قبل فترة أرسل لي أحد المتابعين رسالة يقول فيها إنه يحقق أرباحًا مستقرة لمدة نصف سنة متواصلة. هذه الرسالة جعلتني أشعر ببعض الحيرة.

لأنه قبل نصف سنة، كان هذا الشخص لا يزال يرسل رسائل استغاثة في منتصف الليل. تم تصفية حسابه بالرافعة المالية، وبلغت ديونه 50 ألف، وتدهورت علاقته الزوجية، وكان يأتيه أشخاص يطالبونه بالديون يوميًا. في ذلك الوقت، كانت حياته تكاد تكون في طريق مسدود.

أما الآن؟ فقد حول 3000 USDT المتبقية إلى 80 ألف USDT، ويقوم بسحب 10 آلاف شهريًا بشكل ثابت. هذا التباين كبير حقًا.

سألته كيف استطاع أن يفعل ذلك. وقال جملة تركت في نفسي انطباعًا عميقًا — "معظم الناس يدخلون السوق ليصبحوا أغنياء فجأة، لكني الآن أفكر فقط في كيف أعيش لفترة أطول."

هذا هو الفرق الجوهري بين المتداول المحترف والمقامر.

**التحكم في المخاطر ليس عدوًا للأرباح**

عالم العملات الرقمية مليء بأساطير الضعف والضربات المضاعفة. عملة واحدة تتضاعف عشر مرات في ليلة واحدة، وهناك من يربح بشكل مذهل؛ وهناك من يخسر كل شيء بسبب المقامرة المفرطة. يبدو أن الثراء السريع قريب منا، لكن في الواقع، المسافة إلى الصفر ليست إلا مسألة رافعة مالية.

لماذا يخرج الكثيرون في النهاية؟ ليس لأنهم غير أذكياء، وليس لأن السوق سيء، بل لأنهم لم يعيشوا دورة السوق. السبب في عدم عيشهم للدورة، 80% منه يرجع إلى انهيار نظام التحكم في المخاطر.

التحكم في المخاطر ليس قيدًا يُفرض على الأرباح. على العكس، هو التصريح الوحيد للبقاء على قيد الحياة على المدى الطويل. انظر إلى هؤلاء المتداولين الذين استمروا في السوق خمس سنوات أو عشر سنوات، أليسوا جميعًا يتبعون نظام تحكم مخاطر صارم جدًا؟

**"درعه" الخمسة**

هذا الشخص وضع نظامه الخاص للتحكم في المخاطر، وأعتقد أنه من المفيد جدًا أن أشرحه بالتفصيل.

**الطبقة الأولى: "خط الموت" للصفقة الواحدة**

لا ينبغي أن يخسر أي صفقة أكثر من 2% من إجمالي رأس المال. هذه قاعدة صارمة لا يمكن كسرها.

حساب بقيمة 10,000 USDT، الحد الأقصى للخسارة في صفقة واحدة هو 200 USDT. إذا كانت مسافة وقف الخسارة التي تحددها 100 نقطة، فسيجب عليك تقليل حجم مركزك إلى أقل من 2000 USDT. تفضل أن تربح أقل، ولكن تضمن عدم كسر هذا الخط.

لماذا؟ تخيل أنك تخسر 10 مرات متتالية، وبحساب 2%، فإن الانسحاب الكلي سيكون فقط 20% من الحساب، وما زال هناك فرصة للانتعاش. لكن إذا خسرت 10% في صفقة واحدة، فسيتم تصفية حسابك مباشرة. هذه الطبقة من الحماية تهدف إلى تجنب تصفية الحساب إلى الصفر.

**الطبقة الثانية: "خط التوقف اليومي"**

تحديد الحد الأقصى للخسارة اليومية بنسبة 5%، وعند الوصول إليه، يتم إغلاق البرنامج فورًا، ويُجبر على الراحة لمدة 24 ساعة.

هذه خطوة قاسية، لكنها فعالة جدًا. لأن الخسائر المتتالية هي الأكثر عرضة لاندلاع تداول انتقامي. تفكر في "يجب أن أستعيد ما خسرت"، لكن النتيجة تكون خسائر أكبر. هذا الآلية تعمل على إغلاق السوق قسرًا، وتحمي عقلانيتك. كثيرون لا يصدقون ذلك، ويشعرون أن تفويت الفرصة أمر مؤسف. لكن أقول لهم، حماية نفسك أهم من استغلال كل فرصة سوق.

