Sự sụp đổ của Knaken kiểm tra việc giám sát crypto tại Hà Lan dưới MiCA

• Tòa án quận Rotterdam đã ra phán quyết rằng Knaken không còn có thể đáp ứng các nghĩa vụ với khách hàng.
• Các công tố viên Hà Lan đã can thiệp vì lợi ích công cộng sau khi nền tảng chặn quyền truy cập của người dùng.
• Vụ phá sản diễn ra trong bối cảnh các yêu cầu cấp phép theo MiCA đang định hình lại thị trường crypto châu Âu.
• Một cuộc điều tra hình sự song song đang xem xét khả năng có hành vi sai phạm tài chính.

Tòa án xác định thiếu hụt tài sản trị giá nhiều triệu euro Tòa án quận Rotterdam đã tuyên bố Knaken Cryptohandel **B.V. và quỹ thanh toán liên kết, Stichting Knaken Payments, phá sản vào ngày 16 tháng 7, kết luận rằng công ty phải đối mặt với khoản thiếu hụt đáng kể giữa nghĩa vụ với khách hàng và tài sản hiện có. Theo quyết định, khoảng 7 triệu EUR (8 triệu USD) tiền và tài sản kỹ thuật số của khách hàng không thể được đối chiếu/ghi nhận. Tòa án cho biết người dùng đã không được thông tin về khoản thiếu hụt trước khi nền tảng đình chỉ dịch vụ. Vụ phá sản đặt quyền kiểm soát các tài sản còn lại của Knaken, hồ sơ và quản trị tài chính dưới sự quản lý của một quản tài viên độc lập do tòa án bổ nhiệm, người sẽ chịu trách nhiệm xác minh các yêu cầu đòi nợ của chủ nợ và giám sát quá trình thanh lý. Công tố viên công đã thực hiện bước bất thường là đề nghị phá sản Khác với hầu hết các vụ mất khả năng thanh toán, đơn xin phá sản được nộp bởi Văn phòng Công tố Hà Lan (Openbaar Ministerie) thay vì chủ nợ hoặc chính công ty. Các công tố viên lập luận rằng sự can thiệp của Nhà nước là cần thiết sau khi Knaken ngừng nền tảng giao dịch, trang web và các ứng dụng di động của mình, khiến khách hàng không thể truy cập thông tin tài khoản cần thiết để bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp. Tòa án cũng chỉ trích công ty vì đã làm nản lòng người dùng trong việc theo đuổi hành động pháp lý trong khi quyền truy cập vào tài khoản khách hàng vẫn bị tạm ngừng. Công tố viên nêu một số yếu tố dẫn đến sự can thiệp:

• Khoảng 30.000 khách hàng mất quyền truy cập vào nền tảng.
• Người dùng không thể xác minh số dư tài khoản hoặc lịch sử giao dịch.
• Khách hàng thiếu thông tin đủ để tự mình khởi kiện/làm thủ tục phá sản.
• Tòa án cho rằng cần có một quản tài viên độc lập để đảm bảo việc giải quyết được trật tự.

MiCA phơi bày các vấn đề sâu hơn Knaken ngừng hoạt động vào đầu tháng 6 sau khi không xin được ủy quyền theo khung Thị trường về tài sản mã hóa (MiCA) của Liên minh châu Âu. Theo các quy định mới, các nhà cung cấp dịch vụ crypto hoạt động tại Hà Lan phải nhận được phê duyệt từ Cơ quan Quản lý Thị trường Tài chính Hà Lan (AFM). Không có giấy phép, Knaken dừng giao dịch, một động thái cuối cùng đã làm lộ khoảng cách giữa nghĩa vụ của khách hàng và tài sản hiện có. Công ty lập luận rằng các tài sản đã bị cơ quan chức năng đóng băng, cùng với các sắp xếp lưu ký của mình, sẽ cho phép công ty tự quản lý việc hoàn trả. Tòa án đã bác bỏ đề xuất đó, kết luận rằng chỉ một quản tài viên phá sản độc lập mới có thể bảo vệ lợi ích của chủ nợ. Điều tra hình sự vẫn tiếp diễn Các thủ tục phá sản đang diễn ra song song với một cuộc điều tra hình sự do Cơ quan Thông tin và Điều tra Tài chính Hà Lan (FIOD) dẫn dắt. Các nhà điều tra đã khám xét cơ sở công ty và tịch thu các thiết bị kỹ thuật số, hồ sơ kinh doanh và các tài sản doanh nghiệp còn lại trong khuôn khổ cuộc điều tra về khả năng gian lận, biển thủ hoặc rửa tiền. Tính đến giữa tháng 7, chưa có thông báo bắt giữ. Với khách hàng, ưu tiên ngay lập tức là quy trình nộp yêu cầu đòi nợ. Quản tài viên do tòa án bổ nhiệm sẽ thiết lập thủ tục nộp yêu cầu, nhưng khoản thiếu hụt tài sản được xác nhận 7 triệu EUR đồng nghĩa việc thu hồi có khả năng phụ thuộc vào giá trị của các tài sản còn lại và kết quả của cuộc điều tra đang diễn ra, khiến việc hoàn trả đầy đủ trở nên không chắc chắn.