تايلاند تتجه لمتابعة تدفقات العملات الرقمية والذهب في الوقت الحقيقي

المصدر: CryptoTale العنوان الأصلي: تايلاند تتجه لمتابعة تدفقات العملات الرقمية والذهب في الوقت الحقيقي الرابط الأصلي: طلبت حكومة تايلاند حملة صارمة على القطاع المالي، تستهدف تجارة الذهب والأصول الرقمية. قاد رئيس الوزراء أنوتين تشارنفيراكول ووزير المالية إكنيتي نيتيثانبراساب هذه الخطوة لمواجهة الأموال غير المشروعة، وتشديد الرقابة على رؤوس الأموال، وتعزيز الرقابة. تصرفت السلطات بعد تحديد الثغرات التي تستغلها الشبكات الإجرامية، باستخدام أنظمة بيانات متكاملة وأدوات تنفيذ أكثر صرامة.

البيانات المركزية تصبح العمود الفقري للتنفيذ

في جوهر الاستراتيجية، يوجد مكتب بيانات وطني مصمم لربط السجلات المالية عبر الوكالات. وفقًا للمسؤولين، سيربط المكتب البنوك، وتجار السبائك، ومنصات العملات الرقمية، والمنظمين من خلال أنظمة API مفتوحة. تتيح هذه الهيكلة للسلطات عرض المعاملات عبر الذهب، والنقد، والعملات الأجنبية، والمحافظ الإلكترونية، والأصول الرقمية في نظام واحد.

جدير بالذكر أن المسؤولين أكدوا أن المكتب لن يشكل وكالة جديدة. بدلاً من ذلك، سيقوم بتركيز الوصول إلى البيانات لإغلاق الثغرات بين المنظمين الحاليين. تخطط السلطات لمراقبة الأنشطة المشبوهة في الوقت الحقيقي تقريبًا، بدلاً من الاعتماد على التقارير المتأخرة.

يُظهر هذا التغيير دفع تايلاند نحو مراقبة مالية مستمرة بدلاً من تطبيق القواعد بشكل مجزأ. وفقًا لوزارة المالية، سيقوم المحققون ببناء ملفات مخاطر تتبع تدفقات الأموال أثناء انتقالها بين فئات الأصول. ونتيجة لذلك، تواجه العصابات الإجرامية فرصًا أقل لاستغلال الثغرات التنظيمية.

ومع ذلك، فإن دمج البيانات يرتبط أيضًا بحوكمة أوسع لتدفقات رأس المال. يعتقد المسؤولون أن المراقبة الموحدة يمكن أن تساعد في اكتشاف التدفقات غير الطبيعية التي تؤثر على استقرار العملة. هذا القلق أدى إلى تشديد الرقابة على سوق الذهب، الذي تعتبره الجهات التنظيمية نقطة ضغط رئيسية.

تجارة الذهب تثير اهتمام تنظيمياً أكبر

أصبح تداول الذهب محورًا رئيسيًا بسبب حجم السوق وسيولته الكبيرة. أمرت السلطات مكتب مكافحة غسل الأموال بتقليل المبلغ الذي يطلق عليه تقارير إلزامية لشراء سبائك الذهب. سابقًا، كان يجب الإبلاغ فقط عن المشتريات التي تتجاوز مليوني بات.

مع القواعد الجديدة، يرغب المسؤولون في وقف “السمورفينغ”، حيث يقوم الأشخاص بتقسيم مبالغ كبيرة من المال إلى العديد من المشتريات الصغيرة لتجنب الكشف. يشيرون إلى أن الذهب المادي يمكن أن يستوعب مبالغ كبيرة من المال مع الحد الأدنى من الإفصاح. جعل هذا الميزة الذهب وسيطًا جذابًا لغسل الأموال.

كما يواجه تداول الذهب عبر الإنترنت رقابة جديدة. تدرس إدارة الإيرادات فرض ضريبة تجارية محددة على المنصات التي تقدم تداول الذهب بدون تسليم مادي. بالإضافة إلى ذلك، يجب على مقدمي الخدمات الحفاظ على سجلات محاسبية أكثر صرامة وحسابات خاصة للتدقيق.

تزيد المخاوف المتعلقة بالعملة من وتيرة الحملة. وفقًا لوكالة رويترز، ساهمت التدفقات المرتبطة بالذهب في القوة غير المعتادة للبات. ارتفع البات بنسبة حوالي 10.3 بالمئة في عام 2025، مما ضغط على المصدرين والأعمال المرتبطة بالسياحة.

صرح محافظ بنك تايلاند فيتاي رتاناكورن أن تداول الذهب عبر تطبيقات تعتمد على البات شوه تدفقات العملات الأجنبية. تخطط السلطات لوضع حدود يومية على المعاملات بالعملات الأجنبية، تُحدد بمبلغ 800,000 بات لكل فرد. تربط هذه الإجراءات الرقابة على الذهب مباشرة بأهداف السيطرة على رأس المال.

توسع الرقابة على العملات الرقمية تحت قاعدة السفر

تخضع الأصول الرقمية الآن لنفس إطار التنفيذ. أمرت لجنة الأوراق المالية والبورصات في تايلاند بتطبيق صارم لقاعدة السفر. تتطلب هذه القاعدة من مزودي الأصول الرقمية تحديد المرسلين والمستلمين في عمليات التحويل من محفظة إلى أخرى.

جدير بالذكر أن القاعدة تزيل الحماية من عدم الكشف عن الهوية التي كانت تعتمد عليها الجهات غير القانونية سابقًا. يجب على البورصات والوسطاء ومقدمي الخدمات تعزيز فحوصات الهوية وأنظمة التقارير. يعتزم المسؤولون منع العملات الرقمية من أن تصبح مخرجًا بديلًا مع تشديد الرقابة على الذهب.

وصف رئيس الوزراء أنوتين النهج بأنه يغطي القنوات الحديثة والتقليدية على حد سواء. قال إن السلطات يجب أن تتعامل مع التهديدات الرقمية والجريمة التقليدية معًا. لقد نسقت الحكومة جهودها مع بنك تايلاند، وAMLO، وإدارة الإيرادات.

وفقًا لرابطة تجار الذهب في تايلاند، بلغ إجمالي تداول الذهب حوالي 10 تريليون بات العام الماضي. تجاوزت الأحجام اليومية أحيانًا حجم التداول في البورصة، حيث كانت صفقات الذهب تمثل أكثر من نصف تداول الدولار خلال فترات الذروة.

تخطط كبار تجار السبائك، الذين يمثلون حوالي 90 بالمئة من السوق، لترقية منصاتهم لتسويات بالدولار. يتوقع المسؤولون أن يسهل هذا التحول الضغط على البات مع الحفاظ على رقابة أكثر صرامة عبر الأصول.

تدمج حملة تايلاند الصارمة السيطرة على البيانات، وتنظيم الذهب، ورقابة العملات الرقمية في هيكل واحد للتنفيذ. تهدف السلطات إلى حظر التدفقات غير المشروعة من خلال سد الثغرات بين الأصول المادية، والمنصات الرقمية، وأسواق العملات.