متتبعات المحافظ تكتسب شعبية: أيها يعمل فعلاً من أجلك؟

هل تغرق في جداول البيانات محاولة تتبع استثماراتك عبر وسطاء متعددين؟ نعم، لست وحدك. المزيد من الأشخاص يتخلون عن إكسل ويتجهون إلى أدوات تحليل المحافظ المخصصة.

إليك الأمر—لا توجد حل واحد يناسب الجميع. يعتمد تتبعك المثالي على ما تحاول فعله فعلاً.

الملخص السريع

هل بدأت للتو؟ تمكين (سابقًا Personal Capital) وMint يقدمان مستويات مجانية تتيح لك ربط جميع حساباتك في مكان واحد دون دفع مسبق. أداة التحقق من الاستثمارات المجانية من Empower جيدة لاكتشاف مشاكل زيادة الوزن في القطاعات—مثل عندما تدرك أنك متركز جدًا على المرافق.

هل لديك محفظة فوضوية؟ Vyzer يتألق هنا. إنه من القلائل الذين يجمعون بين الاستثمارات العامة والخاصة—أسهم، عملات مشفرة، عقارات، رأس مال مغامر، كل ذلك في لوحة تحكم واحدة. كما أن الذكاء الاصطناعي يصنف معاملاتك تلقائيًا، مما يوفر ساعات من العمل.

هل أنت مهووس بالأرباح الموزعة؟ Sharesight هو خيارك. يتابع دخل الأرباح الموزعة عبر أكثر من 40 بورصة حول العالم ويمكنه توقع مدفوعات الأرباح المستقبلية. مثالي إذا كانت الدخل السلبي هو هدفك.

هل تريد تحليلات متقدمة؟ Stock Rover يجري محاكاة مونت كارلو لاختبار سيناريوهات المحفظة—مثل “ماذا لو تقاعدت بعد 5 سنوات مع سحوبات منتظمة؟” كما أنه يوفر تحليل الارتباط للتحقق مما إذا كانت أصولك مترابطة جدًا (خطر) أو موزعة بشكل صحيح.

تفضل شيئًا محليًا (غير قائم على السحابة)؟ StockMarketEye يخزن البيانات على جهازك، ويقدم 6 أنماط مخططات و14 مؤشرًا فنيًا. تكلفة مرة واحدة 74.99 دولار سنويًا تبدو رخيصة مقابل مستوى التحكم هذا.

سؤال المال

معظم الخيارات المجانية تحد من ممتلكاتك أو ميزاتك:

• Empower: مجاني دائمًا (مع إدارة ثروات مدفوعة بنسبة 0.89% من الأصول إذا كانت لديك 100 ألف دولار أو أكثر)
• Sharesight: تجربة مجانية لعشرة ممتلكات، ثم خطط مدفوعة
• Mint: مجاني تمامًا لكنه يعرض إعلانات
• SigFig: مجاني لأول 10 آلاف دولار، ثم رسوم 0.25% من الأصول

Kubera يتطلب مالًا لكنه يتصل بأكثر من 20 ألف بنك حول العالم—مفيد إذا كنت تملك أصولًا دولية، عقارات، أو NFTs.

الحديث الحقيقي

الصراحة؟ معظم الناس يحتاجون إلى:

1. لوحة تحكم واحدة لرؤية جميع الحسابات (يمنع “نسيت أين وضعت ذلك السهم”)
2. مقارنة معيارية (ربحك 15% قد يكون أداؤه أقل من عائد السوق 20%)
3. تتبع الرسوم (الرسوم الإدارية التي تلتهم عوائدك بصمت حقيقية)

الأشياء الفاخرة—مصفوفات الارتباط، محاكاة مونت كارلو، تنبيهات حصاد الخسائر الضريبية—تهم فقط إذا كنت تنشط في تحسين استراتيجيتك. إذا كنت تتبع استراتيجية الشراء والاحتفاظ، حتى أداة تتبع بسيطة تكفي.

الختام: اقضِ 15 دقيقة مع التجارب المجانية (معظمها يقدم 30 يومًا) قبل الالتزام. نمط استثمارك وتعقيد محفظتك يجب أن يوجها الاختيار، وليس فقط قوائم الميزات.