanh khoản cao như bitcoin, ethereum, solana, bitcoin cash, litecoin và XRP. Mô hình hai nhà cung cấp này giúp giảm thiểu rủi ro đối tác cho công ty trong bối cảnh nền tảng khách hàng đang tăng nhanh, với 5,185 triệu tài khoản khách hàng.

Interactive Brokers (Nasdaq: IBKR) cổ phiếu vào ngày 14/7/2026. Diễn biến chiến lược này trùng với giai đoạn tăng trưởng vận hành quy mô lớn, khi Thương hiệu Giao dịch Doanh thu Trung bình Hàng ngày của công ty gần đây tăng 53% so với cùng kỳ năm trước lên 5,269 triệu. Dư nợ cho vay ký quỹ cũng tăng 67% lên 108,5 tỷ USD, cho thấy một nhóm khách hàng rất năng động đang sử dụng đòn bẩy vốn trên các danh mục hợp nhất. Việc bổ sung thêm sự linh hoạt cho crypto đóng vai trò như một công cụ thu hút cho các nhà đầu tư quốc tế am hiểu.

Hàng rào pháp lý và khả năng sẵn có toàn cầu

Mặc dù phần mở rộng nâng cao tính hữu ích cho các tài khoản trong nước, các giới hạn địa lý nghiêm ngặt vẫn được giữ vững do các khuôn khổ quản lý xuyên biên giới bị phân mảnh. Việc nạp/rút hai chiều thông qua stablecoin hoàn toàn không có sẵn cho các khách hàng đăng ký tại Interactive Brokers U.K. Limited hoặc Interactive Brokers Ireland Limited. Hơn nữa, các tài sản crypto mới được giới thiệu cũng không thể được truy cập bởi khách hàng của công ty con tại Ireland.

Các lãnh đạo doanh nghiệp duy trì giọng điệu thực tế, quản trị rủi ro về điều kiện thị trường rộng hơn, đồng thời khẳng định rõ rằng giao dịch tài sản số đi kèm nguy cơ tài chính đặc biệt cao. Nền tảng cho biết các sản phẩm số cụ thể này được thiết kế chỉ dành cho những cá nhân có mức độ chấp nhận rủi ro cao và năng lực tài chính để chịu các khoản lỗ toàn bộ vốn. Lập trường thận trọng này phù hợp với hồ sơ tín dụng doanh nghiệp của công ty và xếp hạng S&P ở mức A- với triển vọng ổn định.

Khi tài chính số và TradFi tiếp tục hội tụ thông qua token hóa và các công cụ đầu tư tổ chức, Interactive Brokers định vị bảng cân đối kế toán của mình như một “nhà thanh toán” chính. Việc loại bỏ hệ sinh thái ví riêng giúp giảm ma sát vận hành cho cả quỹ phòng hộ và các nhà quản lý tiền độc lập. Khung dài hạn này hỗ trợ chiến lược tổng thể của công ty nhằm giành thêm thị phần ví của tổ chức khi bối cảnh tiền mã hóa trưởng thành hơn.