**الطبقة الثالثة: "مصفوفة تنويع المحفظة"**

الخطأ الأكثر شيوعًا للمبتدئين هو المقامرة بشكل كامل. تكوينه هو كالتالي:

لا تتجاوز حصة عملة واحدة 20% من المحفظة؛ ولا تتجاوز 40% في قطاع واحد.

التوزيع المحدد: 40% بيتكوين + إيثريوم، 30% عملات رئيسية عبر قطاعات مختلفة، 20% عملات صغيرة ذات إمكانات عالية، و10% عملات مستقرة.

الهدف من ذلك هو أنه حتى لو انهارت عملة واحدة أو قطاع واحد، فلن تتضرر بشكل كبير. خاصة مع تكرار الأحداث غير المتوقعة في العامين الأخيرين، هذا التنويع أنقذ الكثيرين.

**الطبقة الرابعة: "قفل الأمان للرافعة المالية"**

هو الآن يكاد لا يستخدم الرافعة المالية، لأنه اكتشف أن التداول الفوري يكفي لتحقيق الأرباح. لكنه استخدمها سابقًا، وتعرض لخسائر كبيرة، لذا لديه قواعد صارمة جدًا بشأن الرافعة.

إذا اضطر لاستخدام الرافعة، فلا تتجاوز الرافعة 10 أضعاف 5% من إجمالي رأس المال. ويجب وضع وقف خسارة على المنصة خلال الدقيقة الأولى من فتح المركز. وكلما زادت التقلبات، يجب تقليل الرافعة.

قال إن ديونه البالغة 50 ألف كانت بسبب استخدامه لرافعة 20 ضعفًا، حيث أدى انخفاض مفاجئ إلى تصفية حسابه مباشرة. الآن، يتذكر أن "البطء هو السرعة"، وأن هذا الدرس دفعه ثمنه بقيمة 50 ألف.

**الطبقة الخامسة: سحب الأرباح بشكل منتظم**

هذه نقطة يغفل عنها الكثيرون. كل شهر، يخصص 20%-30% من الأرباح لحساب مستقل.

ثلاث فوائد لذلك: أولاً، يعزز الشعور بالأمان، ثانيًا، يقلل من رأس المال المعرض للخطر، ثالثًا، يمنع تضخم الحسابات من أن يسبب اضطرابًا نفسيًا. الناس غالبًا ما يتوهّمون أن زيادة الأرقام في الحساب تعني الثروة، وعندما تصل إلى 200 ألف وتصبح مليون، يبدأ في الحلم بأن يصبح عشرة ملايين، ويزيد حجم المركز تدريجيًا. سحب الأرباح المنتظم يوقف هذا الوهم.

يقول دائمًا: "الأرقام في الحساب ليست مالًا، المال الحقيقي يدخل البطاقة."

**لماذا يمكن لهذا النظام أن يستمر في البقاء؟**

عالم العملات الرقمية هو في جوهره لعبة ذات تكلفة سلبية. في هذا السوق، أرباحك هي خسائر الآخرين. فلماذا يخسر معظم الناس إذن؟

لأنهم يطاردون الربح السريع، وضعف الوعي بالتحكم في المخاطر، وسرعة انفعالاتهم. أما هو الآن، فدمج التحكم في المخاطر في فطرته. لا يتوقع متى سيرتفع السوق أو ينخفض، بل يركز على البقاء على قيد الحياة في أي حالة سوقية. هذا التحول في التفكير حوله من مقامر إلى متداول.

على المدى الطويل، البقاء على قيد الحياة أطول دائمًا أفضل من الربح السريع. دورة السوق طويلة، وفترات السوق الهابطة غالبًا ما تكون مساوية لطول فترات السوق الصاعدة. من يستطيع أن يعبر دورة أو اثنتين كاملتين، يمكنه حقًا أن يجمع الثروة.

الآن، هدفه ليس الثراء الفوري، بل سحب 10 آلاف شهريًا بشكل ثابت. هذا الهدف قد لا يبدو جذابًا جدًا، لكنه في الواقع يمنحه فرصة للاستمرار في التداول غدًا.