كم ستربح من الدخل السلبي بعد 30 سنة إذا استثمرت 1000 دولار شهريًا في مؤشر S&P 500؟

الاستنتاج الرئيسي: استثمار 1000 دولار شهريًا في صندوق مؤشر S&P 500 على مدى 30 عامًا يمكن أن يتحول رأس المال البالغ 360 ألف دولار إلى 180 مليون دولار، مع توزيع أرباح سنوية تصل إلى 21.6 ألف دولار - 52.2 ألف دولار.

البيانات تتحدث

متوسط العائد السنوي التاريخي لمؤشر S&P 500 حوالي 9.5% (تقدير متحفظ، في حين أن المتوسط الفعلي منذ عام 1965 هو 10.2%). بناءً على هذا المعدل:

الافتراضات: إعادة استثمار الأرباح، والفائدة المركبة

حساب أرباح التوزيعات

حاليًا، معدل توزيع أرباح مؤشر S&P 500 هو 1.2% (نظرًا لوزن الشركات التقنية الكبرى وقلة توزيعات الأرباح)، لذا فإن أرباح السنة من 1.8 مليون دولار تقدر بحوالي 21.6 ألف دولار.

لكن المتوسط التاريخي (من 1960 حتى الآن) هو 2.9%، وبذلك يمكن أن تصل أرباح التوزيعات السنوية إلى 52.2 ألف دولار — وهو دخل سلبي ثابت.

لماذا هذا مهم للأشخاص العاديين

• لا حاجة لدراسة الأسهم الفردية، أو توقيت السوق، أو متابعة السوق يوميًا
• فقط بالاستمرار في الاستثمار المنتظم لمدة 30 عامًا، يمكن لقوة الفائدة المركبة أن تساعدك على بناء ثروة بمليون دولار
• قال وارن بافيت: “حتى لو لم تتمكن من فعل الأمور غير العادية، يمكنك أن تحقق نتائج غير عادية”

تفصيل صغير

عندما تصل فعلاً إلى سن التقاعد أو تقترب من الحرية المالية، ينبغي تدريجيًا تحويل جزء من الأموال إلى أدوات استثمار ذات عائد ثابت مثل السندات أو شهادات الإيداع — فالمخاطر في محفظة الأسهم فقط لا تزال قائمة. لكن هذه البيانات تكفي لتوضيح أن: البدء مبكرًا، والاستمرار في الاستثمار، يمكن أن يحقق لك الحرية المالية.