احتيال العملات الرقمية: ما هو المحتال وكيفية حماية نفسك

سوق العملات المشفرة يتطور بسرعة مذهلة، ولكن مع ذلك هناك مخاطر خفية من قبل الأشرار. طرق الاحتيال تتطور بشكل متزايد، من تزوير المواقع إلى التلاعب النفسي بالمستثمرين. ستساعدك هذه المقالة على فهم ما هو المحتال، بالإضافة إلى الأساليب الشائعة التي يجب أن تتجنبها.

المحتال هو من؟ التعريف والتهديد

المحتال هو من ينفذ عمليات احتيال بهدف الاستيلاء على الأموال أو المعلومات الشخصية. في مجال العملات الرقمية، يستخدم المحتالون أساليب متطورة لخداع والسيطرة على عقول المجتمع المستثمر.

وفقًا لبيانات من Chainalysis، على الرغم من أن الأضرار الناتجة عن الاحتيال في العملات الرقمية في عام 2023 انخفضت بنسبة 65% مقارنة بالعام السابق، إلا أن الرقم لا يزال يصل إلى مليارات الدولارات. هذا يدل على أن المحتالين لا زالوا موجودين ويهددون مجتمع العملات الرقمية على نطاق واسع.

أنواع الاحتيال الأكثر انتشارًا حاليًا

احتيال التصيد – الأسلوب التقليدي لكنه فعال

المحتالون يتظاهرون برسائل بريد إلكتروني، مواقع إلكترونية، أو رسائل من خدمات موثوقة لخداع المستخدمين لتقديم معلومات شخصية وحساباتهم. هذا هو أكثر أنواع الاحتيال شيوعًا في العملات الرقمية بسبب مدى واقعيته.

Pump and Dump – التلاعب بالسعر بشكل كبير

مجموعة من المحتالين تتعاون للترويج لرمز معين، تخلق موجة من FOMO، ثم يبيعون عندما يرتفع السعر. المستثمرون الأفراد يتبقى لهم رموز بلا قيمة.

Rug Pull – سحب السيولة والفرار

واحدة من أشد أنواع الاحتيال. فريق التطوير فجأة يسحب السيولة الكاملة من المشروع، ويترك المستثمرين برموز بلا قيمة. ينفذ المحتالون هذا عندما يكون لديهم ثقة من المجتمع.

احتيال OTC/P2P – الاحتيال في المعاملات المباشرة

في معاملات OTC أو P2P، يطلب المحتالون تحويل الأموال أولاً ثم يختفون، أو يتظاهرون بتحويل مبلغ خاطئ. يجب على المستخدمين استخدام طرف ثالث موثوق كوسيط.

تزوير التطبيقات، المحافظ، والمنصات

المحتالون ينشئون مواقع أو تطبيقات مزورة لمشاريع موثوقة لسرقة الأصول. على سبيل المثال: تطبيق Ledger المزور على Microsoft Store تسبب في خسائر مالية للعديد من الأشخاص.

تزوير حسابات وسائل التواصل الاجتماعي

المحتالون يختراقون حسابات X/Discord لمشاريع أو شخصيات مشهورة، وينشرون روابط احتيالية. يجب على المستخدمين التحقق قبل النقر على الروابط.

تزوير المسؤول أو الموظف

المحتالون يتواصلون مع المستخدمين باسم مسؤول، ويسرقون المعلومات الشخصية أو الأصول عبر البريد الإلكتروني أو الهاتف.

نموذج Ponzi – استلام أموال من شخص ودفعها لشخص آخر

المحتالون يعدون بأرباح ضخمة من استثمار العملات الرقمية، لكنهم يستخدمون أموال المستثمرين الجدد لدفع للمستثمرين القدامى. ينهار هذا النموذج عندما يتوقف دخول مستثمرين جدد.

علامات التحذير للتعرف على المحتال

• عوائد عالية جدًا: وعود بأرباح ضخمة بدون أساس واقعي
• غياب معلومات واضحة: عدم الكشف عن نموذج العمل، الفريق، أو المستثمرين
• التسويق المفرط مع ضعف المنتج: استثمار الكثير في الإعلان بدون وجود منتج حقيقي
• عدم وجود تدقيق أمني: المشروع لم يخضع لفحص احترافي
• ردود فعل سلبية من المجتمع: وجود تحذيرات على منتديات العملات الرقمية
• تزوير اسم النطاق أو الشعار: نسخ اسم النطاق الخاص بمشروع كبير مع حروف مشابهة
• عدم وجود منتج حقيقي: مجرد حلم بدون تطبيق أو خطة تطوير واضحة
• سحب الأموال بشكل معقد أو محدود: طلب إكمال خطوات معقدة أو وجود قيود غريبة

طرق فعالة لتجنب الاحتيال

البحث الدقيق قبل الاستثمار

اقرأ الورقة البيضاء، افهم نموذج العمل، الفريق، وطريقة التشغيل. لا تستثمر أبدًا في شيء لا تفهمه.

التحقق من معلومات المشروع

تأكد من أن للمشروع موقع رسمي، صفحة الحالة، حسابات وسائل التواصل الاجتماعي موثوقة، ومعلومات اتصال واضحة.

حماية المعلومات الشخصية

لا تشارك أبدًا المفتاح الخاص أو عبارة البذرة. كن حذرًا من أي موقع أو مشروع يطلب معلومات حساسة.

