عرض $220M Raise من WeLab يظهر رهان المؤسسات على التكنولوجيا المالية في آسيا

المصدر: CryptoTale العنوان الأصلي: جولة $220M Raise لشركة WeLab تظهر الرهان المؤسسي على التكنولوجيا المالية في آسيا الرابط الأصلي: حصلت شركة WeLab على $220 مليون دولار في هونغ كونغ من خلال جولة تمويل مختلطة من الديون والأسهم بمشاركة مؤسسات عالمية كبرى. شملت التمويلات HSBC Holdings، Prudential Hong Kong وHong Kong Investment Corporation. تدعم الجولة توسع جنوب شرق آسيا، وتطوير التكنولوجيا، والاستحواذات، مع تعزيز نمو البنوك الرقمية المنظمة.

رأس المال المؤسسي والمشاركة الاستراتيجية

أكدت WeLab أن التمويل يمثل أكبر جولة تمويل لها منذ جمعها في عام 2021. انضمت HSBC Holdings Plc وPrudential كجهات مشاركة رئيسية في الصفقة. كما تشمل قائمة المستثمرين Fubon Bank (Hong Kong)، Allianz X، TOM Group وHong Kong Investment Corporation.

وفقًا لـ WeLab، جمعت الجولة بين أدوات الأسهم والديون. ومع ذلك، لم تكشف الشركة عن تقييمها الأخير بعد الصفقة. قال أشخاص مطلعون على مناقشات سابقة إن WeLab استكشفت تقييمًا محتملًا بقيمة $2 مليار خلال محادثات 2022.

تسلط تنوع المشاركين الضوء على مشاركة مؤسسية عبر البنوك، والتأمين، ورأس المال المرتبط بالحكومة. يبرز دور Hong Kong Investment Corporation ضمن مجموعة المستثمرين. تدير الصندوق مليار HKD واستثمر في أكثر من 100 مشروع، وفقًا للإفصاحات العامة.

ومن الجدير بالذكر أن هذه هي أول استثمار معروف علنًا للشركة في شركة تمويل استهلاكي. وأفاد المسؤولون سابقًا أن كل دولار هونغ كونغي يُستثمر يجذب أكثر من أربعة دولارات من رأس المال طويل الأمد. يتوافق هذا الهيكل مع بصمة WeLab المصرفية المنظمة وخطط التوسع الإقليمية.

التوسع الإقليمي وبصمة البنوك الرقمية

بعد تفاصيل التمويل، أوضحت WeLab كيف تخطط لاستخدام رأس المال. قالت الشركة إنها ستركز على توسع جنوب شرق آسيا والاندماجات والاستحواذات المحتملة. لا تزال إندونيسيا سوقًا مركزيًا ضمن تلك الاستراتيجية من خلال بنك ساكو، وهو بنك رقمي مرخص.

جذب بنك ساكو أكثر من مليوني عميل خلال عامه الأول من التشغيل. يشير النمو إلى طلب إقليمي قوي على الخدمات المصرفية عبر التطبيقات التي تعمل ضمن قواعد تنظيمية واضحة. كما تدير WeLab بنك WeLab في هونغ كونغ ومنصات إقراض في الصين القارية.

وفي هذه المناطق، تخدم الشركة الآن أكثر من 70 مليون مستخدم فردي وتعمل مع أكثر من 700 عميل تجاري من خلال خدمات التمويل الاستهلاكي والبنك الرقمي. يجعل هذا الحجم من WeLab أحد أكبر اللاعبين في التكنولوجيا المالية المنظمة في آسيا.

ومع ذلك، فإن التوسع محدود بقواعد الترخيص. في أغسطس 2024، أكد المنظمون في هونغ كونغ أنهم لن يصدروا أي تراخيص بنوك رقمية جديدة. منذ مارس 2019، وافق المنظمون على ثمانية تراخيص بنوك رقمية فقط.

يزيد هذا القيد من القيمة الاستراتيجية لحاملي التراخيص الحاليين مثل WeLab. لذلك، يدعم التمويل تحسين الأصول بدلاً من توسيع التراخيص. بعد ذلك، تهدف الشركة إلى النمو من خلال الجغرافيا والتكنولوجيا بدلاً من الدخول التنظيمي.

تطوير الذكاء الاصطناعي، خطط الطرح العام الأولي وتوقيت السوق

بالإضافة إلى التوسع، أكدت WeLab أن التمويل يدعم تطوير التكنولوجيا المتقدمة. أعلنت الشركة مؤخرًا عن مبادرات الذكاء الاصطناعي بالشراكة مع Google. تشمل تلك الخطط وكلاء الذكاء الاصطناعي، وأدوات التخصيص، وأنظمة التسويق الرقمي المحدثة.

استثمرت WeLab أيضًا في بناء مهارات الموظفين لمواكبة خطط التكنولوجيا الخاصة بها. قالت الشركة إنها ستدرب جميع الموظفين على أدوات مالية مرتبطة بالذكاء الاصطناعي بحلول نهاية العام. يدعم هذا الدفع عملياتها عبر أسواق متعددة وتركيزها على الخدمات المصرفية المعتمدة على البيانات.

وفي الوقت نفسه، يأتي التمويل مع استمرار سوق الطرح العام في هونغ كونغ في إظهار نشاط متجدد. أطلقت العديد من القوائم البارزة هذا العام، وفقًا لبيانات البورصة. في ظل ذلك، كررت WeLab اهتمامها بالطرح العام.

قال المؤسس سيمون لونغ إن الشركة لا تزال منفتحة على طرح عام أولي. ومع ذلك، قال إن التمويل الأخير يقلل من الضغط على الإدراج الفوري. كانت WeLab قد قدمت طلبًا لطرح عام في هونغ كونغ في 2018 لكنها أرجأت الخطة لاحقًا.

آخر جولة تمويل خارجية للشركة كانت في 2021 من خلال جولة $62 مليون دولار. قادها Allianz X، التي شاركت أيضًا في التمويل الحالي. تعكس هذه الجولات استمرار المشاركة المؤسسية مع نموذج التكنولوجيا المالية المنظم لـ WeLab.

تجمع جولة $75 مليون دولار مشاركة من البنوك، وشركات التأمين، والمستثمرين المرتبطين بالحكومة عبر آسيا. كما تدعم التوسع في جنوب شرق آسيا، وتطوير الذكاء الاصطناعي، والعمليات الرقمية المرخصة. وفي الوقت نفسه، يتوافق التمويل مع الأطر التنظيمية القائمة.