استراتيجية استثمار طويلة الأجل جديدة: بناء محفظة عائدات أصولك المشفرة باستخدام إدارة Gate المالية

صباح سوق العملات المشفرة، شهد سعر البيتكوين مرة أخرى تقلبات طفيفة، لكن المستثمر المخضرم تشانغ وي لم يكن يتوتر كما في السابق وهو يراقب مخطط الشموع. قام بتسجيل الدخول إلى حساب Gate الخاص به، واطلع على أرباح أصوله المشفرة الموزعة بين الحساب الجاري، والودائع الثابتة، والمنتجات المهيكلة — حتى مع تقلبات السوق، لا تزال أصوله تولد أرباحًا مستمرة. هذه هي الشهر السادس له منذ أن بدأ باستخدام خدمات إدارة الأموال من Gate لبناء محفظة استثمارية طويلة الأمد، حيث حولت هذه الاستراتيجية من مجرد مضارب على الأسعار إلى مخطط طويل الأمد للأصول المشفرة.

خلفية السوق

لقد تطور سوق العملات المشفرة من مجرد سوق للمضاربة إلى مجال مخصص للمستثمرين الناضجين لإدارة أصولهم على المدى الطويل. مع تحسين الإطار التنظيمي واستمرار دخول المؤسسات الاستثمارية، بدأ المزيد من المستثمرين يبحثون عن طرق لتحقيق أرباح إضافية مع الاحتفاظ بأصولهم المشفرة.

وفقًا لبيانات سوق Gate، حتى 13 يناير 2026، يتذبذب سعر البيتكوين (BTC) حول $91,051. في ظل هذا التوجه الطبيعي للتقلبات، الاعتماد فقط على التداول لتحقيق الأرباح يتطلب معرفة متخصصة ووقتًا، ويواجه مخاطر عالية.

يواجه المستثمرون على المدى الطويل خيارًا جديدًا: هل يواصلون ترك أصولهم غير مستغلة في المحافظ انتظار ارتفاع قيمتها، أم يستخدمون استراتيجيات إدارة مالية مناسبة لجعل هذه الأصول “تعمل” باستمرار، وتحقيق أرباح إضافية خلال فترة الاحتفاظ؟

إدارة الأموال من Gate: مصفوفة منتجات متنوعة

تقدم إدارة الأموال من Gate حلولًا متنوعة لزيادة الأصول، مع التركيز على الأمان والمرونة والعائد المرتفع. سواء كنت مستثمرًا محافظًا أو متهورًا، فإن إدارة الأموال من Gate توفر لك خيارات مناسبة.

السحب والإيداع في الحساب الجاري يتيح للمستخدمين مرونة في الوصول إلى الأموال، مع تسوية الأرباح يوميًا، مما يجعله مثاليًا للمستثمرين الذين يحتاجون إلى تحريك الأموال في أي وقت. على سبيل المثال، يمكن أن تصل العائدات السنوية على حساب USDT الجاري إلى 6.8%. والأهم من ذلك، أن منتجات Gate مثل “余币宝” تدعم عمليات الشراء والبيع على مدار 24 ساعة، مع إمكانية استلام الأموال على الفور عند السحب.

أما إدارة الأموال الثابتة فتقدم خططًا لمدة 7 أيام، 30 يومًا، وأطول، مع عائد سنوي ثابت ومتوقع. كما أطلقت Gate آلية أرباح VIP للمستخدمين ذوي الثروة العالية، حيث كلما ارتقى مستوى VIP زادت الأرباح. على سبيل المثال، يمكن أن يصل العائد السنوي على حساب USDT لمدة 7 أيام إلى 12.55%، بينما على منتجات إدارة الأموال الثابتة لرموز مثل 0G، خلال الحملات، يمكن أن يصل العائد السنوي إلى 278%.

أما المنتجات الاستراتيجية المبتكرة فهي تتيح للمستخدمين الذين يسعون لتحقيق عوائد أعلى المشاركة في DeFi، أو تعدين السيولة Layer، أو الاشتراك في مشاريع، لتحقيق أرباح إضافية. غالبًا ما تتعاون هذه المنتجات مع مشاريع ناشئة، مثل مشروع Syndicate Protocol (SYND)، حيث يحصل المستخدمون على عائد سنوي يصل إلى 15% على إدارة USDT لمدة 7 أيام، بالإضافة إلى مكافآت رموز SYND.

استراتيجيات محفظة إدارة الأموال للمستثمرين على المدى الطويل

بالنسبة للمستثمرين على المدى الطويل، من الضروري بناء محفظة متوازنة. إليك ثلاثة أنواع من التخصيصات استنادًا إلى مدى تحمل المخاطر، كمراجع للمستثمرين:

التخصيص المحافظ (للمستثمرين الذين يكرهون المخاطر) يجب أن يركز على العملات المستقرة، ويختار منتجات إدارة الأموال الثابتة، للاستفادة من عائد ثابت ومستقر. على سبيل المثال، يمكن أن تصل أعلى عائدات إدارة العملات المستقرة GUSD إلى 4.4% سنويًا، بينما يوفر حساب USDT الجاري خيارات مرنة للعائد. يضمن هذا التخصيص أن تظل الأصول تولد أرباحًا حتى في حالات انخفاض السوق، ويوفر تدفقًا نقديًا ثابتًا للمستثمرين.

التخصيص المتوازن (للمستثمرين ذوي القدرة المتوسطة على تحمل المخاطر) يمكن أن يجمع بين الأصول الرقمية الرئيسية والعملات المستقرة، من خلال إدارة الأموال الثابتة والمنتجات الاستراتيجية المبتكرة، لتحقيق توازن بين العائد وأمان الأصول. على سبيل المثال، يمكن للمستثمر تخصيص 40% من أصوله في إدارة BTC و ETH الثابتة، و30% في إدارة العملات المستقرة، و30% في المنتجات الاستراتيجية المبتكرة. تظهر البيانات أن إدارة BTC لمدة 7 أيام تحقق عائدًا سنويًا بنسبة 10.33%، وETH لمدة 7 أيام تحقق 11.90%.