استخدام محفظة آمنة

استخدم فقط محافظ معروفة ومختبرة من حيث الأمان. تجنب المحافظ غير المعروفة المصدر.

إلغاء صلاحيات الوصول بعد المعاملة

بعد التفاعل مع تطبيق DeFi، قم بإلغاء صلاحية الوصول للمحفظة لاستعادة السيطرة، حتى مع التطبيقات المعروفة.

استخدام رمز مكافحة التصيد

قم بتفعيل ميزة رمز مكافحة التصيد على منصات التداول لإضافة طبقة حماية ضد رسائل البريد الإلكتروني المزورة.

تنويع الاستثمارات

لا تضع كل رأس مالك في مشروع واحد. وزع المخاطر بالاستثمار في مشاريع متعددة.

التحقق من التدقيق الأمني (Audit)

راجع ما إذا كان المشروع قد خضع لتدقيق من قبل جهات مستقلة. التدقيق يضمن أمان الرمز والمشروع.

تحديث البرامج باستمرار

استخدم أحدث إصدار من المحافظ والبرامج لتجنب الثغرات الأمنية.

دليل التحقق من مشروع هل هو احتيال

استخدام مواقع موثوقة للتحقق

CoinMarketCap، CoinGecko من أكبر المواقع للتحقق من معلومات المشروع. يمكنك أيضًا استخدام ScamAdviser، CryptoScamDB، Coinopsy أو Honey Pot لتحديد ما إذا كان المشروع مدرجًا كاحتيال.

التحقق من اسم النطاق بعناية

المواقع الاحتيالية غالبًا تستخدم روابط URL مشابهة جدًا، مع استبدال n بـ (m أو o بـ ). حتى أنها تشتري إعلانات على Google، مما يجعل المستخدمين يزورونها عن غير قصد.

الحذر من هجمات DNS

تحويل مسار الوصول إلى الموقع من الموقع الشرعي إلى الموقع الاحتيالي. حتى مع استخدام الإشارات المرجعية، قد تقع في الفخ. للحماية، استخدم وضع عدم الاتصال على الكمبيوتر.

حوادث احتيال شهيرة تركت بصمة في التاريخ

Confio – عملية احتيال خرجت بمبلغ 375,000 دولار

استخدمت Confio عرض عمل ICO لجمع 375,000 دولار في نهاية 2017. بعد استلام الأموال، اختفى الفريق فجأة. هبط سعر الرمز من 0.6 دولار إلى 0.1 دولار خلال أقل من ساعتين.

Centra – عملية احتيال مع دعم مشهور

جمعت Centra 32 مليون دولار، بدعم من Floyd Mayweather وDJ Khaled. في أبريل 2018، تم القبض على المؤسسين، وفقد الرمز تقريبًا كل قيمته.

LayerZero – اختراق Discord للرئيس التنفيذي

في 5/7، تم اختراق حساب Discord الخاص بـ LayerZero. ثم، شارك الحساب رابط احتيالي بعنوان “استلام رمز ZRO”. الكثير من الناس صدقوا ووقعوا ضحايا.

MiningMax – تعدين سحابي مزيف جمع 250 مليون دولار

طلبت MiningMax استثمار 3,200 دولار لعائد يومي و200 دولار عمولة لكل من يروج. الموقع الاحتيالي جمع حتى 250 مليون دولار قبل أن يُكتشف.

Bitconnect – احتيال هرمي ضخم

استخدمت Bitconnect نموذج تسويق متعدد المستويات، حيث يدفع أحدهم للآخر. بلغت القيمة السوقية 2 مليار دولار، والرمز كان 320 دولار. خلال 24 ساعة، انخفض السعر إلى 6 دولارات، والقيمة السوقية أصبحت 40 مليون دولار فقط.

الأسئلة الشائعة

هل العملات الرقمية الاحتيالية تخالف القانون؟

نعم. يُعاقب على عمليات الاحتيال بموجب قوانين معظم الدول، بما في ذلك السعودية.

هل يمكن استرداد الأموال بعد الاحتيال؟

احتمال ضعيف جدًا. لكن، إذا كانت الأموال على منصة مركزية، اتصل بالمنصة فورًا لقفل أموال المحتال.

ما هي الخطوة الأولى عند اكتشاف الاحتيال؟

إبلاغ المنصة فورًا، التحقق من عنوان المحفظة العام، وطلب المساعدة من مجتمع العملات الرقمية.

الخلاصة: اتخاذ إجراءات استباقية لحماية الأصول

سوق العملات الرقمية فرصة كبيرة، لكنه مليء بالمخاطر من قبل المحتالين الأذكياء. ما هو المحتال؟ هم من يستغلون الثقة وقلة الحذر من قبل المجتمع.

المفتاح لتجنب الاحتيال هو اليقظة، والمعرفة الصحيحة، واتخاذ إجراءات وقائية استباقية. فعّل رمز مكافحة التصيد، استخدم التحقق بخطوتين، ألغِ صلاحيات الوصول، اقرأ الورقة البيضاء بعناية، تحقق من التدقيق، وادرس جيدًا قبل الاستثمار.

تذكر: قليل من الحذر اليوم قد يوفر عليك ملايين الغد. المجتمع الرقمي قوي عندما يحمي الجميع أصوله ومعلوماته الشخصية.