الهند تفرض قيودًا على تنظيم العملات المشفرة، وتتصدى لغسل الأموال وتمويل الإرهاب

أحدثت CoinVoice علمًا من خلال تقرير لـ CoinDesk أن وكالة المعلومات المالية في الهند (FIU) أعلنت عن تنفيذ تدابير أكثر صرامة للتحقق من هوية بورصات العملات المشفرة، بهدف مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. تتطلب اللوائح الجديدة من البورصات التحقق من صحة وميزات الحياة للمستخدمين من خلال التقاط صورة سيلفي ديناميكية مع وميض العين، مع تسجيل دقيق لموقع المستخدم الجغرافي، والوقت، وعنوان IP. بالإضافة إلى ضرورة تقديم رقم الحساب الدائم (PAN)، يتعين على البورصات جمع مستندات إضافية مثل جواز السفر، رخصة القيادة، بطاقة الهوية (Aadhaar card) أو بطاقة الناخب، بالإضافة إلى رقم الهاتف والبريد الإلكتروني، ويتم تأكيد هذه المعلومات عبر كلمات مرور لمرة واحدة (OTPs). يتم اعتماد ملكية حساب المستخدم البنكي من خلال طريقة “التحقق من الإيداع الصغير”، بينما يتعين على العملاء عاليي المخاطر أو المرتبطين بالمناطق ذات الملاذات الضريبية، أو ذات الصلة بالفرقة الخاصة للعملات المالية (FATF)، أو الأشخاص المعرضين لمخاطر محتملة، أو المنظمات غير الربحية، الخضوع لتحقيقات أكثر صرامة كل ستة أشهر. لا يجوز للبورصات دعم عروض العملات الأولية (ICO)، أو استخدام أدوات مثل المجمّعات لإخفاء آثار المعاملات، مما يجعل تتبع العملات المشفرة مستحيلاً. يجب على جميع المنصات التسجيل لدى مجموعة المعلومات المالية، والإبلاغ عن المعاملات المشبوهة، والاحتفاظ ببيانات المستخدمين لمدة خمس سنوات. تشير هذه الإرشادات إلى أن عمليات الطرح الأولي للعملات (ICO) وجمع التبرعات الأولي للعملات تفتقر إلى أساس اقتصادي معقول، وتُشكّل مخاطر أعلى وأكثر تعقيدًا لغسل الأموال وتمويل الإرهاب.