التخصيص النشيط (للمستثمرين ذوي القدرة العالية على تحمل المخاطر) يمكنهم المشاركة في المنتجات الاستراتيجية عالية العائد، مثل تعدين السيولة Layer، أو مشاريع Gate Fun على السلسلة، أو أصول DeFi الناشئة، بهدف تحقيق عوائد عالية محتملة. على سبيل المثال، تقدم إدارة رموز 0G لمدة ثابتة عائدًا سنويًا يصل إلى 278% خلال الحملات، مع توزيع مكافآت قدرها 850,000 رمز 0G.

التعديلات الديناميكية ودورات السوق

الاستثمار على المدى الطويل ليس ثابتًا، ويعد تعديل محفظة إدارة الأموال وفقًا لدورات السوق استراتيجية رئيسية لزيادة العوائد.

في فترات السوق الصاعدة، يمكن زيادة تخصيص إدارة الأموال للأصول الرئيسية، مع التركيز على فرص العائد المرتفع للمشاريع الناشئة. على سبيل المثال، عندما يظهر سعر البيتكوين اتجاهًا تصاعديًا (ويعتقد بعض الخبراء أن سعر البيتكوين قد يصل إلى 40,000 دولار في 2026)، يمكن إعادة استثمار جزء من الأرباح في إدارة الأموال لتحقيق فوائد الفائدة المركبة.

أما في فترات التصحيح أو التوحيد، فيجب زيادة نسبة العملات المستقرة وإدارة الأموال الجاريّة، للحفاظ على السيولة، وانتظار فرص استثمارية أفضل. هذا النهج مناسب جدًا للبيئة السوقية الحالية، حيث يعتقد بعض التحليلات أن سوق العملات المشفرة في حالة توازن نسبي.

بالإضافة إلى ذلك، يمكن للمستثمرين متابعة الحملات التي تطلقها Gate، مثل مهرجان إدارة الأموال “余币宝理财嘉年华”، حيث يمكنهم إكمال المهام للحصول على نقاط “余点”، واستبدالها بقسائم زيادة العائد، أو بطاقات VIP.

الأمان وإدارة المخاطر

في مجال إدارة الأصول الرقمية، تعتبر الأمان والقدرة على إدارة المخاطر من أهم العوامل التي يهتم بها المستخدمون.

تتبنى Gate إجراءات متعددة لضمان أمان أموال المستخدمين. جميع أموال منتجات إدارة الأموال تُستخدم فقط في استراتيجيات منخفضة المخاطر أو توفير السيولة في DeFi، مع تجنب عمليات الرافعة المالية، مما يعزز حماية الأموال.

كما أن المنصة لديها صندوق ضمان المجتمع، بهدف تعزيز الأمان العام للمنصة، والوقاية من الثغرات الأمنية، والاحتيال، والسلوك غير القانوني، وغيرها من الأحداث الطارئة.

بالإضافة إلى ذلك، تقوم Gate بانتظام بإجراء تدقيقات إثبات الاحتياط، لضمان أن جميع أصول المستخدمين مغطاة بنسبة لا تقل عن 1:1، مما يثبت استقرار المنصة. يمكن للمستخدمين أيضًا تعزيز أمان حساباتهم من خلال تفعيل التحقق الثنائي، وقوائم عناوين السحب البيضاء، وغيرها من الإجراءات.

دليل العمليات الفعلي

للمستخدمين الجدد الذين يبدؤون في تجربة إدارة الأموال من Gate، يمكنهم اتباع الخطوات البسيطة التالية:

أولاً، قم بتسجيل الدخول إلى حساب Gate، وادخل إلى صفحة 【إدارة الأموال】-【余币宝】. ثم، بناءً على تفضيلاتك للمخاطر وخططك المالية، اختر نوع المنتج المناسب (حساب جاري أو ثابت). بعد ذلك، أدخل مبلغ الشراء ووافق على الاستثمار.

بالنسبة للمنتجات الثابتة، بعد انتهاء فترة الحجز، يمكنك استلام أرباح إدارة الأموال. بعض المنتجات الترويجية قد تقدم مكافآت إضافية، ويمكن للمستخدمين الاطلاع على التفاصيل في 【سجل إدارة الأموال】-【ثابت】-【مكافآت إضافية】.

ومن الجدير بالذكر أن Gate أطلقت مؤخرًا ميزة السحب الفوري الحصرية، التي تكسر قيود السيولة في إدارة الأموال الثابتة. هذا يحل مشكلة السيولة التي تهم المستثمرين على المدى الطويل، حيث يمكن تحويل الأموال بسرعة في حالات الطوارئ.

في إحدى الأمسيات، أعاد تشانغ وي تقييم محفظته من إدارة الأموال من Gate. أظهرت البيانات أن سعر إيثريوم يتراوح حول $4,500، وأن أرباحه من إدارة ETH الثابتة تجاوزت 8% من إجمالي أصول حسابه. قام بنقل جزء من الأرباح إلى حسابه الجاري ليكون مرنًا، وشراء جزء آخر من المنتجات ذات العائد المرتفع التي أطلقت حديثًا. لم تعد أصوله المشفرة مجرد أرقام باردة، بل أصبحت من خلال استراتيجيات إدارة الأموال من Gate شبكة أصول تنمو وتولد أرباحًا، وكل جزء يساهم في زيادة القيمة الكلية على مستويات مختلفة.